Инфляция и проблемы устойчивого денежного обращения

Во-первых, должны быть устранены основные причины демонетизации экономики. Для этого необходимо отказаться от необоснованной политики количественного регулирования денежной массы и перейти к регулированию ставки рефинансирования - с ее последовательным снижением до уровня, не превышающего норму рентабельности внутренне ориентированных секторов экономики. Уровень денежного предложения следует привести в соответствие со спросом на кредитные ресурсы со стороны производственной сферы. Для этого, вместо эмиссии денег под прирост валютных резервов необходимо перейти к рефинансированию коммерческих банков под залог векселей платежеспособных производственных предприятий. Это потребует от Центрального банка организации мониторинга платежеспособности крупных предприятий и обеспечения прозрачности его эмиссионной политики.

Во-вторых, необходимо приступить к формированию механизмов долгосрочного кредитования инвестиций в развитие и модернизацию предприятий, осваивающих перспективные технологии современного и нового ТУ, а также выполняющих важные социальные функции; преобразовав для этого Стабилизационный фонд в Бюджет развития и создав полноценные институты развития с механизмами их централизованного рефинансирования.

В-третьих, необходимо прекратить использование гарантированных государством высокодоходных спекулятивных инструментов, отвлекающих денежные ресурсы из производственной сферы, включая эмиссию Центральным банком облигаций и открытие им депозитных счетов коммерческим банкам. Переориентация политики денежного предложения на рефинансирование производственной деятельности снимает проблему стерилизации "избыточной" денежной массы.

В-четвертых, следует принять меры по защите отечественной банковской системы от поглощения зарубежными конкурентами, ограничив присутствие последних на российском рынке разумными пределами.

В-пятых, должны быть предприняты необходимые действия по улучшению структуры денежной массы, резкому сокращению ее наличной составляющей. Для этого следует осуществить комплекс мер по электронизации платежей и расчетов.

Заключение

В настоящее время инфляция один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

В ходе решения поставленных задач были получены следующие результаты:

· Исследование теоретических аспектов инфляции дало возможность раскрыть сущность понятия «инфляция». Таким образом, под инфляцией следует понимать, обесценивание национальной валюты по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности.

· Учитывая различные подходы к классификации инфляции, были выделены её основные виды по нескольким параметрам: с позиции темпа роста цен, с точки зрения сбалансированности роста цен, с позиций предсказуемости инфляции и исходя из степени вмешательства государства в рыночные процессы.

· Были выявлены причины возникновения и развития инфляции. В основе появления инфляции лежит диспропорциональность, несбалансированность различных составляющих в экономике. Так основными причинами появления инфляции может стать несоответствие совокупного выпуска общей денежной массы в стране, т.е. превышение совокупного спроса над предложением; увеличение издержек на единицу продукции, что также ведет к увеличению общего уровня цен; перекос экономики вследствие необоснованно завышенных государственных расходов (например, непомерно большие расходы на оборону); чрезмерная монополизация экономики; инфляционные ожидания экономических агентов.

· Рассмотрены экономические и социальные последствия инфляции. В экономической практике субъектам рынка важно не только всесторонне и правильно измерить инфляцию, но и соответственно оценить ее последствия и адаптироваться к ним. С этой точки зрения, прежде всего, имеют значение структурные характеристики динамики цен.

· В ходе анализа денежного обращения, было дано полное и точное определение понятия «Денежное обращение». Так же были рассмотрены особенности денежного обращения. Денежный оборот страны равен сумме всех платежей, совершаемых тремя субъектами в наличной и безналичной формах за определенный период. Деньги осуществляют обмен стоимости ВВП и НД, в том числе кругооборот капитала, обращение товаров и оказание услуг, движение ссудного и фиктивного капитала и доходов различных социальных групп. Началу движения денег предшествует концентрация их y субъектов (в кошельках населения, кассах юридических лиц, на счетах в кредитных организациях, в казне государства) и возникновение необходимой потребности у них в деньгах.

· Объективной необходимостью для экономики является регулирование денежного обращения. Оно включает: определение объёма денежной массы на данный период; направление потоков денежной массы c учётом решения задач в области общественного производства; меры по поддержанию устойчивости денежного обращения и повышению покупательской способности денег.

Существует 4 варианта целенаправленного действия государства: прямое воздействие на динамику производства и выпуска на рынок товара; снижение или увеличение скорости обращения денег; сокращение или увеличение денежной массы; директивное увеличение денежной массы.

· Характеристика инфляционных процессов показывает, Что российский тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется условиями ее развития при переходе от плановой экономики к рыночной, а также высокими темпами роста цен. В современной России вид инфляции - галопирующая (от 10 до 50 процентов в год).

