Автоматизированные Банковские Системы (АБС). Разработка системы Обменный пункт

Обменные пункты имеют право покупать и продавать находящиеся в обращение денежные знаки только тех видов иностранных валют, курс рубля к котором официально котируется Банком России.

Обменные пункты не имеют права совершать операции только по покупке или только по продаже иностранной валюты. Указанные виды валютно- обменных операций должны совершаться одновременно.

За выполнение операций по покупке/продаже иностранной валюты с физических лиц банки взимают комиссионное вознаграждение согласно Тарифам.

2.3 Анализ деятельности обменного пункта

Ключевым работником обменного пункта является кассир. Рассмотрим деятельность обменного пункта через трудовой процесс валютного кассира в течение рабочего дня.

Пред началом рабочего дня кассир должен подготовить свое место, проверить сигнализацию и внести поступившие изменения в имеющиеся у него нормативные документы, если это необходимо, а также заполнить заявку на получение аванса для совершения операций в обменном пункте. Наличные денежные средства, рубли и валюта доставляются инкассатором данного банка к началу рабочего дня и выдаются под материальную ответственность кассиру обменного пункта. Принимаемые ценности должны быть пересчитаны. Если какие банкноты вызывают сомнение в их подлинности или платежеспособности, то они в сумму взноса не засчитываются.

Также кассиром обменного пункта получаются реестры на купленную или проданную валюту, справка об остатках наличных денежных средств на конец рабочего дня. На каждом заполняемом документе должна быть представлена дата, фамилия и подпись кассира обменного пункта. Акт передается инкассатору для оправки в банк.

Операция обслуживания клиента (купля/продажа) валюты проводится в течение смены, с частотой, определяемой количеством обращающихся в обменный пункт клиентов.

В обменном пункте в течение смены производятся следующие операции: заполнение заявки на получение аванса для совершения операций; получение наличных денежных средств, реестров и справки об остатках; заполнение акта о приеме наличных денежных средств; обслуживание клиента; заполнение реестров - наличной иностранной валюты, купленной и проданной за наличные рубли; заполнение справки об остатках наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, и наличных рублей; подготовка денежных средств к инкассации и последующая их отправка, а также сдача бланков строгой отчетности и другой документации на конец дня.

Операция обслуживания клиента состоит из: выяснения вида операции (покупка или продажа валюты), необходимой суммы валюты и др.; расчет сумм валюты и рублей по курсу (в случае покупки иностранной валюты расчет также 0.5% от общей суммы); проверка имеющегося в пункте количества валюты и рублей, их достаточности для проведения операции (если средств хватает - выполнение операции продолжается, в противном случае выполняется подкрепление); получение средств от клиента; подсчет получаемых купюр (в случае получения рублей - подсчет купюр старого и нового образца) заполнение реестра продажи или покупки валюты в зависимости от вида операции; распечатывание справки по форме 113-И , по требованию клиента.

Видно, что с увеличением суммы возрастает время на выполнение операции. Длительность операции возрастает в основном за счет увеличения времени на проверку и подсчет денежных средств, получаемых от клиента, на выписывание справки строгой отчетности и заполнение реестра, подсчет наличных денежных средств, получаемых от клиента.

После завершения операционного дня валютный кассир подсчитывает суммы прихода и расхода по каждой валюте, сверяя с наличием денежных средств на данный момент в кассе (если при сводке кассы кассир обнаруживает расхождение между фактическим наличием ценностей и данными в отчетных документах, то он предоставляет записку заведующему кассой), и затем передает денежные средства (рубли и валюту)работнику банка, инкассатору, который доставляет их в банк. Вместе с денежными средствами также валютный кассир передает заполненные реестры покупки/продажи валюты, справку об остатках наличной валюты и рублей, а также сопроводительные документы на отправляемые и получаемые ценности, доверенности инкассаторов, контрольные листы кассы пересчета.

На основе приведенного анализа следует сказать, создание АРМ валютного кассира могло бы значительно упростить труд кассира, поскольку не затрачивается время на заполнение реестров покупки/продажи валют, справки строгой отчетности и других документов.

