Оценка эффективности стратегического планирования (на примере коммерческого банка "Успешный")

Ликвидные активы:

Нестабильные пассивы:

· Касса и прочие денежные средства

· Корсчет, депозиты, в Банке России, фонд обязательных резервов в Банке России к возврату

· Драгоценные металлы и камни

· Счета «НОСТРО» в банках, МБК и прочие расчеты с банками по ценным бумагам и валютным операциям

· Ценные бумаги для перепродажи.

· Документы, списанные со счетов клиентов, но не проведенные из-за недостатка средств на корсчете банка

· Кредиты Банка России

· Корсчета и обязательства до востребования в драг. металлах

· Нестабильные остатки на счетах банков «ЛОРО», МБК и прочие расчеты с банками по ценным бумагам и валютным операциям.

· Нестабильная часть остатков на расчетных и текущих счетах клиентов и счетах физических лиц

· Прочие кредиторы

Срочные работающие активы:

Срочные и стабильные пассивы:

· Депозиты в Банке России

· МБК и прочие расчеты с банками

· Стандартная ссудная и приравненная к ней задолженность.

· Инвестиционные ценные бумаги

· Прочая дебиторская задолженность

· Кредиты Банка России.

· МБК и прочие расчеты с банками, стабильные остатки на счетах «ЛОРО».

· Депозиты

· Выпущенные долговые обязательства

· Стабильная часть остатков на расчетных и текущих счетах

Иммобилизованные активы:

Собственные средства:

· Фонд обязательных резервов в Банке России не планируемый к возврату

· Паи и другие вложения в деятельность сторонних организаций, потери и необслуживаемые вложения в ценные бумаги:

· Безнадежная и проблемная задолженность.

· Беспроцентные кредитные продукты

· Основные средства, нематериальные активы и прочее имущество банка (за вычетом амортизации) и беспроцентный лизинг

· Уставной капитал

· Добавочный капитал

· Фонды

· Финансовый результат

Ликвидные активы:

Нестабильные пассивы:

· Требования по наличным и срочным сделкам по поставке денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг.

· Требования по обратной части сделок РЕПО по выкупу бумаг, по продаже бумаг.

· Ценные бумаги для перепродажи, находящиеся в доверительном управлении.

· Драгоценные металлы и камни на счетах доверительного управления.

· Обязательства по наличным и срочным сделкам по поставке денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг.

· Обязательства по обратной части сделок РЕПО по выкупу бумаг, по продаже бумаг.

· Обязательства по возврату средств, находящихся в доверительном управлении.

Срочные активы:

Срочные пассивы:

· Требования по наличным и срочным сделкам по поставке денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг.

· Требования по обратной части сделок РЕПО по выкупу бумаг, по продаже бумаг.

· Инвестиционные ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении.

· Прочие активы, находящиеся в доверительном управлении (займы, учтенные векселя, форфейтинг и факторинг, прочая дебиторская задолженность).

· Обязательства по наличным и срочным сделкам по поставке денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг.

· Обязательства по обратной части сделок РЕПО по выкупу бумаг, по продаже бумаг.

· Обязательства по возврату средств, находящихся в доверительном управлении.

Иммобилизованные активы:

Собственные средства:

· Требования по наличным и срочным сделкам (проблемные и мертвые) по поставке денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг.

· Требования по обратной части сделок РЕПО (проблемные и мертвые) по выкупу бумаг, по продаже бумаг.

· Потери по ценным бумагам, находящимся в доверительном управлении:

· Прочие безнадежные активы, находящиеся в доверительном управлении.

· Текущие финансовые результаты по срочным сделкам и доверительному управлению

Факторы

Относительная важность факторов

Степень воздействия на стратегию

Расчет

Размер опасностей / возможностей

Демографические

3

+10

3 х (+10)

+30

Технологические

4

+30

4 х (+30)

+120

Политические

2

-50

2 х (-50)

-100

Экономические

5

-30

5 х (-30)

-150

Культурного уклада

1

+10

1 х (+10)

+10

Природные

1

0

1 х 0

0

Факторы

Относительная важность факторов успеха (1-5)

Относительная сила банка по факторам

(10-50)

Расчет

Вероятность успешной деятельности банка

Конкурентоспособность

Уровень продаж

5

30

5 х 30

150

Охват рынка

5

30

5 х 30

150

Развитие сети отделений

5

30

5 х 30

150

Совершенствование банковских продуктов

5

50

5 х 50

250

Инновации

3

20

3 х 20

60

Развитие систем

4

30

4х 30

120

Финансовая устойчивость

Достаточность прибыли

5

50

5 х 50

250

Степень подверженности рискам

4

10

4 х 10

40

Организация деятельности

Взаимоотношения внутри банка

3

20

3 х 20

60

Квалификация персонала

4

10

4 х 10

40

Возможности

Опасности

Всего

Расширение использования банковских автоматов

Расширение обслуживания крупных клиентов

Расширение сферы кредитования корпораций

Итого

Отсутствие ликвидных инструментов финансового рынка

Снижение маржи

Итого

Сильные стороны

1. Качество услуг

+3

+3

+3

+9

+3

+3

+6

+15

2. Продвижение услуг на рынке

+3

+3

+2

+8

+2

+3

+5

+13

3. Развитие отделений

+3

+3

+1

+7

0

+2

+2

+9

Слабые стороны

1. Инновации

-2

-2

-1

-5

0

-3

-3

-8

2. Современные технологии

-3

0

-1

-4

0

-2

-2

-6

ИТОГО

+4

+7

+4

+15

+5

+3

+8

+23