Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное агентство по образованию

Байкальский государственный университет экономики и права

Кафедра мировой экономики

Курсовая работа

по дисциплине: «экономика зарубежных стран»

на тему: «причины долговременного кризиса японской экономики на рубеже XX-XXI вв.»

Иркутск, 2010



Содержание

1. Введение

2. Общая характеристика Японии

3. Особенности экономики Японии

3.1 Исторические предпосылки экономического подъема

3.2 Социальная структура и трудовые отношения

3.3 Особенности организации предпринимательства

3.4 Банковская система

3.5 Государственный сектор в экономике, государственный бюджет

4. Проблемы Японии

5. Кризис в Японии

6. Причины экономического кризиса в Японии

6.1 Основные причины депрессии

6.2 Причины японского финансового кризиса

7. Перспективы выхода страны из кризиса

8. Заключение

9. Списки литературы



Введение

По прогнозам многих экспертов, в мировой экономике в XXI в. лидирующее место будет принадлежать постиндустриальной хозяйственной системе, в основе которой в качестве главного производственного ресурса будут выступать информация и знания. Другим отличием наступающего столетия, по мнению специалистов, станет углубленное развитие процесса глобализации экономики. Глобализация экономики - явление многогранное, включающее в себя в том числе кардинальное увеличение масштабов и темпов перемещения капитала, опережающий рост международной торговли по отношению к росту валового внутреннего продукта (ВВП), формирование мировых финансовых рынков, функционирующих в реальном масштабе времени, и многое другое.

В последнее время в научных кругах России и за рубежом все чаще высказывается мысль о том, что по мере расширения процесс глобализации начнет затрагивать политическую и социальную сферы. Такие прогнозы дают основание считать, что речь фактически, идет о формировании новой системы международных экономических и политических отношений.

Вместе с тем, уже сегодня становится очевидным, что процесс глобализации будет сопровождаться крупномасштабными негативными последствиями: резким разрывом в уровне жизни между «золотым миллиардом» и остальным миром, ухудшением экологической обстановки «в определенных районах мира» и т.д. Эти и другие обстоятельства заставляют даже наиболее развитые страны выступать с оправданными опасениями в отношении характера формирования новой системы международных отношений в целом. Их опасения не в последнюю очередь обусловлены также реальными попытками США использовать объективные обстоятельства расстановки сил на международной арене для закрепления за собой всеобъемлющей лидирующей роли и установления «однополюсного мира».

В этих условиях одной из приемлемых альтернатив становится создание многополюсного мира, в основе которого по определению должен лежать принцип равноправия всех субъектов международных отношений. Вместе с тем, фактом является и то, что на первоначальном этапе формирования многополюсного мира условия и темпы создания новой системы будут во многом определяться центрами силы, сформировавшимися к концу XX столетия. Одним из таких центров является Япония.

Среди глобальных и региональных центров силы Япония занимает уникальное место. Ее роль и влияние в регионе и в мире определяются, прежде всего, экономической мощью и влиянием на состояние глобальной экономики в целом. Отсутствие такого традиционного «центрового компонента», как военное влияние, составляет суть уникальности позиций Японии в качестве регионального и глобального центра.

В то же время кардинальные перемены в расстановке сил на глобальной арене на пороге XXI в. дают основание считать, что в наступающем столетии роль того или иного центра будет обусловливаться сочетанием широкого спектра факторов, составляющих комплексную мощь государства и охватывающих политическую, экономическую, военную, научно-техническую и другие сферы. В этом смысле реальность сегодняшнего дня такова, что особенности развития Японии в 90-е годы создали основу для постановки вопроса о прежнем ее статусе как центра силы, «локомотива» будущего развития всеобъемлющей глобальной ситуации.

За пятьдесят с небольшим лет Япония продемонстрировала всему миру эффективность избранной ею модели социально-экономического развития. Однако в последнее десятилетие все более явным становится тот факт, что ресурс этой модели практически исчерпан, а руководство страны пока окончательно не выработало стратегии будущего развития, которая бы отвечала потребностям наступающего столетия.

Вместе с тем независимо от содержания этой стратегии в целом совершенно очевидно, что ее основу будет составлять экономический, социально-политический, военный и моральный потенциалы, сохранение способности к развитию которых на современном этапе является непременным условием укрепления мощи государства в будущем.

Целью данной курсовой работы является изучение экономического кризиса в Японии, основных причин его возникновения, а также указание механизмов преодоления этого кризиса.



2. Общая характеристика

Территория -- 372 тыс. кв. км.

Население -- 127 млн. чел. (2000 г.).

Столица -- Токио.

Географическое положение

Япония -- страна --архипелаг, расположенная на четырех крупных и почти четырех тысячах мелких островов, вытянувшихся дугой в 3,5 тыс. км. с северо-востока на юго-запад вдоль восточного побережья Азии. Крупнейшие острова Хонсю, Хокайдо, Кюсю и Сикоку. Берега архипелага сильно изрезанны и образуют много заливов и бухт. Омывающие Японию моря и океан имеют для страны исключительное значение как источник биологических, минеральных и энергетических ресурсов.

Экономико-географическое положение Японии определяется, прежде всего тем, что она находится в центре Азиатско-Тихоокеанского региона, это способствует активному участию страны в международном географическом разделении труда.

На территории нынешней Японии самые древние найденные следы человека относятся к периоду пелеолита. В III -- IV веках до нашей эры из юго-восточного Китая пришли протояпонские племена. В V веке до нашей эры японцы заимствовали иероглифическую письменность, в VI веке приняли буддизм.

В феодальный период Япония была изолирована от других стран. После незавершенной буржуазной революции 1867-- 1868 годов она вступила на путь быстрого капиталистического развития. На рубеже XIX -- XX веках вошла в число империалистических держав. В XX веке вошла Япония участвовала в трех крупных войнах (Русско-японской и двух мировых). После окончания Второй мировой войны, были распущены вооруженные силы, проведены реформы. В 1947 году император лишился властных полномочий (по конституции) сейчас Япония является конституционной монархией. Высший орган государственной власти и единственный орган законодательной власти -- парламент.

