Основы экономической теории

Свидетельства экономических последствий рекламы являются разнородными, так как исследователи обычно испытывают трудности при выявлении истинных причин и следствий. Допустим, обнаружено, что фирмы, которые рекламируют многие свои товары, имеют значительную монопольную власть и большие прибыли. Означает ли это, что реклама создает барьеры для вступления, которые, в свою очередь, укрепляют эту монопольную власть и прибыли? Или же эти самые барьеры для вступления не связаны с рекламой, но являются источником монопольных прибылей, позволяют фирмам щедро тратиться на рекламу своих продуктов? Очевидно одно - то, что в настоящее время просто нет единого мнения в отношении экономических последствий рекламы.

Таким образом, мы установили, что основными методами неценовой конкуренции являются дифференциация продукта, улучшение его качественных и потребительских свойств, реклама. Также мы выяснили, что основное условие ведения успешной конкурентной борьбы с помощью цен - постоянное совершенствование производства и снижение себестоимости. Выигрывает только тот предприниматель, который располагает реальными шансами снижения издержек производства.

26 ЗАЩИТА КОНКУРЕНЦИИ И РЕГЛАМЕНТИРОВАНИЕ МОНОПОЛИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Сегодня темой обсуждения стало законодательство о защите конкуренции в Республике Молдова.

- Геннадий, давайте начнем с предыстории вопроса

Ни одно современное государство с рыночной экономикой не может нормально развиваться без существования правовых норм, регламентирующих защиту конкуренции и ограничивающих монополии. Соответствующий нормативный акт (Закон Республики Молдова «Об ограничении монополистической деятельности и развитии конкуренции») был принят в нашей стране еще в 1992 году. Он был небольшим по содержанию (всего 17 статей), но это был первый шаг в государственном регулировании такого важного экономического явления, как добросовестная конкуренция. Со временем стало ясно, что данный нормативный акт уже не соответствует современным реалиям молдавской экономики, что повлекло за собой разработку и принятие нового Закона Республики Молдова «О защите конкуренции» № 1103-XIV от 30.06.2000 года. Данный Закон определил организационные и правовые основы защиты конкуренции, меры по предупреждению, ограничению и пресечению монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции и был направлен на развитие конкурентных отношений на товарных рынках Республики Молдова. По числу норм его объем почти вдвое превысил предыдущий законодательный акт, а по содержанию представлял собой шаг вперед в регулировании вопросов развития конкуренции и ограничения монополий.

- Получается, что уже 7 лет в республике действует антимонопольное законодательство. Почему же эта тема стала актуальной через такой промежуток времени?

Функционирование данного Закона было ограничено тем обстоятельством, что установленный в Законе «О защите конкуренции» государственный орган по защите конкуренции, обладающий широким кругом полномочий в данной сфере - Национальное агентство по защите конкуренции, так и не было создано вплоть до 2007 года. Только после принятия Парламентом Республики Молдова Постановления «О мерах по организации национального агентства по защите конкуренции» № 21-XVI от 16.02.2006, были предприняты конкретные меры по созданию условий для фактического функционирования Национального Агентства по защите конкуренции. Можно сказать, что эффективная правоприменительная деятельность в области развития конкуренции и ограничения монополистической деятельности, началась только с момента, когда фактически начал функционировать соответствующий государственный орган в данной области.

- Судя по публикациям в прессе, Агентство очень агрессивно начало свою деятельность по регулированию рынка. Трудно назвать нормой штрафные санкции в миллионы лей.

С точки зрения нормального функционирования рыночной экономики, не вызывает сомнения необходимость неукоснительного соблюдения законодательства о конкуренции. Законы должны соблюдаться, даже если их исполнение обременительно и вызывает неприятие у части бизнес - сообщества. Согласно части 1 статьи 126 Конституции Республики Молдова, экономика Республики Молдова является рыночной, социально ориентированной, основанной на частной и публичной собственности и свободной конкуренции. Создание нормальных условий для развития конкуренции невозможно без исполнения установленных государством норм по ее защите, в том числе и по запрету определенных действий и решений, препятствующих развитию конкуренции. С этой целью существование и деятельность соответствующего государственного органа, в том числе связанная с пресечением нарушений законодательства о конкуренции и применению установленных законодательством санкций, следует признать нормальным социальным явлением.

Однако, всегда следует помнить о том, что деятельность любого государственного органа, в том числе и того, который призван защищать конкуренцию, ограничена его компетенцией и должна быть основана на строгом соблюдении существующих правовых норм. Национальное Агентство по защите конкуренции действует на основании специального Положения (приложение к Закону о защите конкуренции), в котором детально и исчерпывающе расписаны основные задачи, функции Агентства, управление Агентством и т.д. Так, в частности, Агентство полномочно устанавливать доминирующее положение на рынке, контролировать соблюдение хозяйствующими субъектами, органами публичного управления и должностными лицами законодательства о защите конкуренции, принимать в пределах своей компетенции, решения по фактам нарушения законодательства о защите конкуренции, давать хозяйствующим субъектам обязательные для исполнения предписания о прекращении нарушений законодательства о защите конкуренции и/или устранении их последствий, о расторжении или изменении договоров, противоречащих законодательству о защите конкуренции, принимает решения о наложении штрафов на хозяйствующих субъектов и их руководителей и т.д.

Из всего круга полномочий Агентства, какие его функции вызывают такой общественный резонанс?

В настоящее время, наиболее значимыми функциями Агентства, вызывающими наибольший общественный резонанс, являются принятие решений по фактам нарушения законодательства о защите конкуренции, установление доминирующего положения на рынке и принятие решений о наложении штрафов за нарушение законодательства о конкуренции.

