Международный кредит. Внешняя задолженность России

Размещено на http://www.allbest.ru/

Международный кредит. Внешняя задолженность России

Содержание

1. Международный кредит, его необходимость и сущность

2. Классификация видов международного кредита

3. Международное кредитование России и проблема ее внешней задолженности

1. Международный кредит, его необходимость и сущность

Международный кредит - кредит, предоставляемый государствами, банками, фирмами, другими юридическими или физическими лицами одних стран правительству, банкам, фирмам других стран.

Это одна из форм движения денежных и материальных средств в процессе развития международных экономических отношений. Его сущность, формы и функции определяются социально-экономическими условиями, в которых он применяется.

В последние годы во внешней торговле России существенно возросло значение кредита.

В качестве кредиторов и заемщиков выступают банки, предприятия, государства, международные финансовые институты. Условия международного кредита отражают его связь с экономическими законами рынка и используются для решения задач экономических агентов рынка и государства.

Процесс изменений, наблюдаемый в настоящее время в России, проник во все сферы экономической жизни. Рыночная экономика создала широкие возможности для осуществления внешнеэкономической деятельности, для валютной самостоятельности фирм.

У предприятий всех форм собственности все чаще возникает потребность привлечения заемных средств для осуществления своей деятельности и извлечения прибыли. Наиболее распространенной формой привлечения средств является получение банковской ссуды по кредитному договору.

Кредит играет важную роль в развитии международного товарооборота. Создавая дополнительный спрос на рынке со стороны заемщиков, он способствует увеличению объемов мировой торговли. Условия кредитования экспорта являются важным фактором конкурентной борьбы отдельных фирм и государств за рынки сбыта.

В настоящее время кредит обслуживает большинство видов внешнеэкономических связей - внешнюю торговлю, обмен услугами, зарубежную инвестиционную деятельность, производственные и научно-технические связи и т. д. В ходе внешнеэкономической деятельности предприятия и организации, как правило, одновременно выступают и в качестве должников, и в качестве кредиторов, привлекая и предоставляя необходимые кредиты.

Кредитование внешней торговли служит средством повышения конкурентоспособности национальных компаний, способствует укреплению позиций финансовых организаций стран, стимулирует расширение внешней торговли, создавая дополнительный спрос на рынке для поддержания конъюнктуры.

В условиях рыночной экономики кредит выполняет следующие функции:

1. аккумуляция временно свободных денежных средств;

2. перераспределение денежных средств на условиях их последующего возврата;

3. создание кредитных орудий обращения (банкнот и казначейских билетов) и кредитных операций;

4. регулирование объема совокупного денежного оборота.

Выполняя эти взаимосвязанные функции, международный кредит играет двойную роль в развитии производства: положительную и отрицательную. С одной стороны, кредит обеспечивает непрерывность воспроизводства и его расширение. Он способствует интернационализации производства и обмена, углублению международного разделения труда. С другой стороны, международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя скачкообразное расширение прибыльных отраслей, сдерживает развитие отраслей, в которые не привлекаются иностранные заемные средства. Международный кредит используется для укрепления позиций иностранных кредиторов в конкурентной борьбе

2. Классификация видов международного кредита

Существуют различные классификации кредита, применяемого во внешней торговле. В наиболее общем виде классификация международного кредита представлена в таблице:

Таблица 1. Классификация международного кредита

Выдаваемые банком кредиты можно сгруппировать, исходя из следующих признаков:

1. сроки-кредитования;

2. состояние обеспечения ссуд;

3. юридический статус заемщиков;

4. объекты кредитования;

5. размеры кредита;

6. назначение кредита;

7. метод кредитования.

3. Международное кредитование России и проблема ее внешней задолженности

Россия является одновременно должником и кредитором - это требует пояснения.

На долг бывших социалистических и развивающихся стран приходится 140 млрд. долл. США. Основные заемщики - это Куба, Монголия, Вьетнам, Индия, Ливия и др.; причем большая часть долга погашается традиционными для этих стран товарами, тогда как Россия рассчитывается со своими кредиторами в СКВ. международный кредитование задолженность россия

Что касается роли должника, то Россия как правопреемница СССР по его зарубежным активам и пассивам - СССР привлекал среднесрочный и долгосрочный иностранный капитал преимущественно в форме экспортных кредитов - взяла на себя обязательства по обслуживанию внешнего долга СССР. Основную часть сегодняшнего внешнего долга РФ составляет именно задолженность СССР (40,3%, или 63,3 млрд долл. США).

