Ликвидность банка, ее нормативы, их выполнение и анализ
Расчет и оценка показателей мгновенной и текущей ликвидности. Трансформация деятельности банков Беларуси. Учет и анализ краткосрочных и долгосрочных кредитов. Финансовый анализ и торговля ценными бумагами. Классификация банковского кредитного риска.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 06.10.2017 |
| Размер файла | 588,9 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
0,0
0,0
0,0
0
0,0
в том числе:
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
5.1.
до востребования
2393
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
100
0,0
5.2.
однодневные расчетные кредиты Националь-
6112
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
100
0,0
ного банка
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
5.3.
с договорными сроками возврата
2288
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
5.4.
с просроченными сроками
2289
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
100
0,0
6.
Пассивное сальдо по корреспондентскому
0061
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
60
0,0
счету банка (небанковской кредитно - фи-
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
нансовой организации) в других банках
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
(небанковских кредитно-финансовых орга-
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
низациях)
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
7.
Прочие пассивы
0062
598,6
124,4
9,3
9,5
19,3
70,9
0
0,0
7.1.
до востребования
2490
365,2
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
7.2.
с просроченными сроками
2491
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
8.
Кредитный эквивалент внебалансовых обя-
2352
1892,7
603,8
0,0
0,0
0,0
0,0
0
1288,9
зательств
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
(из формы 2819)
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
8.1.
до востребования
6113
1288,9
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
100
1288,9
9.
Обязательства банка (небанковской креди-
6131
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
тно-финансовой организации), возникающие
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
перед контрагентом при осуществлении
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
сделок в случае, когда контрагент свои
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
обязательства по сделке исполнил, (кроме
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
обязательств, отнесенных к строке 8 )
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
в том числе:
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
9.1.
до востребования
6132
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
100
0,0
9.2.
с просроченными сроками
6133
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
100
0,0
10.
Итого пассивов (строки 1 + 2 + 3 + 4 +
0064
10833,5
1265,7
1098,5
608,2
2314,8
2058,6
0
1655,6
5 + 6 + 7 + 8 + 9)
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
10.1.
итого пассивов для расчета мгновенной
2492
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
1654,1
ликвидности (графа 11 = строки 1.1+2+3.1
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
+3.2+3.4+4.1.1+4.1.4+4.2.1+4.2.4+5.1+5.2
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
5.4+6+7.1+7.2+8.1+9.1+9.2) графы 4)
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
10.2.
итого пассивов для расчета текущей лик-
2493
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
2919,8
видности (графа 11 = строка 10.1 графы
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
11 +(строки 3.3 +4.1.3 +4.2.3+5.3 +7 +8
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
+ 9) графы 5)
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
11.
Несоответствие в графике сроков погаше-
0065
0,0
909,5
2684,8
4240,8
2959,4
0,0
0
0,0
ния ( +, - между активами и пассивами
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
с графиком погашения до 1 года).
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
12.
Отрицательные несоответствия, не компен-
0066
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
сированные положительными разницами в
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
предыдущие периоды.
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
13.
Сумма отрицательных несоответствий.
0067
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
80
0,0
14.
Сумма требуемой ликвидности (графа 11 =
0068
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
1655,6
(строка 10+строка 13) графы 11 пассива)
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
15.
Краткосрочная ликвидность (фактическая
0069
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,4
ликвидность (строка 13 графы 11 актива)/
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
требуемая ликвидность (строка 14 графы
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
11 пассива )
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
16.
Мгновенная ликвидность (строка 13.1 гра-
2494
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
41,8
фы 11 актива)/(строка 10.1 графы 11 пас-
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
сива)*100,проценты
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
17.
Текущая ликвидность (строка 13.2 графы
2495
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
98,2
11 актива)/(строка 10.2 графы 11 пасси-
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
ва)*100,проценты.
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0,0
0
0,0
Приложение Г
Расчет ликвидности филиала №418 ОАО «АСБ Беларусбанк» г. Ошмяны по состоянию на 01.09.2008г.
Миллионов белорусских рублей
|
№ п/п |
Статьи баланса |
Код |
Сумма по балансу |