Следует заметить, что реализация функций Агентства не осуществляется в безвоздушном пространстве, а в соответствующем правовом поле, т.е. в рамках, и в порядке, предписанном правовыми нормами. В случае нарушения данных норм, в частности норм процедурных, можно говорить, о деятельности с нарушением норм права, следовательно, деятельности незаконной.

К примеру, нормами Закона «О защите конкуренции» установлен определенный порядок (процедура) принятия решений по фактам нарушения законодательства о защите конкуренции, нарушение которого может привести к отмене в судебном порядке вынесенного решения. Согласно Закону «О защите конкуренции» основаниями для рассмотрения дела о нарушении законодательства служит заявление хозяйствующего субъекта, организации или объединения предпринимателей и потребителей либо органа публичного управления. Однако, Агентство на основании имеющихся в его распоряжении материалов, свидетельствующих о нарушении законодательства, вправе рассмотреть дело и по собственной инициативе. Законом четко установлено - порядок рассмотрения дел о нарушениях законодательства о защите конкуренции и принятия по ним решений устанавливается Агентством. Таковой порядок, безусловно, должен быть регламентирован в ведомственном подзаконном нормативном акте, опубликованном в Monitorul Oficial.

Такой порядок, ранее существовал и осуществлялся Министерством Экономики, в период действия Закона об ограничении монополистической деятельности и развитии конкуренции. Речь идет о Постановлении Правительства Республики Молдова «О некоторых нормативных актах, регламентирующих механизм реализации Закона Республики Молдова «Об ограничении монополистической деятельности и развитии конкуренции» Nr.619 от 05.10.93. Данное Постановление Правительства никто не отменял, и оно имеет юридическую силу в той части, в которой не противоречит Закону «О защите конкуренции» (соответствующее правило установлено в ст. 28 Закона «О защите конкуренции»). До тех пор, пока Агентством по защите конкуренции, не принят (и не опубликован в Monitorul Oficial) собственный ведомственный нормативный акт, регламентирующий порядок принятия решений о нарушении законодательства о конкуренции, подлежит применению ранее существовавшее Положение о порядке рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства (Приложении № 3 к Постановлению Правительства Nr.619 от 05.10.93), в той части, в которой данное Положение не противоречит нормам Закона о защите конкуренции. В частности, согласно данного Положения, установлена достаточно прозрачная процедура рассмотрения дела о нарушении законодательства о конкуренции, предусматривающая право предприятия, в отношении которого начато дело участвовать в процедуре рассмотрения дела, предоставлять отзыв, назначать представителей, представлять доказательства по делу и участвовать в их исследовании, требовать назначения экспертизы и т.д. Лицу, в отношении которого принято соответствующее решение в 5-дневный срок направляется предписание, в котором указывается: номер дела, по которому выдано предписание, дата принятия решения, дата выдачи предписания и срок его действия, а также резолютивная часть решения.

Какова практика исполнения решений Агентства?

Лицам, в отношении которых Агентством вынесено решение (предписание) о нарушении законодательства о конкуренции, необходимо знать как порядок его исполнения, так и размер возможных санкций в случае его нарушение. Во-первых, данное решение подлежит исполнению в срок, указанный в решении (предписании). В случае неисполнения решения (предписания) Агентство вправе обратиться в судебную инстанцию с иском о признании акта недействительным полностью или частично или о понуждении восстановить положение, существовавшее до нарушения. При неисполнении решения (предписания) об изменении или расторжении противоречащего законодательству договора либо о заключении договора с хозяйствующим субъектом Агентство вправе обратиться в судебную инстанцию с иском об изменении или расторжении договора либо о признании договора недействительным полностью или частично.

В случае принятия Агентством решения о наложении штрафа, данный штраф подлежит уплате в добровольном порядке, а в случае уклонения от уплаты штрафа либо при уплате штрафа в размере, меньшем указанного в решении (предписании), Агентство вправе обратиться в судебную инстанцию с заявлением о взыскании суммы штрафа в бюджет.

Уплата штрафа осуществляется на основании части 1 статьи 23 Закона «О защите конкуренции», предусматривающей, что за нарушение законодательства о защите конкуренции хозяйствующие субъекты, их руководители, должностные лица органов публичного управления несут ответственность в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях. В Кодексе об административных правонарушениях имеется лишь одна соответствующая статья 174 со значком 14, согласно которой установлена ответственность за уклонение от исполнения или несвоевременное исполнение предписаний государственного органа, осуществляющего антимонопольное регулирование, непредставление информации или представление заведено недостоверной (ложной) информации этому органу. Максимальный размер санкций по данной статье - штраф до 15 условных единиц.

Во-вторых, лицу, нарушившему законодательство о защите конкуренции, следует помнить об уголовной ответственности за данное нарушение. Согласно статье 246 со значком «1» («Недобросовестная конкуренция»), любой акт недобросовестной конкуренции, наказывается штрафом в размере от 600 до 1000 условных единиц или лишением свободы на срок от 1 года до 3 лет, а в случае юридического лица - штрафом в размере от 3500 до 5000 условных единиц с лишением права заниматься определенной деятельностью на срок от 1 года до 5 лет.

Могут ли быть обжалованы решения Агентства?

Обжаловать решение (предписание) Агентства можно в административном суде, путем подачи в судебную инстанцию иска о признании недействительным (полностью или частично) решения (предписания) Агентства в случае несоответствия его законодательству либо принятия его Агентством в нарушение своей компетенции или установленного порядка. Решение (предписание) Агентства может быть обжаловано в течение шести месяцев со дня его вынесения, за исключением требований, на которые исковая давность не распространяется.