Природные условия и ресурсы

Геологическая основа архипелага -- подводные горные хребты. Около 80% территории занимают горы и возвышенности с сильно расчлененным рельефом средней высоты 1600 -- 1700 м. Насчитывается около 200 вулканов, 90 --действующих, в том числе высочайшая вершина -- вулкан Фудэи (3 776 м.) Значительное влияние на хозяйство Японии оказывают также частые землетрясения и цунами.

Страна бедна полезными ископаемыми, однако ведется добыча каменного угля, свинцовых и цинковых руд, нефти, серы, известняков. Ресурсы собственных месторождений малы, поэтому Япония -- крупнейший импортер сырья.

Несмотря на небольшую площадь, протяженность страны в меридиональном направлении обусловила существование на ее территории уникального комплекса природных условий: остров Хоккайдо и север Хонсю расположены в зоне умеренного морского климата, остальная часть Хонсю, острова Сикоку и Юсю -- во влажном субтропическом, а остров Рюкю -- в тропическом климате. Япония находится в зоне активной деятельности муссонов. Среднегодовое количество осадков колеблется от 2 -- 4 тыс. мм. Почвы Японии в основном слабоподзолистые и торфянистые, а также бурые лесные и красноземы. Примерно 2/3 территории, в основном горные районы, покрыто лесами (причем более половины лесов -- искусственные насаждения). На северном Хоккайдо преобладают хвойные леса, на центральном Хонсю и юге Хоккайдо -- смешанные, а на юге -- субтропические муссонные леса.

В Японии много рек, полноводных, быстрых и порожистых, малопригодных для судоходства, но являющихся источником для гидроэнергетики и ирригации. Обилие рек. озер и подземных вод благотворно влияют на развитие промышленности и сельского хозяйства. В послевоенный период на Японских островах обострились экологические проблемы. Принятие и выполнение ряда законов по охране окружающей среды снижает уровень ее загрязнения.

Население

Япония входит в первую десятку стран мира, по численности населения. Япония стала первой страной Азии, перешедшей от второго к первому типу воспроизводства населения. Сейчас коэффициент рождаемости составляет -- 12 промилле, смертности -- 8 промилле. Продолжительность жизни в стране -- самая высокая в мире (76 лет для мужчин и 82 года для женщин). Население отличается национальной однородностью, около 99% составляют японцы. Из других народностей значительна численность корейцев и китайцев. Наиболее распространенными религиями являются синтоизм и буддизм. Население размещено по площади неравномерно. Средняя плотность -- 330 чел. на 1 кв. км. но прибрежные районы Тихого океана являются одними из самых густонаселенных в мире. В городах проживает около 80% жителей. 11 городов являются миллионерами. Крупнейшие городские агломерации Кейхин, Хансин и Тюке сливаются в Токийский мегаполис (Такайдо) с численностью жителей более 60 миллионов человек.

Хозяйство

Темпы роста японской экономики были одними из самых высоких во второй половине XX века. В стране в значительной степени осуществлена качественная перестройка экономики. Япония находится на постиндустриальном этапе развития, для которого характерна высокоразвитая промышленность, но самой растущей сферой является непроизводственный сектор (сфера услуг, финансы,). Хотя Япония бедна природными ресурсами и импортирует сырье для большинства отраслей промышленности, по выпуску продукции многих отраслей она занимает 1-2 место в мире. Промышленность в основном концентрируется в пределах тихоокеанского промышленного пояса.

Электроэнергетика - В основном использует импортное сырье. В структуре сырьевой базы лидирует нефть, растет доля природного газа, гидроэнергетики и атомной энергетики, сокращается доля угля.

В электроэнергетике 60% мощности приходится на ТЭС и 28% -- на АЭС, в том числе Фукусима -- самая мощная в мире.

ГЭС - располагаются каскадами на горных реках. По выработке гидроэлектроэнергии Япония занимает V место в мире. В Японии, бедной ресурсами, активно ведутся разработки альтернативных источников энергии.

Черная металлургия - По объему выплавки стали страна занимает I место в мире. Доля Японии на мировом рынке черной металлургии -- 23%.

Крупнейшие центры, работающие ныне почти полностью на привозном сырье и топливе, расположены вблизи Осаки, Токио, в г. Фудзияма.

Цветная металлургия - Вследствие вредного влияния на окружающую среду сокращается первич ная выплавка цветных металлов. Передельные за воды расположены во всех крупных промышленны) центрах.

Машиностроение - дает 40% продукции промышленного производства. Главными подотраслями среди множества развитых в Японии являются электроника и электротехника, радиопромышленность и транспортное машиностроение.

Япония прочно занимает 1 место в мире по судостроению, специализируется на строительстве крупнотоннажных танкеров и сухогрузов. Главные центры судостроения и судоремонта находятся в крупнейших портах (Иокогама, Нагасаки, Кобе). По выпуску автомобилей (13 млн. шт. в год) Япония также занимает 1 место в мире. Основные центры -- Тоета, Иокогама, Хиросима. Основные предприятия общего машиностроения находятся в пределах Тихоокеанского промышленного пояса - сложное станкостроение и промышленные роботы в Токийском районе, металлоемкое оборудование - в Осакском, станкостроение - в Нагойском районе. Исключительно велик удельный вес страны в мировом выпуске радиоэлектронной и электротехнической промышленности. По уровню развития химической промышленности Япония занимает одно из первых мест в мире. В Японии также развиты целлюлозно-бумажная, легкая и пищевая промышленность.

Сельское хозяйство Японии остается важной отраслью, хотя дает около 2% ВНП; в отрасли занято 6,5% ЭАН. Сельскохозяйственное производство ориентировано на производство продовольствия (свои потребности в нем страна на 70% обеспечивает сама). Обрабатывается 13% территории, а структуре растениеводства (дает 70% продукции сельского хозяйства) ведущую роль играют выращивание риса и овощей, развито садоводство. Интенсивно развивается животноводство (разведение крупного рогатого скота, свиноводство, птицеводство). В связи с исключительным местом рыбы и морепродуктов в рационе японцев, страна ведет промысел во всех районах Мирового океана, имеет более трех тысяч рыболовных портов и располагает самым большим рыболовным флотом (свыше 400 тысяч судов).



