Влияние инфляции на национальные и экономические отношения в мировой политике

КУРСОВАЯ РАБОТА

по курсу «Мировая экономика»

по теме: «Влияние инфляции на национальные и экономические отношения в мировой политике»



СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

1. Сущность, виды и показатели измерения инфляции

2. Влияние инфляции на экономические отношения в мировой экономике

3. Национальная антиинфляционная политика

4. Особенности антиинфляционных процессов в РФ и пути борьбы с ними

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК



ВВЕДЕНИЕ

В современном понимании инфляция представляет собой сложное многофакторное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем развития экономики во многих странах мира.

Инфляция имеет значительные экономические и социальные последствия как для национальной, так и для мировой экономики. Эти последствия сложны и разнообразны. Небольшие ее темпы содействуют росту цен и нормы прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры. По мере углубления инфляция превращается в серьезное препятствие для воспроизводства, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Инфляция активизирует бегство от денег к товарам, превращая этот процесс в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, нарушает функционирование денежно-кредитной системы, возрождает бартер.

Одной из центральных проблем для России в ходе социально-экономических преобразований также стала инфляция, которая и сегодня остается одной из самых актуальных в российской экономике. Поэтому вопрос о разработке эффективных методов борьбы с постоянным ростом цен стоит очень остро. Западные представления о причинах инфляции и способах ее преодоления не всегда адекватны применительно к российской действительности, ибо здесь корни инфляции лежат в существовавшей ранее административно-командной системе хозяйствования.

Вышеизложенное определяет актуальность темы данной работы. Цель работы - проанализировать влияние инфляции на международные экономические отношения и национальную экономику. На основании цели в работе поставлены следующие задачи:

проанализировать сущность инфляции, ее виды и показатели ее измерения;

выявить влияние инфляции на мировую и национальные экономики;

проанализировать основные принципы антиинфляционной политики, и, в том числе, применительно к России.

Работа состоит из введения, четырех глав и заключения.



1. Сущность, виды и показатели измерения инфляции

Нарушение законов денежного обращения приводит к инфляции. Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Термин инфляция (от лат. inflatio - вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие «инфляция» получило в XX веке после первой мировой войны, а в советской экономической литературе - с середины 1920-х гг.

Традиционно инфляция определяется как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, вызывающее обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Однако такое определение инфляции нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену.

Поэтому более точным (корректным) представляется следующее определение: инфляция - дисбаланс совокупного спроса и совокупного предложения (форма нарушения общего равновесия), проявляющийся в общем (повышение цен охватывает все рынки и это характерно для экономики в целом) непрерывном (рост цен происходит постоянно) росте цен.

Таким образом, в результате непрерывного и общего роста цен происходит падение покупательной способности денег, их обесценение.

В целом во время инфляции деньги обесцениваются по отношению:

к золоту (при золотом стандарте);

к товарам;

к иностранным денежным единицам.

В результате в первом случае происходит повышение рыночной цены золота в бумажных деньгах, во втором случае - растут цены товаров; в третьем случае - падает курс национальной денежной единицы по отношению к иностранным денежным единицам.

Тем не менее, в период инфляции растут не все цены. Цены на одни товары могут расти, на другие оставаться стабильными; цены на одни товары могут расти быстрее, чем на другие. В основе этих пропорций лежит разное соотношение между спросом и предложением и различная эластичность.

Кроме того, не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться вследствие изменений в динамике производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы страны, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических факторов, стихийных бедствий и т.п.

Наиболее ярко инфляция проявляется в росте цен на товары и услуги. Речь идет об общем повышении уровня цен. Если время от времени повышаются цены на некоторые товары - это еще не инфляция, возможно, имеет место удорожание в результате улучшения качества товара. Только повышение общего уровня цен означает, что идет давление денежной массы на товарную: деньги обесцениваются - доходы населения снижаются.

При использовании разных оснований для классификации можно выделить несколько видов инфляции.

По характеру (форме проявления) инфляционного процесса:

Открытая инфляция - ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен. Она характерна для стран рыночной экономики, где взаимодействие спроса и предложения способствует открытому неограниченному росту цен. Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, все же она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов.

Скрытая, или подавленная инфляция - государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одновременно растут цены на черном рынке. В данном случае обесценение денег выражается в дефицитах и очередях.

Инфляционный шок - одномоментное, резкое повышение цен. Оно может дать толчок для открытого ускоренного подъема уровня цен.

По сфере распространения:

Локальная инфляция - рост цен происходит в границах одной страны.

Мировая инфляция - охватывает группу стран или всю глобальную экономику.

По темпам повышения (роста) цен:

Ползучая или умеренная инфляция - цены поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10% в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства.

Галопирующая инфляция - характеризуется быстрым ростом цен (от 10 до 100-200 % в год). Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты «привязываются» к росту цен, деньги ускоренно материализуются.

Гиперинфляция - катастрофический рост цен (до 500-1000% и более в год).

Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

Чем выше темпы инфляции, тем быстрее люди хотят потратить полученные деньги. Дж.М. Кейнс описывает ситуацию в Австрии после Первой мировой войны, когда люди заказывали сразу два пива, так как цены росли быстрее, чем пиво выдыхалось. Катастрофический характер носила гиперинфляция в Германии в 1922-1923 гг. Минимальный уровень инфляции вначале составлял 50% в месяц, затем цены выросли на 10 000%. Скорость обращения денег увеличилась в пять раз. В ситуации, когда темпы инфляции превышают 20%, заработная плата должна выплачиваться не реже одного раза в неделю. В Германии работники настояли на том, чтобы платили заработную плату каждый день, так как деньги полностью обесценивались к концу недели.

Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 - июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз.

По степени сбалансированности роста цен:

Сбалансированная инфляция, при которой цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными. В этом случае соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.

Несбалансированная инфляция, при которой цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется нереальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

По степени ожидания роста цен:

Ожидаемая инфляция, которая может быть спрогнозирована на какой-либо период, или «запланирована» правительством.

Неожидаемая инфляция, которая характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В такой ситуации, если в экономике уже существовали инфляционные ожидания, то внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако если внезапный скачок цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания еще не набрали силу, поведение населения и его реакция на рост цен могут быть иными: потребители будут больше сберегать и меньше предъявлять денег на рынке в виде платежеспособного спроса. В результате экономика вновь возвращается в состояние равновесия. Такое явление называется «эффект Пигу» (эффект реальных кассовых остатков). Однако эффект Пигу действует только в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

Наиболее часты сочетания сбалансированной и ожидаемой инфляции либо несбалансированной и неожидаемой, что особенно опасно. При инфляции, которую можно предвидеть и учитывать, имеется возможность скорректировать номинальные доходы (внесение в трудовые договоры поправок на рост стоимости жизни), внести изменения в распределение доходов между кредиторами и дебиторами и т.п. Если же ситуация резко меняется, цены быстро растут и инфляция принимает непредсказуемый характер, то создается неуверенность в будущем как у домашних хозяйств, так и у тех, кто принимает решения в деловом мире. Слишком велик риск при принятии хозяйственных решений, инвестиции нежелательны, действия начинают принимать спекулятивные направления.

Исходя из состояния спроса и предложения, различают два типа инфляции. Когда возникает избыток денег по отношению к количеству предложенных товаров и экономика реагирует повышением цен - налицо инфляция спроса. В данной ситуации обеспечена полная занятость, так как промышленность стимулируется высокими ценами и производительные мощности загружаются полностью. На возрастание совокупного спроса действуют государственные расходы (военные и социальные заказы), потребительские расходы.

Экономика второй половины XX в. характеризуется не только инфляцией спроса. Для современной экономики инфляция спроса есть своего рода рыночная классика. Сейчас ни одна страна достаточно долго не имеет ни полной занятости, ни свободного рынка, ни стабильных цен. Цены растут постоянно, даже в период спада (при недогрузке мощностей на 30%). Когда цены растут в результате роста издержек производства в условиях недоиспользования производственных мощностей, то мы имеем дело с инфляцией предложения (издержек).

Для измерения темпов инфляции в экономике широко используются индексы, и в частности, индексы цен. Наиболее распространенными являются:

Индекс стоимости жизни (индекс цен потребительских товаров);

Индекс оптовых цен (индекс цен товаров производственного назначения);

Дефлятор ВНП.

На практике широко применяются индексы цен, которые отражают изменение общего (среднего) уровня цен, цен на отдельные товары или группы товаров (например, индексы цен промышленной и сельскохозяйственной продукции).

1) Индекс стоимости жизни.

В мировой практике широко используется индекс стоимости жизни - индекс розничных цен специального набора товаров и услуг, входящих в бюджет среднего потребителя и составляющих стоимости жизни, его прожиточный минимум. Для его расчета применяется следующая процедура.

Определяется потребительская корзина: набор наиболее употребляемых, типичных товаров и услуг. Потребительская корзина тем достовернее отражает динамику инфляции, чем больше в ней представлено благ. Например, в США рыночная корзина охватывает 300 потребительских товаров и услуг, приобретаемых типичным горожанином. Такая же по названию «корзина» в нашей стране в 1992-1995 гг. содержала несравненно меньшее количество благ: 70 основных продовольственных продуктов, только 20 непродовольственных товаров и набор некоторых платных услуг.

Устанавливается базовый период - стартовый год, от уровня цен которого подсчитываются их изменения в последующий период.

Определяется совокупная цена рыночной корзины (суммарная цена всего набора товаров и услуг) для базового периода.

Подсчитывается совокупная цена такой же корзины для данного (текущего) периода.

Подсчитывается индекс цен - показатель, отражающий относительное изменение общего (среднего) уровня цен (выражается в процентах) по формуле: Индекс цен =100% х (цена рыночной корзины в данном году) / (цена рыночной корзины в базовом году)

Индекс цен может иметь три численных значения:

Индекс цен равен 100 %. Значит, цены являются неизменными.

Индекс цен выше 100%. Следовательно, цены повысились в текущем году по сравнению с базовым, т.е. произошло инфляционное обесценение денег.

Третий вариант: индекс цен ниже 100%. Это означает, что произошла дефляция (от лат. deflatio - выдувание, сдувание), т.е. имело место падение уровня цен.

Индекс стоимости жизни используется при определении минимальной заработной платы, от него, в свою очередь, зависит уровень заработной платы.

2) Индекс оптовых цен.