Так или иначе, но признание предприятия доминирующим на рынке - отправная точка для действий Агентства. Какие критерии для отнесения предприятия в разряд доминирующих на рынке?

Отдельного внимания заслуживает вопрос о признания того или иного предприятия, лицом, занимающим доминирующее положение на рынке. Для того, чтобы определить что такое доминирующее положение, необходимо обратиться к положениям ст. 2 Закона «О защите конкуренции» № 1103-XIV от 30.06.2000. В соответствии с данной нормой доминирующее положение на рынке это исключительное положение хозяйствующего субъекта на товарном рынке, позволяющее ему самому или совместно с другими хозяйствующими субъектами оказывать решающее влияние на общие условия обращения товара на соответствующем товарном рынке или затруднять доступ на рынок другим хозяйствующим субъектам. При этом не может быть признано доминирующим положение хозяйствующего субъекта, доля которого на рынке определенного товара не превышает 35 процентов. Таким образом, из смысла Закона следует, что доминирующее положение на рынке - это особый, исключительный, ведущий статус предприятия на рынке по отношению к другим производителям аналогичного товара и потребителям, доля производимого товара которого превышает 35 % на рынке. Установление доминирующего положение на рынке является исключительной компетенцией Агентства и устанавливается посредством вынесения постановлений Административного совета Агентства (коллегиального органа, которые состоит из семи членов, включая генерального директора и двух его заместителей).

Какие последствия в признании предприятия доминирующим на рынке?

Признание предприятия лицом, занимающим доминирующее положение на рынке влечет за собой важные последствия. Во-первых, для таких предприятий запрещаются и признаются в установленном порядке недействительными полностью или частично достигнутые в любой форме соглашения (согласованные действия), если такие соглашения (согласованные действия) имеют или могут иметь результатом ограничение конкуренции, в том числе направленные на ограничение территории продаж или круга покупателей, установление ценовых ограничений на перепродажу товаров, проданных покупателю, запрещение хозяйствующим субъектам реализовывать товары, производимые конкурентами. К данному запрету также добавляется запрет в отношении соглашений (согласованных действий) неконкурирующих и не являющихся поставщиками или покупателями друг у друга хозяйствующих субъектов, каждый (или хотя бы один) из которых занимает доминирующее положение на рынке определенного товара, если это имеет или может иметь результатом ограничение конкуренции на соответствующих рынках.

Кроме того, в отношении таких предприятий действует контроль Агентства за их созданием, расширением, реорганизацией, ликвидацией, за приобретением акций (долей в уставном капитале), а также правила о принудительном разукрупнении. Последний случай заслуживает отдельного внимания. Принудительное разукрупнение, как мера антимонопольного законодательства применяется в случае, если хозяйствующий субъект, занимающий доминирующее положение на рынке, совершил два или более нарушений положений Закона «О защите конкуренции», касающихся злоупотребления доминирующим положением на рынке. В этом случае Агентство вправе принять решение об обращении в судебные инстанции с иском о его принудительном разделении или выделении из его состава одного или нескольких структурных подразделений со статусом юридического лица, если это приведет к развитию конкуренции и если для принудительного разукрупнения имеются условия, предусмотренные Законом.

Рассматривая вопрос о применении антиконкурентного законодательства в современных рыночных условиях Республики Молдова, можно порекомендовать молдавским предприятиям с большим вниманием относится к его предписаниям, и стараться осуществлять свою экономическую деятельность таким образом, что бы не нарушать его положений.

27 РЫНОК ТРУДА И ЗАРАБОТНАЯ ПЛАТА

Специфика рынка труда во многом определяется особенностями того товара, который на нем представлен. Так что же продается и покупается на этом рынке? Ответ как будто очевиден, - конечно же, труд. Но ведь труд есть функция самого работника, затрата его физической и умственной энергии в процессе воспроизводства благ. Труд неотделим от человека как такового, он является формой жизнедеятельности личности и постольку не может быть объектом купли-продажи в политически и экономически свободном пространстве. А ведь экономическая, а, следовательно, и политическая свобода есть важнейшее условие рыночного хозяйства. Свободней человек не может быть продан (как это, например, было при рабовладении), и постольку не могут служить объектом купли-продажи неотделимые от него функции, в том числе и труд. Поэтому на рынке труда продается и покупается не сам труд, а услуги труда, количество и качество которых зависят от многих факторов - уровня профессиональной подготовки работника, его квалификации, опыта, добросовестности и других. Купля-продажа услуг труда выступает в форме найма свободного работника на определенных условиях, касающихся продолжительности рабочего дня, размеров заработной платы, должностных обязанностей и некоторых иных. На период найма работодатель - бизнес или государство - покупает право на использование услуг труда продавца, а не на сам труд, собственником которого продолжает оставаться наемный работник. Поэтому в общепринятом выражении «рынок труда» следует видеть категорию «рынок услуг труда».

Спрос на рынке труда, как и на любом другом рынке ресурсов, или факторов производства, является производным и зависит от спроса на ту продукцию, которая будет изготовлена с помощью этого ресурса. Так, рост потребности в хороших дорогах вызовет увеличение спроса на услуги дорожных рабочих, а падение спроса на автомобили приведет к уменьшению спроса на услуги автомобилестроителей.