· Для оценки эффективности управления денежным обращением существует алгоритм оценки эффективности, состоящий из нескольких этапов. Проведенный анализ проблем управления денежным обращением в Российской Федерации позволяет сделать вывод о том, что совершенствование управления денежным обращением должно быть направлено на решение задач стратегического и текущего управления денежным обращением в рамках следующих направлений.

Попытки использования классических рычагов макроэкономического регулирования или не приводят ни к каким результатам, или требуют несоразмерно резких мер для получения эффекта, который, в конце концов оказывается невелик. Доля банковских кредитов корпоративным заемщикам составляет сейчас в российской экономике 12 процентов от объема ВВП, в то время как в развитых странах Запада и в Японии эта величина составляет 60 - 120 процентов от ВВП. Но даже приведенная цифра не отражает реальной ситуации. В тех случаях, когда предприятия используют в своих расчетах живые рубли (например, алюминиевая отрасль и некоторые металлургические комбинаты), речь идет о замкнутом кредитно-финансовом цикле.

· В ходе изучения денежного обращения были выявлены проблемы его регулирования. К ним относятся: неуправляемость национальной валюты; ориентированность на формирование рыночной экономики и возможные нарушения ее в ходе создания; предел монетизации экономики требует внимания денежных властей к доле наличных денег в денежной массе и процессу долларизации экономики, которому подвержены многие страны с развивающейся экономикой.

В целях оздоровления финансового положения производственных предприятий и создания условий для роста инвестиционной активности, должны быть предприняты следующие меры по устранению узких мест и повышению эффективности системы государственного регулирования денежного обращения: должны быть устранены основные причины демонетизации экономики; необходимость приступить к формированию механизмов долгосрочного кредитования инвестиций в развитие и модернизацию предприятий; прекращение использования гарантированных государством высокодоходных спекулятивных инструментов; принятие необходимых действий по улучшению структуры денежной массы, резкому сокращению ее наличной составляющей.

Список литературы

1. Агапова, Т.А Макроэкономика/ Т.А. Агапова, С.Ф.Серегина - М., 1997.- 366с.

2. Амосов, А. Особенности инфляции и возможность противодействия ей/Анатолий Амосов // Экономист. - 2003. - № 1.с. 25.

3. Белоглазова, Г.Н. Денежное обращение и банки/ Г.Н. Белоглазова, Г.В.Толоконцева «Финансы и статистика». - М., 2000.

4. Булатов, А.С. Экономика/ А.С Булатов - М., 2003.-314с.

5. Дробозина, Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит./ Л.А. Дробозина - М., 1997.

6. Камаев, В.Д. Учебник по основам экономической теории/В.Д Камаев - М., 1999.

7. Красавина, Л.Н. Инфляция и антиинфляционная политика в России/ Л.Н. Красавина «Финансы и статистика». - М., 2000. - 256с.

8. Красавина, Л.Н. Регулирование инфляции как фактор экономической стабильности/ Лидия Николаевна Красавина// Финансы и кредит. - 2000. - № 4.с. 67-78.

9. Макконелл Кемпбелл, Р. Экономикс/ Р.Макконелл Кемпбелл, Л. Брю Стенли, «Республика» - М., 1992.

10. Матвеева, Н.С. Методы управления денежным обращением в РФ/ Наталья Сергеевна Матвеева// Вестник ИНЖЭКОНа. Сер. 30. Экономика.- 2009. - № 3.-с.46-61.

11. Романов, А.Н., Экономическая теория/ А.Н. Романов, И.П. Николаева, В.В Клочков - М., 1997. - 399 с.

12. Романовский, М.Р. Финансы, денежное обращение и кредит./ М.Р. Романовский - М., 2001.

13. Самсонова, Н.Ф. Финансы, денежное обращение и кредит/ Н.Ф. Самсонова - М,. 2003. - 302 с.

14. Сенчагов , В.А Денежная масса и факторы ее формирования /В.А. Сенчагов// Вопросы Экономики - 1997 г. - №10 - с. 29-31, 40.

15. Сенчаков, В.К. Финансы, денежное обращение и кредит/ В.К. Сенчаков, А.И. Архипов - М., 2000. - 496с.

16. Усов, М.А. Деньги. Денежное обращение. Инфляция/ М.А. Усов - М., 1999. - 544с.

17. www.channel21.com/Euro/naci/Val4.html

18. www.gks.ru

19. www.rating.rbc.ru

20. www.zerich.ru/comment/27799.html

Размещено на Allbest.ru