3. Особенности экономики Японии

3.1 Исторические предпосылки экономического подъема

В течение длительного исторического периода Япония развивалась, испытывая культурное влияние таких стран-соседей, как Китай и Корея, и поддерживала связи только с ними. В ХV - ХVI вв. в Японию проникли португальские и испанские миссионеры, благодаря которым страна впервые соприкоснулась с христианством и западной европейской цивилизацией. Однако в начале ХVII в. сёгунат Токугава, превративший страну в единое государство, стал опасаться, что европейские страны, которые проводили в
Азии и других частях света политику колонизации, предпримут те же действия и в отношении Японии. Сёгунат издал ряд указов о так называемом закрытии страны. Христианство, любые контакты и торговля с другими странами за исключением Голландии и Китая были полностью запрещены. Самоизоляция Японии продолжалась более 200 лет.

Около 150 лет назад самоизоляция Японии закончилась, и она вновь распахнула двери для Америки, России, Англии, Франции и других стран. В тот период колонизация Азии была в разгаре. Для того чтобы избежать колонизации Японии, а затем разорвать неравноправные договоры, заключенные с другими государствами в момент "открытия" страны, и стать в один ряд со странами Европы и Америки, правительство Мэйдзи провозгласило в Японии политику "богатая страна, сильная армия", которую затем неуклонно проводило.

Необходимо было перенимать у Европы и Америки юридические и научные знания, технологии, быстрыми темпами развивать промышленность и укреплять вооруженные силы. И правительство Мэйдзи в этом преуспело. После победы в войнах с Китаем и Россией в Японии подняли голову национализм и милитаризм.

Япония сама вступила в империалистическое противоборство мировых держав, колонизировала Корею, осуществила агрессию в Китае и таким образом пришла к участию во второй мировой войне, в ходе которой Япония оккупировала большие территории в Юго-Восточной Азии и принесла азиатским народам огромные страдания и человеческие жертвы.

Да и сама Япония потеряла 3 млн человек, а ее города Хиросима и
Нагасаки единственные в мире подверглись атомной бомбардировке. Вся страна представляла собой пепелище. Проиграв войну, Япония впервые за 2000 лет своей истории подверглась оккупации союзных держав. Для японского народа это явилось колоссальным потрясением.

Двусторонним отношениям с Россией также был нанесен большой вред в ходе этих 100 лет империалистического соперничества.

Испытав весь ужас поражения в войне, Япония приняла не имеющую в мире аналогов конституцию, которая запрещает войну как средство национальной политики. «Мы решили сохранить лишь минимальные средства самообороны, а в том, что касается обеспечения нашей безопасности, положиться на японо- американский договор о безопасности. Мы решительно отвергли путь ремилитаризации и твердо стали на путь восстановления страны и развития ее экономики».

На момент окончания войны в 1945 г. четверть национального богатства страны была уничтожена, производство упало до уровня 1935 г. Оккупационные силы, которые находились под американским командованием, наряду с демилитаризацией принудили Японию к проведению земельной реформы, роспуску финансово-промышленных олигархических групп "дзайбацу", либерализации рабочего движения и другим демократическим преобразованиям. Таким образом, в японском обществе происходили реформы, основанные на принципах демократии "по-американски". Продолжительность обязательного образования была повышена с 6 до 9 лет. Все это затем оказало большое воздействие на ход развития нашей страны. Это было своего рода революцией и послужило основой, на которой стал возможен быстрый рост экономики после войны.

Благодаря широкой помощи США, передаче ими технологий, а также открытию их колоссального рынка в 50-60-е гг. Япония смогла добиться ускоренных темпов роста экономики. Кроме того, обострение "холодной войны" сделало практически неизбежным возрождение Японии в качестве оплота свободной экономики. Вдобавок война в Корее породила громадный спрос на поставки для американских войск, и это также повлекло за собой быстрое расширение производства в Японии.

В 1960 г. Япония поставила целью удвоение национального дохода, а успех Олимпийских игр в Токио в 1964 г. вызвал в Японии настоящий экономический бум. В тот период Япония, получив кредит Мирового банка, начала строительство скоростной железной дороги "Синкансэн" и сети скоростных автодорог. С 1960 по 1970 г. экономический рост составлял в среднем более 10% в год.

Нефтяной кризис 1973 г. тяжело отразился на экономике Японии. Из-за резкого скачка цен на нефть в 1974 г. здесь впервые после войны был зарегистрирован отрицательный рост - минус 0,2%. Однако благодаря жесткой политике экономии энергии и революционным технологиям, а также всеобъемлющей реформе экономической структуры японская экономика вышла из нефтяного кризиса, став еще более конкурентоспособной. Вот один пример: мировые рынки завоевали экономичные малолитражные автомобили, которые стали фундаментом нынешней мощной автомобильной промышленности Японии. После первого нефтяного кризиса в течение 10 лет японская экономика росла в среднем на 3,7% в год.

В 1985 г. в отеле "Плаза" принято известное соглашение, с которого началось повышение стоимости иены. Из-за этого резко выросли себестоимость внутреннего производства и, как следствие, цены на экспортируемую Японией продукцию. Японские компании ответили тем, что стали переносить свою производственную базу в страны Азии, направив туда крупномасштабные инвестиции. Сложилась ситуация, когда трудоемкие производства оказались выведены за рубежи Японии, а в ней самой остались главным образом высокотехнологичные производства. Таким образом получилось, что своими инвестициями и передачей технологии странам Азии Япония внесла большой вклад в повышение уровня технической оснащенности этих стран и осуществление их быстрой индустриализации.