Если проанализировать деятельность обменного пункта за год то, станет ясно ,что объем дохода снижается под воздействием двух факторов: снижение выручки; при чем эта переменная имеет сезонный характер, так летом происходит существенное увеличение выручки, в зимний период - снижение.

Однако разность между сезонными колебаниями выручки не превышает 30%; введение новых штатных единиц (бухгалтер, уборщица, охранник и т.д.)

Установка АРМ валютного кассира в обменном пункте позволила бы существенно увеличить эффективность работы за счет повышения пропускной способности.

2.4 Автоматизированная система «валютная касса»

2.4.1 Технология работы обменного пункта

Общая технология работы обменного пункта была описана ранее, однако в связи с переходом на автоматизированную систему «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ», рабочий процесс дополнился некоторыми дополнительными операциями следующего содержания.

В отделе внешнеэкономической деятельности готовятся исходные данные на каждый рабочий день, они включают в себя курсы ЦБ на текущий день для каждой валюты, курсы покупки/продажи, курсы конверсии установленные внутри банка, также определяются кассир, для каждого обменного пункта фиксируется выданный аванс и номера выданных бланков строгой отчетности. После этого формируется посылка с данными по конкретному обменному пункту, которая пересылается в виде дискеты, либо по модемной связи.

Операционный день банка начинается с получения кассиром вышеперечисленной информации. Проведя необходимую подготовку рабочего места, кассир приступает к обслуживанию клиентов. В процессе работы кассир выбирает тип операции, заполняет соответствующие поля бланка. Результаты каждой проведенной операции заносятся в БД, и в конце рабочего дня могут быть распечатаны. Курсы покупки/продажи валют при необходимости могут быть изменены, при этом фиксируется время начала действия курса

По итогам рабочего дня, как уже указывалось, кассир распечатывает реестры купли/продажи валют за день, а также другие итоговые финансовые документы.

2.4.2 Организация информационного обеспечения

ИО системы «Валютная касса», представляет собой информационную модель обменного пункта. Различают внемашинное и внутримашинное обеспечение.

Внемашинное обеспечение - это вся совокупность информации в обменном пункте, основную часть которой составляют документы. Различают первичные документы (входные) и отчетные (выходные) документы. К первым относятся такие документы, как распоряжение на установку курсов покупки / продажи валют в обменном пункте, справки на получение аванса денежных средств и документации строгой отчетности для совершения операций и др. К выходным документам относятся реестры покупки/продажи валюты, справка об остатках на конец рабочего дня, справки строгой отчетности и др.

Внутримашинное ИО - это представление данных на машинных носителях в виде специальным образом организованных массивов (файлов), БД и их информационных связей. Внутримашинное ИО системы «Валютная касса» создает информационную среду обменного пункта, направленную на выполнение сотрудниками обменного пункта своих профессиональных обязанностей. По содержанию внутримашинное обеспечение должно отражать реальную работу пунктов и руководящего ими отдела внешней экономической деятельности, т.е. конкретную область банковской деятельности. Эта область характеризуется набором объектов, их свойств и взаимосвязей (клиент, наличная валюта, справка строгой отчетности, реестры покупки/продажи валюты и т.д.) Для каждого объекта выделяется набор его характеристик, свойств. Например, для клиента обменного пункта - это фамилия, имя, отчество, паспортные данные, резидент или нерезидент и т.п. Вся вводимая и перерабатываемая информация организуется в виде совокупности таблиц БД. Внутримашинное ИО системы

'Валютная касса' работает в режиме реального времени, т.е. все изменения, произведенные отделом внешнеэкономической деятельности филиала, сразу должны быть доведены до всех обменных пунктов.

Информационные потоки внешнемашинного ИО - это направленное регулярное движение документов от источников их формирования к ее получателям. В обменном пункте это два взаимопротивоположных потока: первичных документов из банка в обменные пункты и отчетных документов из обменных пунктов в банк. Выявление достоверных характеристик информационных потоков необходимо для обоснованного выбора вычислительных ресурсов и средств передачи данных.

