Факторы производства

Вложение капитала в какое-нибудь дело с целью получить прибыль называют инвестициями, а собственника такого капитала -- инвестором. Каждый инвестор перед вложением своего капитала рассчитывает будущие доходы от возможных инвестиций, сравнивая с теми, которые он получил бы сегодня. Счетная операция, позволяющая определить, какое количество денег надо иметь сегодня, чтобы получить нужную сумму в будущем при имеющейся сегодня ставке (величине) процента, называется дисконтированием [4, 141-146].

Процент выступает в качестве своеобразной цены капитала как специфического товара. Цена формируется под влиянием динамики спроса и предложения. Когда они приходят в равновесное состояние, определяется цена, устраивающая продавца и покупателя, - равновесная, рыночная, и совершается сделка. Значит, на уровень и норму прибыли оказывают влияние факторы, воздействующие на величину спроса на капитал и его предложения. Различают внутренние и внешние факторы. Внутренние непосредственно связаны с условиями заключения сделки (купли - продажи капитала): размер предлагаемого в ссуду капитала, вид и сроки его вынесения на рынок, степень риска совершаемой сделки дал продавца, способность покупателя возвратить капитал с процентом и др. Внешними факторами можно назвать такие, как совокупный спрос на ссудный капитал в стране, совокупное его предложение, циклические колебания в национальном производстве, уровень инфляционных процессов, характер экономической политики правительства, обстановка на мировом рынке капиталов и т.п.

Ссудный процент в качестве цены капитала в экономике страны выполняет важную роль.

Во-первых, он является показателем степени доходности ссудного капитала, что необходимо знать его собственнику для принятия решения о продаже в данное время и в данном месте.

Во-вторых, колебания величины и нормы процента являются одним из факторов, регулирующих перемещение капиталов из одной сферы их приложения в другую, где более необходимы. В результате перелива капиталов обеспечивается более эффективное их использование в экономике страны.

В-третьих, динамика процента способствует перераспределению части доходов населения, позволяет сбережения превращать в инвестиции, что важно для развития хозяйства страны.

В-четвертых, процент может служить средством страховки от риска обесценивания денег в условиях инфляции.

Промышленные и прочие инвестиции обладают экономическим смыслом лишь в том случае, если годовой доход от инвестиций (промышленных и прочих) больше, чем сам процент по банковским вкладам (депозитам). И уж тем более по всем прочим активам. Их инвестирование напрямую связано конечно же с риском. Ценообразование на подобные инвестиционные товары, как оборудование, сырье, материалы и т.п., зависимость будущих доходов от производительного использования, вычисленных с помощью дискредитирования. [20, с. 60-68].

Основным производственным ресурсом, который превращается в важнейший фактор производства, является земля в широком смысле этого слова. Во-первых, земельные участки используются как основное средство производства сельскохозяйственных продуктов (растениеводства и животноводства), идущих продовольственные цели и в качестве сырья для перерабатывающей промышленности. Во-вторых, на земле строятся разного рода объекты, в их числе жилье, дороги и другие условия, необходимые для проживания человека. В-третьих, земля содержит полезные ископаемые, которые человек добывает и использует для производства нужных ему благ.

В условиях рыночной экономики земельные участки могут выступать как особый товар, т.е. быть предметом купли - продажи. Земля всегда является объектом чьей-то собственности: отдельного лица (частная собственность), группы лиц (коллективная собственность), государства (государственная собственность). И каждый собственник должен иметь от ее использования доход. [6, с. 95-97].

Чтобы лучше выяснить характер и особенности земли как фактор производства, будем рассматривать ее в первом значении как сельскохозяйственные угодья. Собственник такой земли и непосредственный производитель продуктов на ней могут объединиться в одном лице или быть разными субъектами. В первом случае весь создаваемый продукт, а значит, и полученный доход принадлежит собственнику производителю. Такое возможно, если участки земли небольшие, вести хозяйство на них можно, скажем, силами членов одной семьи. Если хозяйство располагает большими земельными площадями, оно может поступить двояким образом.[26].