«Новый долг» Российской Федерации складывается в основном из кредитов международных финансовых организаций - МВФ и МБРР, которые при предоставлении кредитов требуют проведения стабилизационной политики в стране и сокращения бюджетного дефицита.

С начала 80-х гг. XX в. в связи с резким обострением проблемы внешней задолженности развивающихся стран существенно возросла роль Парижского и Лондонского клубов, заседания которых связаны теперь с решением проблемы внешних долгов бывших стран СЭВ (в частности, была урегулирована внешняя задолженность Польши и Венгрии) и бывших республик СССР, прежде всего России.

Россия, которая является не только крупным должником, но и одним из крупнейших кредиторов развивающихся стран, стала членом Парижского клуба осенью 1997 г., а первое соглашение с Парижским клубом было подписано еще в апреле 1993 г. В соответствии с этим соглашением Россия получила право не выплачивать по советским долгам в 1993 г. 15 млрд долл., ограничившись выплатой лишь 2 млрд долл. процентных платежей. В апреле 1996 г. с кредиторами Парижского клуба было подписано новое соглашение о долгосрочной реструктуризации российского долга. Величина долга России с процентами странам - кредиторам Парижского клуба на составляет 35,9 млрд долл. США.

Сегодня возрастает значение информационного влияния как инструмента решения политических, экономических, культурных, этнических, религиозных проблем в мире. Отсутствие профессиональной политической элиты, способной проводить такую политику, приводит к углублению политического кризиса. По мнению специалистов, проблема внешнего долга приобретает прежде всего информационный искусственный характер, а ее экономическая составляющая отходит на второй план. Действительно, внешний долг США превышает 2 трлн долл., даже Буш назвал его беспрецедентным, однако никто не подвергает сомнению жизнеспособность американской экономики. Российский же долг превращен в ключевую проблему. Причина в том, что Россия еще не может создать эффективный механизм защиты своих национальных интересов в мировой информационной среде.

Предлагается комплексное решение проблемы внешней задолженности:

-за счет возврата средств, незаконно вывезенных за рубеж; по оценке экспертов, это примерно 500 - 700 млрд долл., которые хранятся в американских банках (в зарубежных банках ежегодно оседает от 15 до 17 млрд долл.);

-нужно добиваться возврата денежных средств от должников России, это около 96 млрд долл.;

-Россия должна привлечь на свою сторону мировое общественное мнение.

Таким образом, решение проблемы платежей по внешнему долгу во многом зависит от восстановления авторитета России на международной арене. Это не только поможет выплатить внешние долги, но и создаст благоприят Парижский клуб - неинституциализированное объединение стран-кредиторов (Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония), созданное в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности развивающихся стран по государственным или имеющим государственную гарантию кредитам; Россия - член Парижского клуба с 1997 года.

Долг СССР Парижскому Клубу кредиторов на конец 1991 года составлял $37.6 млрд. В январе 1992 г. правительство РФ заключило рамочное соглашение о пересмотре календарного плана обслуживания и погашения долгов Парижскому клубу кредиторов. Далее в 1993, 1994, 1995 годах последовали три его пересмотра (многосторонние меморандумы от 2 апреля 1993г., от 4 июня 1994г., от 3 июня 1995г.), связанные с обслуживанием долга в период с декабря 1991 г. по конец 1995 г.

Лондонский клуб - международное объединение частных коммерческих банков, сформирован в конце 70-х годов для решения проблем, возникших из-за неспособности ряда стран (в первую очередь развивающихся) регулярно обслуживать внешнюю задолженность. В отличие от Парижского Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой гос. гарантий или страхования. В клуб сегодня входит около 600 коммерческих банков индустриально развитых стран мира.

В составе Лондонского Клуба, 430 банков кредиторов, связанных с Россией (Внешэкономбанком). Альянс этих банков возглавляет Банковский консультативный комитет (БКК). БКК является органом выработки общих принципов по урегулированию задолженности России перед коммерческим банками - кредиторами СССР. Председатель БКК - Deutshe Bank AG. Предметом соглашения с Лондонским клубом является задолженность бывшего СССР частным банкам по кредитам, не застрахованным и не гарантированным государственными компаниями, заключенным до 31 декабря 1991 года. На тот момент эти долги составляли - $32.3 млрд.

Размещено на Allbest.ru