График погашения |
Процент ликвидности |
Фактическая ликвидность |
|||||
|
До 30 дней |
От 31 дня до 90 дней |
От 91 дня до 180 дней |
От 181 дня до 1 года |
Более 1 года |
|||||||
|
АКТИВ |
|||||||||||
|
1. |
Наличные денежные средства, драгоценные |
0001 |
740,3 |
100 |
740,3 |
||||||
|
металлы и драгоценные камни |
|||||||||||
|
2. |
Средства в Национальном банке. |
0002 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
3. |
Средства на счете фонда обязательных |
0004 |
0,0 |
0 |
0,0 |
||||||
|
резервов в Национальном банке. |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
3.1. |
фиксированная часть резервных требований |
6924 |
0,0 |
||||||||
|
на счете фонда обязательных резервов на |
|||||||||||
|
дату расчета ликвидности |
|||||||||||
|
3.2. |
средства, депонированные сверх сумм |
6925 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
фиксированной части резервных требований |
|||||||||||
|
на счете фонда обязательных резервов на |
|||||||||||
|
дату расчета ликвидности |
|||||||||||
|
4. |
Средства в других банках, небанковских |
0003 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
кредитно-финансовых организациях. |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.1. |
средства в центральных (национальных) |
6080 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
банках стран группы «А», международных |
|||||||||||
|
финансовых организациях и банках разви- |
|||||||||||
|
тия, средства до востребования в банках |
|||||||||||
|
группы «А», включая средства со сроком |
|||||||||||
|
погашения на следующий за днем размеще- |
|||||||||||
|
ния рабочий день ( кроме средств, отне- |
|||||||||||
|
сенных к строкам 4.2,4.3,4.4,4.5,4.8) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.1.1. |
до востребования |
6081 |
0,0 |
||||||||
|
4.1.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6082 |
0,0 |
||||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.1.3. |
до 30 дней |
6083 |
0,0 |
||||||||
|
4.2. |
межбанковские кредиты и депозиты в бело- |
2440 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
русских рублях, обеспеченные гарантиями |
|||||||||||
|
Правительства, Национального банка, за- |
|||||||||||
|
логом ценных бумаг Правительства, Наци- |
|||||||||||
|
онального банка, номинированных в бело- |
|||||||||||
|
русских рублях, другими способами обес- |
|||||||||||
|
печения с использованием данных ценных |
|||||||||||
|
бумаг. |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.2.1. |
до востребования |
2470 |
0,0 |
||||||||
|
4.2.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6084 |
0,0 |
||||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.2.3. |
до 30 дней |
2471 |
0,0 |
||||||||
|
4.3. |
межбанковские кредиты и депозиты, обес- |
2441 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
печенные гарантиями, поручительствами |
|||||||||||
|
правительств, центральных (национальных) |
|||||||||||
|
банков стран группы «А», международных |
|||||||||||
|
финансовых организаций и банков развития |
|||||||||||
|
гарантийными депозитами денежных средств |
|||||||||||
|
в белорусских рублях в ОКВ ( если валюта |
|||||||||||
|
гарантийного депозита совпадает с валю- |
|||||||||||
|
той долга), в СКВ; залогом ценных бумаг |
|||||||||||
|
правительств, центральных (национальных) |
|||||||||||
|
банков стран группы «А», международных |
|||||||||||
|
финансовых организаций и банков разви- |
|||||||||||
|
тия, другими способами обеспечения с |
|||||||||||
|
использованием данных ценных бумаг. |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.3.1. |
до востребования |
2472 |
0,0 |
||||||||
|
4.3.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6085 |
0,0 |
||||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.3.3. |
до 30 дней |
2473 |
0,0 |
||||||||
|
4.4. |
межбанковские кредиты и депозиты в ино- |
2474 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
странной валюте, обеспеченные гарантиями |
|||||||||||
|
Правительства, Национального банка, за- |
|||||||||||
|
логом ценных бумаг Правительства, Наци- |
|||||||||||
|
онального банка, номинированных в бело- |
|||||||||||
|
русских рублях, другими способами обес- |
|||||||||||
|
печения с использованием данных ценных |
|||||||||||
|
бумаг, гарантийными депозитами денежных |
|||||||||||
|
средств в белорусских рублях, межбанков- |
|||||||||||
|
ские кредиты и депозиты в белорусских |
|||||||||||
|
рублях, в иностранной валюте, обеспечен- |
|||||||||||
|
ные залогом ценных бумаг Правительства, |
|||||||||||
|
Национального банка, номинированных в |
|||||||||||
|
иностранной валюте, другими способами |
|||||||||||
|
обеспечения с использованием данных |
|||||||||||
|
ценных бумаг. |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.4.1. |
до востребования |
2475 |
0,0 |
||||||||
|
4.4.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6086 |
0,0 |
||||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.4.3. |
до 30 дней |
2476 |
0,0 |
||||||||
|
4.5. |
межбанковские кредиты и депозиты, обес- |
6087 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
печенные гарантиями, поручительствами, |
|||||||||||
|
залогом ценных бумаг правительств, цент- |
|||||||||||
|
ральных ( национальных ) банков стран |
|||||||||||
|
группы «В», другими способами обеспече- |
|||||||||||
|
ния с использованием данных ценных бумаг |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.5.1. |
до востребования |
6088 |
0,0 |
||||||||
|
4.5.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6089 |
0,0 |
||||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.5.3. |
до 30 дней |
6090 |
0,0 |
||||||||
|
4.6. |
средства в центральных ( национальных ) |
2290 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