2.4.3 Используемое программное обеспечение

Программное обеспечение (ПО) системы «Валютная касса» написано на языке FoxPro 2.6 for DOS и состоит из двух блоков:

Блок подготовки данных для каждого обменного пункта.

Блок работы обменного пункта.

Программа подготовки данных устанавливается на сетевом диске или на локальном диске компьютера старшего менеджера отдела внешнеэкономической деятельности филиала. Здесь же размещается БД системы

Блок работы обменного пункта устанавливается на локальном диске компьютера валютного кассира. Программа может быть установлена на персональном компьютере любой конфигурации и требует для запуска наличие библиотеки (1 файл 1.4 Мб).

Блок подготовки данных или настройка требуют определенной работы напрямую с БД (описание конфигурации, список кассиров, список допустимых валют).

В процессе конфигурирования необходимо в файле conf.dbf коррекция поля описания обменного пункта в БД: Bank - название филиала; Оkpo - ОКПО филиала; Name pod - наименование подразделения внешнеэкономической деятельности.

В файл mask_val необходимо занести список валют, по которым работают обменные пункты (включая допустимые варианты конверсии). Затем должна быть сделана копия базы mask_val из блока подготовки данных в spaval. dbf. В базу spi_kass заносятся список валютных кассиров, а в базу podr.dbf заносятся данные об имеющихся обменных пунктах филиала. При этом поле kod_pod для каждого обменного пункта должно быть трех символьным и начинаться со значения аналогичного поля из базы conf.dbf. Кроме того, необходимы пустые базы zag_day, zag_val, zag_spr.

Размещение баз: базы zag и mask_val - директории Zag (от директории запуска), все остальные базы - в директории DBF. Кроме того, требуется доступность программы anj.exe для формирования посылки.

Последовательность работы программы подготовки данных:

Установить текущий день.

Установить режим (Утро/Вечер).

Ввести курсы валют. Для допустимости валютных операций контролируется наличие всех валют.

Выбрать один из обменных пунктов.

Выбрать кассира из списка.

Ввести сумму выданного аванса по каждой валюте.

Ввести номера выданных справок (за один ввод фиксируется не более 100 справок, возможно несколько вводов).

Сформировать посылку.

Повторить пункты 4-8 для всех имеющихся обменных пунктов.

При необходимости фиксации дополнительного аванса или выдачи справок в течение дня выполняются пункты 4, 6,7 (в случае необходимости 8).

Формирующий файл посылки имеет имя: , ,

, .arj. Где режим: Y - утро, V - вечер, А - дополнительный аванс.

Последовательность действий программы работы обменного пункта:

Разархивация и перезапись файла посылки;

Загрузка в директорию, описанную в conf;

Выполнение пункта 'Подготовка данных'. При этом контролируются код обменного пункта, совпадение даты с текущей, совпадение филиала, кассира, суммы аванса и количества выданных справок. Для полной загрузки текущие данные переписываются в архив, базы обнуляются. Для дополнительного аванса происходит коррекция текущих баз. После успешной загрузки обменный пункт готов к работе;

Кассир в процессе работы выбирает операции, заполняет соответствующие поля бланка формы 0406007 и выдает его на печать. При этом накапливаются данные по завершенным операциям в базе oper.

Кассир при порче справки может отменить ее как бракованную. При этом данные об операции удаляются, исправляются остатки валют.

По окончанию рабочего дня (фактически в любой момент) кассир имеет возможность распечатать отчетные формы из имеющегося списка.

2.4.4 Недостатки автоматизированной системы «Валютная касса»

Система «Валютная касса» автоматизирует достаточно трудоемкие операции банковского учета по операциям в обменном пункте.