Вышеописанная специфика самого товара и формы его купли-продажи на рынке труда предопределяет нижеследующие особенности этого рынка:

· во-первых, большая продолжительность взаимоотношений продавца и покупателя. Если на рынке большинства потребительских товаров (исключение составляют дорогостоящие изделия, продающиеся в кредит, и товары, имеющие гарантийное обслуживание) контакт продавца и покупателя мимолетен и заканчивается передачей прав на объект торговли, то на рынке труда взаимоотношения продавца и покупателя длятся такое количество времени, на которое заключается договор найма работника. Длительность контактов продавца и покупателя является необходимым условием постоянного возобновления операций купли - продажи услуг труда;

· во-вторых, большая роль, которую играют на рынке труда неденежные факторы - сложность и престижность работы, условия труда, его безопасность для здоровья, гарантии занятости и профессионального роста, моральный климат в коллективе и др.;

· в-третьих, значительное воздействие, которое оказывают на рынок труда различные институциональные структуры - профессиональные союзы, трудовое законодательство, государственная политика занятости и профессиональной подготовки, союзы предпринимателей и другие. Это связано, прежде всего, с тем, что продавцы трудовых услуг - наемные работники - составляют подавляющую часть населения, а работа по найму является источником их благосостояния, определенный уровень которого является условием социального спокойствия в обществе.

Заработная плата образует большую часть доходов потребителей и поэтому оказывает существенное влияние на размер спроса на потребительские товары и на их цены. Под заработной платой в широком смысле слова понимается доход от фактора производства под названием «труд». В узком смысле слова заработная плата рассматривается как ставка заработной платы, т.е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени - часа, дня, и т. д.

Различают номинальную и реальную заработную плату. Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которую получает работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. По величине номинальной заработной платы можно сулить об уровне заработка, дохода, но не об уровне потребления и благосостояния человека. Для этого надо знать, какова реальная заработная плата. Реальная заработная плата - это та масса жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной - от уровня цен на предметы потребления и платные услуги, а также от размеров уплачиваемых работником налогов.

2. Уровни заработной платы и различия между ними

Размер заработной платы зависит от качества труда, квалификации и профессиональной подготовки, влияющих на размер предельного продукта труда. Например, наиболее высокие заработки в странах с развитой рыночной экономикой наблюдаются у таких специалистов, как юристы, врачи, преподаватели: их труд требует больших затрат на обучение, которые становятся оправданными лишь при условии их последующей компенсации из заработной платы. Размер ставок заработной платы для профессий, не требующих специальной подготовки, как правило, ниже, а эластичность предложения трудовых услуг - выше, поскольку контингент продавцов не ограничен необходимостью получения специальной подготовки. В результате для рынка труда характерно наличие неконкурирующих друг с другом работников, что иллюстрирует рис. 1.

На графике представлены ситуации для двух - на самом деле их гораздо больше - неконкурирующих между собой групп работников. Одна группа представлена квалифицированными работниками(например, юристами), а другая - неквалифицированными (например, дворниками). Кривая предложения первой группы (S_K) расположена значительно выше кривой предложения второй группы (S_H) и отличается меньшей эластичностью в силу причин, отмеченных выше. Поэтому равновесная ставка заработной платы юристов (W_K) выше равновесной ставки заработной платы дворников (W_H).

Рис. 1 - Неконкурирующие группы на рынке труда

Различные виды работ могут быть более или менее привлекательными для человека - значит, заработная плата должна стимулировать выполнение менее приятных (грязных, тяжелых, опасных для здоровья), но необходимых для общества работ. Такая дифференциация в заработной плате, которая вызывается необходимостью компенсировать нематериальные различия в характере самого труда, называется уравнивающими, или компенсационными (компенсирующими), различиями. Поэтому более высокие ставки заработной платы складываются в отраслях химической промышленности, металлургии, других отраслях, отличающихся тяжелыми условиями труда. Более того, одинаковые услуги труда могут по-разному оцениваться в зависимости от условий, в которых протекает сам трудовой процесс. Это объясняет, например, повышенные ставки бурильщиков, действующих на морских платформах или в условиях вечной мерзлоты, по сравнению с соответствующими ставками бурильщиков, работающих в более комфортных условиях.

3. Заработная плата и производительность труда

Политика в области оплаты труда является составной частью управления предприятием, и от нее в значительной мере зависит эффективность его работы, так как заработная плата является одним из важнейших инструментов, позволяющих рационально использовать рабочую силу. При разработке политики в области заработной платы необходимо учитывать соотношение темпов роста заработной платы и производительности труда.

Можно выделить три основные модели, определяющих соотношение темпов роста производительности труда и заработной платы (рис. 2):

· рост заработной платы пропорционален росту производительности труда;

· рост заработной платы отстает от роста ПТ (дегрессивная модель);

· рост заработной платы опережает рост производительности труда (прогрессивная модель).

Рис. 2 - Соотношение темпов роста заработной платы и производительности труда

Первую модель (рис. 2, I) можно считать идеальной. В масштабах государства она не порождает инфляции, а для предприятия содержит стимул к повышению производительности труда его работников. На практике такое соотношение поддерживать трудно.

Вторая ситуация (рис. 2, II) не должна порождать инфляцию, но не содержит стимула к повышению производительности труда.

Если темп роста заработной платы опережает темп роста производительности труда, то такая модель стимулирует рост производительности труда, но порождает инфляцию (рис. 2,III). Слишком высокие темпы роста заработной платы (рис. 2, IV) нарушают связь между затратами труда и его оплатой, что так же приводит к снижению его производительности.

Таким образом, грамотная политика в области оплаты труда позволяет повышать его производительность, а, следовательно, эффективность использования рабочей силы.