1. Вести производство с применением наемной рабочей силы, приобретенной на рынке труда. Весь доход получает собственник земли, нанятым работникам выплачивается заработная плата, расходы на которую относятся к издержкам производства.

2. Сдать землю в пользование, т.е. в аренду другим лицам. Таковыми могут быть фермеры, которые производят сельскохозяйственные продукты главным образом для продажи. Фермер на арендуемой земле применяет свой капитал и труд, от реализации продукта имеет выручку, которая возмещает издержки и содержит прирост над ними - прибыль.

Поскольку фермер ведет хозяйство не на своей земле, то он должен часть этой прибыли отдавать собственнику земли - выплачивать земельную ренту. Эта рента представляет собой плату за пользование землей как основным фактором производства, является своеобразной ценой такого пользования.

Если на арендуемом участке были осуществлены вложения капитала для возведения хозяйственных построек, прокладки дорог, водопровода и др., то арендатор вместе с земельной рентой отдает собственнику земли и процент на вложенный в нес капитал, т.е. все это вместе составляет арендную плату.

Отношения между хозяйствующими субъектами по поводу собственности на землю, использования ее как фактора сельскохозяйственного производства, распределения полученного в результате дохода называются аграрными отношениями. Центральным звеном этих отношений являются рыночные отношения, которых так или иначе касались все исследователи рыночной экономики, в результате появилась теория земельной ренты. Значительный вклад в ее разработку внесли Д. Риккардо, К. Маркс, В.И. Ленин.

Величина земельной ренты как платы за пользование землей зависит от ряда факторов: уровня плодородия участка, расстояния от места его расположения до рынка сбыта производимой продукции, от производственной отдачи дополнительных вложений капитала в те или иные земельные участки. В результате влияния указанных факторов с одинакового по площади участка будет получен неодинаковый доход, поскольку средние издержки производства аналогичной продукции будут разными. [16, с. 95-97].

По теории земельной ренты различают два ее вида - дифференциальную (разностную) и абсолютную. Если первая из них выплачивается с участков, имеющих средние и лучшие условия производства, то абсолютная - со всех участков, в том числе и находящихся в худших условиях. Если в существовании дифференциальной ренты исследователи не сомневаются, то об абсолютной есть противоположные мнения. Подробнее о теории ренты можно узнать в рекомендуемых источниках.[15, c. 48-49].

Земля как фактор производства в рыночной экономике может стать товаром. Это значит, что она должна иметь цепу как денежное выражение ее стоимости, а стоимость - овеществленный в товаре труд. Но земля как таковая - не результат затрат труда, а результат действия природных, естественных факторов. Следовательно, ее цену можно определить по другой основе. Об этой основе в свое время высказал мнение У. Петти, который определял цену земли по сумме ренты, полученной с данного участка за 21 год его использования. Таким образом, основой цены на землю была признана величина получаемого с нее дохода в форме ренты.

Позже была предложена формула, по которой можно определить цену конкретного участка земли в данный момент. Она прямо зависит от величины ренты (в числителе) и обратно - от банковского процента (в знаменателе). Отношение между этими величинами умножаются на 100%.

Цена земли = 100% (1)

Дело в том, что покупка земельного участка есть особая форма вложений капитала в расчете получить от него доход в форме ренты. Этот капитал его собственник может вложить и в банк, чтобы получить доход в форме процента. Так вот величина ренты и процента должна быть одинаковой, т.е. собственник капитала должен получить равный доход, вкладывая свои средства либо в покупку - земли, либо в банк. Ясно, что на уровень цены на тот или иной участок земли влияет не только величина ренты, но и другие факторы: спрос и предложение, конкурентная ситуация на рынке и др.

Наличие развитого рынка земли как фактора производства способствует рациональному ее использованию по прямому назначению. [18, с. 60-68].

III Глава. Ценообразование на рынках факторов производства. Общее экономическое развитие и благосостояние в современной России

Проблема ценообразования, на все факторы производства - труда, капитала и земли по различному истолковывается разными экономическими школами и лицеями.

