Психология экономических кризисов

Когда же в период возникновения кризиса происходит резкий перелом настроения от эйфории к панике, то действия одних бизнесменов начинают заражать паникой других: перестают доверять даже тем, кто неоднократно доказал свою надежность, в кредитах отказывают, заказы аннулируются, проекты замораживаются, активы сбрасываются…

Такие явления резко неадекватной реакции на изменившуюся ситуацию в экономике я назвал эффектом одного борта (см.: Гринин, Малков, Коротаев 2009б: 270). Если все пассажиры корабля вдруг кинутся к одному борту, то корабль может перевернуться, даже если до этого находился в достаточно устойчивом положении. То же самое происходит и в экономике. Если очень многие начинают продавать, тогда как совсем недавно покупали, цены на акции обваливаются. Если после того, как навязывали кредит, его невозможно получить, неизбежны массовые банкротства. Все это и создает тот резкий крен, который, образно говоря, окончательно опрокидывает уже перегруженную лодку экономики.

Заключение

Психология глобальной экономики

Современный кризис во многом связан с возросшей ролью финансового сектора в экономике, его доля в западных странах составляет от четверти до трети всего ВВП. Такой рост не мог не привести к резкому увеличению количества финансистов. Численность служащих некоторых финансовых корпораций, таких как «Citigroup», достигала сотен тысяч человек! Соответственно в 2008-2009 годах масштабы увольнения менеджеров из финансовых компаний и банков превзошли все, что знала история экономики.

Появление массы финансистов, использующих новейшие программные продукты на рынках, сильно меняет психологию бизнеса Это сравнимо с трансформацией менталитета ремесленников, прежде работающих самостоятельно, при переходе к мануфактуре, где работники производили намного больше, но теряли индивидуальность.. Я особенно выделил бы две максимы, в той или иной степени присутствующие в идеологии нового поколения финансового менеджмента: а) с помощью новых финансовых технологий деньги зарабатывать относительно просто; б) есть технологии страхования (хеджирования) рисков, которые делают бизнес на биржах и в финансовых областях почти безопасным. Вторая максима опиралась также на авторитет нобелевских лауреатов.

Действительно, современные финансовые технологии позволили включиться в игру множеству людей. При этом, поскольку объемы операций возросли колоссально, появилась прежде немыслимая возможность использовать даже самую незначительную прибыль с каждой операции. Так, фирма может получать 3 цента с одной акции, но продавать в день многие миллионы акций, причем покупать и продавать одни и те же акции десятки раз за один день (см.: Кэлахан 2005). Однако все это хорошо, когда дела у всех идут в гору. При общем обвале все рушится, как карточный домик.

Хеджирование в некоторых отношениях реально страхует риски, но отнюдь не глобальные риски. Глобальная финансовая экономика, напротив, оказалась незащищенной, поскольку многие апробированные в рамках национальных экономик механизмы смягчения циклических колебаний оказались недостаточно эффективными в рамках наднациональной финансовой реальности. И, к слову, стоит отметить, что на стремление к риску, обычно характеризуемое как положительное и специфическое для психологии бизнесмена качество, в условиях глобализации необходимо взглянуть уже под иным углом. Если финансисты, а за ними и остальные бизнесмены рассматривают в качестве сферы приложения капитала весь мир, а риски касаются капиталов в триллионы долларов, рисковать или не рисковать - перестает быть только личным выбором бизнесменов и отдельных фирм. Склонность к риску, последствия которого могут оказать фатальное влияние на всю мировую экономику, становится опаснейшей чертой, а действия таких бизнесменов необходимо регулировать.

И еще один штрих неожиданных метаморфоз современной экономической психологии. В период особенно низкого падения производственных индексов в 2008-2009 годах среди экономистов стала все чаще повторяться мысль, что экономика Китая вытянет весь мир, а значит, не все так страшно. Еще немного, и вспомнится сакраментальное: «Заграница нам поможет».

Литература

Абель, Э., Бернанке, Б. 2008. Макроэкономика. 5-е изд. СПб.: Питер.

Аникин, А. В. 2009. История финансовых потрясений. Российский кризис в свете мирового опыта. М.: Олимп-Бизнес.

Варга, Е. С. (ред.) 1937. Мировые экономические кризисы 1848-1935 гг. Т. 1. М.: ОГИЗ.

Вебер, М. 1990. Протестантская этика и дух капитализма. В: Вебер, М., Избранные произведения (с. 61-272). М.: Прогресс.

Винер, Дж. 1993. Концепция полезности в теории ценности и ее критики. В: Гальперин, В. М. (ред.), Теория потребительского поведения и спроса. Серия «Вехи экономической мысли». Вып. 1 (с. 78-116). СПб.: Экономическая школа.

Геллнер, Э. 1991. Нации и национализм. М.: Прогресс.

Гринин, Л. Е. 2008. Нежеланное дитя глобализации. Заметки о кризисе. Век глобализации 2: 46-53.

2009а. Современный кризис: новые черты и классика жанра. История и современность 1: 3-32.

2009б. Государство и исторический процесс. Политический срез исторического процесса. 2-е изд. М.: ЛИБРОКОМ.

Гринин, Л. Е., Коротаев, А. В.

2010а. Глобальный кризис в ретроспективе: Краткая история подъемов и кризисов: от Ликурга до Алана Гринспена. М.: ЛКИ.

