Возникновение банка в условиях объединения стран БРИКС

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования РФ

РГРТУ

Кафедра ФМ

Доклад

на тему: «Возникновение банка в условиях объединения стран БРИКС»

Выполнил: ст. Кухарчук В. В.

Проверил: Синюшин П. С.

Рязань 2014.

Оглавление

Введение

Саммит стран БРИКС 2014 в Бразилии

Банк развития стран БРИКС и перспективы его развития

Список использованной литературы

Введение

БРИКС (англ. BRICS -- сокращение от Brazil, Russia, India, China, South Africa) -- группа из пяти стран: Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южно-Африканская Республика

Сокращение BRIC было впервые предложено Джимом О'Нилом(англ. Jim O'Neill), аналитиком, в ноябре 2001 года в аналитической записке банка. До 2011 года по отношению к организации использовалась аббревиатура БРИК. В связи с присоединением ЮАР к БРИК 18 февраля 2011 года, по заявлению индийского министра финансов с этого времени группа стала носить название BRICS. По мнению экспертов, к 2050 году суммарно экономики стран группы по размеру превысят суммарный размер экономик самых богатых стран мира (Большой семерки).

Министры иностранных дел первых четырех стран БРИК (Бразилия, Россия, Индия и Китай) впервые встретились в Нью-Йорке в сентябре 2006 года, начав серию встреч на высоком уровне. Полномасштабная дипломатическая встреча прошла в Екатеринбурге, Россия, 16 мая 2008 года.

Первый официальный саммит БРИК также состоялся в Екатеринбурге и начался 16 июня 2009 года. На нем присутствовали лидеры Бразилии, России, Индии и Китая - Луис Инасиу Лула да Силва, Дмитрий Медведев, Манмохан Сингх и Ху Цзиньтао. В центре внимания встречи был поиск средств улучшения глобальной экономической ситуации и реформирования финансовых институтов, а также обсуждение того, как четыре страны могут лучше сотрудничать в будущем. Дальнейшее обсуждение касалось путей, которыми развивающиеся страны, такие как члены БРИК, могут стать более активными участниками мировых дел.

После саммита в Екатеринбурге страны БРИК объявили о необходимости введения новой глобальной резервной валюты, которая должна быть «диверсифицированной, стабильной и предсказуемой». Хотя опубликованное заявление непосредственно не содержало критики мирового доминирования доллара США - то, что Россия критиковала в прошлом - оно стало причиной некоторого падения стоимости доллара по отношению к другим основным валютам.

Вступление Южной Африки. В 2010 году ЮАР стала прилагать усилия по подключению к БРИК, и процесс официального допуска данной страны к форумам БРИК стартовал в августе того же года. ЮАР официально стала страной членом группы 24 декабря 2010 года, после того, как была официально приглашена странами БРИК. С присоединением к группе ЮАР сама группа была переименована в БРИКС, где "С" стала обозначать ЮАР, чтобы отразить расширенный список участников групп. В апреле 2011 года президент ЮАР Джейкоб Зума принял участие в саммите БРИКС в городе Санья, Китай, в 2011 году в качестве полноправного члена.

Форум БРИКС, независимая международная организация поощрения коммерческого, политического и культурного сотрудничества между народами стран БРИКС, был сформирован в 2011 году. В июне 2012 года страны БРИКС пообещали выделить 75 млрд. долл., чтобы повысить кредитный потенциал Международного валютного фонда (МВФ). Тем не менее, выделение этих денег было обусловлено реформой структуры МВФ. В конце марта 2013 года во время пятого саммита БРИКС в Дурбане, ЮАР, страны-участницы договорились о создании глобального финансового института, который бы конкурировал с доминирующими западными институтами МВФ и Всемирным банком. После саммита БРИКС заявили, что они планируют завершить приготовления к созданию нового банка развития к 2014 году.

Саммит БРИКС 2014 в Бразилии

"БРИКС начинает жить полной жизнью", - заявил на состоявшейся после саммита пресс-конференции президент Путин. Действительно, по итогам встречи в Бразилии сотрудничество стран БРИКС из виртуальной плоскости переходит в сферу практической деятельности. Оба многомиллиардных проекта: Новый банк БРИКС и пул условных валютных резервов -- были согласованы сторонами и приступают к работе. Финансовый центр объединения и его штаб-квартиру решено разместить в Шанхае.