Проанализируем, к примеру, ценообразование на труд, землю и капитал по А. Смиту. В очерках А. Смита «Исследовании о природе и причинах богатства народов» содержится, не только методология, но и логика подходов к рассмотрению самых различных проблем ценообразования на факторы производства, такие как труд, земля и капитал. Исходной предпосылкой выдвигается, конечно, деление первичных экономических ресурсов на все факторы производства.

Всякий предмет конечного потребления людей - это товар, где его цена определяется затратами труда на его производство, которые выражены в рабочем времени, таланте и мастерстве работника. При обмене готового товара на деньги, труд или другие продукты, отмечает А. Смит помимо оплаты цены материалов и заработной платы работников, должна быть учтена ещё некоторая сумма прибыли для предпринимателя, рискующего своим капиталом в этом деле. Стоимость, которую работники прибавляют к стоимости материала, распадается на две части. В дальнейшем, из которых одна идет на оплату прибыли предпринимателя на капитал, который он авансировал, а другая идет на их заработную плату. [12, с. 145-180].

С тех пор, продолжает А. Смит, после превращения земли в частную собственность, землевладельцам, захотелось пожинать там, где не сеяли, и они начинают требовать ренту даже за ее естественные плоды земли. Устанавливается обусловленная добавочная цена за все, что есть на земле, и также за ее «естественные произведения» и ископаемые ресурсы. Эта доля платежей составляет земельную ренту земельному собственнику, которая также включена в цену готового продукта, который произведен с помощью использования земли.

Следовательно, согласно А. Смиту, цена каждого товара конечного потребления людей прежде всего сводится к трем составным частям затрат: земли, труда и капитала. Если какой-нибудь товар конечного потребления нуждается в более глубокой обработке, то большей становится та часть цены, которая приходится на заработную плату и промышленную прибыль, относительно с той частью, которая приходится на земельную ренту. Обрабатывающая промышленность увеличивает последовательный ряд прибылей. Каждая из которых в дальнейшем становится больше предыдущей, отвечая величинам привлекаемого капитала.

Первый вывод из всего сказанного заключается в том, что ценообразование на факторы производства, в частности на первичные ресурсы, такие как капитал, труд и земля, определяется ценой конечных продуктов потребления, производимых с помощью этих факторов.

Собственно этой особенностью можно пояснить производный характер спроса фирм на факторы производства, зависимость цен на все виды ресурсов от цен на потребительские товары.

Сделаем второй вывод: ценообразование на факторы производства следует, связывать с доходами собственников, которые владеют этими факторами.[3, c. 6-7].

Спрос на факторы производства и их цена будут увеличиваться, если доходы общества будут расти. И наоборот, понижение данных доходов породит уменьшение цен на рынках факторов.[29].

В приведенных доводах А. Смита показано его понимание действия закона спроса и предложения, «управляющих» не только рынками потребительских товаров и услуг, но и рынком экономических ресурсов, факторов производства. [15, с. 145-180].

Общее экономическое развитие и благосостояние в современной России. В течение последнего десятилетия в стране происходили коренные социально-экономические преобразования, когда внимание государственных и общественных структур было сосредоточено на макроэкономических проблемах. В настоящее время на базе уже свершившихся макропреобразований в целях решения конкретных научных, производственных и социальных задач необходимо сконцентрировать внимание уже на микроэкономических процессах, то есть непосредственно на реальном секторе отечественного производства, поскольку этот уровень, как показывает весь мировой опыт, в существенной мере определяет все другие успехи в поступательном движении общества.

Именно поэтому в современной постиндустриальной экономике внимание всех институтов государства, предпринимательских, финансовых структур и всего общества концентрируется на развитии национального производства, которое обеспечивается сбалансированной политикой в области как макро-, так и микроэкономических процессов.