банках стран группы «В», банках группы |
|||||||||||
|
«А», банках группы «В» (кроме средств, |
|||||||||||
|
отнесенных к строкам 4.1,4.2, 4.3, 4.4, |
|||||||||||
|
4.5, 4.8 ) |
|||||||||||
|
в том числе |
|||||||||||
|
4.6.1. |
до востребования |
2282 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
4.6.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6091 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.6.3. |
с договорными сроками* |
2283 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
4.6.4. |
просроченная задолженность, классифици- |
2284 |
0,0 |
||||||||
|
рованная по III группе риска; задолжен- |
|||||||||||
|
ность, классифицированная по IV-V груп- |
|||||||||||
|
пам риска |
|||||||||||
|
4.7. |
средства в банках (небанковских кредит- |
2291 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
но-финансовых организациях) Республики |
|||||||||||
|
Беларусь, центральных ( национальных ) |
|||||||||||
|
банках стран группы «С» (кроме средств, |
|||||||||||
|
отнесенных к строкам 4.2, 4.3, 4.4, 4.5, |
|||||||||||
|
4.8) |
|||||||||||
|
в том числе |
|||||||||||
|
4.7.1. |
до востребования |
2285 |
0,0 |
50 |
0,0 |
||||||
|
4.7.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6092 |
0,0 |
50 |
0,0 |
||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.7.3. |
с договорными сроками* |
2286 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
4.7.4. |
просроченная задолженность, классифици- |
2287 |
0,0 |
||||||||
|
рованная по III группе риска; задолжен- |
|||||||||||
|
ность, классифицированная по IV-V груп- |
|||||||||||
|
пам риска** |
|||||||||||
|
4.8. |
межбанковские кредиты, депозиты, обеспе- |
6093 |
0,0 |
50 |
0,0 |
||||||
|
ченные гарантиями, поручительствами, за- |
|||||||||||
|
логом ценных бумаг правительств, цент- |
|||||||||||
|
ральных ( национальных ) банков стран |
|||||||||||
|
группы «С», другими способами обеспече- |
|||||||||||
|
ния с использованием данных ценных бумаг |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.8.1. |
до востребования |
6094 |
0,0 |
||||||||
|
4.8.2. |
со сроком погашения на следующий за днем |
6095 |
0,0 |
||||||||
|
размещения рабочий день |
|||||||||||
|
4.8.3. |
до 30 дней |
6096 |
0,0 |
||||||||
|
4.8.4. |
просроченная задолженность, классифици- |
2478 |
0,0 |
||||||||
|
рованная по III группе риска; задолжен- |
|||||||||||
|
ность, классифицированная по IV-V груп- |
|||||||||||
|
пам риска |
|||||||||||
|
4.9. |
средства в центральных (национальных) |
6097 |
0,0 |
||||||||
|
банках стран группы «D», стран группы |
|||||||||||
|
«E», банках группы «C», банках группы |
|||||||||||
|
«D» (кроме средств, отнесенных к строкам |
|||||||||||
|
4.2, 4.3, 4.4, 4.5, 4.8) |
|||||||||||
|
4.9.1. |
просроченная задолженность, классифици- |
6098 |
0,0 |
||||||||
|
рованная по III группе риска; задолжен- |
|||||||||||
|
ность, классифицированная по IV-V груп- |
|||||||||||
|
пам риска** |
|||||||||||
|
5. |
Ценные бумаги |
0005 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
в том числе |
|||||||||||
|
5.1. |
ценные бумаги Правительства, Националь- |
2297 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
ного банка, номинированные в белорусских |
|||||||||||
|
рублях, ценные бумаги правительств, цен- |
|||||||||||
|
тральных (национальных) банков стран |
|||||||||||
|
группы «А», международных финансовых ор- |
|||||||||||
|
ганизаций и банков развития, ценные бу- |
|||||||||||
|
маги до востребования банков группы «А» |
|||||||||||
|
(кроме именных приватизационных чеков |
|||||||||||
|
«Имущество», ценных бумаг без права об- |
|||||||||||
|
ращения на вторичном рынке в соответст- |
|||||||||||
|
вии с законодательством, ценных бумаг, |
|||||||||||
|
переданных в залог или проданных по |
|||||||||||
|
сделкам РЕПО), облигации банков Респуб- |
|||||||||||
|
лики Беларусь, номинированные в белорус- |
|||||||||||
|
ских рублях, обеспеченные залогом ценных |
|||||||||||
|
бумаг Правительства (кроме именных при- |
|||||||||||
|
ватизационных чеков «Имущество»), Нацио- |
|||||||||||
|
нального банка, номинированных в бело- |
|||||||||||
|
русских рублях |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
5.1.1. |
до востребования |
2479 |
0,0 |
||||||||
|
5.1.2. |
до 30 дней |
2480 |
0,0 |
||||||||
|
5.2. |
ценные бумаги Правительства, Националь- |
2298 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
ного банка, номинированные в иностранной |
|||||||||||
|
валюте, ценные бумаги правительств, цен- |
|||||||||||
|
тральных (национальных) банков стран |
|||||||||||
|
группы «В» (кроме ценных бумаг без права |
|||||||||||
|
обращения на вторичном рынке в соответс- |
|||||||||||
|
твии с законодательством, ценных бумаг, |
|||||||||||
|
переданных в залог или проданных по |
|||||||||||
|
сделкам РЕПО) |
|||||||||||
|
5.2.а |
ценные бумаги Правительства, Националь- |
5280 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
ного банка, номинированные в иностранной |
|||||||||||
|
валюте (кроме ценных бумаг без права об- |
|||||||||||
|
ращения на вторичном рынке в соответ. |
|||||||||||
|
с законодательством, переданных в залог |
|||||||||||
|
или проданных по сделкам РЕПО)-код 22980 |
|||||||||||
|
5.2.б |
ценные бумаги правительств, центральных |
5281 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
(национальных) банков стран группы «В» |
|||||||||||
|
(кроме ценных бумаг без права обращения |
|||||||||||
|
на вторичном рынке в соответствии с за- |
|||||||||||
|
конодательством, переданных в залог или |
|||||||||||
|
проданных по сделкам РЕПО)-код 22981 |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
5.2.1. |
до востребования |
2481 |
0,0 |
||||||||
|
5.2.1а |