При исчислении индекса оптовых цен (индекса цен товаров производственного назначения) рассматривается изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке. Два названных индекса тесно взаимосвязаны, так как рост промышленных товаров и услуг в конечном итоге ведет к росту розничных цен.

3) Дефлятор ВНП (индекс цен на конечные товары и услуги).

Для измерения общего уровня цен чаще используется индекс цен валового национального продукта - так называемый дефлятор ВНП. Его корзина включает в себя все конечные товары и услуги, произведенные в обществе. Следовательно, дефлятор ВНП более полно отражает изменение цен в обществе, охватывает не только отдельные группы товаров и услуг. Реальный ВНП показывает, насколько возрос валовой национальный продукт исключительно за счет роста цен.

Дефлятор ВНП = 100% х (номинальный ВНП) / (реальный ВНП)

При расчете дефлятора ВНП номинальный ВНП означает расходы в нынешнем году по текущим ценам, реальный ВНП - расходы в нынешнем году по ценам базового года.

2. Влияние инфляции на экономические отношения в мировой экономике

Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Связь и различие национальных и мировой валютной систем проявляются в их элементах.

Деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.

Различают понятия «национальная валюта» и «иностранная валюта».

Под национальной валютой понимается установленная законом денежная единица данного государства. Национальная валюта - основа национальной валютной системы. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта - денежная единица других стран. К иностранной валюте относят иностранные банкноты и монеты, а также требования, выраженные в иностранных валютах в виде банковских вкладов, векселей и чеков. Иностранная валюта является объектом купли-продажи на валютном рынке, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории данного государства (за исключением периодов сильной инфляции). Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства.

Мировой валютный (форексный) рынок включает отдельные рынки, локализованные в различных регионах мира, центрах международной торговли и валютно-финансовых операций. На валютном рынке осуществляется широкий круг операций, связанных с внешнеторговыми расчетами, миграцией капитала, туризмом, а также со страхованием валютных рисков и проведением интервенционных мероприятий.

С одной стороны, валютный рынок - это особый институциональный механизм, опосредующий отношения по купле-продаже иностранной валюты между банками, брокерами и другими финансовыми институтами. С другой стороны, валютный рынок обслуживает отношения между банками и клиентами (как корпоративными, так и правительственными и индивидуальными). Таким образом, участниками валютного рынка являются коммерческие и центральные банки, правительственные единицы, брокерские организации, финансовые институты, промышленно-торговые фирмы и физические лица, оперирующие с валютой.

Взаимосвязь национального и мирового хозяйства, а также национальных и мировой валютной систем способствует влиянию инфляционных процессов в одной национальной валютной системе на другие национальные валютные системы.

Основным наднациональным валютно-финансовым институтом, обеспечивающим стабильность мировой валютной системы и борьбу с проходящими в ней инфляционными процессами, является Международный валютный фонд (МВФ). В его задачу входит противодействие валютным ограничениям, создание многонациональной системы платежей по валютным операциям и т.д.

Развитие внешнеэкономических отношений требует особого инструмента, посредством которого субъекты, действующие на международном рынке, могли бы поддерживать между собой тесное финансовое взаимодействие. Таким инструментом выступают банковские операции по обмену иностранной валюты. Важнейшим элементом в системе банковских операций с иностранной валютой является обменный валютный курс, т.к. развитие МЭО требует измерения стоимостного соотношения валют разных стран.

Валютный курс необходим для взаимного обмена валютами при торговле товарами, услугами, при движении капиталов и кредитов.

Гипотетически существуют пять систем валютных курсов:

1. Свободное («чистое») плавание;

2. Управляемое плавание;

3. Фиксированные курсы;

4. Целевые зоны;

5. Гибридная система валютных курсов.

Так, в системе свободного плавания валютный курс формируется под воздействием рыночного спроса и предложения. Валютный форексный рынок при этом наиболее приближен к модели совершенного рынка: количество участников, как на стороне спроса, так и на стороне предложения огромно, любая информация передается в системе мгновенно и доступна всем участникам рынка, искажающая роль центральных банков незначительна и непостоянна.

В системе управляемого плавания, кроме спроса и предложения, на величину валютного курса оказывают сильное влияние центральные банки стран, а также различные временные рыночные искажения.

Примером гибридной системы валютных курсов является современная валютная система, в которой существуют страны, осуществляющие свободное плавание валютного курса, имеются зоны стабильности и т.п.

Курс национальной валюты под воздействием инфляционных процессов может изменяться неодинаково по отношению к различным валютам во времени. Так, по отношению к сильным валютам он может падать, а по отношению к слабым - подниматься. Именно поэтому для определения динамики курса валюты в целом рассчитывают индекс валютного курса. При его исчислении каждая валюта получает свой вес в зависимости от доли приходящихся на нее внешнеэкономических сделок данной страны. Сумма всех весов составляет единицу (100%). Курсы валют умножаются на их веса, далее суммируются все полученные величины и берется их среднее значение.

В современных условиях валютный курс формируется, как и любая рыночная цена, под воздействием спроса и предложения. Уравновешивание последних на валютном рынке приводит к установлению равновесного уровня рыночного курса валюты. Это так называемое «фундаментальное равновесие».