Процесс производства, распределения и потребления будет протекать нормально лишь в условиях общего экономического равновесия. Таким состояние экономики считается тогда, когда на всех рынках спрос и предложение взаимно уравновешиваются. Такое идеальное положение может возникнуть и сохраняться продолжительное время в условиях свободной конкуренции. При несовершенной конкуренции общее экономическое равновесие постоянно нарушается, однако проявляется тенденция к его установлению. При нарушении равновесия совершается распределение и перераспределение доходов в пользу тех, кто оказывается сильнее других, через влияние на ценообразование обеспечивает себе лучшие условия сбыта и получения дохода. Значит, получение доходов, а отсюда и благополучие их получателей во многом зависит от состояния рынка.

Благополучие или благосостояние населения - это обеспеченность его жизненно необходимыми средствами существования. Значит, благосостояние разных слоев населения в определенной мере зависит от рынка, который в данном случае выполняет регулирующую роль в распределении доходов. Поскольку доля участия каждого субъекта в производстве блага (продукта) различна, то и доходы будут неодинаковыми. Кроме того, на дифференциацию получателей доходов влияют в значительной степени изменения цен на рынках несовершенной конкуренции и на этой основе - перераспределение доходов. Неравенство в доходах обуславливает неравенство в уровне благосостояния получателей доходов. Оно является действенным стимулом для работника трудиться с наибольшей отдачей, а для других собственников факторов производства (капитала, земли) - эффективнее их использовать, чтобы получить больший факторный доход (зарплату, прибыль, ренту, процент). [8, с. 60-68].

В экономической политике современного государства проблема занятости является одной из главных, поскольку она касается таких сторон жизни общества, как экономический рост и повышение уровня благосостояния населения страны. Поэтому важной задачей государства является регулирование рынка труда с целью поддержания занятости на оптимальном уровне следующими методами:

1) регулирование размера заработной платы как цены товара рабочей силы, это: установление минимума зарплаты; регламентация ряда надбавок к ней; индексация зарплаты в связи с ростом цен; замораживаете размера заработной платы на определенный период; использование системы налогообложения личных доходов; информация об уровне заработной платы в разных отраслях хозяйства; методическая помощь предприятиям в организации оплаты труда;

2) использование системы мер воздействия на занятость через стимулирование роста производства и инвестиций;

3) организация работы государственной службы занятости, в т.ч. биржи труда;

4) регулирование режима и условий труда (продолжительность рабочего дня и рабочей недели, нормативы труда и отдыха работников и т.п.);

5) усиление роли государства в поддержании нормальных трудовых отношений между администрацией предприятия и коллективом рабочих.

С проблемой доходов связаны так называемые внешние эффекты. Это - положительные или отрицательные для общества в целом или отдельных лиц последствия, появляющиеся в результате производства или потребления осуществляемых другими липами или фирмами. Например, вырытый водоем для разведения рыбы благотворно повлиял на урожайность соседних огородов, поскольку повысилась влажность воздуха и почвы. Это положительный эффект для владельцев огородов, поскольку они получили влагу бесплатно. Фирма сливает в реку неочищенную, использованную в производстве воду. Это заставляет тех, кто ниже по течению реки, затрачивать определенные средства на ее очистку. Это пример отрицательного эффекта.

Выгоды и издержки от внешних факторов не учитываются, не оцениваются, тем не менее, они отражаются на динамике доходов населения и фирм. Действие внешних эффектов лежит вне рыночных отношений, поэтому это обстоятельство должно учитывать государство в своей экономической политике. В одном случае оно может запретить деятельность, наносящую ущерб окружающим, в другом установить специальный налог, заставляющий, например, фирму построить очистные сооружения, в третьем случае, выдавать субсидии тем, кто несет убытки от внешних эффектов, или тем, кто за счет этих средств оздоровит территорию. Далее, чтобы сохранить разрыв в доходах разных групп населения, государство должно оказывать социальную помощь в первую очередь имеющим низкие доходы, чтобы обеспечить им нормальные условия жизни и труда. То, что не может делать рынок (решение социальных проблем), призвано делать государство. Доход как приращение средств у субъекта (лица, фирмы, государства) за определенный промежуток времени имеет две формы выражения: денежную - номинальный доход и натуральную, вещественную реальный доход.