до востребования (с кодом 22980) |
5282 |
0,0 |
||||||||
|
5.2.1б |
до востребования (с кодом 22981) |
5283 |
0,0 |
||||||||
|
5.2.2. |
до 30 дней |
2482 |
0,0 |
||||||||
|
5.2.2а |
до 30 дней (с кодом 22980) |
5284 |
0,0 |
||||||||
|
5.2.2б |
до 30 дней (с кодом 22981) |
5285 |
0,0 |
||||||||
|
5.3. |
ценные бумаги банков группы «А» (кроме |
6099 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
отнесенных к строке 5.1), банков группы |
|||||||||||
|
«В», местных органов управления и само- |
|||||||||||
|
управления стран группы «А», юридических |
|||||||||||
|
лиц группы «А» (кроме ценных бумаг, пе- |
|||||||||||
|
реданных в залог или проданных по сдел- |
|||||||||||
|
кам РЕПО) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
5.3.1. |
до востребования |
6100 |
0,0 |
80 |
0,0 |
||||||
|
5.3.2. |
с договорными сроками |
6101 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.4. |
ценные бумаги правительств, центральных |
6102 |
0,0 |
50 |
0,0 |
||||||
|
(национальных) банков стран группы «С» |
|||||||||||
|
(кроме ценных бумаг, переданных в залог |
|||||||||||
|
или проданных по сделкам РЕПО) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
5.4.1. |
до востребования |
6103 |
0,0 |
||||||||
|
5.4.2. |
до 30 дней |
6104 |
0,0 |
||||||||
|
5.5. |
ценные бумаги банков, небанковских кре- |
6105 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
дитно-финансовых организаций Республики |
|||||||||||
|
Беларусь (кроме ценных бумаг, отнесенных |
|||||||||||
|
к строке 5.1), местных органов управле- |
|||||||||||
|
ния и самоуправления стран группы «В», |
|||||||||||
|
местных исполнительных и распорядитель- |
|||||||||||
|
ных органов Республики Беларусь, юриди- |
|||||||||||
|
ческих лиц группы «В» (кроме ценных бу- |
|||||||||||
|
маг, переданных в залог или проданных по |
|||||||||||
|
сделкам РЕПО) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
5.5.1. |
до востребования |
6106 |
0,0 |
50 |
0,0 |
||||||
|
5.5.2. |
с договорными сроками |
6107 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6. |
ценные бумаги, не включенные в строки |
0096 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.1-5.5 (ценные бумаги Правительства, |
|||||||||||
|
Национального банка, не обращающиеся на |
|||||||||||
|
вторичном рынке в соответствии с законо- |
|||||||||||
|
дательством; именные приватизационные |
|||||||||||
|
чеки «Имущество»; ценные бумаги юриди- |
|||||||||||
|
ческих лиц Республики Беларусь; ценные |
|||||||||||
|
бумаги Правительства, Национального бан- |
|||||||||||
|
ка, международных финансовых организаций |
|||||||||||
|
и банков развития, правительств, цент- |
|||||||||||
|
ральных (национальных) банков стран |
|||||||||||
|
группы «А», группы «В», группы «С», бан- |
|||||||||||
|
ков группы «А», банков группы «В», бан- |
|||||||||||
|
ков, небанковских кредитно-финансовых |
|||||||||||
|
организаций Республики Беларусь, местных |
|||||||||||
|
органов управления и самоуправления |
|||||||||||
|
стран группы «А», группы «В», местных |
|||||||||||
|
исполнительных и распорядительных орга- |
|||||||||||
|
нов Республики Беларусь, юридических лиц |
|||||||||||
|
группы «А», группы «В», переданные в за- |
|||||||||||
|
лог или проданные по сделкам РЕПО; цен- |
|||||||||||
|
ные бумаги правительств, центральных |
|||||||||||
|
(национальных) банков стран группы «D», |
|||||||||||
|
группы «Е», ценные бумаги банков группы |
|||||||||||
|
«С», банков группы «D», местных органов |
|||||||||||
|
управления и самоуправления стран груп- |
|||||||||||
|
пы «С», группы «D», юридических лиц |
|||||||||||
|
группы «С», группы «D») |
|||||||||||
|
5.6.а |
именные приватизационные чеки «Имущест- |
5660 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
во» (с кодом 00960) |
|||||||||||
|
5.6.б |
ценные бумаги Правительства, Националь- |
5661 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
ного банка, без права обращения на вто- |
|||||||||||
|
ричном рынке в соответствии с законода- |
|||||||||||
|
тельством (с кодом 00961) |
|||||||||||
|
5.6.в |
ценные бумаги юридических лиц Республики |
5662 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
Беларусь (с кодом 00962) |
|||||||||||
|
5.6.г |
ценные бумаги Правительства, Националь- |
5663 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
ного банка, переданные в залог или про- |
|||||||||||
|
данные по сделкам РЕПО (с кодом 00963) |
|||||||||||
|
5.6.д |
ценные бумаги правительств, центральных |
5664 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
(национальных) банков стран группы «А», |
|||||||||||
|
стран группы «В», стран группы «С», меж- |
|||||||||||
|
дународных финансовых организаций и бан- |
|||||||||||
|
ков развития, банков группы «А», банков |
|||||||||||
|
группы «В», банков, небанковских кредит- |
|||||||||||
|
но-финансовых организаций Республики Бе- |
|||||||||||
|
ларусь, местных органов управления и са- |
|||||||||||
|
моуправления стран группы «А», стран |
|||||||||||
|
группы «В», местных исполнительных и |
|||||||||||
|
распорядительных органов Республики Бе- |
|||||||||||
|
ларусь, юридических лиц группы «А», |
|||||||||||
|
группы «В», переданных в залог или про- |
|||||||||||
|
данных по сделкам РЕПО (с кодом 00964) |
|||||||||||
|
5.6.е |
ценные бумаги правительств, центральных |
5665 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
(национальных) банков стран группы «D», |
|||||||||||
|
группы «E», ценные бумаги банков группы |
|||||||||||
|
«С», банков группы «D», местных органов |
|||||||||||
|
управления и самоуправления стран группы |
|||||||||||
|
«С», группы «D», юридических лиц группы |
|||||||||||
|
«С», группы «D» (с кодом 00965) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