Однако, системе присущи следующие недостатки:

Недостаточная производительность, невозможность поддержания больших объемов данных (причиной этому служит использование ОС MS DOS);

Система не поддерживает функцию разбиения полученной денежной массы в рублях на деноминированную и неденоминированную;

Не отслеживается готовность принтера;

Настройка программы требует определенной работы на прямую с базами данных (описание конфигурации, список кассиров, список допустимых валют);

Не поддерживаются некоторые редко встречающиеся типы операций с иностранной валютой (размен, обналичивание дорожных чеков. прием таможенных платежей, покупка/продажа дорожных чеков)

Сложность формирования шаблонов печати отчетных документов.

Невозможность модификации программы.

Отсутствие возможности масштабирования шрифтов.

Морально устаревший программный продукт.

3 РАЗРАБОТКА ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ АРМ «ВАЛЮТНЫЙ КАССИР» В СОСТАВЕСИСТЕМЫ «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ»

3.1 Основные требования

Исходя из специфики операций, к разрабатываемой системе должны быть предъявлены следующие требования:

Функциональные возможности АРМ должны позволять выполнение в автоматизированном режиме основных операций, производимых валютным кассиром.

Базовое (системное) программное обеспечение должно позволять работу в реальном времени, и допускать проведения в больших количествах операций ввода/вывода, чтения, записи, вывод на печать.

Базовые программные средства должны обеспечивать перенос пакета прикладных программ на новые аппаратные платформы, без каких-либо в них изменений.

Прикладное программное обеспечение, кроме требуемого функционального диапазона, должно позволять настройку системы на текущий операционный день в соответствие с существующей технологией работы обменного пункта.

Управление АРМ должно быть простым и наглядным, а работа с использованием АРМ должно снижать количество допускаемых валютным кассиром ошибок.

Аппаратная реализация системы должна быть достаточно простой и умеренной по стоимости. Базовая конфигурация должна состоять из: рабочей станции Pentium II и выше; оперативной памяти 128 Мб; лазерного принтера типа HP 1010; блока бесперебойного питания.

Реализация вышеперечисленных требований позволит создать простую и эффективную автоматизированную систему, которая существенно повысит производительность труда валютных кассиров, увеличит пропускную способность обменного пункта, улучшит качество обслуживания клиентов.

3.2 Технологии, используемые при разработке

Разработанное математическое обеспечение системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» ориентирована на работу под ОС Windows 2000, разработанная компанией Microsoft. Данная версия Windows является одной из самых популярных программных продуктов последних лет. Тем самым ОС обеспечивает совместимость с уже имеющимся программным обеспечением, разработанным как в среде Windows ,так и среде MS DOS.

В работе проектируемой системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» значительное место занимают операции ввода/вывода, чтения, записи, передачи данных.

Производительность персонального компьютера при выполнение этих операций существенно увеличивается при использование ОС Windows2000 за счет использования дружественного интерфейса этой системы.

С утилитарной точки зрения, среда Windows обеспечивает повышение скорости обработки информации, имеет расширенные возможности для аналитических работ и обеспечивает высококачественное оформление документов и отчетов, что немаловажно.

Таким образом, использование в качестве базового (системного) обеспечения ОС Windows2000 упрощает существенно разработку прикладных программ, допускает возможность гибкого расширения программных средств, увеличивает производительность и расширяет функциональные возможности АРМ.

При проектирование программного обеспечения системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» основным принципом было максимальное использование ранее разработанных программных средств и БД.

Как показала практика последних лет, для этой цели оптимально подходит разработанная фирмой Borland программная среда C++Builder .

C++Builder - это современный программный продукт, позволяющий создавать широкий спектр приложений для среды Microsoft Windows2000. Он объединяет в себе высокопроизводительный компилятор с языка C++, являющийся объектно- ориентированным расширением структурного языка третьего поколения C++, средств наглядного (визуального) создания программ и масштабируемую технологию управления БД. Основное назначение C++Builder - служить средством для быстрого создания широкого класса Windows-приложений, включая приложения, отвечающие технологии распределенной обработки данных, называемой технологией клиент-сервер.

Для разработки Windows-приложений C++Builder имеет следующие средства:

Высокопроизводительный компилятор, имеющийся в составе C++Builder компилятор с языка C++, являющийся одним из самых производительным в мире, позволяющий компилировать приложения со скоростью до 120000 строк в минуту.