На валютный курс влияет темп инфляции. Чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты, если не противодействуют иные факторы. Инфляционное обесценение денег в стране вызывает снижение покупательной способности и тенденцию к падению их курса к валютам стран, где темп инфляции ниже. Данная тенденция обычно прослеживается в средне- и долгосрочном плане. Выравнивание валютного курса, приведение его в соответствие с паритетом покупательной способности происходят в среднем в течение двух лет.

Зависимость валютного курса от темпа инфляции особенно велика у стран с большим объемом международного обмена товарами, услугами и капиталами.

Валютные курсы оказывают существенное влияние на внешнюю торговлю различных стран, выступая инструментом связи между стоимостными показателями национального и мирового рынка, воздействуя на ценовые соотношения экспорта и импорта и вызывая изменение внутриэкономической ситуации, а также изменяя поведение фирм, работающих на экспорт или конкурирующих с импортом.

Используя валютный курс, предприниматель сравнивает собственные издержки производства с ценами мирового рынка. Это дает возможность выявить результат внешнеэкономических операций отдельных предприятий и страны в целом. На основе курсового соотношения валют, с учетом удельного веса данной страны в мировой торговле рассчитывается эффективный валютный курс. Валютный курс оказывает определенное влияние на соотношение экспортных и импортных цен, конкурентоспособность фирм, прибыль предприятий.

Резкие колебания валютного курса усиливают нестабильность международных экономических, в том числе валютно-кредитных и финансовых, отношений, вызывают негативные социально-экономические последствия, потери одних и выигрыши других стран.

В целом обесценение национальной валюты предоставляет возможность экспортерам этой страны понизить цены на свою продукцию в иностранной валюте, получая премию при обмене вырученной подорожавшей иностранной валюты на подешевевшую национальную и имеют возможность продавать товары по ценам ниже среднемировых, что ведет к их обогащению за счет материальных потерь своей страны. Экспортеры увеличивают свои прибыли путем массового вывоза товаров. Но одновременно снижение курса национальной валюты удорожает импорт, так как для получения этой же суммы в своей валюте иностранные экспортеры вынуждены повысить цены, что стимулирует рост цен в стране, сокращение ввоза товаров и потребления или развитие национального производства товаров взамен импортных. Снижение валютного курса сокращает реальную задолженность в национальной валюте, увеличивает тяжесть внешних долгов, выраженных в иностранной валюте. Невыгодным становится вывоз прибылей, процентов, дивидендов, получаемых иностранными инвесторами в валюте стран пребывания. Эти прибыли реинвестируются или используются для закупки товаров по внутренним ценам и последующего их экспорта.

При повышении курса валюты внутренние цены становятся менее конкурентоспособными, эффективность экспорта падает, что может привести к сокращению экспортных отраслей и национального производства в целом. Импорт, наоборот, расширяется. Стимулируется приток в страну иностранных и национальных капиталов, увеличивается вывоз прибылей по иностранным капиталовложениям. Уменьшается реальная сумма внешнего долга, выраженного в обесценившейся иностранной валюте.

Многие страны манипулируют валютными курсами для решения своих задач, как в области экономического развития, так и в области защиты от валютного риска. Манипулирование включает в себя целый ряд мероприятий - от искусственного занижения или, наоборот, завышения курсов национальных валют, использования тарифов и лицензий до механизма интервенций.

Завышенный курс национальной валюты - это официальный курс, установленный на уровне выше паритетного курса. В свою очередь, заниженный валютный курс - это официальный курс, установленный ниже паритетного.

Разрыв внешнего и внутреннего обесценения валюты, т.е. динамики его курса и покупательной способности, имеет важное значение для внешней торговли. Если внутреннее инфляционное обесценение денег опережает снижение курса валюты, то при прочих равных условиях поощряется импорт товаров в целях их продажи на внутреннем рынке по высоким ценам. Если внешнее обесценение валюты обгоняет внутреннее, вызываемое инфляцией, то возникают условия для валютного демпинга - массового экспорта товаров по ценам ниже среднемировых, связанного с отставанием падения покупательной способности денег от понижения их валютного курса, в целях вытеснения конкурентов на внешних рынках.

Для валютного демпинга характерно следующее: экспортер, покупая товары на внутреннем рынке по ценам, повысившимся под влиянием инфляции, продает их на внешнем рынке на более устойчивую валюту по ценам ниже среднемировых; источником снижения экспортных цен служит курсовая разница, возникающая при обмене вырученной более устойчивой иностранной валюты на обесцененную национальную; вывоз товаров в массовом масштабе обеспечивает сверхприбыли экспортеров.

Демпинговая цена может быть ниже цены производства или себестоимости. Однако экспортерам невыгодна слишком заниженная цена, т.к. может возникнуть конкуренция с национальными товарами в результате их реэкспорта иностранными контрагентами.

Валютный демпинг, будучи разновидностью товарного демпинга, отличается от него, хотя их объединяет общая черта - экспорт товаров по низким ценам. Но если при товарном демпинге разница между внутренними и экспортными ценами погашается главным образом за счет государственного бюджета, то при валютном - за счет экспортной премии (курсовой разницы). Валютный демпинг впервые стал практиковаться в период мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. Его непосредственной предпосылкой являлась неравномерность развития мирового валютного кризиса. Великобритания, Германия, Япония, США использовали снижение курса своих валют для бросового экспорта товаров.