5.6.1. |
до востребования |
6108 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.1а |
до востребования (с кодом 00960) |
5670 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.1б |
до востребования (с кодом 00961) |
5671 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.1в |
до востребования (с кодом 00962) |
5672 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.1г |
до востребования (с кодом 00963) |
5673 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.1д |
до востребования (с кодом 00964) |
5674 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.1е |
до востребования (с кодом 00965) |
5675 |
0,0 |
||||||||
|
5.6.2. |
с договорными сроками |
0097 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6.2а |
с договорными сроками (с кодом 00960) |
5680 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6.2б |
с договорными сроками (с кодом 00961) |
5681 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6.2в |
с договорными сроками (с кодом 00962) |
5682 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6.2г |
с договорными сроками (с кодом 00963) |
5683 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6.2д |
с договорными сроками (с кодом 00964) |
5684 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.6.2е |
с договорными сроками (с кодом 00965) |
5685 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
5.7. |
ценные бумаги, не оплаченные в срок; |
2483 |
0,0 |
||||||||
|
векселя и депозитные сертификаты (кроме |
|||||||||||
|
не оплаченных в срок), классифицирован- |
|||||||||||
|
ные по IV-V группам риска; акции, обли- |
|||||||||||
|
гации и иные ценные бумаги, классифици- |
|||||||||||
|
рованные по III-IV группам риска** |
|||||||||||
|
6. |
Кредитная задолженность, задолженность |
0007 |
55182,9 |
3026,6 |
4080,6 |
4709,5 |
5830,7 |
37396,8 |
|||
|
по предоставленным займам, юридических и |
|||||||||||
|
физических лиц, платежные инструменты |
|||||||||||
|
(дорожные чеки и др.) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
6.1. |
с договорными сроками |
6696 |
55044,2 |
3026,6 |
4080,6 |
4709,5 |
5830,7 |
37396,8 |
|||
|
6.1.а |
в части задолженности, классифицирован- |
8888 |
2776,4 |
||||||||
|
ной по I группе риска |
|||||||||||
|
6.2. |
просроченная кредитная задолженность, |
0016 |
138,7 |
||||||||
|
просроченные платежные инструменты (до- |
|||||||||||
|
рожные чеки и др.), классифицированные |
|||||||||||
|
по III группе риска; кредитная задолжен- |
|||||||||||
|
ность, платежные инструменты, классифи- |
|||||||||||
|
цированные по IV-V группам риска;** |
|||||||||||
|
просроченная задолженность по предостав- |
|||||||||||
|
ленным займам |
|||||||||||
|
7. |
Долевое участие в уставном фонде юриди- |
0022 |
0,0 |
||||||||
|
ческого лица до 20 процентов |
|||||||||||
|
8. |
Нематериальные активы (за вычетом начис- |
0031 |
1,0 |
||||||||
|
ленной амортизации) |
|||||||||||
|
9. |
Здания, сооружения и другие основные |
0023 |
1734,0 |
||||||||
|
средства (за вычетом начисленной аморти- |
|||||||||||
|
зации) |
|||||||||||
|
10. |
Прочие активы |
2394 |
250,0 |
179,2 |
1,8 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
10.1. |
до востребования |
2484 |
0,0 |
||||||||
|
10.2. |
бессрочные и с просроченными сроками |
2485 |
69,0 |
||||||||
|
11. |
Полученные обязательства по предоставле- |
2348 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
нию денежных средств, гарантийные обяза- |
|||||||||||
|
тельства, обязательства приказодателя по |
|||||||||||
|
аккредитивам |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
11.1. |
до востребования |
6393 |
0,0 |
||||||||
|
12. |
Обязательства контрагентов, возникающие |
6109 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
перед банком (небанковской кредитно- |
|||||||||||
|
финансовой организацией) при осуществле- |
|||||||||||
|
нии сделок в случае, когда банк (небан- |
|||||||||||
|
ковская кредитно-финансовая организация) |
|||||||||||
|
свои обязательства по сделке исполнил(а) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
12.1. |
до востребования |
6697 |
0,0 |
||||||||
|
13. |
Итого активов (строки 1+2+3+4+5+6+7+8+9+ |
0046 |
57908,2 |
3205,8 |
4082,4 |
4709,5 |
5830,7 |
37396,8 |
0 |
740,3 |
|
|
10+11+12) |
|||||||||||
|
13.1. |
итого активов для расчета мгновенной |
2486 |
0 |
740,3 |
|||||||
|
ликвидности ( графа 11 = ( строки 1+2+ |
|||||||||||
|
3.2+4.1.1+4.1.2+4.2.1+4.2.2+4.3.1+4.3.2+ |
|||||||||||
|
4.4.1+4.4.2+4.5.1+4.5.2+4.6.1+4.6.2+ |
|||||||||||
|
4.7.1+4.7.2+4.8.1+4.8.2+5.1.1+5.2.1+ |
|||||||||||
|
5.3.1+5.4.1+5.5.1+5.6.1 (в части ценных |
|||||||||||
|
бумаг Правительства, Национального бан- |
|||||||||||
|
ка, не обращающихся на вторичном рынке в |
|||||||||||
|
соответствии с законодательством, ценных |
|||||||||||
|
бумаг юридических лиц Республики Бела- |
|||||||||||
|
русь) + 10.1 + 11.1 + 12.1) графы 4) |
|||||||||||
|
13.2. |
итого активов для расчета текущей лик- |
2487 |
0 |
3946,1 |
|||||||
|
видности (графа 11=строка 13.1 графы 11 |
|||||||||||
|
+ (строки 4.1.3+4.2.3+4.3.3+4.4.3+4.5.3+ |
|||||||||||
|
4.8.3+5.1.2+5.2.2+5.4.2) графы 4 + |
|||||||||||
|
(строки 4.6.3+4.7.3+5.3.2+5.5.2+5.6.2 |
|||||||||||
|
(в части ценных бумаг Правительства, На- |
|||||||||||
|
ционального банка, не обращающихся на |
|||||||||||
|
вторичном рынке в соответствии с законо- |
|||||||||||
|
дательством, переданных в залог или про- |
|||||||||||
|
данных по сделкам РЕПО, чеков «Имущест- |
|||||||||||
|
во», ценных бумаг юридических лиц Рес- |
|||||||||||
|
публики Беларусь; ценных бумаг прави- |
|||||||||||
|
тельств, центральных (национальных) бан- |
|||||||||||
|
ков стран группы «А», группы «В», груп- |
|||||||||||
|
пы «С», международных финансовых органи- |