В первый день саммита, главы государств подписали главный документ встречи -- соглашение о создании банка БРИКС и пула валютных резервов. Учредители Нового банка внесут в его капитал $10 млрд, в результате чего банк сможет аккумулировать до $100 млрд на финансирование различных проектов в странах-участниках. Банк создается при равном участии Бразилии, России, Индии, Китая и Южной Африки в его капитале и управлении. Стороны договорились, что при необходимости капитал банка может быть увеличен в четыре раза, что сразу ставит его в число крупнейших глобальных игроков на рынке межгосударственного кредитования.

Ранее уже было известно, что Новый банк БРИКС создается в качестве альтернативы существующим международным финансовым организациям, в которых степень влияния развивающихся стран сведена к минимуму. К числу крупнейших на сегодняшний момент организаций подобного рода относятся МВФ и Всемирный банк, где главную скрипку играют США, а также ЕБРР, чья деятельность направляется пулом развитых стран. Предполагается, что появление банка БРИКС позволит развивающимся странам самостоятельно формировать повестку дня в вопросах кредитования госпрограмм и инфраструктурных проектов -- без дополнительных условий, которыми. существующие организации зачастую сопровождают предоставление финансирования. Аналогичные задачи стоят и перед создаваемым пулом валютных резервов, который призван защищать национальные валюты стран-участниц от колебаний на финансовых рынках. Первоначальный объем валютного пула так же определен в $100 млрд. Эти средства позволят странам БРИКС оперативно пополнить бюджет в случае необходимости или поддержать национальные валюты при возникновении сильного спекулятивного давления на них, не обращаясь за помощью к МВФ. Кроме этого, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, валютный пул может помочь при преодолении негативных последствий санкций. Ресурсы пула могут быть использованы, чтобы компенсировать резкий отток капитала из страны и не допустить обвала национальной валюты.

В целом, с созданием многосторонних финансовых организаций под крылом БРИКС существование этого объединения не только наполняется практическим смыслом, но и дает старт формированию параллельных центров влияния в мировой финансовой сфере. На этот раз они создаются при активном участии России. И это позволит нам избежать политической предвзятости и давления со стороны США и других развитых стран, которыми нередко сопровождается деятельность работающих под их патронатом финансовых институтов.

На сегодняшний день на долю развивающихся стран из состава БРИКС приходится до 46% населения и 21% ВВП планеты, что позволяет говорить о перспективах создания на основе этого объединения сильной альтернативы существующей "Большой семерке". Кроме того, запуск финансовых институтов БРИКС -- это еще одна возможность для России продвинуться в экономических отношениях с развивающими странами на фоне ужесточения антироссийской риторики со стороны США и Евросоюза.

Страны БРИКС достигли большого прогресса по созданию альтернативных Международному валютному фонду и Всемирному банку, где главенствуют США и ЕС, структур. Пул валютных резервов как замена МВФ и Банк развития стран БРИКС как замена Всемирному банку заработают уже в 2015 году. В этом уверил посол по особым поручениям МИД России Вадим Луков.

Политика, проводимая МВФ и ВБ, явно не устраивает Россию, Китай, Бразилию, Индию и ЮАР. Тем более в свете обострения политических отношений из-за Украины.

Страны БРИКС договорились о создании новых структур буквально в марте прошлого года. Однако Бразилия уже подготовила проект устава Банка развития, а Россия готовит межправсоглашения по созданию банка, рассказал дипломат.

Кроме того, страны БРИКС уже согласовали объем уставного капитала новых структур. Он будет составлять по 100 млрд долларов каждый. «Сейчас идут переговоры о распределении начального капитала в 50 млрд долларов между партнерами и о месте расположения штаб-квартиры, - рассказал дипломат. - Все участники БРИКС высказали большую заинтересованность в размещении штаб-квартиры у себя».

Предполагается, что в пул валютных резервов Китай внесет 41 млрд долларов, Бразилия, Индия, Россия - по 18 млрд каждая, Южная Африка - 5 млрд долларов. Объем вносимых сумм соотносится с объемом экономик.

Для сравнения: объем средств МВФ, который определяется специальными правилами заимствования - SDR, сейчас составляет 238,4 млрд евро, или 369,52 млрд долларов. Реформа МВФ позволила бы увеличить объем SDR вдвое - до 476,8 млрд. Таким образом, по резервам пул валютных резервов стран БРИКС, конечно, проигрывает МВФ. Однако 100 млрд долларов вполне достаточно для пяти стран. Тогда как в МВФ входят 188 стран, которым в любой момент может потребоваться финансовая помощь.

