Банковская система Российской Федерации как система образующий элемент в современной рыночной экономике
Характеристика задач, принципов построения и структуризации современной банковской системы. Анализ роли Банка России в проведении единой денежно-кредитной политики. Исследование перспектив и тенденций развития банковской системы Российской Федерации.
Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
Вид | дипломная работа |
Язык | русский |
Дата добавления | 23.06.2017 |
Размер файла | 335,3 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Правительство Российской Федерации и Банк России приняли Стратегию развития банковского сектора на период до 2015 года.
Цель стратегии - изменение модели развития банковского сектора в России, переход от экстенсивной модели к интенсивной модели развития; на среднесрочную перспективу целью является активное участие в модернизации экономики на основе существенного повышения уровня и качества банковских услуг, предоставляемых организациям и населению, и обеспечения его системной устойчивости; сокращение участия государства в капиталах КО; сохранение контроля государства за деятельностью Сбербанка, Банка ВТБ, Россельхозбанка; законодательное закрепление присутствия иностранных банков и их иммунитет.
Предлагаю:
1. Кроме стратегического плана развития на предстоящие 2-3 года, который носит декларативный характер и выражает политическую волю и вектор развития, принимать и утверждать в Государственной Думе тактический план развития, содержащий подробный конкретный план мероприятий по достижению поставленных стратегических целей; даты поэтапного выполнения, фамилии ответственных.
2. К принятому Стратегическому плану развития банковской системы Российской Федерации до 2015 года много замечаний ведущих специалистов банковского дела. Необходимо обратить внимание Государственной Думы на этот факт.
3. В обзорных документах и аналитических материалах, предназначенных для широкого круга потребителей такого рода информации, предлагаю рядом с показателями в процентах, сообщать показатели в цифрах для большей очевидности результатов.
Литература
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федеральных законов от 10.01.2003 № 5-ФЗ, от 23.12.2003 № 180-ФЗ, от 29.06.2004 № 58-ФЗ, от 29.07.2004 № 97-ФЗ, от 18.06.2005 № 61-ФЗ, от 18.07.2005 № 90-ФЗ, от 03.05.2006 № 60-ФЗ, от 12.06.2006 № 85-ФЗ,от 29.12.2006 № 246-ФЗ, от 29.12.2006 № 247-ФЗ, от 02.03.2007 № 24-ФЗ, от 26.04.2007 № 63-ФЗ, от 13.10.2008 № 171-ФЗ, от 13.10.2008 № 174-ФЗ, от 27.10.2008 № 176-ФЗ, от 25.12.2008 № 274-ФЗ, от 25.12.2008 № 276-ФЗ, от 30.12.2008 № 317-ФЗ, от 19.07.2009 № 192-ФЗ, от 25.11.2009 № 281-ФЗ, от 03.11.2010 № 291-ФЗ, от 07.02.2011 № 10-ФЗ, от 27.06.2011 № 162-ФЗ, от 19.10.2011 № 285-ФЗ, от 21.11.2011 № 327-ФЗ (с 01.01.2013), Применяется с учетом положений Федеральных законов от 22.09.2009 № 218-ФЗ,от 30.09.2010 № 245-ФЗ (ред. 06.10.2011)
2. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 02.12.90 N 395-I «О банках и банковской деятельности (ред. от 21.11.2011).
3. Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
4. Федеральный закон от 28.02.2009 № 28-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».
5. Заявление №1472п-П13/01-001/1280 от 05.04.2011 "О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года"
6. Положение Банка России от 04.03.2010 № 357-П "Об условиях совершения Банком России сделок прямого РЕПО с российскими кредитными организациями на рынке государственных ценных бумаг".
7. Положение Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами».
8. Положение Банка России от 28.11.2008 № 329-П "Об условиях совершения Банком России сделок прямого РЕПО с российскими кредитными организациями на фондовой бирже".
9. Положение Банка России от 30 ноября 2010 года № 362-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом".
10. Положение Банка России от 5.11.02 № 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" с изменениями.