4. Предложение труда и заработная плата

Особенностью рынков рабочей силы и, в частности, предложения труда выступает то, что во многом работник сам определяет, сколько времени он хотел бы работать, а сколько - отдыхать. Этим определяется продолжительность контрактов о найме в любом секторе экономики, при условии, что уровень оплаты является удовлетворительным для работника. Дилемма «работа - досуг» применительно к рынку труда получила название «эффекта замещения и эффекта дохода», которую можно продемонстрировать на графике со своеобразным наклоном полого поднимающейся кривой предложения труда (рис. 3). Характерный наклон кривой предложения труда (S₁) показывает, что повышающаяся заработная плата стимулирует работника к труду лишь до определенного момента. В течение этого периода досуг и свободное время приносятся в жертву интересам высокого заработка.

Рис. 3. Предложение труда по принципу замещения «эффекта дохода» и «эффекта досуга»

По достижении высокого материального положения и благосостояния работник приостановит дальнейшее предложение своего труда и откажется от дополнительной занятости даже при продолжающемся росте заработной платы. Для данного работника «эффект дохода» не является больше приоритетным и приносится в жертву ради альтернативного работе времяпровождения и досуга. «Эффект дохода» замещается «эффектом досуга».

В целом на рынках труда предложение рабочей силы формируется под воздействием совокупности следующих условий:

общая численность населения;

численность активного трудоспособного населения;

количество отработанного времени за год;

качественные параметры труда, его квалификации, производительности, специализации.

5. Различия в заработной плате у различных групп

Существуют и такие различия в характере труда и в размерах заработков, которые не относятся к типу уравнивающих различий. Это различия, вытекающие из объективных качественных особенностей, - разных способностей людей, таланта. Ставки заработной платы для таких групп людей должны быть различными: в доходах особенно талантливых специалистов содержится элемент ренты.

Итак, доходы работников наемного труда содержат два компонента. Первый - так называемая удерживающая заработная плата, или плата за непереход (transfer earnings). Второй компонент - экономическая рента. В самом общем виде экономическая рента определяется как доход от фактора, отличающегося неэластичным предложением. Однако элемент ренты содержится и в тех случаях, когда предложение фактора эластично, за исключением бесконечно эластичного предложения.

Дифференциация в размерах заработной платы - явление объективное, поскольку расширяется профессиональный состав работников, и миграция между группами лиц разных профессий не может быть абсолютно беспрепятственной. Для более полного представления о количественных различиях в получаемых наемными работниками доходах следует упомянуть о человеческом капитале.

Человеческий капитал - это мера воплощенной в человеке способности приносить доход. Он формируется как врожденными, так и благоприобретенными качествами человека, при этом граница между ними является достаточно проницаемой. Так, например, здоровье, физическая сила, способности и таланты содержат как врожденный компонент, так и приобретенный путем физических и психологических упражнений, обучения и т.п. Расходы, связанные с формированием человеческого капитала, несут сами работники, работодатели и государство. Среди инвестиций в человеческий капитал различаются расходы на образование, здравоохранение и мобильность работника, т.е. затраты на смену места работы.

Человеческий капитал рассматривается в экономической теории как запас человеческих качеств, формируемый в течение всей жизни индивида. Инвестиции в человеческий капитал приносят работникам поток доходов. Соизмерение растянутого по времени потока доходов и размеров инвестиций лежит в основе принятия рационально мыслящим субъектом решения о целесообразности вложений в человеческий капитал.

Итак, анализ совершенной конкуренции на рынке труда говорит о невозможности сколько-нибудь продолжительной безработицы.

Наличие же устойчивой безработицы может свидетельствовать об одном, - о том, что на рынке труда отсутствуют условия совершенной конкуренции: свободный перелив ресурсов на различных сегментах рынка труда, гибкая заработная плата, совершенная информация и т.п. Все это способствует устойчивости отклонения заработной платы вверх от ее равновесного значения. При этом, как говорилось ранее, часть трудящихся оказывается в положении безработных. О наличии внеконкурентных факторов на рынке труда говорит, например, тот факт, что в последние десятилетия рост безработицы во многих промышленно развитых странах не приводил к снижению заработной платы и установлению полной занятости.
6. Общее равновесие на рынке труда

Объединив кривую спроса и предложения труда, проанализируем более детально положение на рынке труда (рис. 4).

Рис. 4. - Равновесие на рынке труда

Особое внимание обратим на точку E пересечения кривой спроса на труд и кривой предложения труда. Этой точке на графике соответствует определенный уровень ставки заработной платы (W_E) и заданное этим уровнем предложение труда (L_E). В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т.е. рынок труда находится в равновесном состоянии. Это означает, что все предприниматели, согласные платить заработную плату W_E, находят на рынке необходимое количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью. В положении рыночного равновесия полностью трудоустроены и все работники, готовые предложить свои услуги при заработной плате W_E. Поэтому точка Е определяет положение полной занятости.

При любой другой величине заработной платы, отличной от W_E, равновесие на рынке труда нарушается. При совпадении спроса и предложения труда заработная плата выступает как цена равновесия на рынке труда.

В случае превышения ставкой заработной платы уровня равновесной (случай W') предложение на рынке труда (0 - L'_S) превышает спрос (0 - L'_D). В этой ситуации происходит отклонение от положения полной занятости, рабочих мест не хватает для всех желающих продать свой труд при заработной плате W'. Возникает избыток предложения труда, измеряемы отрезком L'_{D -} L'_S на оси абсцисс.