Валютный демпинг обостряет противоречия между странами, нарушает их традиционные экономические связи, усиливает конкуренцию. В стране, осуществляющей валютный демпинг, увеличиваются прибыли экспортеров, а жизненный уровень трудящихся снижается вследствие роста внутренних цен. В стране, являющейся объектом демпинга, затрудняется развитие отраслей экономики, не выдерживающих конкуренции с дешевыми иностранными товарами, усиливается безработица.

Иногда устанавливаются разные режимы валютных курсов для различных участников валютного рынка в зависимости от проводимых операций: коммерческих или финансовых. Часто по коммерческим операциям применяется официальный валютный курс, а по операциям, связанным с движением капитала, - рыночный. Курс по коммерческим операциям обычно является заниженным. Вначале для стран, искусственно занизивших курс собственной валюты, наблюдается оживление экономики, вызванное повышением конкурентоспособности экспорта. Однако далее нарастают ограничения внутриотраслевого и межотраслевого перераспределения ресурсов, большая часть национального дохода направляется в сферу производства за счет уменьшения в нем доли потребления, что приводит к повышению уровня потребительских цен в стране, за счет которого происходит ухудшение уровня жизни трудящихся. Негативное влияние на изменение пропорций народного хозяйства может оказать и искусственное поддержание постоянного валютного курса, уровень которого значительно расходится с паритетным, приводя к закреплению однобокой ориентации в развитии отдельных отраслей экономики.

Таким образом, изменения курса валют влияют на перераспределение между странами части совокупного общественного продукта, которая реализуется на внешних рынках. В условиях плавающих валютных курсов усиливается воздействие курсовых соотношений на ценообразование и инфляционный процесс.



3. Национальная антиинфляционная политика

Борьба с инфляцией имеет место лишь тогда, когда снимаются вызвавшие ее причины. Как уже отмечалось выше, инфляция связана с деформациями на товарных и денежных рынках, которые приводят к устойчивому превышению совокупного спроса над совокупным предложением.

Поэтому антикризисная политика государства должна обязательно включать два блока:

1) регулирование совокупного спроса;

2) регулирование совокупного предложения.

Рыночное мировоззрение сформировало два основных направления такой политики: кейнсианское и монетаристское.

Кейнсианские программы предполагают использование двух блоков мероприятий (схема 1). Первый блок нацелен на ослабление кризиса в краткосрочном периоде, когда положительные сдвиги в экономике еще не ощущаются. Его содержанием становятся общественные работы, которые должно организовать и оплатить государство за счет своего бюджета. Рекомендуется эти работы сосредоточить в области формирования производственной и социальной инфраструктуры (строительство дорог, больниц и т.д.). Главное - занять население во имя социальной стабильности и поддержания хотя бы минимального потребительского спроса со стороны работников.

Второй блок охватывает систему стратегических мер, способных оживить конъюнктуру рынка, сформировать инвестиции и, как следствие - потребительский спрос, что должно привести к увеличению товарной массы и занятости населения. Этот блок включает два рычага: государственный заказ крупным фирмам (включается в действие не одна фирма, получившая государственный заказ, а целая их сеть) и уменьшение учетной ставки (учетная ставка - ставка процента, под который центральный банк страны предоставляет кредиты коммерческим банкам; чем выше учетная ставка центрального банка, тем более высокий процент взимают затем коммерческие банки за предоставляемый ими клиентам кредит и наоборот Словарь экономических терминов http://glossary.bank24.ru/ ) за счет увеличения государственных расходов. Дешевый кредит стимулирует предпринимательскую деятельность.

Схема 1. Кейнсианская программа

Тактические меры	Стратегические мероприятия
Организация государством общественных работ	Государственные заказы частному сектору	Снижение учетной ставки процента

Особенностью кейнсианских рецептов является углубление бюджетного дефицита. Государственный заказ частному бизнесу представляет собой дополнительный государственный расход. Общественные работы, которые Кейнс рекомендовал в качестве условия выживаемости для безработных, также становились дополнительным расходом.

Дефицит государственного бюджета как неизбежное следствие кейнсианских программ ни в коем случае не должен покрываться дополнительной эмиссией денег. Последняя - самая разрушительная форма инфляции, ибо мгновенно распространяется и имеет самый большой спектр действия. Кейнс считал целесообразным другой путь - прибегнуть к государственным займам, которые можно будет погасить в дальнейшем, когда страна переборет экономические болезни.

Недостаточность кейнсианских программ с годами делалась более очевидной в связи с тем, что во многих странах стал значительно расти государственный долг, и увеличивать его не представлялось возможным.

Кроме того, преждевременный выход страны из кризиса по кейнсианским рецептам оборачивается сокращением периода устойчивого сбалансированного роста. В США в послевоенное время вплоть до 70-х годов кризисы повторялись через каждые 4 года, в то время как раньше их периодичность измерялась более длительным сроком.

В начале 70-х годов инфляция приняла острые формы, в отдельных странах она стала перерастать в гиперинфляцию. В этих условиях ждать, когда задействуют стимулы предложения, невозможно. Необходимы срочные, «пожарные» меры, гасящие ее источники. Такая политика опирается на сокращение совокупного спроса.

