СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

1. КРИЗИСЫ В ТЕНДЕНЦИЯХ МАКРО- И МИКРОРАЗВИТИЯ

1.1 Сущность, закономерности и причины экономических кризисов

1.2 Причины, виды и последствия возникновения кризисов

2.ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОГО ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА

2.1Экономический и социальный подъем России в период, предшествующий кризису

2.2 Ошибки экономического развития и упущенные возможности

2.3 Последствия кризиса для России

3. ОБЗОР ПУТЕЙ ВЫХОДА ИЗ КРИЗИСА В РОССИИ И МИРЕ

3.1 Антикризисные меры и их применение

3.2 Особенности кризиса в разных странах и антикризисные меры

3.3 Антикризисная программа России, пути выхода из кризиса

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

ВВЕДЕНИЕ

В трудах ученых-экономистов отсутствует единая точка зрения на кризисы в развитии различных систем. В России доминировала точка зрения, что кризисы свойственны только капиталистическому способу производства и не могут возникать при социалистическом, для которого характерны только «трудности роста». Последние политические и экономические события безусловно свидетельствуют о существующей нестабильности в мировой экономике.

Экономический кризис очевиден в России, и это говорит о том, что она стала частью мировой рыночной экономики. Список причин кризиса в России весьма обширен. Однако пути выхода из кризиса имеют свои особенности и закономерности. Особенность современного финансово-экономического кризиса заключается во всесторонности этого кризиса, охватывающего все финансовые сферы, экономику во всем ее многообразии и социальную сферу, а порой (в отдельных странах) перерастающего и в политический кризис. Тема данной курсовой работы: Условия и закономерности выхода экономики России из кризисного состояния.

В актуальности данной темы курсовой работы нет сомнений. Объектом исследования является экономика России. Предметом исследований - финансово-экономический кризис в мире.

Целью данной работы является рассмотрение экономического кризиса в России и обзор путей выхода из него. Для выполнения цели необходимо решить следующие задачи:

- рассмотреть сущность, причины и возможные виды кризисов;

- рассмотреть развитие страны до наступления кризиса и его последствия;

- рассмотреть мировой опыт выхода из кризиса, и пути выхода для нашей страны

В первой части рассмотрена сущность кризиса, его виды и причины возникновения. Вторая часть посвящена анализу современного кризиса, характеристике экономики России до кризиса и его последствия. Третья часть содержит антикризисные меры и программы в России и мире.

В работе использованы труды отечественных и зарубежных авторов, а именно Куликова В, Сакурова П., Анисимова А., Райзберга Б., периодические издания, нормативные документы, интернет-ресурсы

1. КРИЗИСЫ В ТЕНДЕНЦИЯХ МАКРО- И МИКРОРАЗВИТИЯ

1.1 Сущность, закономерности и причины экономических кризисов

Первопричиной, т. е. возможностью возникновения экономический кризисов, является разрыв между производством и потреблением. Сущность экономического кризиса проявляется в излишнем производстве товаров по сравнению с совокупным спросом, в нарушении процесса воспроизводства общественного капитала, в массовых банкротствах фирм.

Первый периодический кризис произошел в Англии в 1825 г., где к тому времени капитализм стал господствующим строем. Следующий кризис в 1836 г. охватил Великобританию и США. Кризис 1847 г. охватил почти все страны Европы. Первый же мировой экономический кризис относится к 1857 г. и характеризуется глубочайшим разрушительным действием на экономику. Кризис 1873-1878 гг. настал во многих европейских странах и США и превысил ранее существовавшие по длительности. Мировые экономические кризисы происходили в 1900-1903 гг., 1907 г., 1920 г., но самым тяжелым и глубоким стал мировой кризис 1929-1933 гг., повлекший бесчисленное количество банкротств. После этого кризиса депрессия была длительной. В 1937 г. наступил новый кризис, не столь сильный, как прошлый, но развивался весьма болезненно[4, c.26-27].

После Второй мировой войны в 1948-1949 гг. разразился локальный экономический кризис, затронувший Канаду и США. Очередные экономические кризисы в капиталистических странах происходили в 1953 и 1954, 1957 и 1958 гг. Самым глубоким в послевоенный период был экономический кризис 1973-1975 гг., который коснулся всех капиталистических стран и характеризовался резким ростом уровня инфляции. Его отличительная особенность - сочетание с серьезными структурными кризисами во всех секторах производства и в финансовой системе.

Отсутствует единая точка зрения относительно причин экономических кризисов. Они, как правило, различаются в зависимости от периода их возникновения и страны развертывания кризисных процессов. Например, одной из самых распространенных причин экономических кризисов является научно-технический прогресс. Активная часть основного капитала устаревала в течение 10-12 лет. Это требовало ее обновления, что служило предпосылкой экономического роста. Последующие сокращения циклов (с 10-11 лет в XIX в. до 7-8 лет в предвоенные и 4-5 лет в послевоенные годы XX в.) связываются с уменьшением сроков обновления основного капитала под влиянием НТП в современном мире.

К. Маркс полагал, что причины цикличности капиталистического воспроизводства - в самой природе капитализма, непосредственно в противоречиях между собственниками средств производства и наемными работниками.

Представители неоклассической школы видят различные предпосылки кризисов в экономике, не связывая их с противоречиями между [6, c.123].

Ближе к позиции К.Маркса экономисты, полагающие, что причина кризисов - отсутствие правильных пропорций между отраслями, хозяйствующими субъектами.

Теория неравновесия сочетается с теорией кризисов как порождения внешних условий - политических, демографических, природных. Ф. фон Хайек считал, что кризисы перепроизводства возникают изза избыточного финансирования со стороны государства.

Заслуживает внимания точка зрения ряда отечественных ученых-экономистов, которые выделяют три этапа в изменении взглядов на экономические циклы[18, c.56].