Вот каким путем Япония выросла в мировую экономическую державу, пройдя за последние 100 лет путь от традиционной феодальной социально- экономической системы до развитой рыночной экономики. В 1950 г. доля Японии в мировом ВНП не превышала 1%, а на долю США приходилось 50%. Сейчас на долю этих двух стран приходится 43% мирового ВНП, причем Япония обеспечивает 17% из них, США - 26%. Золотовалютный запас Японии превышает 200 млрд. долл. и уже более четырех лет является самым большим в мире. В собственности японских граждан находятся финансовые средства на сумму около 10 трлн. долл. Ежегодно Япония направляет на официальную правительственную помощь развитию других стран (ОПР) свыше 11 млрд. долл. и вот уже несколько лет является крупнейшим мировым донором в деле помощи другим странам, который вносит большой вклад в экономику развивающихся стран. Кроме того, Япония способствует и обеспечению стабильности всей мировой экономики, поскольку ее взносы в Мировой банк и Международный валютный фонд одни из самых крупных.

3.2 Социальная структура и трудовые отношения

Для Японии характерен большой социальный слой мелкого предпринимательства. Частные предприятия семейного типа преобладают не только в розничной торговле, общественном питании и других отраслях сферы услуг, но и в обрабатывающей промышленности, строительстве. Так, в обрабатывающей промышленности 74% наемных работников заняты на предприятиях, имеющих до 300 рабочих мест.

Практически без наемного труда обходится сельское хозяйство. В Японии насчитывается 2 млн. 600 тыс. крестьянских хозяйств, преимущественно мелких. Средний размер земельных участков - 1,9 га. Но только около 17% занимаются исключительно сельским хозяйством. Остальные, пользуются короткими расстояниями городов и развитой транспортной сетью, получают большую часть доходов в других отраслях.

Для Японии характерен также высокий уровень занятости. Норма безработицы в течение 70-х гг. держалась на уровне 2-2,8% экономически активного населения и только в 90-х гг. превысила планку 3%, а ныне достигла - 5%. Знаменитая японская «система пожизненного найма» с оплатой по стажу - это неформальный институт. Она распространена только на крупных предприятиях и охватывает работников самой высокой квалификации - менеджеров, инженеров (не больше 10% всех работающих по найму).

Во многом из-за этого в Японии практически нет рынка труда для высших звеньев управляющих. Карьера менеджера - это пожизненная карьера в одной и той же фирме или ее дочерних компаниях. Представители высшего звена управляющих - это люди, для которых жизненно важны отношения доверия и постоянного партнерства со своими поставщиками, клиентами, банками, что является главной гарантией стабильности фирмы, а вместе с ней и самой карьеры менеджера.

Низкая норма безработицы остальных наемных работников объясняется рядом причин: традициями социального партнерства, характерными для многих азиатских обществ, хорошо поставленным обучением на рабочих местах, отчего работодатели дорожат вложениями в «человеческий капитал»; широким распространением работы по временным контрактам (либо неполный рабочий день) в торговле и сфере услуг.

3.3 Особенности организации предпринимательства

Сектор крупных корпораций Японии - это 2,4 тыс. акционерных компаний, котирующих свои акции на фондовых биржах. Между тем общее число акционерных компаний - около 800 тыс. Средние и мелкие предприятия работают без широкой дисперсии собственности и управляются как закрытые акционерные компании и товарищества.

Каждая из крупных корпораций является ядром группы, называемых
«кэйрэцу». В японской «кэйрэцу» связующими элементами являются отношения собственности и контракта. Закон запрещает банкам держать более 5% акций, выпущенных нефинансовыми компаниями. Поэтому «кэйрэцу» не является финансово-промышленными группами под эгидой банков, и последние даже не входят в их состав.

Головная компания «кэйрэцу» сочетается собственную производственную деятельность с финансовым управлением группой (т.е. функциями холдинга) и производственной кооперацией с ее участниками. Особенностью Японии является как широкое распространение этих групп в сочетании с массой мелких предприятий (в стране насчитывается 3,7 млн. индивидуальных и семейных предприятий и 770 тыс. партнерств), так и более тесные, чем в других развитых странах, взаимосвязи крупного и мелкого бизнеса. У 2,4 тыс. компаний, зарегистрированных на Токийской бирже, имеется периферия из 31,5 тыс. дочерних и ассоциированных компаний.

Среди «кэйрэцу» есть примеры как вертикальной интеграции на технологической основе, так и конгломератов. Периферия таких крупнейших корпораций, как машиностроительные «Мицубиси дзюкоге», «Комацу», электрические «Хитати», «Тосиба», «Сони», «Мацусита дэнки», автомобильные «Тойота» и «Ниссан», насчитывает по 300-400 компаний. Эта периферия выполняет роль более или менее постоянных поставщиков и исполнителей заказов и дополняется сетью так называемых субподрядчиков, не связанных с головной компанией отношениями собственности. Многие группы имеют развитую периферию за границей и являются японскими ТНК.

Практически все предприятия объединены в отраслевые союзы - бесприбыльные организации с добровольным членством и правом свободного выхода. В Японии насчитывается более ста общенациональных предпринимательских союзов, а с учетом местных организаций мелкого бизнеса - более 20 тыс. Общенациональные союзы предпринимателей образуют Федерацию экономических организаций «Кэйданрэн».

Япония отличается традиционно высоким уровнем сбережений населения
(15-18% личного располагаемого дохода), которые существуют главным образом в форме банковских депозитов. Они составляют широкую ресурсную базу банковской системы.

Финансовая структура японских корпораций характеризуется низкой долей собственного капитала компании (менее 30%) и высоким уровнем зависимости от банковских кредитов. В свое время именно банки несли основную нагрузку по финансированию чрезвычайно бурного индустриального развития страны.