Новое течение, предлагающее радикальный способ борьбы с инфляцией, получило название «монетаризм». Его родоначальник - М. Фридмен, представитель чикагской школы, был советником Рейгана при проведении им стабилизационной программы. Ее реализация позволила всего за 6 месяцев не только выйти из кризиса, но и войти в фазу подъема, который продолжался как никогда долго, 11 лет. Заслуги М. Фридмена отмечены Нобелевской премией.

Монетаристы предлагают в условиях, когда безработица и спад производства протекают на фоне инфляции, снять все нагрузки на государственный бюджет, срочно уменьшить государственный бюджетный дефицит. В этих условиях государство вынуждено уклоняться от социальных программ, что, безусловно, ведет к нагнетанию социальной напряженности.

Обуздание инфляции оздоровляет денежную единицу и формирует здоровую рыночную среду.

Следующий шаг монетарной программы связан с реализацией идеи эффективного рынка, который сам очищает себя от отсталого производства, разоряет производителей, продукция которых не отвечает новейшим требованиям рынка. Обычно эти функции рынок выполняет постепенно, но во время циклического спада производства банкротства приобретают массовый характер. После этой суровой операции рынок выдвигает на авангардные позиции сильных и адаптивных производителей, которые наполняют рынок новыми товарами, расширяют производство и увеличивают спрос на рабочую силу. Анализ механизма экономического спада (кризиса) позволил американскому идеологу монетаризма М. Фридмену сделать вывод о том, что государство, вместо того чтобы спасать тонущих слабых производителей, должно ускорить процесс освобождения от отсталого производства: это выведет рынок на путь эффективного роста. Итак, государство должно помочь кризису быстро выполнить свои позитивные функции по формированию новых хозяйственных пропорций, по созданию условий для нового витка сбалансированного роста на более эффективной основе.

Для этого монетаристы предлагают использовать учетную ставку процента. Но если Кейнс обосновал необходимость дешевого кредита; монетаристы предлагают его сделать дорогим и тем самым - малодоступным. Поэтому учетную ставку процента рекомендуется повысить.

Это усилит естественную волну банкротств и оставит на рынке сильных производителей, которые затем поощряются снижением ставок налогов. Создается здоровый эффективный рынок - основа для расширения производства. В этом случае возможен рост спроса на рабочую силу. Эффективный рынок рассасывает безработицу до естественных пределов. Монетарные программы были с успехом использованы правительствами Р. Рейгана и М. Тэтчер.

Сложности этой программы связаны с сознательным углублением спада производства. Страна попадает в тяжелейшие испытания, которые может оправдать только быстрота исцеления. А оно возможно только тогда, когда сложилась тесная взаимосвязь между предприятиями, остро и быстро реагирующими на рыночные сигналы.

Следует иметь в виду, что первые шаги монетарных программ приводят к резкому ухудшению жизненного уровня населения, что ухудшает социальную обстановку и провоцирует население на стихийные формы протеста. Опасность взрыва неуправляемого населения меньше, когда страна быстро справляется с трудностями экономического кризиса. Но в условиях России, когда кризис может носить затяжной характер, последовательное использование монетарной программы невозможно. Нужны новые пути выхода из спада и безработицы, специфические для стран, переходящих от командно-административной системы к рыночной.

Современные правительства в борьбе с инфляцией ориентируются больше на другое направление, уменьшающее бюджетный дефицит, - сокращение государственных расходов. Для нашей страны это, прежде всего, сокращение военных расходов, дотаций для неэффективного производства и, к сожалению, социальных программ.

4. Особенности антиинфляционных процессов в РФ и пути борьбы с ними

Российский тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется условиями ее развития при переходе от планового хозяйства к рыночной экономике, а также высокими темпами роста цен.

Ряд исследователей считают, что характер инфляции в России не может быть объяснен только деформацией денежной массы вследствие гипертрофированного спроса. Они полагают, что инфляция имеет немонетарную или, по крайней мере, не только монетарную природу. В качестве причин, вызывающих инфляцию, обычно приводятся следующие:

Структурные диспропорции между отраслями экономики, на преобразование которой потребуется не одно десятилетие.

Высокий уровень монополизации экономики, что объясняет монопольный характер поведения производителей на рынке и устанавливаемые ими монопольные цены.

Глобальная милитаризация экономики, большая армия, гипертрофированный уровень развития ВПК. Эти сектора экономики, по определению, являются нерыночными. Их продукция не ориентируется на свободный рынок и производится только по государственным заказам, а финансирование осуществляется из государственного бюджета. Факторы производства не являются достаточно мобильными и не могут быть легко перемещены в рыночно ориентированные секторы экономики, т.е. разрыв между спросом на потребительские товары, который предъявляет население, и рыночным предложением этих товаров не может быть легко устранен, что сохраняет базу для роста инфляции.

Огромные масштабы страны и колоссальный экономический потенциал. Импорт, который в относительно небольшой стране может создать конкурентную среду для внутренних производителей, не может полностью нейтрализовать монопольные тенденции и все существующие перекосы российской экономики.

По мнению Г. Гриценко можно выделить следующие этапы инфляции Гриценко Г. История и будущность российской инфляции.// Бизнес и банки. 2004. №12..

В советские времена существовала «подавленная» инфляция. При жестком государственном контроле над потребительскими ценами превышение денежного спроса над товарным предложением выражалось не в росте цен, а в товарном дефиците. В результате этого потребитель терял не в деньгах при покупке требуемого товара, а в своем времени требуемых для поиска в торговой сети нужного продукта.

