Организация кредитования охранного предприятия (ООО ОП "Охрана") коммерческим банком

4) зар.плата охранников в месяц:

(10 000 (з/пл) + 35,8% (отчисления ЕСН и страхование от несчастных случаев)) х 60 чел. На 5 экипажей необходимо 15 охранников; с учетом работы сутки через трое необходимо на месяц 60 охранников. = 814 800 руб.

Сумма перечисленных статей = 1 073 993 руб.

+ 25% накладные расходы = 1 342 492 руб.

Пользоваться данной услугой изъявило желание несколько клиентов, которые готовы установить необходимое оборудование в общей сложности на 50 объектах.

Следовательно, полученную сумму делим на 50 объектов:

1 342 492 / 50 = 26 850 руб. на 1 объект

1 полусуточный пост охраны стоит 75 000 руб. в месяц.

Стоимость охраны одного объекта будет составлять:

75 000 + 26 850 = 101 850 руб.

Итак, по данным расчета можно сделать вывод, что с отделом «Мобильная группа» стоимость охраны одного объекта меньше в 1,5 раза.

6. Финансовый план

В этом разделе приведены все необходимые затраты для организации отдела «Мобильная группа» в ООО ОП «ОХРАНА» ООО ОП «ОХРАНА» является владельцем здания, в котором есть необходимые свободные помещения для организации отдела:

1. Стоимость оборудования составляет 120 000 долларов США (устанавливается в здании охранного предприятия; все необходимое оборудование системы безопасности на объектах устанавливаются за счет клиентов) или 3 480 000 руб Возьмем средний курс: 1 доллар США = 29,00 рублей

2. Установка оборудования составляет 30 % от стоимости 36 000 долларов США, или 1 044 000 руб.

3. Один экипаж группы быстрого реагирования состоит из 3-х охранников и одного водителя В расчет берется только заработная плата водителей.. Заработная плата в месяц одного водителя - 8 000 руб.

На одно ночное дежурство требуется 5 экипажей; режим работы - одни сутки через трое, т.е. для бесперебойной работы отдела в месяц (30 дней) необходимо 3 смены.

З/пл за месяц: 15 водителей х 8 000 руб = 120 000 руб

120 000 руб + 35,8 % (отчисления ЕСН и страхование от несчастных случаев) = 162 960 руб

Для обеспечения своевременной оплаты труда сотрудников необходимо учесть эту сумму за год, что будет составлять 1 955 520 рублей.

4. Для экипажей необходимо приобрести 5 автомобилей маркиВАЗ-21093: 200 000 руб В стоимость одного а/м 200 000 рублей входит: цена самого а/м, комплектующие детали, оформление в ГИБДД, страхование. х 5 а/м = 1 000 000 руб.

5. Для членов экипажей необходимо приобрести:

радиостанции базовые а/м - 5 шт. х 6 000 = 30 000 руб

портативные радиостанции (с аккумуляторами и зарядными устройствами) - 20 шт. х 11 000 руб = 165 000 руб

плата за пользование радиочастотным спектром в месяц700 руб.; в год = 8 400 руб.

комплекты мебели в помещения для ожидания (диван и 2 кресла) 5 компл. х 10 000 руб = 50 000 руб

телевизоры - 5 шт. х 6 000 руб = 30 000 руб.

В сумме затраты составляют = 7 762 920 рублей.

Сумма кредита ООО ОП «ОХРАНА» составляет 7 760 000 рублей. В планах руководства погасить кредит за 2 года: частично за счет текущих платежей, частично за счет доходов от реализации проекта (по прошествии первого года). В качестве залога предприятие предлагает свое 3-хэтажной кирпичное здание 1968 года постройки, рыночная стоимость которого составляет 30 000 000 рублей.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Платежный календарь за 2003 год

Он позволяет проверить синхронность поступления и расходования денежных средств, а следовательно, - и будущую ликвидность фирмы.(руб.)