Первый этап охватывает период с начала XVIII в. до середины 1930-х гг. XX. Тогда доминировали концепции, утверждающие, что кризисы в экономике или вообще не возникают в условиях рынка (Дж. С. Милль, Ж.Б. Сэй, Д. Рикардо), либо возникают случайно и рыночная экономика способна самостоятельно их преодолевать (Ж.Ш. Сисмонди, Р. Родбертус, К. Каутский).

Второй этап охватывает период с середины 1930-х до середины 1960-х гг. Выделение этого периода связано с исследованиями Дж. М. Кейнса и с его выводом о том, что капиталистический рынок содержит различные виды монополий и может включать разную степень воздействия государства.

Как средство наиболее безболезненного выхода из кризиса Дж. М. Кейнс предложил обеспечить обязательное государственное регулирование экономики.

Третий этап продолжается с середины 1960-х г. до настоящего времени.

Особенности данного периода.

1. Большое внимание уделяется разграничению экзогенных (внутренних) и эндогенных (внешних) причин цикличности рыночной экономики, причем именно эндогенным факторам стало уделяться преимущественное внимание.

2. Определилась позиция ряда ученыхэкономистов, согласно которой государство в развитых странах далеко не всегда стремится к антикризисному регулированию, сглаживанию циклических колебаний и к стабилизации экономического равновесия, а провоцирует и поддерживает цикличность[11, c.56].

Итак, кризисы возникали в разные периоды развития мировйо экономики. Единая точка зрения относительно причин экономических кризисов еще не изложена.

1.2 Причины, виды и последствия возникновения кризисов

Причины кризиса могут подразделяться на объективные, связанные с циклическими потребностями реструктуризации, модернизации, и субъективные, обусловленные ошибками в управлении, природные (климат, недра, водная среда и др.) Причины кризиса могут подразделяться на внешние и внутренние. Первые связаны с действием макро- или внешнеэкономических факторов, вторые - с внутренними факторами, с рискованной стратегией маркетинга, несовершенством производства и управления, ограниченной инновационной и инвестиционной политикой, неэффективным управлением персоналом [25, c.63].

Если есть классификация и знание типа кризиса, есть возможности снижения его воздействия, обеспечения безболезненности его протекания. Согласно классификации, возникают общие и локальные кризисы. Общие кризисы охватывают всю социально-экономическую систему, локальные - одну или несколько подсистем.

По проблематике кризиса следует указать макро- и микрокризисы. Макрокризис охватывает всю народнохозяйственную систему. Микрокризис распространяется на отдельную проблему или группу проблем. Но кризис, будучи минимальным, по принципу «домино» может вовлечь в противоречия всю систему или весь процесс развития, так как все элементы взаимосвязаны и взаимодействуют в системе, проблемы решаются комплексно. Кризис охватывает все элементы, когда нет управления кризисными ситуациями, нет мер локализации и снижения его остроты, или наоборот, когда осуществляется намеренная мотивация развития кризиса. По структуре отношений в народнохозяйственной системе, по различной проблематике развития установлены следующие виды экономических, психологических, организационных, социальных, технологических кризисов [15, c.45].

Экономические кризисы вызваны резкими противоречиями в экономике страны или отдельного хозяйствующего субъекта. К ним относятся кризисы производства и реализации товара, отношений экономических агентов, кризисы неплатежей, конкурентных пре-имуществ, банкротства и пр. [11,c.47].

По причинам возникновения кризисы разделяются на природные, экологические, общественные.

Кризисы также могут быть предсказуемыми (закономерными) и данными (случайными).

Предсказуемые кризисы могут предсказываться и возникают под воздействием объективных факторов развития - необходимости модернизации производства, бизнеспроцессов под воздействием макроэкономических факторов.

Неожиданные кризисы возникают вследствие ошибок в управлении, действия сил природы, активизации социальноэкономических процессов. Разновидностью предсказуемых кризисов является циклический кризис, возникающий периодически и имеющий известные фазы своего наступления и протекания, существуют также кризисы явные и латентные (скрытые). Первые протекают заметно и просто распознаются. Вторые - скрытые, развиваются незаметно и крайне опасны. Также кризисы подразделяются на легкие и глубокие. Глубокие кризисы могут дестабилизировать части или всю социально-экономическую систему. Легкие, мягкие кризисы протекают более последовательно и безболезненно. Затяжные проходят болезненно и сложно.Виды кризиса представлены в Приложении 1.

Причины кризиса могут подразделяться на объективные, связанные с циклическими потребностями реструктуризации, модернизации, и субъективные, обусловленные ошибками в управлении, природные (климат, недра, водная среда и др.) Причины кризиса могут подразделяться на внешние и внутренние. Первые связаны с действием макро- или внешнеэкономических факторов, вторые - с внутренними факторами, с рискованной стратегией маркетинга, несовершенством производства и управления, ограниченной инновационной и инвестиционной политикой, неэффективным управлением персоналом [6, c.89]

Вывод: последствия кризиса определяются не только его природой и параметрами, но и эффективностью антикризисного управления. Последнее же зависит от профессионализма, системы мотивации, прогнозирования причин и последствий, искусства управления, эффективной методологии.

2.ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОГО ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА

2.1 Экономический и социальный подъем России в период, предшествующий кризису

Рост экономики после глубокого социально-экономического кризиса, который поразил Россию в 1990-1998 гг., начался с 1999 г. За 10 лет (1999-2008) валовой внутренний продукт России вырос более чем на 90 %, среднегодовой темп прироста немного ниже 7 %. Минимальный темп при этом был в 2002 г. - 4,3 % в год, а максимальный в 2000 г. - 10 % в год. В последние 6 лет, с 2003 г., темпы роста несколько возросли и в докризисный 2007 г. составили 8,1 %.

РОСТ ЭКОНОМИКИ РОССИИ ЗА 10 ЛЕТ (1999-2008)

Валовой внутренний продукт вырос более чем на 90 %.

Среднегодовой темп прироста немного ниже 7 %:

- минимальный темп в 2002 г. - 4,3 % в год;

- максимальный в 2002 г. - 10 % в год;

- в докризисный 2007 г. - 8,1 % в год.

