Банк міжнародних розрахунків

Комітет визначає напрями досліджень із питань платіжних і розрахункових систем та формує робочі групи самостійно або на прохання управляючих центральних банків „Групи 10”. Сьогодні вже сформувалися деякі основні постійні напрями роботи Комітету, зокрема:

- Розробка ключових принципів функціонування стійких платіжних систем та здійснення операцій з великими фінансовими коштами;

- Розробка засобів та принципів безпеки платіжних систем;

- Визначення та управління ризиками, пов'язаними з валютними розрахунками;

- Визначення механізмів використання грошей центрального банку в платіжних системах. Розробка інструментів та систем роздрібних платежів;

- Визначення механізмів клірингових угод при здійснені операцій з деривативами.

Комітет робить суттєвий внесок у розробку стандартів і кодів, у поширення найкращого досвіду у сфері функціонування платіжних та розрахункових систем і, таким чином, впливає на формування більш ефективної та стійкої архітектури сучасної світової фінансової системи.

Комітет з питань глобальної фінансової системи

Головною метою Комітету є розробка рекомендацій та надання підтримки центральним банкам для сприяння стабільному розвиткові міжнародної валютно-фінансової системи. Цій меті підкорені основні функції Комітету:

- визначення і оцінка потенційних джерел нестабільності в глобальному фінансовому середовищі шляхом регулярного та систематичного моніторингу розвитку валютно-фінансової системи, включаючи оцінку динаміки макроекономічних показників;

- „глибинний” аналіз еволюції функціонування фінансових ринків з наголосом на питаннях підвищення відповідальності центральних банків за валютно-фінансову стабільність;

- сприяння стабілізації міжнародних фінансових систем шляхом внесення пропозицій та рекомендацій щодо альтернативних політик та інструментів удосконалення функціонування фінансових систем.

Проводячи аналіз та розробляючи рекомендації, Комітет особливу увагу приділяє зв'язку між валютною і фінансовою стабільністю, взаємодії між інституціями, інфраструктурою та ринками, реальним та потенційним змінам на ринку фінансових посередників. Завдяки діяльності Комітету фінансові ринки та системи стають транспарентнішими. Дедалі більше країн приєднуються до рекомендацій та стандартів, розроблених комітетом. З ним активно співпрацюють національні, регіональні та міжнародні інституції, а також інші органи БМР.

Комітет із золота та валюти

Специфічну, але вагому функцію виконує Комітет із золота та валюти, котрий здійснює моніторинг активності валютного ринку і ринку золота. В його рамках готуються дослідження та публікації з даних питань, Комітет розробляє рекомендації центральним банкам щодо вдосконалення структури їхніх активів та пасивів. Банк активно сприяє кооперації центральних банків світу через наявні регіональні асоціації або в межах спеціалізованих банківських організацій. БМР допомагає центральним банкам понад 20 індустріальних країн у координації технічної допомоги та проведенні спеціальних тренінгів. Він організовує регулярні зустрічі офіційних осіб центральних банків донорів та реципієнтів, а також зустрічі з представниками МВФ та інших міжнародних організацій. Банк бере участь у роботі спільного Віденського інституту, який створений для надання технічної допомоги центральним банкам та проведенні навчальних програм для банкірів країн з перехідною економікою. До того ж БМР регулярно організовує зустрічі експертів із спеціальних проблем, таких, наприклад, як інформаційні технології, безпека, внутрішні процедури менеджменту, спеціальні юридичні питання, що входять у сферу інтересів центральних банків.

БМР як агент та довірена особа

З часу заснування БМР здійснював різноманітні функції як опікун, фінансовий агент чи депозитарій стосовно багатьох угод з міжнародних позик. Він ще виступає агентом, який додатково гарантує здійснення певних операцій. БМР був агентом Європейського об'єднання вугілля та сталі, Європейського платіжного союзу, Європейського фонду валютного співробітництва, Європейського валютного інституту, Європейського центрального банку, також таких відомих інституцій, як Організація економічного співробітництва й розвитку, Європейська валютна система.

БМР як агент відповідає за технічне управління системою взаємної короткострокової валютної підтримки та за здійснення переказів платежів, пов'язаних із кредитними операціями ЄС.

БМР як центр монетарних та економічних досліджень

У межах міжнародної кооперацїї проводить дослідження, які роблять певний внесок у підтримання монетарної та фінансової стабільності, збирає та публікує статистичні матеріали з міжнародних фінансів, через комітети національних експертів формулює рекомендації для фінансової спільноти, які мають на меті зміцнення міжнародної фінансової системи.