Банк развития стран БРИКС и перспективы его развития

сотрудничество саммит банк финансовый

Страны БРИКС создают Банк развития в качестве альтернативы Всемирному банку, для того чтобы кредитовать проекты, выгодные не США или ЕС, а именно развивающимся странам. Цель банка - финансирование в первую очередь внешних проектов, а не внутренних. Собственные проекты можно и самим развивать. Например, у России есть для этого ресурсы Фонда национального благосостояния.

«Кредиты Банка развития будут предназначены не столько для стран БРИКС, сколько для инвестирования в инфраструктурные проекты в других странах в той же Африке. Например, БРИКС выгодно дать африканской стране кредит на программу развития гидроэнергетики, под которую страны БРИКС смогут поставить свое оборудование или выступить в качестве исполнителя работ», - говорит эксперт Экономической экспертной группы Илья Прилепский. В случае если кредит дает МВФ, оборудование будут поставлять западные страны, контролирующие его работу.

ЮАР, которая входит в БРИКС, очень надеется, что Банк развития поможет африканскому континенту с развитием инфраструктуры, в которой она особенно нуждается. Через членство в группе ЮАР будет представлять весь африканский континент с населением более миллиарда человек, где находится 60% всех сельскохозяйственных земель мира, говорил президент ЮАР Джейкоб Зума. Он неоднократно критиковал МВФ и ВБ, которые действуют медленно при решении вопросов, требующих быстрого разрешении.

Создание Банка развития носит также политический оттенок, потому что позволяет странам БРИКС продвигать свои интересы за рубежом. «Это некий политический ход, способный подчеркнуть укрепляющиеся позиции стран, мнение которых зачастую отказываются принимать во внимание развитые американские и европейские коллеги. Чем крепче будут такой союз и его позиции на мировой арене, тем проще будет защищать собственные интересы ее членов», - говорит руководитель аналитического департамента ИК «Golden Hills-КапиталЪ АМ» Наталья Самойлова.

Создание альтернативных объединений не означает, что страны БРИКС обязательно будут выходить из Всемирного банка или МВФ, по крайней мере на первых порах. «Но это говорит о том, что страны БРИКС не устраивает, как работают Всемирный банк и МВФ», - добавляет Прилепский.

Кроме того, пул валютных резервов стран БРИКС - это страховка, своеобразная заначка на случай, если у одной из стран БРИКС возникнут финансовые проблемы и дефицит бюджета. В советское время это называлось «касса взаимопомощи», говорит заместитель генерального директора консалтинговой компании HEADS Никита Куликов. Одни страны пула страхуют другие страны пула.

Альтернативная МВФ структура уже существует, например, у АСЕНА - это так называемая Чиангмайская инициатива, принятая еще в 2000 году. Каждая страна-участница вправе взять кредит в сумме, не превышающей размер ее вклада, умноженный на мультипликатор.

Помощь через пул валютных резервов также будет оказываться через операции «своп» - это поставка долларов против национальной валюты страны, которая в этом нуждается.

Эта структура в целом страхует страны БРИКС от бюджетных проблем и валютных рисков. Необходимость такой защиты видна по ситуации в этом году: валюты развивающихся стран, в том числе российский рубль, переживают падение.

Так, пул валютных резервов сможет помочь при возникновении у страны-участницы проблем с платежным балансом путем пополнения недостатка зарубежной ликвидности. Помощь можно получить, когда происходит резкая нежелательная девальвация национальной валюты или сильный отток капитала по причине смягчения монетарной политики ФРС США, возникают внутренние проблемы типа кризиса в банковской системе. Если банки заняли много наличных в валюте и не могут отдать, то пул валютных резервов поможет расплатиться с внешними займами.

Эта структура должна стать достойной альтернативой МВФ, который традиционно занимался поддержкой экономик, оказавшихся в чрезвычайных бюджетных ситуациях. Но с тех пор многое изменилось. Если бы сейчас России срочно нужна была финансовая поддержка МВФ, то она бы ее точно не получила.

«Большая часть средств фонда идет на спасение то евро, то национальных валют развитых стран. Если учесть, что руководство МВФ находится в руках западных государств, то надежды на помощь МВФ в случае чего мало. Поэтому пул валютных резервов будет совсем не лишним», - говорит посол МИДа.