Самые высокие темпы роста демонстрировали инвестиции в основной капитал. За 10 последних лет они увеличились примерно в 2,8 раза, в среднем их годовой прирост составил около 12 %.Рост реальных доходов населения за 20002007 гг. в среднем осуществлялся довольно стабильно - по 10 % в год.

За 2000-2008 гг. доходы населения увеличились в 2,4 раза.

Сократилась безработица - с 11,5 млн до 4,2 млн человек.

Сократилась безработица - с 11,5 млн до 4,2 млн человек [23].

На темпах социально-экономического развития кризис стал сказываться с сентября-октября 2008 г. В предшествующий период года валовой продукт продолжал расти опережающими темпами - 7,8 % к соответствующему периоду прошлого года. В последний квартал 2008 г. рост ВВП резко замедлился и составил в среднем за 2008 г. - 5,6 %.

Примерно такими же темпами, правда с большими колебаниями (от 3,7 % в 2002 г. до 11,9 % в 2000 г.) росла промышленность. При этом в начале экономического подъема ее рост значительно превышал увеличение ВВП, а во второй половине 10-летнего подъема экономики он стал существенно отставать от роста валового внутреннего продукта. Самые высокие темпы роста демонстрировали инвестиции в основной капитал. За 10 последних лет они увеличились примерно в 2,8 раза, в среднем их годовой прирост составил около 12 % [23].

Отметим также, что, пожалуй, впервые в истории России 10 лет подряд (1999-2008) ежегодно увеличивался объем производства в сельском хозяйстве - ни один из годов не был провальным. В целом за 10-летие объем сельского хозяйства увеличился на 50 %.

Что касается социальных показателей, то их подъем начался только с 2000 г. - на год позже, чем стали расти экономические показатели. Рост реальных доходов населения за 2000-2007 гг. в среднем осуществлялся довольно стабильно - по 10 % в год. В целом за период 2000-2008 гг. доходы населения увеличились в 2,4 раза. Резко сократилась и безработица - с 11,5 млн до 4,2 млн человек. По отношению к экономически активному населению безработица снизилась с 13 до 5,6 %.

Заметим, что в мире найдется немного стран, которые в последние 10 лет демонстрировали столь высокие темпы социально-экономического развития. Более высокими темпами экономика развивалась в последнее 10-летие в Китае, Индии, Казахстане, а также в небольших нефтедобывающих странах в связи с небывалым повышением цен на нефть - речь идет, прежде всего, о странах Ближнего Востока и Азербайджане [25].

По объему общественного производства - валового внутреннего продукта - Россия с 10-го места в мире в 1998 г. поднялась на 6-е место в 2008 г., опередив Бразилию, Италию, Францию и Англию, о чем говорилось выше.

Приток валюты в страну заметно укрепил и банковскую систему. Ее активы достигли 60 % валового внутреннего продукта, в то время как, например, в 1999 г. они составляли менее 10 %.

Приток финансов резко укрепил и всю государственную финансовую систему, прежде всего ее федеральную часть. В долларовом выражении за последние 10 лет федеральный бюджет вырос в 15 раз и средства Казначейства, которое управляет финансами бюджетных организаций (включая их внебюджетные доходы), составили половину валового внутреннего продукта и почти сравнялись с активами банковской системы России [21].

Значительный рост инвестиций в последние 10 лет позволил обновить техническую базу ряда отраслей, и прежде всего экспортно ориентированных отраслей, пищевой промышленности, отдельных отраслей машиностроения и связи. С новой технической базой этим отраслям, естественно, легче выживать в условиях кризиса. Важным достижением последних 10 лет была выплата внешнеэкономического государственного долга России.

В связи с притоком дополнительных нефтегазовых валютных доходов у России появился шанс относительно быстро погасить столь громадный и обременительный долг. Российское правительство этот шанс всецело использовало и за 2000-2007 гг. выплатило около 180 млрд долларов внешнего государственного долга, из которых около 70 млрд пошло на уплату процентов по долгу, а около 110 млрд - на возврат долга. Поэтому внешнеэкономический государственный долг России сведен к минимуму - он составляет сейчас около 40 млрд долларов, или около 3 % ВВП, и никаких проблем в период кризиса нашему государству не создает. Основные показатели вынесены в Приложении 2.

Вывод: в период, предшествующий кризису 2008-2009 гг., в России происходил значительный экономический и социальный подъем, который длился 10 лет.

2.2 Ошибки экономического развития и упущенные возможности

Оглядываясь назад, можно сказать, что Россия в значительной мере упустила свой шанс лучше укрепиться, стать более устойчивой к колебаниям мировой конъюнктуры.

Не сформированы рыночные фонды «длинных» денег

Главное, что не было сделано в России за последнее 10-летие, - не сформированы рыночные фонды «длинных» денег, а ведь именно вложения «длинных» денег в активы банков, предприятий и организаций - в ценные бумаги - обеспечивают их стабильность. Но в России как не было, так и нет до сих пор рыночных фондов «длинных» денег.

За прошедшее 10-летие в России не была создана накопительная пенсионная система, которая позволила бы сегодня иметь примерно 200-миллиардный долларовый фонд «длинных» денег. В 1997 г. на систему накопительных пенсий перешел Казахстан, а Россия не последовала этому примеру. Не были приняты и серьезные меры по укреплению страховой системы, и она осталась не развитой, слабосильной, без фондов «длинных» денег, которые отличают эту систему в развитых странах. Наконец, банковская система при всем ее огромном развитии остается крайне слабой в сравнении с банками других стран, и в ней менее 5 % «длинных» денег. Поэтому в российских активах преобладают «короткие» деньги [18, c.235].

Сохранение в стране высокого уровня инфляции

Другим слабым местом нашей экономической системы является сохранение в стране высокого уровня инфляции. За 10-летие, прошедшее после финансового кризиса 1998 г., Россия является чуть ли не единственной страной в мире, которая не смогла преодолеть 10 %-ный барьер инфляции. Только в 2006 г. удалось снизить инфляцию до 9 %, но уже в 2007 г. она составила 11,9 %, а в 2008 г. - даже 13,3 %.