Попытка исправить эту ситуацию, правда, в рамках централизованного планирования, была предпринята председателем кабинета министров СССР В.С. Павловым, но, после временной стабилизации инфляционные процессы снова ускорились, правда, уже по несколько иным причинам, чем раньше.

После либерализации цен в 1992 году инфляция носила название «корректирующей», так как рост цен срезал избыточные денежные накопления, или, как его тогда называли, денежный навес, который возник вследствие излишней активности Госбанка СССР в последние месяцы советской власти. В тот момент времени существовало устойчивое мнение, что стоит этот навес срезать, или погасить, как цены выйдут на равновесный уровень, с которого они больше никогда не стронутся. Но жизнь оказалась сложнее теоретических представлений, и со второй половины 1992 года российская экономика вступила в новый этап «инфляционного развития», который характеризовался словом - «неплатежи».

Эти неплатежи, или взаимная дебиторско-кредиторская задолженность предприятий, возникли по одной простой причине. Огромное количество хозяйственных единиц на территории России производили никому не нужные товары и, соответственно, не могли их никому продать. Такие предприятия поддерживались за счет денежной эмиссии.

Поддержка эта выглядела таким образом, что Центральный банк РФ выдавал кредиты неплатежеспособным предприятиям, а фактически покупал их безвозвратные долги, т.е. неплатежи, и тем самым давал им возможность снова продолжать свою экономически неэффективную деятельность.

Подобная политика длилась до 1996 года, когда монетарным властям удалось немного реструктурировать инфляционные процессы и перенести центр их тяжести с прямого кредитования экономики - покупки безнадежных долгов, на косвенное - кредитование дефицита бюджета. Собственно говоря, бюджет и так был все это время дефицитен, но за гигантскими неплатежами предприятий этот дефицит был не очень заметен, тем более, что после очередного централизованного погашения неплатежей одновременно погашалась и налоговая задолженность.

Уклонение от налогов к тому времени приняло массовый характер, и доходы бюджета представляли собой не набор обычных налогов, а один большой инфляционный налог. Поэтому перенос центра тяжести с кредитования дефицитов бюджетов предприятий, многие из которых к тому времени стали частными компаниями, на кредитование дефицита государственного бюджета, был вполне своевременным мероприятием, которое, к тому же, позволило, пусть только временно, но все же добиться так долго ожидаемой финансовой стабилизации.

Перенос «точки эмиссии» на бюджет позволил, во-первых, финансировать его расходы без особого напряжения, что снизило социальную напряженность в обществе, а во-вторых, поставить, пусть и мягкие, но границы денежным аппетитам предприятий.

Строгость данного «бюджетного ограничения» подкреплялась тем обстоятельством, что бюджетный дефицит только частично финансировался за счет денежной эмиссии, так как постепенно все больший удельный вес занимали неэмиссионные методы финансирования: облигации государственных займов (ГКО и ОФЗ) и кредиты в иностранной валюте, получаемые от международных финансовых организаций и банков. Использование этих инструментов позволило сбить инфляцию до однозначных величин, а сам этот период характеризовался терминами «валютный коридор» и «пирамида ГКО».

К сожалению, финансовая стабилизация длилась не очень долго, в 1998 году произошел известный кризис, после которого инфляция снова вышла на показатели первой половины 90-х годов. Но способы эмиссии и, что самое главное, ее цель с тех лет кардинально поменялись. Формально денежная эмиссия конца 90-х - начала 2000-х годов проводилась по следующим каналам: погашение долгов бюджетного сектора по заработной плате и по поставкам товаров и услуг, выдача стабилизационных кредитов коммерческим банкам и покупкой валюты в резерв Центробанком РФ для последующей уплаты по внешним долгам. А реально эмиссия проводилась для того, чтобы постоянно девальвировать рубль относительно доллара и, тем самым, искусственно удорожать стоимость импортных товаров относительно аналогичных российских товаров, давая им, таким образом, незаслуженное конкурентное преимущество. После того, как долги бюджета и полупрогоревших коммерческих банков были погашены, покупка валюты для погашения внешнего долга стала основным источником денежной эмиссии, внутренней инфляции и девальвации.

Этот эмиссионный механизм стал особенно актуальным, так как Российская Федерация к тому времени отказалась от получения новых иностранных кредитов и займов, и перешла к их погашению. И использование валюты из резерва Центробанка позволяло одновременно решать две задачи: погашать внешний долг и девальвировать национальную валюту.

Таковы были виды инфляции, имевшие место на территории России и в до-, и в послереформенный период. Но теперь, а именно в интервале времени, начавшемся приблизительно с 2003 года, мы получили новый, совершенно нам раньше незнакомый вид инфляции, который называется «импортируемая инфляция».

Как возникает «импортируемая инфляция» давно и хорошо известно мировой экономической теории и практике. Как известно, мировым эмиссионным центром является Федеральная резервная система США, которая может по своему усмотрению выпускать в обращение, как американское, так и мировое, почти неограниченное количество денег. И именно так ФРС поступила для сглаживания последствий очередного кризиса, наступившего во второй половине 2001 года. Для борьбы с кризисом бюджет США снизил налоги на корпорации и увеличил свои расходы, после чего у него появился очень большой дефицит, который был покрыт за счет эмиссии ФРС.