11. Положение Банка России от 7 августа 2009 года № 342-П "Об обязательных резервах кредитных организаций".
12. Указание Банка России от 20.04.2011 № 2611-У «О внесении изменения в пункт 1.3 Положения Банка России от 14 ноября 2007 года № 313-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска».
13. Указание Банка России от 20.04.2011 № 2613-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
14. Список зарегистрированных на территории Российской Федерации кредитных организаций по состоянию на 28 августа 2012 года. Опубликован 30.08.12.
15. Письмо Банка России от 11 августа 2010 года № 113-Т "Об отражении в бухгалтерском учете кредитной организации операций по депонированию обязательных резервов в Банке России".
16. Аксаков, А.Г. Главные проблемы в российском банковском секторе / А.Г. Аксаков // Банковское дело. 2012, № 6.- С.6-9.
17. Ананьев, Д.Н. Банковский сектор России: итоги и перспективы развития / Д.Н. Ананьев // Деньги и кредит - 2009 - №3. - С.5.
18. Афанасьева, О.Н. Банковское дело: современная система кредитования: Учеб. пос. / Оксана Николаевна Афанасьева. - М.: Кнорус, 2011, -194 с.
19. Афанасьева, Т. Восстановление мировой экономики идет неустойчиво/Т. Афанасьева // Российская газета - Центральный выпуск №5091 (12) от 22 января 2010 г.
20. Банковское дело: учебник/ Е. П. Жарковская. - Москва: «Омега-Л», 2009. - 478 с.
21. Банковское законодательство. [Электронный ресурс.]: Дата последнего обновления 4 марта 2011 года последнего обновления 4 марта 2011 года.
22. Банковское регулирование и надзор. Цели и задачи банковского регулирования [Электронный ресурс]: market-pages/bankdeo/16.html. Информационный бизнес портал.
23. Баттачария, А. Финансовая глобализация в условиях кризиса / А. Баттачария // РЖ Экономика, ИНИОН РАН. - 2010. - №2. - С. 56-59.
24. Белоусов, Д.С. Банковское регулирование и банковский надзор [Электронный ресурс]: be5.biz/pravo.f001/81/htm. Рубрика Финансовое право.
25. Беляков, А.А. Банковская система Российской Федерации в период кризиса 2008 года / А.А. Беляков, Д.Е. Плисецкий [Электронная копия]: Finanak/ru/004/hroblemy-i-pers.
26. Бугров, А.В. Первые банки в России: эпоха Елизаветы Петровны / А.В. Бугров, С. К. Лебедев. [Электронный ресурс]: http://www.vep.ru/bbl/history/cbr-72.html
27. Бюллетень банковской статистики №3 (202), март 2010.
28. Вестник Банка России, март 2009 г., март-апрель 2010 г.
29. Викулов, А.В. Типология банковских инноваций / А.В. Викулов // Финансовый менеджмент. - 2004. -№6
30. Вишневский А.А. Банковское право. Краткий курс лекций. /А.А. Вишневский. - М.: Статут. - 2004. - С.42.
31. Влияние вступления России в ВТО на основные параметры банковской деятельности [Электронный ресурс]: http://www.wikipedia.ru.
32. Годовой отчет Центрального банка РФ за 2011 г.
33. Деньги. Кредит. Банки: учебник /под ред. проф. В. В. Иванова, проф. Б. И. Соколова. - М.: «Проспект», 2010. - 848 с.
34. Жарковская, Е.П. Банковское дело: учебник. Изд.7./ Е. П. Жарковская. - М.: Омега-Л, 2010.-480 с.
35. Казимагомедов, А.А. Банковское дело и банковское регулирование / А.А. Казимагомедов. - М.: Академия, 2010, -717 с.
36. Кудрин, А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию / А. Кудин // Вопросы экономики - 2009 - №1. С. 9 - 27.
37. Лаврушин, О.И. Банковская система в современной экономике / Олег Иванович Лаврушин. / О.И. Лаврушин. - М.: Кнорус, 2012, -436 с.