Среда C++Builder включает в себя встроенный компилятор. При необходимости можно воспользоваться и пакетным компилятором BCC.EXE.

Объектно-ориентированная модель компонентов. Основным назначением применения в C++Builder модели компонентов является обеспечение возможности многократного использования компонентов и создания новых. Для создания C++Builder использовались те же компоненты, что входят в состав поставки.

Тем не менее, внесенные в объектную модель изменения, в первую очередь, были вызваны необходимостью поддержки технологии визуального программирования. При этом язык остался совместимым с языком C++, поддерживаемым компилятором Borland C++.

Быстрая среда разработки (RAD).

Среда C++Builder содержит полный набор визуальных средств для быстрой разработки приложений, поддерживающих как создание пользовательских интерфейсов, так и обработку корпоративных данных (с использованием соответствующих средств). Использование библиотеки визуальных компонентов

(VCL) и визуальных объектов для работы с данными позволяет создавать приложения с минимальными затратами на непосредственное кодирование. При этом компоненты, включенные в состав C++Builder, максимально инкапсулируют вызовы функций Windows API, тем самым облегчая процесс создания программ.

Расширяемость. C++Builder является системой с открытой архитектурой, что позволяет дополнять ее новыми средствами и переносить на различные платформы.

Средства для построения БД. C++Builder поддерживает практически все форматы существующих реляционных таблиц. Объекты БД в C++Builder основаны на SQL и включают в себя полную мощь Borland DataBase Engine. В состав C++Builder также включен Borland SQL Link, поэтому доступ к СУБД Oracle, Sybase, Informix и InterBase происходят с высокой эффективностью. Разработчик в среде C++Builder, проектирующий информационную систему для локальной машины может использовать для хранения информации файлы формата .dbf (как в dBase и Clipper) или .db (Paradox). Если же он будет использовать локальный

InterBase for Windows (это максимальный SQL сервер, входящий в поставку), то его приложения безо всяких изменений будет работать и в составе большой системы с архитектурой «клиент-сервер».

Итак, C++Builder - это продукт, позволяющий создавать широкий спектр приложений для Windows. Среда C++Builder включает в себя полный набор визуальных средств для быстрой разработки приложений, поддерживающих как создание пользовательских интерфейсов, так и таблиц базы данных. Библиотека классов, входящих в C++Builder, содержит около 140 классов, инкапсулирующих различные группы функций Windows API. C++Builder является системой с открытой архитектурой, что позволяет дополнять ее новыми средствами, и переносить на различные платформы .

Программное обеспечение системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» состоит из:

Общего (системного) обеспечения, включающего ОС Windows2000.

Функционального (прикладного) обеспечения, включающего набор программных модулей,. обеспечивающих автоматизированное выполнение основных операций, производимых валютным кассиром в процессе работы.

Интегрированной среды программирования C++Builder, обеспечивающей с помощью своих средств интерфейс между пользовательскими программами и ОС, с одной стороны, и работу с БД, с другой.

Среда программирования C++Builder позволяет формировать программу, использую стандартные объекты с установкой их свойств или записывая соответствующий текст. При этом, сама C++Builder предоставляет разработчику заготовки соответствующих фрагментов программы. Полученные результаты сразу отображаются на экране монитора.

Важной задачей при разработке программного обеспечения является создание и поддержка в среде C++Builder БД, которая является информационной основой для работы автоматизированной системы в целом.

Специфика работы обменного пункта состоит в том, что надо при настройке системы на текущий день, а зачастую и в течение рабочего дня, регулярно обновлять входные данные. Поэтому простота доступа к таблицам БД и широкие возможности их редактирования являются непременным условием при разработке программного обеспечения.

C++Builder содержит ряд компонентов, имеющих отношение к БД. Страница Data Access палитры Components содержит компоненты, необходимые для взаимодействия с БД. В страницах Data Controls представлены визуальные компоненты, используемые для построения и редактирования данных в форме. Их называют компонентами обработки данных.