В случае снижения заработной платы по сравнению с равновесной (например, до уровня W'') спрос на рынке труда (0 - L''_D) превышает предложение (0 - L''_S) на величину L''_S - L''_D. В результате этого образуются незаполненные рабочие места вследствие нехватки работников, согласных на более низкую заработную плату.

Обе эти ситуации (безработица и наличие незанятых рабочих мест) в условиях рынка совершенной конкуренции не могут быть устойчивыми, они подвергаются коррекции со стороны рыночных механизмов в направлении восстановления положения полной занятости.

Действительно, если предложение труда больше спроса на него вследствие установления заработной платы выше равновесного уровня, появляются безработные, готовые предложить свой труд по более низкой цене, на которую вынуждены согласиться и те, кто занят производстве, чтобы не потерять свои места. Предприниматели готовы нанять большее количество труда, но при условии снижения заработной платы. Таким образом, тенденция к снижению заработной платы складывается как со стороны предложения труда, так и со стороны спроса труда.

В том же случае, когда спрос на труд превышает его предложение из-за снижения ставки заработной платы по сравнению с ее равновесным значением, наблюдается иная картина. Работодатели, чтобы заполнить пустующие рабочие места, готовы повысить заработную плату. Благодаря такому повышению расширяется круг работников, готовых предложить свой труд.

Как в первом, так и во втором случаях равновесие на рынке труда восстанавливается, и этот рынок приходит в состояние полной занятости.

Колебания спроса на труд и предложения труда позволяют в самом общем виде дать ответ на вопрос о том, почему высока или низка заработная плата.

28 РЫНОК КАПИТАЛА И ПРОЦЕНТ

Развитие капиталистических экономических отношений обусловило дальнейшее исследование категории капитала: появление новых концепций и трактовок. Можно выделить различные подходы к определению данной категории, но наибольшее число сторонников имеют два направления, характеризующие капитал как совокупность средств производства («вещная» концепция) или как денежную сумму («монетарная»), используемую в хозяйственных операциях с целью получения дохода.

В связи с неоднозначностью трактовки категории «капитал» существует также проблема определения понятия «рынок капитала». В зависимости от того, что выступает объектом взаимоотношений продавцов и покупателей на рынке, в дальнейшем нами выделяются два возможных варианта трактовки этого понятия.

Первый. Под капиталом на рынке факторов производства понимается физический капитал: станки, машины, здания, сооружения, запасы материалов и полуфабрикатов и т. п. в их стоимостном измерении. Поэтому в данном случае рынок капиталов представляет собой часть рынка факторов производства.

Основными субъектами рынка капиталов являются сфера бизнеса и сфера хаус-холда.

Спрос на капитал на рынке факторов - это спрос фирм на физический капитал, позволяющий фирмам реализовывать свои инвестиционные проекты, а по форме предъявления - это спрос на инвестиционные фонды, обеспечивающие вложения необходимых финансовых средств в инвестиционные проекты фирмы. Спрос на капитал только выражается в виде спроса на финансовые средства для приобретения необходимых производственных фондов.

На рынке факторов производства домашние хозяйства, владеющие капиталом в форме вложенных денежных средств, предоставляют капитал в пользование бизнесу в форме материальных средств и получают доход в виде процента на вложенные средства.

В связи с тем, что физический капитал может приобретаться в собственность фирм или предоставляться им во временное пользование, следует различать плату за поток услуг капитала (цена использования) и цену капитальных активов (цена купли-продажи).

Стоимость использования услуг капитала представляет собой рентную (прокатную) оценку капитала. Она может выступать в качестве рыночной котировки или суммы, уплачиваемой фирмой владельцу капитала за аренду части этого капитала. Цена актива представляет собой цену, по которой единица капитала может быть продана или куплена в любой момент.

Второй вариант - под капиталом на рынке финансов понимается денежный капитал. Поэтому рынок капиталов выступает одной из составляющих частей рынка ссудных капиталов (рис. 2).

Рынок ссудных капиталов представляет собой совокупность взаимоотношений, где объектом сделки выступает денежный капитал и формируется спрос и предложение на него. Рынок ссудных капиталов подразделяется на денежный рынок и рынок капиталов. Денежный рынок связан с краткосрочными банковскими операциями сроком до одного года. Рынок капиталов обслуживает среднесрочные и долгосрочные операции банков. Он в свою очередь делится на ипотечный рынок (операции с закладными листами) и финансовый рынок (операции с ценными бумагами). Субъектами финансового рынка являются не только банки и их клиенты (как на ипотечном рынке), но и фондовая биржа, а объектом операций выступают не только ценные бумаги частных предпринимателей, но и государственных институтов.

Денежный рынок и рынок капиталов являются вторичными рынками ссудных капиталов. Каждый из них имеет собственный инструментарий, т.е. конкретные обращающиеся финансовые ценности, которые различаются по:

-статусу (акция или облигация);

-типу собственности (частная или государственная);

- сроку действия;

- степени ликвидности;

Ш характеру риска (банкротный или рыночный) и степени риска (рисковые, слаборисковые, безрисковые).

Инструментарий рынка капиталов в США включает, например:

- казначейские облигации, предназначенные для финансирования долгосрочной политики федерального правительства США;

-ценные бумаги государственных учреждений, которые эмитируются на основе специального разрешения правительства для финансирования раз-личных типов социальных программ через финансовую систему;

-муниципальные облигации, выпускаемые местными органами власти;

- акции и облигации корпораций, эмитируемые частными фирмами.

Рынок капитала часто называют рынком инвестиционных фондов. Под инвестициями (капиталовложениями) понимают затраты на производство и накопление средств производству и увеличение материальных запасов, увеличение запасов капитала в экономике.

