Международный кредит

Разумеется, всякое предоставление валютных кредитов преследовало народнохозяйственные цели и осуществлялось не столько в интересах предприятия, сколько отрасли в целом

Кредитование в рублях экспортно-импортных операций базировалось на системе внебалансового учета валютных фондов предприятий. Объектами кредита являлись товары, отгруженные на экспорт; оплаченные, но неполученные импортные товары; расчетные документы по экспортно-импортным операциям. После закрытия с 1 января 1991 г. внебалансовых счетов предприятий исчезла и экономическая база этого вида кредитования.

В настоящее время в практике коммерческих банков наибольшее распространение получили рублевые кредиты под залог валютных ценностей и краткосрочные валютные кредиты.

Как уже отмечалось, в отличие от сложившейся практики Внешэкономбанка СССР, выдававшего долгосрочные валютные кредиты, связанные с реконструкцией производства, сегодня валютные кредиты носят краткосрочный характер и выдаются банками коммерческим структурам для осуществления сделок по распространенной схеме:

Рисунок 2

Валютные кредиты могут предоставляться предприятиям, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность. В этом случае валютные кредиты выдаются для погашения задолженности западным кредиторам. В качестве обеспечения кредита выступают ввезенные импортные товары.

В последние годы во внешней торговле России существенно возросло значение кредита, т.е. предоставление заемных средств в денежной или товарной форме на условиях срочности, возвратности и платности для осуществления внешнеторговых сделок или для содействия экспорту и импорту товаров. Кредитование внешней торговли служит средством повышения конкурентоспособности национальных компаний, способствует укреплению позиций финансовых организаций стран, стимулирует расширение внешней торговли, создавая дополнительный спрос на рынке для поддержания конъюнктуры. [3,8]

3. Межправительственные займы

кредит международный лизинговый межправительственный

Межправительственные займы получили широкое развитие в годы первой мировой войны в связи с военными поставками из США в Европу. Межправительственная задолженность (без процентов) достигла в этот период 11 млрд. долл.

Во время мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. Германия, Франция и ряд других стран отказались в дальнейшем оплачивать свои долги. В связи с этим во время второй мировой войны США вместо кредитов осуществляли поставки по ленд-лизу (предоставление материальных средств взаймы или в аренду).

После второй мировой войны до середины 50-х годов США были монопольным кредиторам по межправительственным займам. За период с 1946 по 1950 г. объем межправительственных займов США и других развитых стран составил 30,2 млрд. долл., из них около 2/3 кредитов приходилось на страны Западной Европы. Самым крупным из них был правительственный заем США Великобритании в сумме 3 750 млн. долл. на 50 лет из 2% годовых. Льготные условия займа сопровождались такими требованиями США к Великобритании, как отмена валютных ограничений и других преград для проникновения американского капитала в стерлинговую зону.

В мае 1946 г. США предоставили правительственный заем Франции в размере 650 млн. долл. сроком на 35 лет с условием использования половины этой суммы на оплату американских военных материалов, оставшихся после войны во Франции.

Однако межгосударственные кредиты предоставляются за счет средств государственного бюджета и в рамках помощи. Например, были предоставлены крупная сумма кредитов и финансовая помощь для восстановления экономики в послевоенное время в рамках «плана Маршалла»: за период с 1950 по 1955 г. общая сумма помощи США 17 странам Западной Европы составила около 17 млрд. долл.

Количество государственных займов как составной части программ помощи постоянно возрастает, особенно от стран ОЭСР развивающимся странам. В 70-80-е годы межправительственные займы предоставлялись в основном промышленно развитыми странами развивающимся странам, за исключением межгосударственных кредитов для поддержки валют путем проведения валютной интервенции.

После второй мировой войны предоставление займов шло главным образом по линии международных валютно-кредитных организаций.

В рамках межправительственных кредитов правительство трактуется широко и включает международные организации на том основании, что основная масса тех из них, которые предоставляют международные кредиты (например, Всемирный банк, МВФ), являются межправительственными. В категорию межбанковских кредитов слиты денежные власти и коммерческие банки по той причине, что нередко центральные банки предоставляют международные кредиты через коммерческие банки и отличить их от собственных кредитов коммерческих банков практически невозможно. К середине 90-х годов примерно 50% международных кредитов составляли межбанковские кредиты, 30% приходилось на межправительственные кредиты и 20% - на кредиты прочих организаций.

Таблица 1. Международное движение ссудного капитала (млрд. долл.)

Главными кредиторами являются правительства Японии, Германии, Франции и США. Правительства отдельных развивающихся стран (Китай, ЮАР, Кувейт, Южная Корея) также предоставляют международные кредиты, однако их удельный вес в общемировом объеме кредитования незначителен. Крупнейшими получателями межправительственных кредитов являются Австралия, Дания и Швеция, из числа развивающихся стран - Мексика, Пакистан, Аргентина.

Основной объем международного движения ссудного капитала приходится на развитые страны, которые являются главными кредиторами и заемщиками. Доля развивающихся стран с трудом достигает 15-17% лишь в общем объеме межгосударственных кредитов, в которых более половины занимают кредиты, предоставляемые по линии международных организаций (рис. 3). [8,12,15]

Рисунок 3. Получение международных кредитов

Литература

1. Александровский Е.Э. Структура группы всемирного банка // Деньги и кредит. - 1997. - №11. - С. 66-71.

2. Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Внешнеэкономические связи: Учеб. пособие. - М.: Финансы и статистика, 1998. - 512 с.: ил. - С. 255-274.

3. Банковское дело: Учебник. - 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред. проф. В.И. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 1998. - 464 с.: ил. - С. 357-361.

4. Введение в банковское дело / Под ред. Ю.Б. Рубина. - М., 1997 г. -626 с.

5. Вельяминов Г.М., Шамсиев Х.Р. Международные параорганизации (клубы) и долги России // Государство и право. - 1999. - №9. - С. 102-113.

6. Викторов С. И нам в Париж по делу надо // Коммерсант. - 1997. - №33. - С. 22-24.

7. Викторов С.В. Лондонский клуб хочет избавиться от России // Коммерсант. - 1999. - 30 сент.

8. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.И. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. - 622 с. - С. 186-196, 393-412.

9. Деньги. Кредит. Банки. / Под ред. Г.И. Кравцовой. - Мн.: Меркавание, 1994. - 270 с. - С. 152-157.

10. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 1999. - 464 с.: ил. - С. 270-274, 277-282.

11. Камаев В.Д. и колл. авторов. Экономическая теория: Учебник / М.: Гуманитарный издательский центр Владос, 1998. - .640 с.

Размещено на Allbest.ru