|||||||||||
|
заций и банков развития, банков группы |
|||||||||||
|
«А», банков группы «В», банков, небан- |
|||||||||||
|
ковских кредитно-финансовых организаций |
|||||||||||
|
Республики Беларусь, местных органов уп- |
|||||||||||
|
равления и самоуправления стран группы |
|||||||||||
|
«А», группы «В», местных исполнительных |
|||||||||||
|
и распорядительных органов Республики |
|||||||||||
|
Беларусь, юридических лиц группы «А», |
|||||||||||
|
группы «В», переданных в залог или про- |
|||||||||||
|
данных по сделкам РЕПО) + 6.1 + 10 + 11 |
|||||||||||
|
+ 12) графы 5) |
|||||||||||
|
14. |
Расчет соотношения ликвидных и суммарных |
||||||||||
|
активов |
|||||||||||
|
14.1. |
ликвидные активы ( графа 11 =( строки |
2349 |
0 |
3516,7 |
|||||||
|
1+2+3.2+4.1+4.2+4.3+4.4+4.5.1+4.5.2+ |
|||||||||||
|
4.5.3+4.6.1+4.6.2+4.7.1+4.7.2+4.8.1+ |
|||||||||||
|
4.8.2+4.8.3+5.1+5.2 ( в части ценных бу- |
|||||||||||
|
маг Правительства, Национального банка, |
|||||||||||
|
номинированных в иностранной валюте |
|||||||||||
|
(кроме ценных бумаг без права обращения |
|||||||||||
|
на вторичном рынке в соответствии с за- |
|||||||||||
|
конодательством) + 5.2.1 (в части ценных |
|||||||||||
|
бумаг правительств, центральных ( нацио- |
|||||||||||
|
нальных) банков стран группы «В»)+ 5.2.2 |
|||||||||||
|
(в части ценных бумаг правительств, цен- |
|||||||||||
|
тральных ( национальных ) банков стран |
|||||||||||
|
группы «В») + 5.3.1+5.4.1+5.4.2+5.5.1 + |
|||||||||||
|
5.6.1 ( в части ценных бумаг Правитель- |
|||||||||||
|
ства, Национального банка без права об- |
|||||||||||
|
ращения на вторичном рынке в соответст- |
|||||||||||
|
вии с законодательством, юридических лиц |
|||||||||||
|
Республики Беларусь ) графы 4 + ( строки |
|||||||||||
|
4.6.3+4.7.3+5.3.2+5.5.2+5.6.2 ( в части |
|||||||||||
|
ценных бумаг Правительства, Национально- |
|||||||||||
|
го банка без права обращения на вторич- |
|||||||||||
|
ном рынке в соответствии с законодатель- |
|||||||||||
|
ством, переданных в залог или проданных |
|||||||||||
|
по сделкам РЕПО, юридических лиц Респуб- |
|||||||||||
|
лики Беларусь, ценных бумаг прави- |
|||||||||||
|
тельств, центральных (национальных) бан- |
|||||||||||
|
ков стран группы «А», стран группы «В», |
|||||||||||
|
стран группы «С», международных финансо- |
|||||||||||
|
вых организаций и банков развития, бан- |
|||||||||||
|
ков группы «А», банков группы «В», бан- |
|||||||||||
|
ков Республики Беларусь, местных органов |
|||||||||||
|
управления и самоуправления стран группы |
|||||||||||
|
«А», стран группы «В», местных исполни- |
|||||||||||
|
тельных и распорядительных органов Рес- |
|||||||||||
|
публики Беларусь, юридических лиц группы |
|||||||||||
|
«А», группы «В», переданных в залог или |
|||||||||||
|
проданных по сделкам РЕПО) + 6.1 ( в |
|||||||||||
|
части задолженности, классифицированной |
|||||||||||
|
по I группе риска) графы 5+11.1 графы 4) |
|||||||||||
|
14.2. |
суммарные активы (графа 4 = (строка 13- |
2350 |
57908,2 |
||||||||
|
строка 3 ) графы 4) |
|||||||||||
|
14.3. |
соотношение ликвидных и суммарных акти- |
2351 |
0 |
6,1 |
|||||||
|
вов графа 11 = (строка 14.1 графы 11 / |
|||||||||||
|
строка 14.2 графы 4)*100, проценты |
|||||||||||
|
ПАССИВ |
|||||||||||
|
1. |
Остатки на текущих (расчетных) счетах |
0047 |
2697,1 |
20 |
539,4 |
||||||
|
юридических лиц (кроме неснижаемых оста- |
|||||||||||
|
тков и зарезервированных средств в соот- |
|||||||||||
|
ветствии с заключенными договорами) |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
1.1. |
остатки на текущих ( расчетных ) счетах |
2488 |
0,0 |
||||||||
|
юридических лиц для расчета мгновенной и |
|||||||||||
|
текущей ликвидности |
|||||||||||
|
2. |
Средства на корреспондентских счетах |
0048 |
0,0 |
20 |
0,0 |
||||||
|
других банков, небанковских кредитно-фи- |
|||||||||||
|
нансовых организаций (кроме неснижаемых |
|||||||||||
|
остатков и зарезервированных средств в |
|||||||||||
|
соответствии с заключенными договорами) |
|||||||||||
|
3. |
Депозиты других банков, небанковских |
0049 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
кредитно-финансовых организаций, кредит- |
|||||||||||
|
ные ресурсы, полученные от других бан- |
|||||||||||
|
ков, небанковских кредитно - финансовых |
|||||||||||
|
организаций, кроме Национального банка |
|||||||||||
|
(в том числе неснижаемые остатки и заре- |
|||||||||||
|
зервированные средства на корреспондент- |
|||||||||||
|
ских счетах других банков в соответствии |
|||||||||||
|
с заключенными договорами) |
|||||||||||
|
3.а. |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9991 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
3.1. |
до востребования |
0050 |
0,0 |
60 |
0,0 |
||||||
|
3.1.а. |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9992 |
0,0 |
60 |
0,0 |
||||||
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
|||||||||||
|
3.2. |
со сроком возврата на следующий за днем |
6110 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
привлечения рабочий день |
|||||||||||
|
3.3. |
с договорными сроками возврата ( в том |
0051 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
числе неснижаемые остатки и зарезервиро- |
|||||||||||
|
ванные средства на корреспондентских |
|||||||||||
|
счетах других банков в соответствии с |
|||||||||||
|
заключенными договорами) |
|||||||||||
|
3.3.а. |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9993 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
|||
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
|||||||||||
|
3.4. |
с просроченными сроками |
0085 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
4. |
Банковские вклады (депозиты), займы и |
0052 |