3.4 Банковская система

В стране насчитывается девять крупных коммерческих банков, имеющих право открывать отделения по всей территории страны (городские): «Токио-Мицубиси», «Сакура», «Дайити-Канге», «Санва», «Сумитомо», «Фудзи», «Асахи», «Дайва» и «Токай». Действуют также 129 региональных банков (имеющих отделения только в своих префектурах), 33 траст-банка, управляющих частными пенсионными и паевыми фондами, и три банка долгосрочного кредита: Промышленный банк, Банк долгосрочного кредита («LTCB») и Японский кредитный банк. Кроме того есть большая сеть кооперативных банков для сельского хозяйства и мелких кредитных ассоциаций. Государству принадлежат 13 банков: Экспортно-импортный банк, Японский банк развития, Финансовая корпорация для жилищного строительства и несколько специализированных банков для финансирования мелкого предпринимательства.

«Городские» банки, траст-банки и три банка долгосрочного кредита имеют постоянную клиентуру в среде крупнейших корпораций, котирующих свои акции на биржах. Каждый такой банк является «головным» для определенного круга фирм. В среднем они предоставляют компаниям от 15 до 20% долгосрочных кредитов. Головной банк, беря клиента на постоянное обслуживание, проводит глубокую ревизию его финансовой деятельности и становится главным «диагностом» компании и неформальным гарантом ее кредитоспособности для других банков. Банк заинтересован не в максимизации прибыли и курса акций компании, а в стабильности ее дохода и отсутствия угрозы банкротства.

Подобный институт банковского мониторинга компаний-заемщиков сформировался в период высоких темпов экономического роста, когда на денежном рынке длительное время была нехватка ресурсов и условия «рынка продавца» давали банкам возможность выбирать лучших клиентов. В настоящее время напряженность на денежном рынке спала, и банки стали конкурировать в поисках заемщиков. Так, городские банки все больше работают с мелкой клиентурой, отбивая ее у местных банков.

3.5 Государственный сектор в экономике, государственный бюджет

Центральному правительству принадлежат всего пять казенных предприятий (в том числе Монетный двор и государственное лесное хозяйство), 13 банков, сеть высших учебных заведений и паевое участие в 73 организациях, преимущественно некоммерческих. К их числу принадлежат занятые фундаментальными научными исследованиями институты и лаборатории, центр научно-технической информации, Японский фонд культурного обмена, а также предприятия, оказывающие помощь в разработке лесных ресурсов, разведке нефтяных месторождений, развитие сельского хозяйства. Есть, наконец, группа предприятий, которые специализируются на строительстве и содержании автомобильных дорог, мостов, дамб, уникальных инженерных сооружений (многопролетный мост через Внутреннее море, соединяющий острова Хонсю и Сикоку).

Ряд крупных государственных предприятий был приватизирован во второй половине 80-х гг., в том числе Корпорация государственных железных дорог, национальная телефонно-телеграфная система, табачная и алкогольная монополии, авиалинии «JAL» и др.

На местном уровне государству принадлежат водопровод и канализация, предприятия по сбору и утилизации мусора, городской транспорт, школы, больницы и пр., а также несколько тысяч акционерных и паевых компаний, занятых строительством и эксплуатацией муниципального жилья, платных автомобильных дорог, портовых сооружений, крытых рынков и т.д.

Япония - страна с сильной государственной экономической политикой осуществляемой без прямого участия государства в хозяйственной деятельности; в ее арсенале налогово-бюджетные и денежно-кредитные рычаги, таможенно-тарифное регулирование внешней торговли, поддержание конкуренции на рынках и регламентация деятельности естественных монополистов.

Среднесрочные планы-прогнозы экономического развития в период высоких темпов роста содержали количественные параметры, которые крупные корпорации использовали для своих программ капиталовложений. В открытой экономике такие индикаторы корпорациям уже не нужны. Каждый новый кабинет министров публикует свой план-прогноз, но это не более чем декларация о намерениях и официальный ритуал.

Япония страна с сравнительно «маленьким» правительством. Расходы по ее консолидированному государственному бюджету составляют 26-27% ВВП.

Эффективная налоговая ставка - 22-23% ВВП.

Особенностью расходной части бюджета Японии является очень низкий уровень финансирования национальной обороны (около 6% всей суммы расходов, или менее 1% ВВП). К крупнейшим статьям расходов относятся социальное страхование и пенсии (18-20%), трансферты региональным администрациям - префектурам (16-18%), а также государственные инвестиции в инфраструктуру.

Для финансирования последних используется не только текущие налоговые сборы, но и средства государственной системы сберегательных касс при почтовых отделениях. В этих кассах хранится более 20% личных сбережений японцев.

В настоящее время самой крупной расходной статьей бюджета является обслуживание государственного долга.

Банк Японии регулирует денежную массу в обращении и кредитную экспансию банков. Корпоративный сектор находился в сильной зависимости от банковского финансирования, Банк Японии устанавливал административные лимиты рефинансирования городских банков путем дисконтирования коммерческих векселей. Через ставку дисконта Банк Японии управлял всей системой ставок денежного рынка. В настоящее время, ставки денежного рынка формируется свободно, а главой функцией Банка Японии является определение размеров денежной массы и эмиссия банкнот.



4. Проблемы Японии

япония экономический кризис предпринимательство

1) Сложная финансовая ситуация.

Японский банковский кризис явится отражением периода финансовых спекуляций в экономике. В период экономического бума банки выдавали необеспеченные должным покрытием кредиты ( под залог ценных бумаг, земли, недвижимости, которые росли в цене вплоть до начала 1990-х гг.). Система кейретсу также не ставила под сомнение платежеспособность клиентов финансовых учреждений. В результате солидные банки зачастую кредитовали сомнительные спекулятивные операции, а в результате начавшейся стагнации экономики промышленные, торговые, строительные и финансовые компании оказались не в состоянии погасить свою кредиторскую задолженность. Падение цен на недвижимость, снижение курсов ценных бумаг обесценили залоги, и в результате сумма безнадежных долгов в банковской системе Японии составила 50 трлн. йен ( около 200 млрд.долл.), что соответствует почти 15% ВВП страны.