38. Лаврушин, О.И. Банковское дело, изд.8 / Олег Иванович Лаврушин. - М.: Кнорус, 2012. - 768 с.
39. Лаврушин, О.И. Банковское дело: экспресс-курс / Олег Иванович Лаврушин. - М.: Кнорус, 2012, - 339 с.
40. Лагард, К. Ситуация в мировой экономике / Кристин Лагард [Электронный ресурс]: iee.org.ua/prog_info/14825// 24/09/2012
41. Матвеев, А. Стратегия развития банковского сектора и роль государства / Александр Матвеев.[Электронный ресурс]: Портал ДОЛГ (деловой подход, образование, логистика, глобальные решения). enabling.ru/php/content.php?id
42. Митрохин, В.В. Критерии устойчивости банковской системы / В.В. Митрохин //Финансы и кредит. - 2011. - № 2. - С.16-22.
43. Мурычев, А.В. Банковский надзор: каким ему быть? / А.В. Мурычев // Деньги и кредит. - 2007. - №4.
44. Национальная платёжная система [Электронный ресурс ]: operbank.ru/tag/natsionalnaya-p. 02.09.2012.
45. Национальные банковские системы: учебник/под ред. проф. В. И. Рыбина. - Москва: «Инфра-М», 2009. - 528 с.
46. Нестеренко, В. О проблемах в Российском обществе и экономике /Владимир Нестеренко // Банковское дело.-2012.-№6. -С. 7.
47. О перспективах развития банковской системы России//Экономика России: XXI век. 2006. -№6. - С.45-50.
48. Обзор рынка купли/продажи российских банков за 2009 год.[Интернет-ресурс]: www.bankbankov.ru.
49. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов. Текст документа.
50. Отчёт Банка России за 2011 год.
51. Официальный сайт Центрального Банка Р.Ф. www.cbr.ru.
52. Охлопков, А.В. Банковские инновации и особенности их реализации в современном банковском секторе России / Алексей Владимирович Охлопков // ИНИЦИАТИВЫ XXI века. - 2011. - № 1,2.
53. Первые банки в России: эпоха Елизаветы Петровны/ А.В. Бугров, С.К. Лебедев. [Электронный ресурс]:
http://www.vep.ru/bbl/history/cbr-72.html
54. Петров, Ю.А. Коммерческие банки и экономическое развитие России в конце XIX - начале XX века. [Электронный ресурс]: http://www.vep.ru/bbl/history/cbr28.html.
55. Примаков, Е.М. Важные шаги на пороге выхода из кризиса / Евгений Максимович ПРИМАКОВ. Доклад на заседании «Меркурий-клуба» 13 января 2011 года.
56. Проблемы и перспективы развития банковской системы России // Бизнес и банки. - 2009.- №4
57. Протченко, И.А. Деньги. Кредит. Банки. Часть 2. Раздел 22. Основные направления денежно-кредитнаой политики Банка России. Учебн.-мет. комплекс / И.А. Протченко. Издательство МИЭМП. -2010. - 260 с.
58. Развитие российской банковской системы: тенденции, проблемы и перспективы. Обзорно-аналитическая статья по материалам Международной конференции «Перспективы образования и развития экономики России». Март 2011 г. Book-Science научная энциклопедия «Общественные науки». Экономика.
59. Тарасенко, О.А. Банковская система Российской Федерации и ее антикризисное регулирование: учебное пособие./ О.А. Тарасенко, Е.Г. Фоменко. - М.: Норма, 2009. - 304 с.
60. Тосунян, Г. Банкизация России. Право. Экономика. Политика / Гарегин Ашотович Тосунян. - М.: Олимп-Бизнес,2008. - 400 с.
61. Тулайков, Н.В. Роль банковских инноваций в посткризисный период / Н.В. Тулайков// Финансы и кредит. - 2011. - №9 (441). - С. 32-38.
62. Федеральная служба государственной статистики, www.gks.ru.
63. Хандруев, А. Стратегия-2015 глазами банкиров / Александр Хандруев [Текст] // Российская Бизнес-газета. - №810 (28). 16.08.2011.