Заем денег у западных инвесторов

Отсутствие рыночных фондов «длинных» денег и высокая инфляция толкнули предприятия и организации России к тому, чтобы брать в долг «длинные» деньги у западных финансовых рынков, у западных инвесторов. Поэтому внешний долг предприятий и организаций России (внебюджетных) превысил 500 млрд долларов, что составило более 50 % их суммарного ВВП.

Это резко осложнило положение этих предприятий в условиях кризиса, а это, прежде всего, экспортноориентированные крупные концерны, объединения, холдинги, которые составляют костяк экономики России. Например, в 2009 г. этим предприятиям нужно отдавать 160 млрд долларов долга, что в условиях подорванной кризисом ликвидности сделать будет крайне трудно.

Однобокость развития

Слабость экономики России также заключается в однобокости ее развития, что хорошо видно по структуре экспорта. Почти 90 % российского экспорта составляют топливо, сырье и материалы-полуфабрикаты: более 40 % - нефть и нефтепродукты, более 20 % - газ, 15 % - черные и цветные металлы, по 2-3% - продукция лесного комплекса (в основном кругляк), уголь, химудобрения, пшеница, уран и твеллы, меньше - необработанные алмазы. При такой структуре экспорта приток валюты в страну определяется экспортом нефти и газа. Регулировать этот экспорт за счет прироста его объемов практически невозможно, ибо эти объемы достигли критически высоких величин, и мы не можем существенно прирастить здесь объемы производства и экспорта. Поэтому весь наш экспорт попадает в зависимость от уровня экспортных цен, и наша страна в последнее 10-летие «подсела» на нефтегазовую «иглу».

Правительство пыталось превратить это однобокое развитие страны в ее преимущество, провозгласив энергетическую политику чуть ли не главным козырем России в экономических взаимоотношениях с другими странами. Пока росли цены на нефть и газ, в страну шел приток валюты, а как только цены на нефть снизились в три раза и более, так началось сокращение валютных поступлений, что больно ударит по всей экономике России: по госбюджету, который на 50 % формировался от доходов по экспорту; по уровню реальных доходов граждан, которые почти наполовину зависели от притока валюты; по инвестиционной и инновационной активности предприятий и организаций, которые на 3/4 зависели от валютных поступлений [16, c.123].

Иностранный капитал в России

Благодаря устойчивому экономическому и политическому развитию в предшествующее 10-летие и высокой прибыльности экспортных отраслей в Россию охотно шел иностранный капитал. Чистый отток капитала из России, который наблюдался до 2005 г. и составлял 20-25 млрд долларов в год, сменился в 2006 г. чистым притоком капитала в размере 42 млрд долларов, а затем в 2007 г. чистым притоком иностранного капитала в размере 83 млрд долларов.

Теперь, в период кризиса, произошло коренное изменение ситуации с движением мирового капитала. В 2008 г., по данным Центрального банка России, отток капитала составил 129,9 млрд долларов. Ранее была опубликована цифра оттока за октябрь, - за один кризисный месяц отток составил 50 млрд долларов. На 2009 г. предсказывают отток в 100 млрд долларов из России. Столь значительное сокращение экспортной выручки плюс отток капитала, конечно, резко скажутся на сокращении темпов экономического и социального развития в ближайшие годы.

Курс доллара по отношению к рублю

Трудности борьбы с кризисом будут нарастать еще из-за быстрого и значительного роста курса доллара по отношению к рублю. В условиях притока валюты в страну Центральный банк и правительство проводили курс на укрепление рубля. Доллар, который несколько лет назад стоил 30 рублей и более, из года в год уступал рублю, и его курс дошел почти до 23 рублей за доллар. И это в условиях, когда в России ежегодная инфляция составляла 9-15 % в год, а в США - 1-1,5 %.

Такое укрепление рубля, на наш взгляд, нанесло огромный ущерб российской экономике, поскольку сделало сверхприбыльным импорт, который получил двоякое преимущество перед производством соответствующих товаров в России: во-первых, из-за укрепления рубля, во-вторых, из-за высокой инфляции, которая сказывалась на рублевых издержках российских товаров и никак не отражалась на издержках производства товаров, привозимых с Запада.

Этот ущерб частично мог бы быть компенсирован, если бы дешевый доллар был бы использован для массового и системного обновления машин и оборудования, средний возраст которого в России составляет 18 лет - вдвое, больше, чем в развитых странах. Но этого сделано не было. В результате полностью деградировала легкая промышленность России - ее производство попросту ежегодно сокращается. Многие отрасли машиностроения находятся в полубезнадежном состоянии. Фактически полуискусственно поддерживается конкурентоспособность нашего автомобилестроения, которая тоже постепенно сходит на нет [14, c.35].

Неподготовленность к кризису в социальной сфере

Наибольшие трудности в преодолении кризиса испытывают малообеспеченные семьи. Больше всего они страдают от инфляции, которую подхлестывают правительственные решения о повышении квартплаты, значительном повышении цен на газ, электричество и другие коммунальные услуги. Ведь в малообеспеченных семьях доля расходов на коммунальные услуги вдвое выше, чем в зажиточных семьях, и повышение цен в этом секторе на них сказывается наиболее болезненно. И это в дополнение к более высокой (20 %) инфляции продовольственных товаров, покупки которых преобладают в бюджетах малообеспеченных семей.

Рост курса доллара ведет к удорожанию импортной продукции, в том числе и дешевой импортной продукции, которой малообеспеченные слои населения широко пользовались

И очень плохо, что наша страна встретила кризис при наличии обширного слоя бедных и при небывало высокой дифференциации доходов, огромном разрыве в уровне доходов бедных и богатых.