Для доступа к БД в C++Builder необходим источник данных, описанный компонентом Data Source. Однако, этот компонент не указывает данные на прямую, он ссылается либо на таблицу, либо на результат запроса, либо на хранимую процедуру. Соответственно в форме необходимо иметь компоненты Table, Query или StoredProc.

Если в форме размещен компонент Table или Query, то для связи с ним можно использовать свойство DataSet компонента DataSource. Для данного свойства Object Inspector перечисляет доступные наборы данных текущей формы или других форм. Наиболее простой способ доступа к данным в C++Builder заключается в использование компонента Table. Объект Table просто ссылается на таблицу БД. При этом необходимо указать имя БД в его свойстве Database Name. Можно ввести само имя, псевдоним или путь к каталогу с файлами таблицы Object Inspector перечисляет допустимые имена, которые зависят от псевдонимов, установленных в DBF. Необходимо также имя файла, содержащего таблицу, в составе Table Name. Object Inspector перечисляет таблицы текущей БД (или каталога).

Работа с набором данных (таблица или запрос) может выполняться при разных состояниях, определяемых свойством State, которое может принимать несколько различных значений: dsBrowse обеспечивает обычный просмотр, используемый для поиска данных и предварительного просмотра записей; dsEdit используется для режима редактирования. Вход в это состояние происходит при вызове метода Еdit или свойства AvtoEdit компонента DataSource; dsInsert применяется, если в набор данных нужно добавить новую запись. Это происходит при вызове метода Insert, перемещение к последней строке компонента DB Navigator; dsInactive является состоянием закрытого набора данных;

SetKey указывает на поиск в наборе данных. Это состояние имеет место между вызовом метода SetKey; dsCals Fieds является состоянием набора данных во времени вычисления поля (вызов обработки события On Cals Fields).

В большинстве случаев переходы между этими состояниями выполняются автоматически, однако следует иметь ввиду, что существует много событий, относящихся к переходам между состояниями.

Отображение данных в среде C++Builder осуществляется с помощью компонентов, которые похожи на обычные управляющие элементы Windows, но знают, как обращаться с данными. Все эти компоненты находятся на странице Data Controls палитры Delphi Components:

DBGrid представляют собой сетку, способную отразить таблицу как одно целое.

Он обеспечивает прокрутку и навигацию, а также редактирование содержимого сетки.

DB Navigator представляет собой набор кнопок, и используется для навигации и выполнения действий над БД.

DBLabel используется для отображения содержимого поля, которое нельзя модифицировать.

DBEdit позволяет редактировать поле (изменять текущие значения).

DBMemo используется для просмотра и модификации большого текстового поля, которое будет сохранено в памяти, или на BLOB (Binak Legre Object - большой двойной объект).

DBImage используется для показа картинки, хранимой в поле BLOB.

DBListBox и DBComboBox используется для выбора единственного значения из указанного множества.

DBCheckBox используется для показа и переключения параметра, соответствующего выполнению некоторой функции.

DBCtrlGrid представляет собой сетку для нескольких записей и может владеть набором других компонентов обработки данных. Такие компоненты дублируются для каждой записи набора данных.

Все указанные компоненты связываются с источником данных с помощью соответствующего свойства Data Source. Многие из них ссылаются на определенное поле данных источника с помощью свойства DataFiled. Допустимые значения этого свойства представляются в виде выпадающего комбинированного списка. Другие свойства компонентов страницы DataControls подобны свойствам соответствующих стандартных управляющих элементов.

Языком программирования в среде C++Builder является С++.

Структура программы, использующая объектное программирование, существенно отличается от традиционной структуры программ с жестким, заранее заданным алгоритмом. Здесь программа выглядит как совокупность, в некотором смысле, самостоятельных, обособленных блоков, выполняющих те или иные операции, а связь между ними определяется результатами предыдущих этапов и взаимодействием программы через внешние устройства с пользователем. После выполнения очередного блока программа приостанавливается и дожидается сообщения от оператора, которое через ОС Windows 2000 передаётся программе.