Таким образом, США переносят свой инфляционный потенциал в другие страны, одновременно освобождая свой рынок от продукции иностранных конкурентов и расширяя его для «своих» производителей. Как результат, выпуск продукции, доходы и занятность в США сокращаются не очень сильно, а вот в странах - торговых партнерах они, наоборот, снижаются, и очень существенно.

Россия же в этом процессе оказалась в очень интересном положении. Благодаря долларовой эмиссии выросли мировые цены на товары нашего экспорта, а вслед за ними начался процесс ускорения экономического роста. Так как за мировыми ценами стало расти производство экспортных товаров, за ними - внутренний спрос и доходы, а потом и инвестиции валютно-финансовое положение страны тоже улучшилось, выросли международные резервы, внешний долг сократился, федеральный бюджет несколько лет подряд сводиться с профицитом, а курс рубля даже повысился. В общем, все вроде бы хорошо, кроме одного - рост внешних цен стал транслироваться в рост внутренних цен, то есть начался процесс той самой импортируемой инфляции.

По мнению Г. Гриценко для борьбы с инфляцией на современном этапе необходимо со стороны Банка России усилить конкуренцию со стороны импорта готовых изделий, просто снизив покупку валюты в резерв и увеличив, тем самым, ее предложение на рынке. В этих условиях отечественные производители не смогут бесконечно повышать цены на свою продукцию. Со стороны Министерства Финансов РФ возможно увеличение роста номинальных доходов части населения (в первую очередь, бюджетников) в меру роста товарных цен. И тогда, хотя рост цен будет продолжаться, реальные доходы населения, как минимум, останутся на прежнем уровне.

По мнению Оксаны Осиповой в первую очередь необходимо учитывать различную ответственность за рост цен. Банк России может отвечать за повышение цен на базовые товары за счет проведения денежной, а в последнее время валютной политики. Правительство же должно сосредоточить усилия на ценах аграрной продукции и платных услуг. На аграрном рынке выбор в целом невелик: в краткосрочной перспективе это проведение интервенций на внутреннем рынке зерна (может быть с использованием инструментов хеджирования на мировых рынках), а также стимулирование производителей. Возможны и стимулирование кредитования, в том числе, основываясь на планировании объемов потенциального спроса и предложения на аграрных рынках. Технически для этого были созданы возможности в последние годы: принятие Земельного кодекса, развитие ипотеки. По всей видимости возможности для расширения выпуска в сельском хозяйстве есть и их надо использовать.

В сфере платных услуг необходимы и меры контроля за естественными монополиями против взвинчивания цен и диалог с региональными властями. Не исключено, что схемы, которые сейчас применяются к отдельным потребителям (юридическим лицам) - имеется в виду и требование о заявлении желаемых объемов потребления по регулируемым расценкам региональных энергокомпаний и требование об оплате потребления сверхнормы по повышенным коэффицентам - не совсем согласуются с объемами рентабельности покупок на оптовом рынке и продаж потребителям, не имеющим доступа к оптовому рынку. Часто под юридическими лицами понимаются и товарищества индивидуальных застройщиков, к которым эти нормы не применимы. Решение вопросов в сфере обслуживания жилищно-коммунального хозяйства - в целом гораздо ближе региональным властям. В каждом регионе проблемы разные и их решение может иметь различные варианты. В основном здесь необходимо конечно же прежде всего стимулирование создания конкурентной среды и открытого распределения заказов на обслуживание домохозяйств.



ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Инфляция - это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением. В современном понимании инфляция - явление, органически связанное с ростом цен и измеряемое обратными величинами от роста цен. Инфляция - это не только нарушение денежного обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономических нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее определяют и классифицируют.

Инфляция выступает как постоянный спутник рыночного хозяйства. К социально-экономическим последствиям инфляции можно отнести:

перераспределение доходов и богатства в пользу немногочисленного слоя населения;

отставание цен государственных предприятий от рыночных цен;

скрытая государственная конфискация денежных средств у населения через налоги, при этом старые ставки налогов делают беднее даже зажиточные слои населения;

ускоренная материализация денежных средств в товары, бегство от дешевеющих денег;

нестабильность и недостаточность экономической информации для продавцов и покупателей;

отставание ставки реального процента за кредит от ежегодных темпов инфляции, что заставляет банкиров завышать ставки процента, кредиты дорожают;

обратная зависимость темпов роста инфляции от уровня безработицы.

В мировой экономической теории и практике выделяются два вида инфляции: инфляция спроса и инфляция предложения. Наличие инфляции в других странах влияет на динамику внутренних товарных цен через цены импортируемых товаров.

Инфляция - одно из наиболее заметных в России и тяжелых по своим социально-экономическим последствиям экономических явлений. Для того чтобы выработать действенную программу оздоровления экономики, необходима четкая концепция инфляции. Во-первых, она должна базироваться на отношении к инфляции как к макроэкономической категории, присущей рыночному хозяйству; во-вторых, необходимо учитывать специфический характер российской экономики.



БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Гриценко Г. История и будущность российской инфляции.// Бизнес и банки. 2004. №12.

Давыдов А.Ю. Инфляция в экономике: мировой опыт и наши проблемы. М., 2003.