Влияние глобализации мировой экономики на международную деятельность банков

Наблюдается общемировая тенденция приобретения банками небанковских компаний, которая также требует регулирования со стороны государства. В Западной Европе, например, наблюдается тенденция к ограничению величины и степени концентрации рисков, которые может принимать банк, связанный с промышленными компаниями. В России государственное регулирование сконцентрировано на финансово-промышленных группах и направлено главным образом на обеспечение платежеспособности банков, входящих в ФПГ, и сокращение финансовых рисков.

Третий параграф - "Обеспечение конкурентоспособности российских банков в международной банковской системе" содержит рекомендации, направленные на совершенствование инструментов и механизмов обеспечения конкурентоспособности международной банковской деятельности российских банков.

Эффективность мобилизации средств транснациональными банками определяется следующими факторами:

- финансовые рынки быстро разрастаются в институты глобального масштаба и многие из них (например, рынки депозитов в евровалютах, рынки иностранных валют, государственных ценных бумаг) становятся такими рынками, которые связывают Европу, Северную Америку и восточные страны в единую финансовую сеть, функционирующую непрерывно. Не отстают и рынки акций, а также фьючерсные рынки и хеджевые рынки с разветвленными по всему миру операциями в стремлении удовлетворить как можно большее число компаний и расширить финансовый инструментарий;

- устаревшие методы кредитования трансформируются в новые финансовые инструменты и способы мобилизации капитала. Из наиболее важных тенденций можно назвать ссуды под ценные бумаги и крупнейшие взаимные фонды. В последнее время банки все чаще сталкиваются с трудностями в привлечении сравнительно дешевых депозитов, поэтому они занимаются поиском фондов, поощряя таким образом всяческие финансовые инновации. Таким образом на международном уровне банки все более вовлекаются в конкурентную борьбу за финансовые ресурсы не только друг с другом, но и с тысячами других финансовых институтов. Многие потенциальные заемщики также открыли для себя инновационные способы пополнения собственных фондов, например путем продажи краткосрочных векселей инвесторам, не прибегая к помощи банковских учреждений;

- во многих странах были устранены барьеры между дилерами по операциям с ценными бумагами и транснациональными банками, чему способствовало некоторое снижение государственного регулирования. Подобные изменения традиционно сложившихся ролей не позволяют ясно видеть реальные различия между различными типами финансовых организаций. В свое время крупные банки были первыми, кто интернационализировал свои операции, дилеры только следовали за ними, перехватывая многих клиентов.

Представляется, что главным отличительными чертами стратегии участия российских банков на зарубежных и мировом рынках должны стать следующие элементы: общепланетарное видение рынков и конкуренции; хорошее знание конкурентов на мировых рынках; контроль за своими операциями в общемировом масштабе; способность к гибким и быстрым сдвигам в разных направлениях деятельности в случае угрозы изменений условий конкуренции и вытеснения с рынка; размещение капиталов с наибольшей рентабельностью; координация своей диверсифицированной деятельности с помощью гибких информационных технологий, на базе интегрированной сети внутрибанковского учета; объединение всех своих многочисленных филиалов, дочерних компаний и отделений в единую международную сеть с общим управлением и стратегией; заключение соглашений с другими транснациональными банками и компаниями в наиболее важных областях деятельности, где интересы могут столкнуться.

Международные банковские операции и услуги можно разделить на группы банковских расчетов, операций по привлечению капитала, кредитных и некредитных услуг.

3. Депозитные операции доминируют среди операций по привлечению средств крупных международных банков, составляя около 75% их активов. Кредитные услуги являются важнейшими банковскими активными операциями. Сейчас наблюдается рост удельного веса сложных кредитных операций, таких как лизинг, факторинг и форфейтинг.

4. Последние десятилетия на передний план в международном банковском бизнесе выходят некредитные банковские услуги. Среди них выделяются страховые услуги, консалтинг, андеррайтинг, информационные и брокерские услуги. Все большую роль начинает играть Интернет-банкинг, и использующие его банки приобретают важные конкурентные преимущества.

В заключении обобщаются теоретические выводы и результаты исследования, составляющие экономическую концепцию совершенствования механизма международной деятельности банков России на современном этапе интеграции в мировое хозяйство, формулируются практические рекомендации, вытекающие из исследования и направленные на повышение эффективности международной банковской деятельности, её экономической безопасности в целом.

Основные публикации по теме диссертации

1. Мустафин Т.А. Актуальные проблемы международной деятельности банков в условиях глобализации // Экономические науки. - №3 - 2008. - 0,5 п.л.

2. Мустафин Т.А. Совершенствование системы международной банковской деятельности в условиях глобализации // Мировая экономика в XXI веке. Состояние, проблемы, перспективы. Сборник научных статей (в 2-х частях). Часть №1 / Под ред. д.э.н., проф. В.М. Кутового. - М.: Научная книга, 2008 - 1 п.л.

3. Мустафин Т.А. Влияние условий и факторов глобализации мировой экономики на международную банковскую деятельность // Внешнеэкономические связи. - №06 - М.: МИПУ, 2008 - 0,5 п.л.

Размещено на Allbest.ru