Кроме того, сейчас ресурсы фонда истощены, требуется реформа МВФ для пополнения резервов. Однако уже четыре года США блокируют проведение реформы. У США в МВФ наибольшая доля голосов и право вето, которое страна активно использует в своих эгоистичных интересах. Суть реформы в том, чтобы повысить роль развивающихся стран в МВФ и тем самым расширить резервы фонда. Однако Северная Америка упорно не дает завершить реформу благодаря своему праву вето.

Политически недружественные акционеры МВФ не оставляют выбора развивающимся странам. Им нужна альтернативная защита. Пул валютных резервов также поможет странам БРИКС постепенно наладить взаимодействие без посредничества долларов, считает Наталья Самойлова. «А ведь на текущий момент тема перехода на рублевые расчеты очень актуальна для нашей страны», - говорит она.

Правда, для этого требуется время. Пока уставные капиталы Банка развития и пула валютных резервов стран БРИКС решено пополнять долларом США. Тем самым оказывается поддержка валютной системе США. Однако нельзя исключать, что уже в самом ближайшем будущем (с учетом угроз экономических санкций против России со стороны США и ЕС) доллар может заменить рубль и другие национальные валюты стран БРИКС. «Вполне возможно, что выбор доллара - это только временная инициатива, до момента подбора иной альтернативы формирования уставного капитала. К примеру, не исключена возможность использования смешанных валютных корзин, что повысит значимость национальных валют стран БРИКС в принципе и приблизит рубль к возможности стать одной из мировых валют», - считает Никита Куликов.

Новый банк развития (НБР) (англ. New Development Bank (NDB)) --международная финансовая организация, банк развития, который создан и будет управляться странами членами БРИКС(Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР). Начало работы банка планируется в 2015--2016 гг. Декларация о создании Банка развития БРИКС подписана странами-участницами организации по итогам саммита в городе Форталеза, который проходил с 15 по 17 июля 2014 года. Банк будет в основном специализироваться на инфраструктурных проектах на территориях стран-участниц БРИКС. Также был создан пул валютных резервов (как конкурент МВФ). На первом этапе капитал Банка развития БРИКС составит $10 миллиардов. Штаб-квартиру планируется организовать в Шанхае, а первым президентом банка станет выходец из Индии. Организация может стать конкурентом Всемирного банка и схожих региональных фондов.

Цель НБР -- мобилизовать ресурсы на инфраструктурные проекты и проекты «устойчивого развития» в странах БРИКС и на других развивающихся рынках, говорится в Форталезской декларации. Планируемый капитал банка -- $100 млрд. Страны БРИКС уже внесли в него $10 млрд, взяв на себя обязательства увеличить капитал в течение семи лет минимум на $40 млрд. Штаб-квартира банка будет в Шанхае, региональное представительство создадут в ЮАР. Первым председателем НБР станет представитель Индии, совета директоров -- бразилец, правления -- россиянин. При отборе проектов у каждой страны также будет право голоса, указывает чиновник правительства.

Идея НБР выглядит «не очень интересной», указывает главный глобальный экономист Renaissance Capital Чарли Робертсон. Аналогичных банков и так немало: Африканский банк развития, Межамериканский банк развития, ЕБРР, и их деятельность покрывает все страны БРИКС. К тому же банк с капиталом в $10 млрд не будет играть значимой роли для стран БРИКС, чей совокупный ВВП около $16 трлн, считает Робертсон. Зато это чуть ли не первая международная организация со штаб-квартирой в Китае, отмечает эксперт: важное достижение для страны, которая борется за дополнительные голоса в МВФ и Всемирном банке.

Крутой вираж на восток, заложенный в российской внешней политике, привел к ряду последствий, среди которых -- реализация обсуждавшегося в течение боле двух лет проекта создания собственного Банка развития стран, входящих в БРИКС

В середине июля стороны подписали соглашение о создании нового финансового института с гигантским, едва ли не с самым большим в мире капиталом в 100 млрд долларов со штаб-квартирой в одном из крупнейших мегаполисов Китая -- Шанхае. Согласно соглашению, каждая из стран-участниц выделит по 10 человек, которые составят профессиональный костяк банка, а решения будут приниматься специальным большинством - «за» должны высказаться четыре из пяти участников. Предполагается, что банк начнет работу уже в будущем году -- если удастся так скоро подготовить уставные документы.