Восстановление и развитие рынка труда в современной России началось с 90-х годов XX в. Нарушение соответствия между спросом и предложением на рынке труда проявляется в колебаниях уровня занятости и безработицы. Безработица (постоянное наличие на рынке труда лиц, не имеющих работы и стремящихся ее получить) - непременное свойство рынка труда [18, с. 138-147].

В недавнем прошлом власть официально заявляла об отсутствии безработицы в СССР, поэтому не было системы учета потерявших место работы. Более того, принимались решения борьбы с теми, кто уклонялся от общественно полезного труда, кого стали называть тунеядцами. Чтобы занять трудом всех трудоспособных, создавали новые рабочие места там, где в этом не было целесообразности, что приводило к недоиспользованию рабочей силы, а следовательно, к недопроизводству, потере (способности) квалификации работников. Например, в литературе появлялись сообщения о том, что инженеры некоторых предприятий только 15% рабочего времени используют на выполнение прямых своих обязанностей, а остальные 85% тратят на работу, не требующей специальной подготовки, бывало, два работника выполняли то, что мог без особого напряжения один. О безработице как реальном и устойчивом явлении в России заговорили с начала экономических реформ, когда, наблюдалось резкое сокращение производства, началась структурная перестройка общественного производства. Разные регионы страны имели различные стартовые позиции к началу экономических реформ. Кроме того, демографические, экономические, социально-психологические и политические особенности регионов, сложившиеся при плановой экономической системе, обусловили разную степень способности их приспособиться к новым условиям. Это тоже привело к дифференциации уровней безработицы и занятости. Там, где недостаточно развит рынок труда и велики расходы, связанные с миграцией населения, региональные рынки труда сохраняют устойчивые различия.

Проблема занятости в России сегодня имеет серьезную остроту и свои особенности. В сфере занятости осуществляются реальные трудовые отношения, формируются пропорции трудовых ресурсов между отраслями хозяйства, предприятиями. Изменения в занятости в какой-то мере отражают общие процессы в экономике, а также закономерности изменений на рынке труда. Можно отметить ряд общих тенденций в сфере занятости в переходной экономике России.

1. Опережающий рост занятости в частном секторе и в сфере предпринимательства. Например, доля занятости в частном секторе экономней увеличилась с 19,5% в 1992 г. до 45,3% в 1999 г. от общего числа занятых в хозяйстве страны. [9, с. 138-147].

2 Изменения в отраслевой структуре занятости проявились прежде всего в том, что доля занятых в сфере обслуживания (торговля, жилищно-коммунальное хозяйство, органы управления и т.п. сферы) заметно увеличилась. За указанный период, к примеру, число занятых в торговле и общественном питании увеличилось с 7,9% до 14,9%.

3. Расширение масштабов так называемой неполной занятости в двух ее основных формах. Первая - вынужденные, инициированные, администрацией оплаченные частично или неоплаченные отпуска. Вторая форма - применение режима неполного рабочего времени. Неполная занятость, с одной стороны, - один из факторов застойных явлений и большого количества малоэффективных рабочих мест с вытекающими из этого негативными последствиями. С другой неполная занятость - альтернатива открытой безработицы, что позволяет отдельным предприятиям сохранить их трудовой потенциал, зарезервировать производственные мощности на период нестабильности.

4. Использование особой формы компенсации снижения реального уровня жизни трудящихся. Это вторичная занятость, которая проявляется в занятости на двух или более рабочих местах или в порядке совместительства по основному месту работы или на других предприятиях. Таким образом, дополнительная работа приносит дополнительный доход работнику, компенсируя снижение его реального дохода из-за роста цен.

5. Развитие неформальной занятости, т.е. занятость юридически неоформленными трудовыми отношениями, занятость на незарегистрированных предприятиях или юридически не оформленная самостоятельная деятельность. По некоторым оценкам в неформальную занятость вовлечено до 25 млн. человек - в сфере услуг населению по строительству, ремонту, пошиву одежды и обуви, уличная торговля. Таким образом, часть населения имеет возможность получать дополнительные заработки в неподконтрольной государству сфере хозяйства. Однако неформальная занятость расширяет зону социальной и правовой незащищенности работников, создает устойчивую базу для криминалитета, ведет к сокрытию доходов и недополучению средств в бюджет [7, с. 85-90].