Государство, еще с послевоенных времен взявшее банки под свое покровительство, на первых порах стало оказывать попавшим в затруднительное положение бакам поддержку, выдавая кредиты для погашения безнадежных долгов. Затем политика государства переменилась, и только 20 крупных банков остались под контролем правительства, а к 2001 г. Решено полностью отказаться от государственной поддержки баков. После введения процедуры банкротства банков с 1995 г. В банковской системе Японии началась волна банкротств. Однако банковский кризис привел и к оздоровлению финансовой системы. В результате серии банкротств, слияний и поглощений возниклиновые мощные банки, такие как, например, Bank of Tokyo-Mitsubishi, явившийся прототипом нового сильного японского финансового учреждения.

Можно ожидать, что в ближайшие несколько лет банки Японии будут справляться от последствий кризиса, продолжится из реорганизация и структурная перестройка активов и пассивов. Ввиду переживаемых трудностей японские банки потеряли первые места в мировом рейтинге банков. Тем не менее, учитывая то, что японцам всегда удавалось с честью выходить из сложных ситуаций, кредитоспособность банковской системы Японии уже в начале ХXI в. Может быть восстановлена.

2) Сложности в сфере экспорта.

Значительно снизился в 1998-99 гг. объем японского экспорта в страны Юго-Восточной Азии, продолжаются <<торговые войны>> Японии с Соединенными Штатами и странами, входящими в Европейский Союз. Опасные последствия, связанные с уменьшением экспорта Японии, объясняются тем, что в японской модели экономического роста экспорт является одним из моторов развития. Во-первых серьезный удар по экспорту нанесло укрепление йены по отношению к доллару в 1992 и 1995 г. Для улучшения экономической ситуации национальную валюту пришлось девальвировать, скупая американские доллары и накапливая огромные валютные резервы ( к концу 1990-х гг. резервы Японии стали соответствовать 220 млрд. долл., став самыми большими в мире ). Однако общее повышение курса йены привело к росту импорта из стран Юго-Восточной Азии, что вместе со стагнацией спроса на внутреннем рынке привело к снижению цен и отрицательному влиянию на экономическую конъюнктуру. Во-вторых, снижение японского экспорта было обусловлено процессом интернационализации производства японских компаний, которые переводили свою производственную базу в страны и регионы сбыта товаров (США, Европу), либо в страны Юго-Восточной Азии с более низкими издержками по оплате труда.

3) Сокращение внутреннего спроса.

На внутреннем рынке произошло перепроизводство товаров, явившееся следствием ошибочных расчетов на стабильно высокие темпы экономического роста и рост доходов населения. Дешевый и качественный импорт из других стран региона привел к снижению цен. В ожидании дальнейшего снижения цен потребители откладывали свои покупки, еще более сокращая спрос. В качестве ответной реакции производителям проходилось идти на новое снижение цен, давая надежду потребителям на дальнейшую понижательную тенденцию в ценообразовании. Сокращение покупательского спроса привело к современной стагнации японского производства. Сокращению внутреннего спроса способствует и нижеследующая причина.

4) Старение населения.

Данная проблема является едва ли не самой серьезной для Японии. Япония имеет самую высокую продолжительность жизни в мире ( средний уровень близок к 80 годам ). Последствия старения населения неоднозначны. Во-первых, уменьшается численность молодежи. Японские компании уже сейчас ощущают нехватку молодой мобильной рабочей силы с нетрадиционным мышлением. Средний же возраст высшего управленческого персонала крупных компаний в Японии составляет 60 лет. Учитывая консерватизм пожилых людей, можно только предполагать в какую сторону заведут такие директора современные предприятия в эпоху быстрых перемен. Во-вторых, рост доли пожилого населения означает увеличение расходов на пенсионное обеспечение и здравоохранение, что заводит в тупик государственные финансы. Уже сейчас высказываются пожелания об увеличении пенсионного возраста с 60 до 65 лет для компенсации нагрузки на социальную систему. Однако при нарастании бюджетного дефицита из-за роста социальных расходов, связанных со старением населения страны, Японии придется активно пользоваться заимствованием на мировых финансовых рынках, что может внести еще большую сумятицу в глобальную финансовую систему.

5)Японская система управления.

Японская система менеджмента имеет очень сильную черту в виде отличного администрирования. Являясь замечательными исполнителям, обладая отличными навыками работы в команде, японцам в меньшей степени, чем европейцам или американцам присущ дух лидерства и нестандартного мышления. Японский хорошо отлаженный механизм управления продуктивно работает только в том случае, если ему задан алгоритм, правильное направление. Прекрасные последователи, японцы никудышные архитектуры системы ( вспомним, что в 1940-е гг. эту систему строили в Японии американцы ). Парадокс заключается в том, что в настоящее время ресурсы этой системы практически исчерпаны. Нестабильность глобальной экономической и финансовой системы, трудности в национальном хозяйстве, нехватка идей и людей, генерирующих идеи, поставили под вопрос правильность японского пути развития. Система кейретсу, приведшая ко всеобщему кумовству, вытеснившему рыночные принципы хозяйствования, некогда <<мудрое>> правительство, погрязшее в коррупции, на сегодняшний день уже являются препятствиями на пути давно назревших перемен. По мнению многих экономистов, Япония испытывает системный застой и ностальгию по авторитарным временам периода революции Мэйдзи и послевоенных реформ. Токио буксует, т.к. старая программа, внесенная в японскую экономическую машину, уже не действует, а новая пока не создана. Комизм ситуации заключается в том, что японцы оказались хорошими менеджерами безнадежно устаревшей системы

6) Слабость развития современных информационных технологий.

Япония, которая совсем недавно задавала тон в информационных технологиях, с развитием глобальных информационных Систем и интернета рискует оказаться едва ли не в хвосте мирового прогресса в данной области. Объяснение этому найти не сложно - все дело в том, что информация, передаваемая через интернет, в большинстве своем использует в качестве языка-носителя английский, а в Японии далеко не все квалифицированные специалисты владеют английским. Возникают сложности и с использованием технологий Интернет в финансовой сфере, в торговле.