Поставщиками капитала выступают домохозяйства, а потребителями - фирмы бизнеса. Взаимодействие поставщиков и потребителей осуществляется через разветвленную сеть финансовых посредников: коммерческие банки, инвестиционные фонды, брокерские конторы и т.д. Их функцией является аккумуляция небольших сбережений домашних хозяйств в огромные суммы финансовых средств и размещение их среди потребителей капитала. Форма предоставления капитала может быть разная - либо непосредственная, в виде распространения акций новых выпусков среди подписчиков, либо заемная, в виде покупки облигаций корпораций и предоставления прямых займов фирмам. Важнейшую роль в этом процессе играет выплачиваемый по предоставленным средствам процент.

В отличие от ростовщического капитала, когда основным источником выступали собственные денежные средства кредитора, ссудный капитал формируемся за счет финансовых ресурсов, кредитными организациями у юридических и физических лиц, а также у государства.

Причем на первом этапе развития кредитных отношений единственным источником формирования ссудного капитала выступали временно свободные денежные средства, на добровольной основе передаваемые кредитным организациям для последующей капитализации. Этот источник не потерял своей актуальности и сегодня, когда временно свободные денежные средства населения составляют существенную часть ресурсных источников кредитных организаций.

На втором этапе развития кредитных отношений, по мере развития безналичной формы расчетов с прямым участием банков, новым источником формирования ссудного капитала стали средства, временно высвобождаемые в процессе кругооборота промышленного и торгового капиталов. К ним относятся:

- амортизационный фонд предприятий для обновления, расширения и восстановления основных фондов;

- часть оборотного капитала в денежной форме, высвобождаемая в процессе реализации продукции и осуществления материальных затрат:

-денежные средства, образовавшиеся в результате разрыва между получением денег от реализации товаров и выплатой заработной платы;

- прибыль, идущая на обновление и расширения, производства.

Данные средства аккумулируются на расчетных счетах юридических лиц в обслуживающих их кредитных организациях. Особая привлекательность данного источника ссудного капитала для банка определяется отсутствием необходимости:

- получения согласия владельца расчетного счета на использование банком находящихся на счете средств;

- выплаты дохода по расчетным счетам, т.е. фактическая бесплатность для банка этих ресурсов.

Таким образом, для большинства современных банков рассмотренные источники выступают в качестве основного ресурса и побуждают банки к постоянному увеличению круга обслуживаемых клиентов.

Экономическая роль рынка ссудных капиталов заключается в его способности объединить мелкие, разрозненные денежные средства в интересах всего капиталистического накопления, что позволяет рынку активно воздействовать на концентрацию производства и капитала.

Рынок ссудных капиталов как один из финансовых рынков можно определить как особую сферу финансовых отношений, связанных с процессом обеспечения кругооборота ссудного капитала.

Основными участниками этого рынка являются:

- первичные инвесторы, т.е. владельцы свободных финансовых ресурсов, на различных условиях мобилизуемых байками и превращаемых в ссудный капитал;

- специализированные посредники в лице кредитно-банковских институтов, осуществляющие непосредственное привлечение денежных средств и превращение их в ссудный капитал;

- заемщики - в лице юридических и физических лиц, а также государства, испытывающие временный недостаток в финансовых ресурсах. Исходя из вышеизложенного, современная структура рынка ссудных капиталов характеризуется двумя основными признаками:

- временным;

- институциональным.

По временному признаку различают денежный рынок, на котором предоставляются краткосрочные кредиты (до одного года), и рынок капитала, где выдаются среднесрочные (от 1 года до 5 лет) и долгосрочные кредиты (от 5 лет и более).

По институциональному признаку современный рынок ссудного капитала предполагает наличие рынка (собственно капитала или рынка ценных бумаг) и рынка заемного капитала (кредитно-банковской системы). Кроме того, рынок ценных бумаг подразделяется на первичный рынок, где продаются и покупаются эмиссии ценных бумаг и вторичный (биржевой) рынок, где продаются и покупаются ранее выпущенные ценные бумаги. Существует также внебиржевой (уличный) рынок ценных бумаг, где реализуются ценные бумаги, которые по тем или иным причинам не могут быть проданы на бирже.

Оба признака рынка ссудных капиталов характерны для всех развитых стран, однако, без) словно, о состоянии национального рынка судят по второму (институциональному) признаку, в особенности по наличию и степени развитости его двух основных ярусов

- кредитно-банковской системы;

- рынка ценных бумаг.

Функции рынка капиталов определяются его сущностью и той ролью, которую он выполняет в системе общественного хозяйствования.

Выделяют пять основных функций рынка ссудных капиталов:

- первая - обслуживание товарного обращения через кредит;

- вторая - аккумуляция денежных сбережений юридических, физических лиц и государства, а также иностранных клиентов;

- третья - трансформация денежных фондов непосредственно в ссудный капитал и использование его в виде капиталовложений для обслуживания процесса производства;

- четвертая - обслуживание государства и населения как источников капитала для покрытия государственных и потребительских расходов;

- пятая - ускорение концентрации и централизации капитала для образования мощных финансово- промышленных групп.

Необходимо отметить также, что:

- во-первых, первые три функции стали активно использоваться в промышленно развитых странах лишь в послевоенный период;

-во-вторых, в первых, четырех функциях рынок выступает в качестве своеобразного посредника в движении капитала;

- в-третьих, все функции направлены на обеспечение эффективного функционирования системы государственно регулируемой экономики.