7114,3 |
544,4 |
1086,1 |
1885,0 |
1886,9 |
1300,6 |
0 |
82,3 |
|
|
иные привлеченные средства юридических |
|||||||||||
|
и физических лиц (в том числе неснижа- |
|||||||||||
|
емые остатки и зарезервированные средст- |
|||||||||||
|
ва на текущих (расчетных) счетах в соот- |
|||||||||||
|
ветствии с заключенными договорами) |
|||||||||||
|
4.а. |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9994 |
661,5 |
99,5 |
282,9 |
33,8 |
76,0 |
166,8 |
|||
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
|||||||||||
|
4.1. |
Банковские вклады (депозиты), займы и |
6255 |
1178,1 |
0,0 |
60,0 |
295,5 |
336,7 |
485,9 |
0 |
0,0 |
|
|
иные привлеченные средства юридических |
|||||||||||
|
лиц (в том числе неснижаемые остатки и |
|||||||||||
|
зарезервированные средства на текущих |
|||||||||||
|
(расчетных) счетах в соответствии с за- |
|||||||||||
|
ключенными договорами) |
|||||||||||
|
4.1.а. |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9995 |
155,0 |
0,0 |
60,0 |
0,0 |
20,0 |
75,0 |
|||
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
|||||||||||
|
в том числе: |
|||||||||||
|
4.1.1. |
для расчета мгновенной и текущей |
6256 |
0,0 |
||||||||
|
ликвидности |
|||||||||||
|
4.1.2. |
до востребования |
6257 |
0,0 |
20 |
0,0 |
||||||
|
4.1.3. |
с договорными сроками |
6258 |
1178,1 |
0,0 |
60,0 |
295,5 |
336,7 |
485,9 |
|||
|
4.1.3а |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9996 |
155,0 |
0,0 |
60,0 |
0,0 |
20,0 |
75,0 |
|||
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
|||||||||||
|
4.1.4. |
с просроченными сроками*** |
6259 |
0,0 |
100 |
0,0 |
||||||
|
4.2. |
банковские вклады ( депозиты ), займы и |
6275 |
5936,2 |
544,4 |
1026,1 |
1589,5 |
1550,2 |
814,7 |
0 |
82,3 |
|
|
иные привлеченные средства физических |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
лиц |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
4.2.а. |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9997 |
506,5 |
99,5 |
222,9 |
33,8 |
56,0 |
91,8 |
0 |
0,0 |
|
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
в том числе: |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
4.2.1. |
для расчета мгновенной и текущей |
6276 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
ликвидности |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
4.2.2. |
до востребования |
6277 |
411,3 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
20 |
82,3 |
|
|
4.2.3. |
с договорными сроками возврата |
6278 |
5524,9 |
544,4 |
1026,1 |
1589,5 |
1550,2 |
814,7 |
0 |
0,0 |
|
|
4.2.3а |
в том числе векселя, депозитные сертифи- |
9998 |
506,5 |
99,5 |
222,9 |
33,8 |
56,0 |
91,8 |
0 |
0,0 |
|
|
каты, облигации и прочие ЦБ |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
4.2.4. |
с просроченными сроками |
6279 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
|
5. |
Кредитные ресурсы Национального банка, |
0058 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
кредиты, полученные от Правительства |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
в том числе: |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
5.1. |
до востребования |
2393 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
|
5.2. |
однодневные расчетные кредиты Националь- |
6112 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
|
ного банка |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
5.3. |
с договорными сроками возврата |
2288 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
5.4. |
с просроченными сроками |
2289 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
|
6. |
Пассивное сальдо по корреспондентскому |
0061 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
60 |
0,0 |
|
|
счету банка (небанковской кредитно - фи- |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
нансовой организации) в других банках |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
(небанковских кредитно-финансовых орга- |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
низациях) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
7. |
Прочие пассивы |
0062 |
1044,4 |
206,0 |
10,1 |
10,9 |
21,1 |
73,4 |
0 |
0,0 |
|
|
7.1. |
до востребования |
2490 |
722,9 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
7.2. |
с просроченными сроками |
2491 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
8. |
Кредитный эквивалент внебалансовых обя- |
2352 |
2612,7 |
29,6 |
244,4 |
529,6 |
353,0 |
0,0 |
0 |
1456,1 |
|
|
зательств |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
(из формы 2819) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
8.1. |
до востребования |
6113 |
1456,1 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
1456,1 |
|
|
9. |
Обязательства банка (небанковской креди- |
6131 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
тно-финансовой организации), возникающие |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
перед контрагентом при осуществлении |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
сделок в случае, когда контрагент свои |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
обязательства по сделке исполнил, (кроме |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
обязательств, отнесенных к строке 8 ) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
в том числе: |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
9.1. |
до востребования |
6132 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
|
9.2. |
с просроченными сроками |
6133 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
100 |
0,0 |
|
|
10. |
Итого пассивов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + |
0064 |
13468,5 |
780,0 |
1340,6 |
2425,5 |
2261,0 |
1374,0 |
0 |
2077,8 |
|
|
5 + 6 + 7 + 8 + 9) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