В условиях наступившего кризиса ипотека практически сошла на нет, автокредиты подорожали и резко сократились, цены на автомобили (в рублях) повысились, в том числе из-за большого роста курса доллара и евро. И средний класс попал в ловушку, тем более что ее представители намного активнее, чем другие, пользовались кредитами, имея возможность их оплатить за счет обещанных бонусов, приближающихся премий и т. д. Кризис сломал всю эту ситуацию, и средний класс оказался размытым. Его возможности резко уменьшились, возникли непредвиденные трудности с выплатами долга. Одним словом, в социальной сфере мы недостаточно подготовились к кризису [13, c.68].

Ускорение инфляции в период кризиса

Неожиданным для всех явилось значительное ускорение инфляции в период кризиса. Казалось бы, в период кризиса складывается благоприятная обстановка, чтобы снизить инфляцию, ведь значительно снизились цены на топливо, сырье, материалы; продовольственные товары на мировом рынке стали стоить дешевле, чем в прошлые годы. Почему же в России Минэкономразвития и на 2009 г. планирует инфляцию 13 %, в то время как во всех других странах сейчас идет сокращение инфляции, после небольшого ее всплеска в 2008 г. в связи с кризисом?

Как видно, преимущество России в период кризиса - это большие государственные валютные резервы и это отсутствие сколько-нибудь значительного государственного внешнеэкономического долга. Однако это преимущество сочетается с наличием многих слабостей, черных дыр, незавершенных дел, которые наличествуют в нашем обществе.

Исходя из вышеизложенного, можно сделать вывод, что своеобразие сильных и слабых сторон, с которыми наша экономика, наше общество вошли в кризис, и делает последствия этого кризиса весьма своеобразным для России, отличным от ряда других стран.

2.3 Последствия кризиса для России

Но сейчас все же зададимся вопросом - в чем выражаются глубина, острота, тяжесть финансово-экономического кризиса для той или иной страны? В России больше, чем в других странах, обвалился фондовый рынок, хотя по объему это восьмой фондовый рынок среди стран мира. И он не просто обвалился. Объем торгов на нем заметно упал и составил с точки зрения объемов этого рынка мизерную сумму. Если раньше Россия была на 21-м месте в мире по объему торгов на фондовых рынках, то теперь она переместилась на 25-е место. И Россия является, пожалуй, одной из немногих стран, где котировки активов на фондовых рынках России сократились и переместились на фондовые площадки других стран. Если до кризиса 70 % всех ценных бумаг российских компаний котировалось на российских биржах и только 30 % на зарубежных биржах (в значительной мере на лондонской и франкфуртской биржах и немного на нью-йоркской), то к концу 2008 г. уже 55 % всех российских ценных бумаг торговалось на зарубежных биржах и относительно меньшая часть в России. По числу торгуемых акций объем российской биржи в период кризиса не увеличился, а лондонская биржа выросла в 2,8 раза. Платежный баланс за 2008 год предоставлен в Приложении 3

Банки стран, которые затронул кризис, испытали дефицит ликвидности, и государство пришло на помощь своим банковским системам. Как известно, в России банковская система относительно небольшая и слабая. Активы наших банков по отношению к валовому внутреннему продукту немногим больше его половины, в то время как в развитых странах активы банков в большинстве стран превышают ВВП в 2-3 раза. Казалось бы, помочь маленькой банковской системе легче и нужно меньше средств, чем большой банковской системе. Но если взять средства, которые Россия на первом этапе кризиса выделила для помощи банкам, то эти средства по отношению к ВВП превысили 10 %, в то время как в США, например, они составляют пока около 5 %, хотя кризис там начался намного раньше. К тому же из 703 млрд долларов «Плана Полсона» на 1 февраля 2009 г. реально потрачено только 350 млрд долларов [20, c.56].

В России больше, чем в других странах, обвалился фондовый рынок.

Если раньше Россия была на 21-м месте в мире по объему торгов на фондовых рынках, то теперь она переместилась на 25-е место.

По числу торгуемых акций объем российской биржи в период кризиса не увеличился, а лондонская биржа выросла в 2,8 раза.

Финансовый кризис перос в России в экономический кризис, но уже сегодня цифры сокращения производства впечатляют. Они часто выше, чем сократилось производство в одноименных отраслях в других странах, где экономические последствия кризиса, казалось бы, должны быть глубже. Например, производство стали в России сократилось на 27 %, в то время как в других странах - производителях стали - в пределах 10-15 %. Конечно, есть отрасли, которые этот кризис поразил в большей мере на Западе, чем в России. Это сокращение жилищного строительства и, может быть, некоторые другие. Но Россия только начала сокращение жилищного строительства, причем очень резкое. Так что нижняя точка экономического кризиса не пройдена.

В целом по промышленности объем производства в России снизился на 8,7 % в ноябре, на 10,3 % в декабре, на 16 % в январе и на 13,2 % в феврале - один из самых глубоких спадов среди стран мира. Таковы же показатели резкого уменьшения грузооборота железнодорожного транспорта в России: 19 % - сокращения в ноябре 2008 г. и более 30 % - в январе 2009 г.

Объем производства в России в целом по промышленности снизился:

* на 8,7 % в ноябре; ф на 10,3 % в декабре;

* на 16 % в январе;

* на 13,2 % в феврале - один из самых глубоких спадов среди стран мира.

Кризис вызвал сокращение объемов мировой торговли на несколько процентов, а в России - обвал экспорта - сокращение почти вдвое, на 200 млрд долларов, и снижение импорта на 20 %[23].

Серьезным, во всяком случае в ноябре и декабре 2008 г., было и сокращение реальных доходов населения - соответственно на 6,2 и 11,6 %. Впечатляет и размер оттока капитала: с июня 2008 г. чистый отток капитала из России составил 150 млрд долларов - пожалуй, самый высокий показатель в мире. Таким образом, выходу России из кризиса может помочь, во-первых, девальвация рубля и в связи с этим сокращение импорта из дальнего зарубежья и высвобождение соответствующих ниш потребления, которые смогут быть заняты отечественными товарами. Чтобы придать росту экспорта и импортозамещения больший размах и эффективность, целесообразно со стороны государства обеспечить соответствующие предприятия эффективными кредитами и создать налоговые и таможенные и, возможно, другие стимулы раскручивания экономики России через прирост экспортных и импортозамещающих отраслей.