Приложение № 1. Этапы и даты истории Банковской системы России
Дата |
Событие |
|
13.05.1754 |
Создание государственного заёмного банка |
|
1782 |
Ликвидация банка для купечества |
|
1818 |
Создание Государственного коммерческого банка |
|
1860 |
Создание Государственного банка при Министерстве финансов |
|
1864 |
Создание первого частного коммерческого банка |
|
1897 |
Государственный банк становится эмиссионным центром |
|
1913 |
Сеть акционерных банков уже насчитывает 50 учреждений |
|
1921 |
Объединение коммерческих банков с Центральным банком - создание одноуровневой банковской системы |
|
1987 |
Начало модернизации банковской системы |
|
1988 |
Приход частного капитала на банковский рынок |
|
1990 |
Создание Центрального Банка РСФСР |
|
1990 |
Узаконена деятельность иностранных банков |
|
1995 |
Исторический максимум числа коммерческих банков в России - 2571 |
|
1995-1997 |
Интеграция банковского и страхового капитала |
|
1998 |
Кризис. Дефолт заморозил 90% уставного фонда российских банков |
|
С 1998 |
Реструктуризация банковской системы, слияние капитала. На 01.03.2010 зарегистрировано 1116 банков |
|
1998-2010 |
Рост банковских активов: 1998-933,1 млрд.руб.; 01.03.2010 - 29 трлн.руб. |
|
1998-2010 |
Банки способствуют развитию реального сектора экономики, долгосрочное кредитование нарастает ( в том числе ипотечное) |
|
2004 |
Принятие закона о страховании вкладов |
|
2004 |
Мини-кризис. Прошёл без особых потерь |
|
2008 |
Мировой финансовый кризис |
|
2010 |
Выход из кризиса 2008-2009 годов |
|
2010 |
В основном сложилась банковская система современного типа |
|
2011 |
Принятие стратегии развития банковского сектора до 2015 года |
|
2012 |
Вступление в ВТО |
Приложение 2. Процентные ставки Центрального Банка на 02.07.2012
Назначение Вид инструмента Инструмент Срок c 26.12.11 c 18.06.12 c 14.09.12 Предоставление ликвидности Операции постоянного действия (по фиксированным процентным ставкам) Кредиты "овернайт" 1 д. 8,00 8,00 8,25 Сделки "валютный своп" (рублевая часть) 1 д. 8,00 6,50 6,75 Ломбардные кредиты, прямое РЕПО 1 д, 1 нед. 6,25 6,25 6,50 Ломбардные кредиты 30 д. 6,25 6,25 6,50 Прямое РЕПО 12 мес. 7,75 7,75 8,00 Кредиты, обеспеченные золотом 90 дн 6,75 6,75 7,00 91-180 дн. 7,25 7,25 7,50 181-365дн. - 7,75 8,00 Кредиты, обеспеченные нерыночными активами или поручительствами До 90 дней 7,00 7,00 7,25 91-180 дн. 7,50 7,50 7,75 181- 365дн. 8,00 8,00 8,25 Операции на открытом рынке (минимальные процентные ставки) Аукционы прямого РЕПО 1 д. 5,25 5,25 5,50 Ломбардные аукционы, аукционы прямого РЕПО 1 нед. 5,25 5,25 5,50 3 мес. 6,75 6,75 7,00 6 мес. 7,25 7,25 7,50 12 мес. 7,75 7,75 8,00 Абсорбирование ликвидности Операции на открытом рынке (максимальные процентные ставки) Депозитные аукционы 1 нед. - 4,75 5,00 1 мес. 5,50 5,50 5,75 3 мес. 6,50 6,50 6,75 Операции постоянного действия (по фиксированным процентным ставкам) Депозитные операции 1д. 1нед., 1мес., до востреб. 4,00 4,00 4,25 Справочно: Ставка рефинансирования 8,00 8,00 8,25 |
Приложение № 3. Обязательные резервы КО, депонированные на отдельных счетах в Банке России по состоянию на июль 2012 года.