Процент - это цена (арендная плата за вычетом износа), уплачиваемая собственнику капитала за право использования его средств в течении определенного периода времени.

Ссудный капитал и ссудный процент:

Для определения современного рынка капиталов необходимо обратиться к понятию ссудного капитала как экономической категории. Ссудный капитал - это денежные средства, отданные в ссуду за определенный процент при условии возвратности. Формой движения ссудного капитала является кредит. Ссудный капитал представляет собой особую историческую категорию капитала, которая возникает и развивается в условиях капиталистического способа производства.

Основными источниками ссудного капитала служат денежные капиталы (денежные средства), высвобождаемые в процессе воспроизводства. К ним относятся:

· амортизационный фонд предприятия, предназначенный для обновления, расширения и восстановления производственных фондов;

· часть оборотного капитала в денежной форме, высвобождаемая в процессе реализации продукции и осуществления материальных затрат;

· денежные средства, образующиеся в результате разрыва между получением денег от реализации товаров и выплатой заработной платы;

· прибыль, идущая на обновление и расширение производства;

· денежные доходы и сбережения всех слоев населения;

· денежные накопления государства в виде средств от владения государственной собственностью, доходы от производственной, коммерческой и финансовой деятельности правительства, а также положительные сальдо центрального и местных бюджетов.

Ссудный капитал всегда выступает в форме денежного. Однако это не означает, что понятия денежного и ссудного капитала тождественны. Денежный капитал не всегда принимает форму ссудного. Он как одна из функциональных форм промышленного капитала принимает форму ссудного лишь тогда, когда оказывается свободным для своего владельца. Если же функционирующий капиталист вырученные от реализации товаров деньги использует для оплаты новых вещественных элементов оборотного или основного капиталов или для выплаты заработной платы рабочих, то деньги используются не как ссудный, а как денежный капитал.

Ссудный капитал существует в форме денег. Однако он не есть деньги и отличается от денег качественно и количественно. Качественное отличие состоит в том, что деньги, какую бы функцию они не выполняли, сами по себе не приносят прибавочной стоимости. Ссудный же капитал - это стоимость, приносящая прибавочную стоимость в форме ссудного процента. Отличие ссудного капитала от денег в количественном отношении состоит в том, что масса капитала предоставляемого в ссуду, превышает количество денег в обращении. Это объясняется двумя причинами:

Во-первых, одна и та же денежная единица может несколько раз функционировать как ссудный капитал.(Например, капиталист А внес в банк вклад в сумме 10 тыс.долларов, банк предоставил эти деньги в ссуду капиталисту В, для оплаты товаров, купленных у капиталиста Д, а последний внес деньги в банк. В результате только двух этих операций ссудный капитал удвоился по сравнению с количеством наличных денег.). В данном случае количественное различие между наличными деньгами и массой ссудного капитала всецело определяется скоростью обращения денег в функциях средств обращения и платежа. Это, в свою очередь, зависит от степени развития кредитной системы.

Во-вторых, значительная часть ссудного капитала осуществляет свое движение и накапливается без использования наличных денег на основе кредитных операций.

Ссудный процент - своеобразная цена ссужаемой во временное пользование стоимости (ссудного капитала).

Существование ссудного процента обусловлено наличием товарно-денежных отношений, которые в свою очередь определяются отношениями собственности. Ссудный процент возникает там, где один собственник передает другому определенную стоимость во временное пользование, как правило, с целью ее производительного потребления.

Для кредитора, отказывающегося от текущего потребления материальных благ, цель сделки состоит в получении дохода на ссуженную стоимость; предприниматель привлекает заемные средства также с целью рационализации производства, в том числе увеличения прибыли, из которой он должен уплатить проценты.

Если исходить из принципа равного дохода на вложенные средства, то на один рубль заемных средств приходится величина прибыли, соответствующая доходности собственных вложений. Столкновение интересов собственника средств и предпринимателя, пускающего их в оборот, приводит к разделению прибыли на вложенные средства между заемщиком и кредитором. Доля последнего выступает в форме ссудного процента.

Развитие рыночных отношений в России определило трансформацию функций ссудного процента, присущих ему в системе административно - планового хозяйства: стимулирующей функции и функции распределения прибыли в более широко трактуемую регулирующую функцию.

В переходной экономике еще не созданы предпосылки, которые позволили бы проценту реализовать данную функцию в полном объеме. Если уровень ссудного процента складывается на основе соотношения спроса и предложения кредита, что характерно для рыночного хозяйства, он должен четко отражать изменение экономической конъюнктуры. Стимулы к дополнительным инвестициям с привлечением кредита будут сохраняться до тех пор, пока ожидаемая рентабельность превышает текущую норму процента или равна ей. Однако данная схема на сегодняшний день не полностью соответствует реальным экономическим условиям. Несмотря на рыночное формирование уровня ссудного процента, ряд причин (инфляция, особенности денежно-кредитного регулирования, неразвитость денежного рынка, используемые формы государственного регулирования отдельных отраслей экономики) не позволяют проценту в полной мере реализовать регулирующую функцию.

Вместе с тем в условиях современной экономики России действуют отдельные элементы экономического регулирования, связанные с ссудным процентом. Это проявляется в той роли, которую играет процент в экономической сфере:

· посредством нормы процента уравновешивается соотношение спроса и предложения кредита. Он содействует рациональному сочетанию собственных и заемных средств. В условиях рыночного формирования уровня ссудного процента привлечение в оборот заемных средств выгодно только при покрытии кредитом временных и необходимых дополнительных потребностей. Всякое излишнее использование кредита снижает общий уровень рентабельности вложений;