Во-вторых, оживление мировой экономики увеличит спрос на нефть, газ, сырье и материалы, являющиеся основными предметами российского экспорта, поднимет на них цены, что увеличит приток валюты в страну, которая также может быть использована для выхода из кризиса.

В-третьих, оживление нашей экономики после кризиса должно быть обязательно закреплено серьезной борьбой с инфляцией, и при ее сокращении позволит снизить кредитные ставки и улучшить финансирование промышленности и других отраслей реального сектора, что дополнительно ускорит экономический рост. Со сниженными кредитными ставками лучше будет обеспечиваться ипотечное строительство жилья и приобретение автомобилей, что тоже даст толчок экономическому развитию [17, c.89].

Итак, финансовый кризис сильно ударил по экономике страны, цифры сокращения производства впечатляют. Факторы, которые помогут России выйти из кризиса: во-первых, девальвация рубля, во-вторых, оживление мировой экономики, серьезная борьба с инфляцией.

3. ОБЗОР ПУТЕЙ ВЫХОДА ИЗ КРИЗИСА В РОССИИ И МИРЕ

3.1 Антикризисные меры и их применение

Отрасли, организации и предприятия, которые затронул кризис.

Кризис поразил:

а) банки и другие финансовые организации, прежде всего инвестиционные компании;

б) предприятия и организации нефинансового, прежде всего реального, сектора, среди которых можно выделить:

- крупные холдинги и концерны во главе с олигархами и мультимиллионерами;

- средний и мелкий бизнес;

в) бюджетные доходы и расходы, которые существенно сокращаются в период кризиса и из-за сжатия доходов, а значит, налоговую базу предприятий, организаций и населения, а также из-за необходимости выделять значительные средства на антикризисные программы;

г) население, в том числе:

- предпринимателей, наиболее многочисленный слой из которых средние и мелкие предприниматели, частично потерявшие часть доходов, а частично просто обанкротившиеся;

- наемных работников, чья реальная зарплата и доходы сократились, в том числе и из-за роста безработицы.

Каналы помощи в условиях кризиса

Во-первых, государство может национализировать или приобрести долю терпящего бедствие от кризиса банка или финансовой компании, предприятия и организации. Это дает возможность государству поддержать эту структуру госсредствами в период кризиса, когда цена бизнеса значительно упала и не требуется много средств, чтобы его приобрести. В последующем государство может продать свою долю уже по значительно более высокой цене, когда фондовый рынок вновь поднимется.

Во-вторых, государство из средств Центрального банка или бюджета может оказывать безвозмездную помощь (это реже) или возвратную помощь на кредитной основе банкам, предприятиям и организациям на восполнение ликвидности, с тем чтобы пережить трудный период кризиса. Эта мера, естественно, носит выборочный характер и прежде всего касается системообразующих банков, финансовых организаций и предприятий, банкротство которых может по цепочке резко осложнить финансово-экономическое положение страны. Сложность этой меры заключается в том, что средства поступают в распоряжение нуждающейся организации и могут использоваться по ее усмотрению и не всегда эффективным способом. В результате государственные средства могут использоваться не очень эффективно [9, c.48].

В-третьих, оказание помощи предприятиям и организациям путем сокращения налоговых и других взносов. Это сильная стимулирующая мера, касающаяся всех организаций, и в этом ее преимущество. К тому же она дает не временные средства, с помощью которых можно на какой-то срок улучшить свою ликвидность, - да и только.

Сокращение налогов как антикризисная мера лучше. Если она относится к банкам, то они получают в свое распоряжение дополнительные средства надолго и могут планировать на перспективу свою деятельность, в том числе и расширение кредитов. Применительно к российским банкам Центральный банк в самом начале кризиса свел до минимума обязательные резервные отчисления из средств банка и тем самым дал им дополнительные средства. С 1 января 2009 г. в России объявлено сокращение налога на прибыль с 24 до 20 %. Это касается как банков, так и всех других предприятий и организаций и, безусловно, положительно скажется на их деятельности. Кроме того, ускорен возврат НДС и рассматривается вопрос о кредитной отсрочке уплаты НДС в бюджет на период финансового кризиса. Для малого бизнеса втрое сокращены (с 15 до 5 %) налоговые отчисления по упрощенной схеме.

В-четвертых, кроме трудностей с ликвидностью ключевой проблемой для многих предприятий и организаций является во время кризисов обслуживание зарубежных кредитов. Известно, что долг российских предприятий и организаций, а также банков зарубежным инвесторам превышает 500 млрд долларов. Только в 2008 г. они должны были возвратить 60 млрд долларов, а в 2009 г. - более 160 млрд долларов. В прошлые годы эти долги возвращались во многом за счет перекредитования, причем даже в более крупных размерах, чем был первоначальный долг. Теперь западные инвесторы резко сократили предоставление кредитов организациям других стран, прежде всего России. Условия этих кредитов ужесточились, выросла процентная ставка [23].

Долг российских предприятий и организаций, а также банков, зарубежным инвесторам превышает 500 млрд долларов.

- В 2008 г. они вернули 60 млрд долларов.

- В 2009 г. - должны будут возвратить более 160 млрд долларов.

Чтобы не допустить значительного банкротства, негативно повлиявшего бы на всю экономику, государство дает специальные средства на обслуживание зарубежных кредитов. Это может быть целевым предоставлением средств со строгим контролем их использования по прямому назначению. Весь вопрос здесь в том, чтобы оценить, насколько реально предприятие и банк нуждаются в государственной помощи, насколько они мобилизовали свои внутренние резервы для этого.