2010б. Глобальный кризис в ретроспективе: Циклы и тенденции мировой динамики (в печати) Гринин, Л. Е., Малков, С. Ю., Коротаев, А. В.

2009а. Математическая модель среднесрочного экономического цикла. В: Садовничий, В. А., Акаев, А. А., Малинецкий, Г. Г., Коротаев, А. В. (ред.), Системный анализ и математическое моделирование мировой динамики. М.: ЛИБРОКОМ/URSS (в печати).

2009б. Математическая модель среднесрочного экономического цикла и современный глобальный кризис. В: Гринин, Л. Е., Малков, С. Ю., Коротаев, А. В. (ред.), История и Математика: макроисторическая динамика общества и государства. 2-е изд. (с. 233-285). М.: ЛИБРОКОМ.

Гринспен, А. 2009. Эпоха потрясений. Проблемы и перспективы мировой финансовой системы. М.: Альпина Бизнес Букс.

Дейнека, О. С. 2000. Экономическая психология. СПб.: Изд-во СПбГУ.

Дружинин, В. Н. (ред.) 2000. Психология: учебник для экономических вузов. СПб.: Питер.

Друкер, П. Ф. 1992. Рынок: Как выйти в лидеры. Практика и принципы. М.: Book Chamber International.

Завьялова, Е. К., Посохова, С. Т. 2004. Психология предпринимательства. СПб.: Изд-во СПбГУ.

Зомбарт, В. 1994 [1913]. Буржуа. Этюды по истории духовного развития современного экономического человека. М.: Наука.

Кейнс, Дж. М. 1978. Общая теория занятости, процента и денег. М.: Прогресс.

Кэлахан, Д. 2005. Экономика финансов для простых людей. В: Куряев, А. В. (ред.), Экономический цикл: анализ австрийской школы (с. 70-79). Челябинск: Социум.

Мендельсон, Л. А. 1959. Теория и история экономических кризисов и циклов. Т. 1-2. М.: изд-во соц.-экон. лит-ры.

Морозова, Ю. А. 2007. Экономическая психология. Волгоград: ВолГАСУ.

Рощин, С. К.

1993. Психология успешного предпринимательства в США. Психологический журнал 5: 98-109.

1995. Предпринимательская деятельность: психология и идеология. Психологический журнал 1: 31-42.

Рюттингер, Р. 1992. Культура предпринимательства. М.: ЭКОМ.

Самуэльсон, П. Э., Нордхаус, В. Д. 2009. Макроэкономика. 18-е изд. М.: Вильямс.

Смирнов, В. А. 2000. Разработка управленческих решений. М.: ЮНИТИ-ДАНА.

Тард, Г. 1892. Законы подражания. СПб.

Трахтенберг, И. А. 1963. Денежные кризисы (1821-1938 гг.). М.: Изд-во АН СССР.

Туган-Барановский, М. И. 2008 [1913]. Периодические промышленные кризисы. М.: Директмедиа Паблишинг.

Хаберлер, Г. 2008 [1937]. Процветание и депрессия: Теоретический анализ циклических колебаний. Челябинск: Социум.

Чирикова, А. Е. 1999. Личностные предпосылки успешности деятельности российских предпринимателей. Психологический журнал 3: 81-92.

Шульц, Д. П., Шульц, С. Э. 2002. История современной психологии. СПб.: Евразия.

Шумпетер, Й. 1982. Теория экономического развития. М.: Прогресс.

Щербатых, Ю. В. 2008. Психология предпринимательства и бизнеса. СПб.: Питер.

Энтов, Р. М. 1979. Психологическая теория цикла. В: Румянцев, А. М. (ред.), Экономическая энциклопедия. Политическая экономия: в 4 т. Т. 3 (с. 405-406). М.: Советская энциклопедия.

Juglar, C.

1862. Des Crises Commerciales et de leur retour periodique en France, en Angleterre et aux Etats-Unis. Paris: Guillaumin.

1889. Des Crises Commerciales et de leur retour periodique en France, en Angleterre et aux Etats-Unis. 2eme ed. Paris: Alcan.

Katona, G. 1975. Psychological Economies. N. Y.: Elsevier.

Lavington, F. 1922. The Trade Cycle, an Account of the Causes Producing Rhythmical Changes in the Activity of Business. London: P. S. King.

Lucas, R. E. 1990. Studies in Business-Cycle Theory. Cambridge: MIT Press.

Mills, J. 1868. On Credit Cycles and the Origin of Commercial Panics. Transactions of the Manchester Statistical Society 1867-1868: 5-40.

Minsky, H. P.

1983. The Financial Instability Hypothesis: An Interpretation of Keynes and an Alternative to `Standard' Theory. In Wood, J. C. (ed.), John Maynard Keynes. Critical Assessments (p. 282-292). London: Business & Economics.

1985. The Financial Instability Hypothesis: A Restatement. In Arestis, P., Skouras, T. (eds.), Post-Keynesian Economic Theory: A Challenge to Neoclassical Economics (p. 24-55). Brighton: Sharpe.

1986. Stabilizing an Unstable Economy. New Haven, CT: Yale University Press.

2005. Induced Investment and Business Cycles. Cheltenham: Elgar.

Pigou, A. C. 1967. Industrial Fluctuations. N. Y.: A. M. Kelley.

Taussig, F. W. 1925. Principles of Economics. 3rd ed. Vol. I. N. Y.: Macmillan.

Размещено на Allbest.ur