Теория факторов производства, возможно, не является универсальным и наилучшим методологическим инструментом для анализа кризисной ситуации в России для поиска выхода из нее. Однако она имеет в наших сегодняшних условиях важные преимущества перед другими подходами: позволяет анализировать ситуацию в комплексе, исходя из единых предпосылок, делать системные и всеобъемлющие выводы, а также дает непосредственный выход на конкретные и обоснованные рекомендации.

Отсутствие экономического роста в России означает, с этой точки зрения, что имеет место дефицит факторов производства - они либо имеются в недостаточном количестве, либо невозможно их вовлечение в хозяйственный оборот.

Земля, вообще говоря, не является в современной России дефицитным фактором производства. Скорее налицо избыток данного фактора, даже если понимать его расширенно, как весь комплекс недвижимости, необходимой для ведения хозяйственной деятельности.

Однако можно выделить ряд обстоятельств, определяющих дефицитность данного ресурса при определенных условиях. Прежде всего, это связано с отсутствием или крайней ограниченностью свободного хозяйственного оборота недвижимости.

Труд. До финансового кризиса можно было говорить о частичном дефиците кадров в определенных узких секторах рынка труда - например, о дефиците квалифицированных бухгалтеров. Однако сейчас практически повсеместно имеется избыток данного фактора производства.

Капитал. Таким образом, единственным по-настоящему дефицитным фактором производства в современной России является капитал. Спад производства и инвестиций на протяжении 10 лет привел к тому, что ранее накопленный производительный капитал износился физически и устарел морально, объем национального капитала сократился в несколько раз.

Потенциально Россия имеет и собственные обширные источники для формирования капитала (норма сбережений устойчиво превышает 20% ВВП, что соответствует лучшим мировым показателям), и возможности для привлечения зарубежных инвестиций (экономика России, с избытком и сравнительной дешевизной остальных факторов производства имеет конкурентные преимущества на мировом рынке капиталов). Однако этот потенциал не реализуется, что свидетельствует о серьезных недостатках отечественного хозяйственного механизма.

Единственным реально дефицитным фактором производства в современной России является капитал. Поэтому задачи государственной экономической политики должны быть подчинены в первую очередь созданию благоприятных условий для формирования производительного капитала внутри страны, привлечения его из за рубежа, предотвращению оттока капитала из страны.

Рынки недвижимости и труда представляют второстепенный интерес по сравнению с задачей мобилизации капитала. Их регулирование должно быть подчинено этой главной цели. Тем не менее и в этих сферах имеется ряд проблем, решение которых является актуальным и будет способствовать переходу к экономическому росту.[17, c. 58-59].

Заключение

Рынок ресурсов во многом аналогичен рынку товаров и услуг. Спрос на факторы производства предъявляют фирмы, которым ресурсы необходимы для организации производства и получения прибыли. Спрос на факторы определяется спросом на конечный продукт и предельной производительностью фактора. Предложение факторов производства формируют домашние хозяйства - собственники факторов.

Важной особенностью рынка факторов производства является то, что товаром на этих рынках являются не сами факторы, а право воспользоваться этими факторами в течение определенного периода времени. Например, на рынке труда продаются не сами рабочие, а рабочее время, которое эти рабочие проведут, работая на фирме (если бы продавались сами рабочие, то это было бы рабовладение).

Механизм взаимодействия спроса и предложения на факторных рынках такой же, как и на рынках товаров и услуг. На факторных рынках устанавливаются равновесные цены на факторы, и количество факторов, которые используются в производстве. При изменении спроса или предложения на факторы, соответственно меняются цены и количество использованных факторов.