БМР є провідним інформаційно-дослідним центром. Основну дослідницьку роботу, головно з монетарних та фінансових питань, веде Монетарний і економічний департамент. Проведення досліджень та поширення їхніх результатів спрямовані на забезпечення інформаційної підтримки та активізації зустрічей, які організовує БМР. Дослідження Департаменту за своєю природою мають прикладний характер, оскільки фокусуються на практичних проблем, що постають перед центральними банками.

Основна частка роботи Департаменту-підготовка та видання різних збірників БМР, робочих доповідей, тез конференцій центральних банків, а також аналітичних та інших матеріалів. Результати роботи департаменту дістають відображення у квартальних та щорічних звітах Банку, які є одним з авторитетних видань у світі з питань міжнародного економічного та фінансового розвитку.

Департамент збирає та аналізує дані про розвиток міжнародної банківської сфери на ринку цінних паперів. Найвагомішою на сучасному етапі є міжнародна банківська статистика, яка висвітлює масштаби та тенденції розвитку міжнародної банківської справи, а також надає інформацію про стан та важливі компоненти міжнародної заборгованості країн. Більшість даних публікуються у квартальних звітах БМР, але є й окремі видання, а також спільні матеріали. Акумульовані дані адаптуються та використовуються для створення більш точної статистики платіжних балансів.

Департаментом ведеться активна робота зі збору та обробки інформації про розвиток міжнародного ринку боргових цінних паперів, торгівлі валютою та деривативами на позабіржовому ринку. Тричі на рік БМР публікує огляд активності центральних банків на валютному ринку та ринку деривативів.

ВИСНОВКИ

Як уже зазначалося, БМР - це своєрідний форум, що сприяє міжнародному співробітництву банків. Він регулярно організовує у себе зустрічі (Базельські зустрічі) представників центральних банків країн-членів та інших центральних банків, співпрацює з Групою десяти. Головна мета цих зустрічей - досягнення високого ступеня взаєморозуміння з питань грошово-кредитного й економічного характеру, функціонування світової валютної системи тощо.

БМР створює можливості для роботи різноманітних комітетів (як постійних, так і спеціальних), що вивчають і обговорюють конкретні питання: проблеми міжнародної заборгованості; упровадження фінансових інновацій, удосконалення фінансових інструментів, структури фінансових ринків, банківського нагляду, забезпечення ефективності і стабільності систем внутрішніх і міжнародних платежів і розрахунків тощо.

Під егідою БМР і за його підтримки працюють три комітети з розроблення та погодження нормативних банківських стандартів:

1) Базельський комітет з банківського нагляду - розробляє мінімальні принципи ефективного банківського нагляду;

2) Базельський комітет з систем платежів і розрахунків - здійснює нагляд за міжнародними розрахунками і розробляє нові механізми міжнародних розрахунків. Найбільш значущими є його рекомендації щодо розрахунків за фінансовими деривативами, урахування системних ризиків тощо;

3) Постійний комітет з євровалют - вивчає і надає рекомендації щодо удосконалення банківського регулювання ринку євровалют.

За роки свого існування БМР перетворився на провідний інформаційно-дослідницький центр з монетарних і фінансових проблем. Він збирає і публікує інформацію про стан на міжнародному ринку банківських і фінансових послуг. Дослідження банку мають прикладний характер. БМР готує міжбанківську базу даних, доступ до якої мають центральні банки. Вона містить інформацію про діяльність центральних банків на зовнішніх валютних ринках та про стан цих ринків.

БМР своєю діяльністю сприяє виконанню міжнародних фінансових угод, надаючи з цією метою посередницькі і довірчі послуги. При цьому він діє як фіскальний агент або банк-депозитарій з міжнародних угод про позики. Так, БМР виконував роль агента приватної системи клірингових платежів і розрахунків в екю при Банківській асоціації екю (БАЕ). Нині він є агентом щодо клірингових платежів у євро. Крім того, Банк може виконувати інші різноманітні функції, наприклад агента з гарантування повернення боргу.

Міжнародні банки обслуговують у менших обсягах товарообмін і більшою мірою - обмін капіталу. Якщо раніше їхня діяльність обмежувалася купівлею-продажем вальти за дорученням клієнтів, то сьогодні вони контролюють усю складну систему міжнародних розрахунків компаній, управляючи їхніми внутрішніми потоками і відносинами з іноземними партнерами. Тому роль ТНБ у мобілізації капіталу важко переоцінити.