Несмотря на то, что 1996 г. Для Японии начался с подъема (темпы роста ВВП составили 3,6%), уже в следующем году Япония столкнулась с прежними трудностями. Если рост промышленного производства в 1996 г. Составил 3,?%, то в 1997 г. Уже отмечалось падение до -1,2%. Оживление конъюнктуры в 1996 г. Можно объяснить начавшимся в этом году очередным десятилетним циклом в экономике, необходимостью замены оборудования, автомобилей и т.п. Кратковременному подъему японской экономики способствовала и девальвация йены в то время, когда валюты большинства стран Юго-Восточной Азии оставались стабильным. Тем не менее, валютно-финансовый кризис в регионе, начавшийся летом 1997 г., значительно осложнил внешнеэкономические позиции Японии. Девальвация валют стран Юго-Восточной Азии сделал японский экспорт более дорогим, а национальные производители столкнулись с подешевевшим импортом из региона. К концу 1997 г. Япония вновь впала в депрессию.



5. Кризис в Японии

Экономическое развитие Японии в 90-е гг. резко замедляется. Появляется целый ряд негативных тенденций. У ходит в прошлое безоблачный период непрерывных высоких темпов, много кратно превосходящих показатели США, Великобритании и ряда других ведущих развитых стран.

Кризис начался в Японии задолго после того, как он пришел в США и страны Евросоюза. Это позволило Японии заранее подготовиться и предотвратить пагубное влияние кризиса, по крайней мере, некоторые его аспекты. Банковская система страны практически не пострадала, хотя, конечно, часть средств японских банков была вложена в американскую ипотеку.
Таким образом, японская экономика не была обрушена, она только замедлилась на фоне общего ухудшения условий на мировом рынке. Это стало положительным моментом для преодоления кризисной ситуации. Тогда обнаруживались и накапливались долги банкам со стороны корпораций, вкладывавших свободные средства в эти активы. Министерство финансов, которому в правительстве была поручена инспекция банков, не могло отказаться от привычного патернализма и поощряло сокрытие банками информации о состаянии их кредитных портфелей. Только в 1995 г., впервые за весь послевоенный пнриод, начались банкротства банков, которые в Японии всего казались <<непотопляемыми>>.

Перед началом мирового кризиса в Японии наблюдался критический уровень роста инфляции. Ожидалось повышение процентных ставок, но все изменилось после начала кризиса. Инфляция в Японии вначале приостановилась, а затем начала снижаться. Это объясняется тем, что условия на мировом рынке ухудшились, и снизился спрос на товары.

Рост противоречий экономической динамики можно проследить по эволюции стоимости ВВП Японии. В 1992 г. Его прирост сократился до 1,1%, в 1993 г. Имело место, хотя и небольшое, но сокращение объема ВВП (-0,1%), в 1994 г. Сокращение продолжилось и достигло -1%, в 1995 г. - (+0,5%). В 1996 г., когда ВВП вырос на 3,8%, многие заговорили о <выздоровление японской экономики>. Но 1997 г. Не подтвердил этого вывода (рост был равен 1%), и 2000 гг. были фактически застойными, а в 2001 г. ВВП страны сократился на 7,9%. В этом году, по данным японских исследователей, около 10 тыс. фирм начали процедуру банкротства. В 2002 г. Число возможных банкротств по предварительным прогнозам может приблизиться к 21 тыс. А объемы <сомнительных> долгов, которые, скорее всего, не будет возращены в банк, в феврале 2002 г. Достигли 337,3 млрд долл.

Еще более сложная ситуация сложилась в банковско-кредитной системе Японии. Именно с <мыльных пузырей> в этом секторе и началось ухудшение экономической конъюнктуры. Их доля в ВВП снизилась с 20% до 15-16%, так как предприятия потеряли часть ресурсов для финансирования капиталовложений, и обесцениолсь имущество, которое обеспечивает баковские кредиты в качестве залога.

В 90-х годах Япония с положительное сальдо по торгрвым платежам и доходам от зарубежных вложений, и оно не компенсируется оттоком капитала. Финансовый кризис в странах Юго-Восточной Азии сказался на японской экономике, скорее, не прямо ( на этот регион приходится всего сколо 11% внешнеторгового оборота Японии), а косвенно, в форме ухудшения условий деятельности филиалов японских компаний ( именно в этот регион перемещены трудоемкие производственные операции многих японских предприятий).

Доходы от роста курсовой стоимости акций на японских фондовых биржах достигли в то время почти 2 трлн долл., а от спекуляций земельными участками - св. 3 трлн долл. Эти спекуляции привести к росту банковских кредитов и увеличению доли среди них <плохих> кредитов и сомнительных долгов , т.е. таких, которые вряд ли когда-либо будут возвращены. К концу 90-х гг. общая сумма подобных долгов, по оценкам японских специалистов, превысила 300 млрд. долл. Но американские эксперты считают, что они в два раза больще.

С 1979-го по 1989 годы индекс курса японских акций в долларовом выражении поднялся почти в 10 раз. Во всей истории фондовых рынков трудно найти пример подобного роста фиктивного капитала. Курсы акций повышались во всем мире, но далеко не таким темпом: в США и в Западной Европе они выросли за этот период в среднем в 3 раза. Во многих японских компаниях показатель цена/прибыль превысил 100, тогда как нормальный его уровень обычно составляет 15-20. Он исчисляется как отношение курса акции к чистой прибыли в расчете на акцию. Высокий уровень означает, что курс акций оторвался от реальной прибыльности компании и содержит большую и опасную спекулятивную составляющую.

Происходил головокружительный рост цен на недвижимость. На пике бума один квадратный метр земли в престижном районе Токио стоил до 350 тысяч долларов. Площадь, покрытая купюрой в 100 долларов, стоила дороже этого номинала. Квартиру средних размеров (с двумя спальнями) можно было купить лишь за один-полтора миллиона долларов. Этот бум был возможен лишь благодаря огромному потоку кредитов от банков и других финансовых учреждений. Сфера торговли недвижимостью оказалась золотым дном для якудзы. Интересы финансовых кругов тесно переплетались с интересами якудзы, которая брала на себя «зачистку» продаваемых участков земли и строений от служивших помехой мелких собственников и арендаторов.