Приложение № 4. Диаграмма о количестве КО, заключивших соглашение по депозитным операциям по величине зарегистрированного уставного капитала на 01.09.2012 г.
Приложение 5 .Институциональные характеристики КО РФ
Показатель |
1.01.11 |
1.01.12 |
1.04.12 |
1.07.12 |
1.08.12 |
|
Зарегистрировано кредитных организаций Банком России и другими органами |
1146 |
1112 |
1110 |
1102 |
1102 |
|
Действующие кредитные организации (кредитные организации, имеющие право на осуществление банковских операций) |
1012 |
978 |
975 |
965 |
965 |
|
Кредитные организации, зарегистрированные Банком России, но еще не оплатившие уставный капитал и не получившие лицензию (в рамках законодательно установленного срока) |
2 |
0 |
2 |
1 |
1 |
|
Кредитные организации, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций |
132 |
134 |
133 |
136 |
136 |
|
Кредитные организации, имеющие лицензии на осуществление операций в иностранной валюте |
677 |
661 |
658 |
651 |
651 |
|
Кредитные организации, имеющие генеральные лицензии |
283 |
273 |
273 |
271 |
271 |
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Исследование понятия и принципов построения банковской системы как основного звена кредитной системы. Анализ коммерческого банка в системе субъектов монетарной политики. Оценка уровня развития и проблем становления банковской системы Российской Федерации.
курсовая работа [71,9 K], добавлен 23.09.2011Структура и организация банковской системы Российской Федерации. Анализ эффективности современной денежно-кредитной политики Центрального Банка. Основные направления государственной денежно-кредитной политики на 2013–2015 гг., оценка ее перспектив.
реферат [41,7 K], добавлен 17.04.2014Рассмотрение теоретических аспектов, сущности и содержания денежно-кредитной политики. Анализ роли Центрального Банка Российской Федерации в совершенствовании банковской и платежной системы. Выявление перспектив развития денежно-кредитной сферы.
курсовая работа [350,8 K], добавлен 24.09.2015Изучение структуры современной банковской системы Российской Федерации. Общая характеристика деятельности Центрального Банка. Оценка состояния денежно-кредитной сферы государства. Выявление причин, затрудняющих эффективность денежно-кредитной политики.
курсовая работа [329,8 K], добавлен 07.04.2014Основные функции, структура и признаки банковской системы Российской Федерации. Деятельность кредитных организаций, их регистрация. Современное состояние банковской системы России, анализ ее проблем, задач и перспектив развития и функционирования.
дипломная работа [2,5 M], добавлен 12.01.2014Роль банковской системы в современной рыночной экономике. Коммерческие банки и другие финансово-кредитные институты. Инструменты денежно-кредитной политики. Рейтинг крупнейших банков России по итогам 2010 года. Состояние современной денежной сферы.
курсовая работа [227,6 K], добавлен 12.01.2015Анализ состояния и тенденций развития банковской системы Российской Федерации на основе официальных статистических данных. Стабильность банковской системы, ее ликвидность, рентабельность. Разработка мер по повышению устойчивости банковской системы России.
статья [1,1 M], добавлен 16.10.2014Банковская система Российской Федерации, её сущность, функции и структура. Правовой статус и функции Центрального банка Российской Федерации. Деятельность кредитных организаций. Проблемы и перспективы развития и функционирования банковской системы России.
курсовая работа [1,2 M], добавлен 01.12.2014Сущность и структура банковской системы. Состояние банковской системы Российской Федерации на современном этапе, анализ ее показателей. Проблемы современной банковской системы России и пути их решения. Теоретические основы функционирования Банка России.
курсовая работа [231,9 K], добавлен 10.01.2015Понятие и структура банковской системы, основные факторы и тенденции ее развития. Оценка роли коммерческого банка в системе субъектов монетарной политики. Основные проблемы и перспективы развития банковской системы в современной рыночной экономике России.
курсовая работа [157,9 K], добавлен 13.10.2014