Российские власти еще до подписания документов объявили, что считают новый банк альтернативой МВФ, реформы которого, по их мнению, буксуют, а решения чрезмерно политизированы. Президент РФ Владимир Путин убежден, что с помощью собственного Банка развития государства БРИКС найдут дешевые средства на столь им необходимую инфраструктурную модернизацию. В будущем же членство в банке обещают сделать открытым -- с условием, что доля стран БРИКС не может снижаться ниже 55%, приглашая к участию другие государства -- члены ООН, страдающие от санкций и гонений со стороны Вашингтона. В долгосрочной перспективе делается расчет на дедолларизацию мировой экономики.

Впрочем, это не означает, что уже через год банк заработает в полную силу, кредитуя значительную часть мировой промышленности. Не секрет, что экономика всех развивающихся стран вступила в период торможения, по многим версиям -- долгосрочного. Правда, не все, как в России, показывают рост ВВП «по нулям», если не отрицательный: прогнозные показатели Китая до 7% по году, но на фоне политической и валютной нестабильности многие инвесторы обходят стороной и его, и Индию.

Пока известно, что на момент создания каждая из стран внесет в капитал банка (по условиям соглашения он будет распределен между странами-участницами в равных долях) всего по 2 млрд долларов. На эти средства не особо разгуляешься с потребностями пяти государств. В долгосрочной перспективе делается расчет на дедолларизацию мировой экономики.

Замминистра финансов Дмитрий Панкин высказал точку зрения, что отток инвесторов с развивающихся рынка во многом обусловлен ужесточением регулирования в мировом банкинге, начавшемся после 2008 года. И в этой связи роль международных банков развития может существенно вырасти, уверен он. «Ключевая проблема для любого банка развития -- политика и экономика. Банк должен финансировать окупаемые проекты, но поскольку акционеры банков -- государства, они пытаются стимулировать их развитие в сторону политически целесообразных проектов, которые, как правило, экономически не окупаемы. Важен принцип дополняемости: не влезать в частный сектор, а брать на себя проекты, которые не берут коммерческие банки», -- сделал заявление чиновник.

Все это явно камни в огород Международной корпорации развития, 23% в которой -- это финансы и, соответственно, голоса США. Не исключено, что сотрудничество ее с российскими контрагентами, включая банки, в капитал которых вкладывается корпорация, будет приостановлено либо вовсе заморожено. А недавно западные лидеры заговорили о том, чтобы запретить и ЕБРР, и прочим финансовым институтам Европы сотрудничество с РФ -- в рамках расширения санкций.

Эксперты в один голос говорят, что серьезно потеснить МВФ, как, впрочем, и другие международные финансовые институты, в обозримой перспективе -- задача неподъемная. Впрочем, Александр Савченко, директор Центра ситуационного мониторинга РАНГХИС, уверен, что создание нового Банка развития приведет к расширению поля альтернатив на мировом финансовом небосклоне, и это хорошо.

Список использованной литературы

1. «Эксперты считают иллюзией, что Банк развития, созданный БРИКС, способен в обозримой перспективе стать альтернативой МВФ» №08 август (186)/2014 Текст: Екатерина Кац, «Банковское обозрение».

2. «БРИКС наполнили содержанием» из газеты «Ведомости» от 17.07.2014, №128 (3632).

3. Россия в БРИКС. Стратегические цели и средства их достижения: аналитический доклад / председатель ред. коллегии В.А.Никонов. - М.: Национальный комитет по исследованию БРИКС, 2013.

4. Россия, Китай, Бразилия и Индия создают альтернативу МВФ http://politobzor.net/show-17435-rossiya-kitay-braziliya-i-indiya-sozdayut-alternativu-mvf.html#

5. БРИКС https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%91%D0%A0%D0%98%D0%9A%D0%A1

6. Выступление на пленарном заседании саммита БРИКС / Президент России: официальный портал. 15 июля 2014 г. URL: http://www.kremlin.ru/transcripts/46229 (дата обращения: 15.07.2014).

7. БРИКС создает свою финансовую систему http://www.gudok.ru/economy/?ID=1191543

8. Основные итоги VI саммита БРИКС http://www.riss.ru/analitika/3411-osnovnye-itogi-vi-sammita-briks#.VBF1L_l_tQc

Размещено на Allbest.ru