Когда в начале 1990-х годов биржевой и земельный бум внезапно оборвался, японские банки оказались держателями колоссальных безнадежных активов -- кредитов, выданных под обеспечение недвижимостью и ценными бумагами, а часто без всякого обеспечения. В 1997-1998 г.г. курсы японских акций оказались в 2,5 раза ниже, чем на пике. Городская недвижимость обесценилась еще больше -- во многих случаях на 70-80%. В этих условиях должники оказались не в состоянии погашать ссуды. Затяжной банковский кризис стал важнейшей чертой японской экономики.

Первыми банкротами оказались специальные банки жилищного кредита (дзюсены), чья сумма безнадежных кредитов официально оценивалась в 7 триллионов иен (примерно 70 миллиардов долларов по среднему курсу того времени). Убытки дзюсенов в большой мере легли на коммерческие банки, которые их финансировали и контролировали. В конце 1994 года были закрыты два крупных банка, и скоро под ударом оказался один из крупнейших банков страны -- Банк долгосрочного кредита. В течение нескольких лет правительство пыталось организовать слияние тонущего гиганта с другими банками, но было вынуждено взять на себя его обязательства.

Кризис в азиатских странах, которые во многом копировали японскую модель развития, ориентированную на интенсивную экспортную экспансию, нанес новый сильный удар по финансовой системе Японии. Осенью 1997 года мировое финансовое сообщество загудело как потревоженный улей при известиях о банкротстве третьей по размерам фондовой фирмы «Ямаичи секьюритиз». Давая 3 декабря 1997 года это срочное сообщение, Би-Би-Си снабдило его «шапкой», где говорилось, что «новость... встречена падением курсов акций по всему миру и опасениями, что потрясение японской экономики может толкнуть в спад весь мир». Японские фондовые фирмы подобны американским инвестиционным банкам и занимаются эмиссией ценных бумаг, торговлей ими, управлением капиталами. Их операции осуществляются в мировом масштабе и не уступают американским и европейским конкурентам. В 1990-х годах крупнейшие из них оказались вовлеченными в скандалы, связанные с выплатой отступных мафии, подкупом чиновников и т.п.

В целом же этот кризис затронул Японию по нескольким направлениям. Во-первых, кризисные страны сократили импорт японских товаров, что усилило трудности многих японских фирм. Во-вторых, среди безнадежных кредитов японских банков было много долгов этих стран. В-третьих, многие прямые инвестиции японских фирм в регионе оказались убыточными. Все это внесло свой вклад в углубление японского спада в 1998-1999 г.г. Другое дело, что не оправдались опасения перерастания азиатского кризиса и японского спада в мировую рецессию или даже депрессию. Можно сказать, миру тогда еще раз повезло. Впервые за весь послевоенный период безработица стала серьезной проблемой для Японии. В конце 1999 года доля безработных в рабочей силе составила 4,7%, а для Японии это очень высокий показатель. Хуже того, по авторитетным подсчетам, избавление компаний от заведомо избыточной рабочей силы подняло бы его до 8%, а может быть, и выше. Известная система «пожизненного найма», которая долгие годы отличала японские фирмы и считалась социально благотворной, в 1990-х годах оказалась непосильной для многих фирм и стала отмирать. В конце десятилетия этот процесс заметно усилился. Для Японии это социальный и моральный сдвиг большого значения.

В целом 1990-е годы оказались для Японии временем отрезвления после «головокружения от успехов», не без оснований охватившего в 1960-1980-х годах японское общество, бизнесменов, банкиров, политиков. К концу десятилетия необходимость реформ, которые могли бы закрепить экономические достижения страны на будущее, стала все более осознаваться правящими кругами. Характерно, что на переднем плане этих реформ оказалась финансовая система. Богатая Япония в силах вложить в эти реформы большие деньги, для нас просто невообразимые. В 1998 году потолок расходования государственных средств на реструктуризацию финансовых институтов был установлен в 60 триллионов иен, что равно примерно 500-600 миллиардов долларов (в зависимости от принятого курса пересчета). Из этой суммы 25 триллионов выделено на пополнение капитала слабых, неплатежеспособных банков, 18 триллионов -- на затраты по национализации и ликвидации банков-банкротов и 17 триллионов -- на полную гарантию для вкладчиков обанкротившихся банков. Хотя в ряде случаев отмечался уход вкладов из попавших в трудное положение финансовых институтов, до отказа в возврате вкладов нигде дело не доходило. Деньги вкладываются государством через его специализированные органы главным образом путем покупки у банков (со скидкой) их не возвращаемых кредитов и приобретения акций банков. Эти и другие активы, которые попадают в руки государства, предполагается постепенно реализовывать на рынке и из этих денег покрывать миллиардные затраты.

Речь не идет о создании большого постоянного государственного сектора в банковской системе. Уже в конце 1999 года была в принципе согласована продажа национализированного Банка долгосрочного кредита американским инвесторам. Суть реформы финансовой системы заключается в ее подгонке под западную. В реальном внедрении более эффективных англо-американских стандартов и принципов, способов ведения бизнеса. В той мере, в какой западная система означает свободу финансового рынка, обеспечение здоровой конкуренции, ответственное поведение финансовых институтов, реформа содержит элемент уменьшения прямого вмешательства государства. Но одновременно вводятся принятые в США и других странах более жесткие нормы контроля над достаточностью капитала банков, их ликвидностью, обеспеченностью кредитов.

Многовековая традиция самоизоляции Японии проявлялась в финансовой сфере в том, что японский рынок был практически закрыт для иностранных банков и других финансовых институтов. Тогда как будто был взят курс на ликвидацию этой закрытости, от чего ожидали свежего ветра конкуренции и повышения эффективности. Множились сообщения о том, что японские банки активно избавляются от нерентабельных линий деятельности, закрывают не дающие достаточной прибыли филиалы, увольняют избыточную рабочую силу. Эти меры особенно усиленно проводятся при слияниях банков, что в те годы приобрело значительные масштабы.