В-пятых, особый канал антикризисных мер - помощь среднему и мелкому бизнесу, включая помощь мелким и средним банкам. В России государство перечислило средства на поддержку средних и мелких предприятий и организаций в Банк развития, который направит эти средства в уполномоченные региональные банки, через которые они будут направляться на соответствующие предприятия и в организации.

В-шестых, отдельный канал антикризисной помощи связан с ипотечным кредитованием и приобретением недвижимости. Многие банки и финансовые структуры попали в сложное кризисное положение из-за того, что приобретали высокорентабельную недвижимость и земельные участки, используя на это краткосрочные финансовые средства. Когда возникли трудности с ликвидностью, многие стали продавать купленную ранее недвижимость и землю, но в условиях надвигающегося кризиса продавцов оказалось намного больше, чем покупателей, цена на недвижимость стала снижаться, а главное, многие банки и другие финансовые организации оказались без денег, на грани банкротства. Государство в этом случае может прийти на помощь, купив по приемлемым ценам эту недвижимость, например жилье экономкласса, для улучшения жилищных условий социально малообеспеченных семей и военнослужащих [22, c.106]

В-седьмых, один из самых важных каналов помощи в период кризиса - помощь населению, на плечи которого в конечном счете ложится груз кризиса. Эта помощь оказывается в разных формах. Так как растет риск банкротства банков и население испытывает нервозность по поводу сохранности своих вкладов, государство увеличивает гарантии вкладов. Другая возможная льгота - отсрочка уплаты ипотеки, с тем чтобы облегчить людям выплату кредита по ипотеке в случаях, когда заемщик потерял работу или значительную часть зарплаты.

В-восьмых, одним из направлений использования государственных средств для выхода из кризиса являются вложения в инфраструктуру с привлечением для создания инфраструктурных объектов, прежде всего дорог, значительной численности трудящихся. Это позволяет сократить безработицу, которая в период кризиса серьезно увеличивается и является одним из самых болезненных его проявлений [4, c.69].

Наряду с перечисленными каналами выделения средств на антикризисные программы в России была сделана попытка организовать еще один канал - оказание государственной помощи предприятиям и организациям в скупке своих акций для поддержания их курса. Эта мера воспринимается в штыки в рыночных странах не только потому, что она малоэффективна и государственные средства в перспективе мало могут повлиять на фондовый рынок, но и потому, что это вносит диссонанс в рыночное регулирование экономики. Поэтому международные рейтинговые агентства негативно прореагировали на эту инициативу российского правительства, и одно из агентств даже оценило перспективный рейтинг России как «негативный», ссылаясь на попытки государства вмешаться в динамику фондового рынка, искусственно приподняв его для отдельных госкомпаний за счет бюджетных средств. Фактически эта мера не нашла сколько-нибудь широкого применения и в России.

В главе перечислены антикризисные меры и обозначены каналы помощи в условиях кризиса. Понятно, что каналы помощи по каждому из этих направлений должны быть разными..

3.2 Особенности кризиса в разных странах и антикризисные меры

В разных странах, которые поразил кризис, делают упор на разные меры, учитывая специфику протекания кризиса.

В Исландии, например, кризис главным образом стал банковским, поставив на грань банкротства три главных банка страны. Правительство было вынуждено преобразовать эти банки в государственные.

В России банки, предприятия и организации имеют, в отличие от других стран, высокую задолженность перед иностранными инвесторами (около 500 млрд долларов - до половины производимого ими ВВП), пик выплаты которой падает на самый кризисный 2009 г. - надо выплатить 160 млрд долларов. Системообразующим предприятиям и организациям правительство здесь приходит на помощь, выделяя определенные валютные средства [12, c.106]

В Китае нет в кризис обвала цен на активы, как в России и в других странах, банки сохраняют ликвидность, и основной задачей антикризисных мер здесь является стимулирование экономического роста и увеличение занятости. В Китае главной угрозой является рост безработицы, и поэтому власти страны сделали упор в антикризисной программе на создание новых рабочих мест, прежде всего за счет расширения инфраструктурных строек - дорожное строительство, для чего выделяют значительные инвестиции.

Итак, мировой путь выхода из кризиса зависит от особенностей его протекания в той или иной стране.

3.3 Антикризисная программа России, пути выхода из кризиса

Первая серия антикризисных мероприятий в нашей стране была осуществлена в основном в ноябре 2008 г.

Попытаемся составить основной перечень антикризисных мер с размерами выделенных средств:

1. 1500 млрд рублей выделено Центробанком Сбербанку, ВТБ, Россельхозбанку и Газпромбанку, т. е. государственным банкам, из временно свободных средств госбюджета на срок до трех месяцев под 8 % годовых;

2. 950 млрд рублей выделено субординированных кредитов сроком до 2020 г. под 8 % годовых из средств ЦБ (500 млрд рублей) и Фонда национального благосостояния (450 млрд рублей), в основном Сбербанку, ВТБ и Россельхозбанку;

3. 50 млрд долларов Центробанк выделил Внешэкономбанку для обслуживания зарубежных кредитов, которые должны быть направлены в конкретные компании, в них нуждающиеся;

4. 700 млрд рублей выделено из средств ЦБ беззалоговых кредитов на 35 дней под 9,89 % годовых для 116 коммерческих банков;

5. 135 + 200 + 143 млрд рублей выделено коммерческим банкам поступлений соответственно из федерального бюджета, Фонда реформирования ЖКХ и Госкорпорации ЖКХ;

6. 175 млрд рублей выделено реальному сектору из Фонда национального благосостояния;

7. 375 млрд рублей составил дополнительный доход коммерческих банков в связи со снижением отчислений в Фонд обязательного резервирования;

8. 140 млрд рублей получили нефтяные компании в связи со снижением экспортных пошлин;

9. 60 млрд рублей из федерального бюджета предоставлено Агентству по ипотечному жилищному кредитованию;

10. 2,5 + 2,0 + 0,5 млрд долларов выделено из ЦБ Внешэкономбанку под LIBOR + 1 % для поддержки обанкротившихся Связьбанка и Глобэкс банка и Газэнерго-промбанку для соответствующей поддержки Собинбанка;

11. дополнительные средства были выделены в связи с увеличением гарантированного вклада граждан в банках (в случае их банкротства) до 700 тыс. рублей. Общая сумма этой антикризисной программы оценивалась в 5918 млрд рублей, или около 215 млрд долларов.