Міжнародні банківські розрахунки-це безготівкові розрахунки за грошовими зобов'язаннями та вимогами, що виникають у зв'язку з економічними та іншими відносинами між юридичними і фізичними особами різних країн.

Найчастіше вони пов'язані з обслуговуванням експортно-імпортних операцій, фінансуванням проектів та інвестиціями, наданням інших послуг населенню, підприємствам і державним структурам.

Міжнародні розрахунки здійснюються через банківські установи на основі кореспондентських відносин. Для їх організації банки використовують закордонні відділення та кореспондентські рахунки в іноземних банках. У міжнародних розрахунках використовуються міжнародні розрахункові одиниці(СПЗ, євро), валюти провідних країн світу. Золото в сучасних умовах втратило свою роль у міжнародних розрахунках і використовується лише в надзвичайних ситуаціях.

Міжнародні банківські розрахунки врегульовані як національним законодавством ,так і міжнародним правом. Основними формами міжнародних розрахунків є акредатив, інкасо, банківський переказ. У міжнародних розрахунках використовуються також векселі, чеки, кредитні картки.

Банк Міжнародних розрахунків є найдавнішою міжнародною організацією, основною функцією якої є регулювання платежів центральних банків та розроблення нормативних документів з банківського нагляду.

Україна не є учасником БМР. Але Національний банк України розглядає можливості щодо організації співробітництва з БМР. Адже Банк міжнародних розрахунків є великою світовою організацією, яка сприяє міжнародному валютно-кредитному співробітництву, є банком центральних банків.

СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

1. Гроші та кредит : Підручник / За ред. проф. Б. С. Івасіва. - Тернопіль: Карт-бланш, 2000.

2. Руденко Л.В. Міжнародно-кредитно розрахункові і валютні операції: Підручник. - К.: ЦУЛ, 2003.

3. Александрова М.М., Маслова С.О.Гроші.Фінанси.Кредит: Навчально-методичний посібник.-2-е видання, перероблене і доповнене.-К.:ЦУЛ,2002.

4. Костіна Н.І. Гроші і грошова політика: Навч. посібник. - К.: НІОС, 2001.

5. Кейнс Дж. М. Трактат про грошову реформу. Загальна теорія зайнятості, процента та грошей. - К., 1999.

6.Міжнародні фінанси:Підручник/О.І.Рогач,А.С.Філіпенко,Т.С.Либідь,2003.

7.Боринець С.Я.Міжнародні фінанси: Підручник.-К.: Знання-Прес, 2002.

8.Ростов Є.Ф.Економіка країн світу: Довідник.-К.: НВП ''Картографія'',1998.

9.Волошон В.В.Регулювання світової економіки.-К.:ВЦП ''Київський університет'', 2000.

10.Гальчинський А.С.Сучасна валютна система.-К.: Вища школа,1995.

11.Дзюблик О.В. Організація грошово-кредитних відносин суспільства в умовах ринкового регулювання економіки.-К.: Поліграф книга, 2000.

12.Міжнародні валютно-кредитні відносини: Підручник/А.С. Філіпченко, В.І.Мазуренко, В.Д. Сікора та ін.; за ред. А.С. Філіпченко.-К.:Либідь.1997.

13.Мороз А.М. Банківські операції.-К.: КНЕУ, 2000.

14.Міжнародні розрахунки та валютні операції: Навч.посібник/ О.І. Береславська, О.М. Наконечний, М.Г. Пясецькаа та ін.; За заг. ред. М.І.Савлука. -К.: КНЕУ,2002.

15.Банківська справа: Навчальний посібник / За ред. проф. Р.І. Тиркало.- Тернопіль: Карт-бланш, 2001.

16.Маслова С.О., Опалов О.А. Фінансовий ринок: Навч. посібник. - К.: `Каравена',2002.

17.Буринець С.Я. Міжнародні фінанси: Підручник. - К.: Знання-Прес, 2002.

18.Васюринко О.В. Банківські операції: Навчальний посібник. - 4-те вид. випр. і доп. - К.: Т-во «Знання»; КОО, 2004.

Додаток 1

Баланс БМР за 2001-2005 фінансові роки

Додаток2

Звіт про прибутки і збитки за 2001-2005 фінансові роки

Додаток3