На факторных рынках формируются также доходы собственников факторов. Доход собственника состоит из удерживающего дохода, и экономической ренты. Если цена на фактор опустится ниже удерживающего дохода, то фактор не будет предоставлен, и, следовательно, не будет произведена продукция с использованием этого фактора. Величина экономической ренты зависит от эластичности предложения фактора - чем выше эластичность, тем ниже величина экономической ренты, которую получает собственник фактора.

Цена на фактор производства, которая одновременно является доходом его собственника, определяется его предельной производительностью - чем она выше, тем выше будет цена на фактор. Также цена на фактор зависит от редкости фактора. Чем более редкий фактор, тем ниже эластичность его предложения, тем выше будет доход собственника.

Список использованных источников

1. Агапова Т.А. Макроэкономика: учебник. - М.: «Дело и сервис», 2004.

2. Экономическая теория: Учебник/Н.Н.Базылев, А.В.Бондарь, С.П.Гурко и др.; Под ред. Н.И.Базылева, С.П.Гурко. - Мн.: ИП «Экоперспектива», 1997 г. - 368 с.

3. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Курс лекция для студентов ВУЗов. М.: Общество «Образование» России. Центральный институт профессиального образования 1998. - 490 с.

4. Экономическая теория/под ред. А.И.Добрынина. - СПб.: Питер, 2000.

5. Экономическая теория: учеб. пособие/под ред. проф. Ф. П. Евсенкова. - Минск: изд-во БГУ, 2002. - 151 с.;

6. Емцов Р.Г., Лукин М.Ю. Микроэкономика: Учебник. - М.: МГУ им. М.В. Ломоносова. Изд-во «Дело и Сервис», 1999.

7. Зубко Н.М. Экономическая теория - Мн.: НТЦ «АПИ», 1999 г. - 311 с.

8. Ивашковский С.Н. Экономика: микро- и макроанализ. Учебно-практическое пособие. - М.: Дело, 1999.

9. Иохин В.Я. Экономическая теория: Учебник. - М.: Юристъ, 2000 г. 864

10. Учебник по основам экономической теории. / Под ред. В.Д.Камаева. - М.: Владос: Изд-во МГТУ им. Н. Э. Баумана, 1994.

11. Костюк В.Н. История экономических учений. Учебное пособие. - М.: Изд-во Центр, 1997 г. - 224 с.

12. Макконнел К., Брю С. Экономики: Принципы, проблемы и политика современной России: В 3-х т.: Пер. с англ. - К.: 1995. Т. 3.

13. Основы теории современной экономики: учеб. пособие для вузов/под ред. проф. И.П.Николаевой. - М.: Дрофа, 2001. - 321 с.;

14. Самуэльсон П. Курс лекций по микроэкономике. Пер. с англ. - М.: Прогресс, 1964.

15. Экономическая теория: учебник для вузов/под ред. Н.В.Сумцовой. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. - 655 с.;

16. Фишер С. Факторы производства .: Пер. с англ. со 2-го изд. - М. : «Дело ЛТД», 1993.

17. Хейне Пол. Экономический образ мышления.: Пер. с англ.- М.: Изд-во «Новости», 1991.

18. Курс лекции по экономической теории. Под ред. проф. Чепурина М. Н. и Михайловой К. С., Изд-во "АТА", 1994.

19. Микроэкономика. Под редакцией Яковлевой Е.Б. Учебник. - М-Спб: "Поиск", 1999.

20. Экономика истории России 20-21 вв.: Современный взгляд. - М.: «Российская политическая энциклопедия», 2003. - 700 с.

21. http://www.5ka.ru/101/32799/1.html

22. http://bobych.ru/referat/101/734/3.html

23. http://www.bobych.ru/referat/101/734/3.html

24. http://www.i-u.ru/biblio/smit_1.zip

25. http://www.mexmat.net/download/materials/common/38/crib_Yeko...

26. http://www.readywork.ru./works.php

27. http://referat.kulichki.net/referats/rkr/%&Ovr0/rkr-z-0987.z...

28. http://www.referat-monster.ru/online/93/32134.html

29. http://www.znaj.ru/html/20774_4.html

Антиплагиат