12. Общая сумма первой серии антикризисной программы (ноябрь 2008 г.) оценивалась в 5918 млрд рублей, или около 215 млрд долларов.

Кредиты составят 4,8 трлн рублей:

- 3,7 трлн рублей краткосрочные;

- 1,13 трлн рублей долгосрочные [25].

Позже были приняты дополнительные меры:

- 11 млрд долларов пошло из госбюджета 2008 г. на оказание помощи Роснефти (4,2 млрд долларов), Лукойлу (2,0 млрд долларов), ТНК BP (1,8 млрд долларов), Газпрому 1 млрд долларов и компании Р. Абрамовича (2,2 млрд долларов);

- 400 млрд рублей, по оценке, в 2009 г. составят дополнительные доходы от снижения налога на прибыль с 24 до 20 % с 1 января 2009 г.;

- если региональные власти тоже воспользуются своим правом снизить налог на прибыль (до 4 %), то выигрыш предприятий и организаций соответственно возрастет в зависимости от масштабов применения этой льготы;

- 50 млрд рублей выделяется на помощь РЖД;

- десятки миллиардов рублей обеспечит малому бизнесу принятое решение о сокращении с 1 января 2009 г. упрощенного налога с 15 до 5 %;

- увеличено пособие по безработице до 4900 рублей;

- на поддержку занятости населения в 2009 г. выделено 44 млрд рублей;

- объявлено о возможности отсрочки уплаты ипотечного кредита в случае потери работы или значительной части заработной платы с возмещением за счет государства недополученных сумм соответствующим банком, выделившим эти ипотечные кредиты;

- приближен на год, с 1 января 2010 г. на 1 января 2009 г., срок введения Закона «О материнском капитале» многодетным матерям, с тем чтобы можно было использовать этот капитал для оплаты ипотеки.

Руководители правительства рассматривали также вопросы об оказании помощи компаниям черной металлургии, значительно сократившим производство и начавшим массовое сокращение работников, автомобильным заводам - в размере до 200 млрд рублей, особенно ГАЗу, трем крупнейшим авиакомпаниям - Аэрофлоту, Трансаэро и новой компании, созданной в рамках «Ростехнологии», отдельным оборонным предприятиям, энергетикам, крупным розничным торговым сетям. Везде в той или иной мере была обещана государственная поддержка, однако ее размеры и срок оказания не объявлялись.

Указанный перечень мероприятий не является исчерпывающим.

Все антикризисные мероприятия и ноября, и принятые в декабре 2008 г., и в январе 2009 г. оцениваются в 7,5 трлн рублей (около 300 млрд долларов по курсу 2008 г.), из которых:

- около 60 % - краткосрочные кредиты;

- 40 % - долгосрочные кредиты и безвозмездное финансирование.

Все антикризисные мероприятия и ноября, и принятые в декабре 2008 г., и в январе 2009 г. оцениваются в 7,5 трлн рублей (около 300 млрд долларов по курсу 2008 г.), из которых около 60 % - краткосрочные кредиты и 40 % - долгосрочные кредиты и безвозмездное финансирование [23]

Обзор путей выхода из кризиса

Не смотря на все заверения чиновников, многие из которых поначалу отрицали и сам факт кризиса в России, и девальвацию рубля, факты говорят нам об обратном. Кризис в России набрал силу, и самое время найти пути выхода из него. Ситуация меняется постоянно, однако динамику изменений можно охарактеризовать как негативную. По итогам января 2009 года можно с уверенностью сказать, что для выхода из кризиса действовать необходимо решительно. Курс доллара и евро по отношению к рублю резко вырос, фондовый рынок продолжил дрейфовать, добыча нефти сократилась на 0,9% по сравнению с тем же месяцем прошлого года, а Сбербанк России впервые за многие годы закончил месяц с убытком (в декабре Сбербанк потерял около 5 миллиардов рублей).

Но самое серьезное то, что стремительно растет уровень неопределенности в обществе и бизнесе. Многие уже потеряли работу, еще большее число людей боятся ее лишиться. Предприятия урезают свои инвестиционные программы, параллельно сокращая издержки. Все хотчят знать, какие меры будут приняты, какие пути выхода из кризиса будут реализованы.

Что же можно сделать, какие пути выхода из кризиса можно реализовать?

Экономисты отмечают несколько возможностей. Это девальвация рубля, снижение налоговой нагрузки и прямая поддержка населения вместо банков и предприятий. Также эксперты предупреждают, что протекционизм, в частности, повышение импортных пошлин на отдельные категории товаров, например, автомобили иностранного производства, могут дать обратный эффект.

Начнем по порядку. Что может дать девальвация рубля российской экономике?

Удержание курса рубля, с одной стороны, истощает резервы, которые могут пригодиться в скором будущем, с другой - сдерживает рост конкурентоспособности российских производителей как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Укрепление доллара избежать не удастся, но лучше, чтобы это произошло быстро, поскольку это сформирует новые правила взаимоотношений участников рынка. Пока все выжидают, на какой отметке остановится курс доллара к рублю, не предпринимая каких-либо серьезных действий. Стоит кредитный рынок, в частности, рынок рублевых кредитов. Как только ситуация с курсом рубля стабилизируется, банки смогут возобновить кредитование, понимая новые правила игры и будущий валютный курс [10, c.12]

Снижение налоговой нагрузки уже происходит, однако есть еще возможности для более эффективной реализации этой идеи. В частности, снижение ЕСН уменьшит нагрузку на стоимость труда для работодателей, что может повлиять на темпы сокращения персонала и в конечном счете на уровень безработицы в России в 2009 году.