10.1. |
итого пассивов для расчета мгновенной |
2492 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
2179,0 |
|
|
ликвидности (графа 11 = строки 1.1+2+3.1 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
+3.2+3.4+4.1.1+4.1.4+4.2.1+4.2.4+5.1+5.2 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
5.4+6+7.1+7.2+8.1+9.1+9.2) графы 4) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
10.2. |
итого пассивов для расчета текущей лик- |
2493 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
2959,0 |
|
|
видности (графа 11 = строка 10.1 графы |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
11 +(строки 3.3 +4.1.3 +4.2.3+5.3 +7 +8 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
+ 9) графы 5) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
11. |
Несоответствие в графике сроков погаше- |
0065 |
0,0 |
2425,8 |
2741,8 |
2284,0 |
3569,7 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
ния ( +, - между активами и пассивами |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
с графиком погашения до 1 года). |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
12. |
Отрицательные несоответствия, не компен- |
0066 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|
|
сированные положительными разницами в |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
предыдущие периоды. |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
13. |
Сумма отрицательных несоответствий. |
0067 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
80 |
0,0 |
|
|
14. |
Сумма требуемой ликвидности (графа 11 = |
0068 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
2077,8 |
|
|
(строка 10+строка 13) графы 11 пассива) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
15. |
Краткосрочная ликвидность (фактическая |
0069 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,4 |
|
|
ликвидность (строка 13 графы 11 актива)/ |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
требуемая ликвидность (строка 14 графы |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
11 пассива ) |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
16. |
Мгновенная ликвидность (строка 13.1 гра- |
2494 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
34,0 |
|
|
фы 11 актива)/(строка 10.1 графы 11 пас- |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
сива)*100,проценты |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
17. |
Текущая ликвидность (строка 13.2 графы |
2495 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
133,4 |
|
|
11 актива)/(строка 10.2 графы 11 пасси- |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
|||
|
ва)*100,проценты. |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0 |
0,0 |
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Сущность ликвидности банка. Особенности ее оценки. Показатели общей, мгновенной, текущей ликвидности банка. Расчет структуры привлеченных средств. Анализ риска крупных кредиторов и вкладчиков. Оценка обязательных резервов. Показатель небанковских ссуд.
презентация [366,7 K], добавлен 19.06.2019Показатели ликвидности в мировой и отечественной банковской практике. Практика расчета и анализ нормативных показателей мгновенной, текущей и краткосрочной ликвидности. Анализ соотношения ликвидных и суммарных активов. Риски и методы управления ими.
дипломная работа [282,0 K], добавлен 09.02.2011Характеристика АО "БЦК" на банковском рынке Казахстана. Изучение операций с ценными бумагами, как вида инвестиционной деятельности банка. Методы оценки пруденциальных нормативов и финансовых показателей банка, анализ моделей портфельного инвестирования.
курсовая работа [783,7 K], добавлен 09.03.2010Сущность банковского кредитования. Учет краткосрочных кредитов. Оформление операций по выдаче ссуды. Учет валютных кредитов. Учет среднесрочных и долгосрочных кредитов. Учет выдачи и погашения среднесрочных и долгосрочных кредитов клиентам.
реферат [22,0 K], добавлен 26.11.2006Понятие и сущность ликвидности современного коммерческого банка. Анализ риска ликвидности в банковской деятельности. Характеристика деятельности банка ОАО "ВТБ", оценка его ликвидности и платежеспособности, а также рекомендации их совершенствованию.
курсовая работа [640,2 K], добавлен 15.04.2010Система показателей, характеризующих достаточность капитала и ликвидность банка. Оценка адекватности размера собственных средств банка и их прироста, выявление степени защиты от рисков. Расчет коэффициентов текущей, мгновенной и краткосрочной ликвидности.
дипломная работа [550,4 K], добавлен 05.11.2012Понятие ликвидности, факторы, которые на нее влияют. Классификация и характеристика источников ликвидности коммерческого банка. Оценка ликвидности как "запаса" и "потока". Экономические нормативы оценки ликвидности, используемые в российской практике.
презентация [22,9 K], добавлен 30.04.2014Характеристика Дальневосточного банка Сбербанка России. Структура коммерческого банка. Основы взаимоотношений банка с клиентами. Экономические нормативы деятельности банка и работа банка по обеспечению ликвидности. Операции банка с ценными бумагами.
отчет по практике [74,2 K], добавлен 13.01.2011Понятие кредитного риска как основного вида банковского риска, методы его оценки и инструменты оптимизации. Оценка кредитного риска и деятельности ООО "Кубань Кредит". Анализ кредитного риска заемщика - юридического лица на основе его кредитоспособности.
дипломная работа [831,9 K], добавлен 18.03.2016Теоретические основы анализа операций банка с ценными бумагами. Современное состояние рынка ценных бумаг и роль коммерческих банков на рынке. Определение проблем и направлений совершенствования операций банка с ценными бумагами АО "Россельхозбанк".
дипломная работа [995,0 K], добавлен 26.08.2017