Структурно программа формируется из модулей, выполняющих отдельные операции, входящие в состав функционального набора АРМ.

3.3 Организация информационной базы

Информационное обеспечение системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» предусматривает организацию его информационной базы, регламентирует информационные связи и предопределяет состав и содержание всей системы информационного отображения.

Применительно к системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ», входящего в состав автоматизированной банковской системы, первоочередной задачей при его разработке является организация внутримашинной информационной базы (ВИБ), которая представляет собой совокупность специальным образом организованных на машинных носителях массивов (файлов), баз данных и их информационных связей.

Спецификой деятельности обменного пункта является жесткая регламентация его деятельности инструкциями о порядке организации работы обменного пункта на территории РФ совершения учета валюто- обменных операций уполномоченными банками. Этими инструкциями устанавливается перечень и форма входных и выходных документов.

Входными документами при проведение валюто- обменных операций являются: распоряжение на установку курсов покупки / продажи валют в обменном пункте; справки на получение аванса денежных средств и документации по процедурам совершения операций и др.

Состав выходных документов следующий:

Реестры покупки/продажи валюты.

Справка об остатках на конец рабочего дня.

Инструкцией разрешаются некоторые изменения формы и содержания документов.

Имея уже установленное представление входной и выходной информации, главной задачей при разработке внутримашинной информационной базы является создание структуры БД, обеспечивающей: простоту и удобство работы; соответствующие условия доступа к базам с учетом санкционированного доступа к данным; достаточную производительность для работы в режиме реального времени.

3.4 Аппаратное обеспечение системы «обменный пункт»

Современные автоматизированные банковские системы имеют состав аппаратных средств, в которую входят: средства вычислительной техники; средства телекоммуникации и связи; оборудование ЛВС; оборудование, автоматизирующее различные банковские услуги: автоматы - кассиры, терминалы торговой системы, пластиковые карты; средства, автоматизирующие работу с денежной наличностью.

Возможности создаваемых в рамках АБС автоматизированных рабочих мест различного уровня в значительной степени зависят от состава технических средств, их архитектуры и функциональных характеристик. Поэтому на стадии проектирования АРМ формируются требования к определенным параметрам технических средств хранения, обработки и выдачи информации, набору функциональных устройств, интерфейсам и т.д.

К особенностям АРМ «Кассир», которые должны учитываться при его техническом оснащении, относятся следующие факторы: работа в реальном времени; ежедневная настройка системы по ряду параметров; работа с документами строгой отчетности, в том числе распечатка в соответствующих местах нужных данных; работа с наличными денежными средствами; сравнительно небольшой объем обрабатываемой информации.

На основе вышеизложенного можно предложить следующий состав аппаратных средств:

IBM совместимый персональный компьютер на базе микропроцессора Pentium с тактовой частотой 400- 630 Мгц; объем оперативной памяти 128 МБ; накопитель на жестком магнитном диске, емкостью не менее 10.0 Гб; лазерный принтер; блок бесперебойного питания; устройства приема / передачи данных на сервер на основе модема; детектор валют; счетчик купюр.

4 ТЕХНОЛОГИЯ РАБОТЫ СИСТЕМЫ «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ»

В состав автоматизированной системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» входит 3 АРМа:

АРМ «КАССИР».

АРМ «БУХГАЛТЕР».

АРМ «АДМИНИСТРАТОР».

Каждый АРМ выполняет строго определенные функции на каждом этапе построения отчетных результирующих документов.

4.1 АРМ «Кассир»

Обработка данных

АРМ Кассир представляет собой программный модуль с простым и понятным интерфейсом пользователя, который посредством взаимодействия с дополнительными модулями подготавливает и формирует данные для занесения в базу данных и вывода на печатающее устройство.

АРМ Кассир представляет собой программный модуль с простым и понятным интерфейсом пользователя, который посредством взаимодействия с дополнительными модулями подготавливает и формирует данные для занесения в базу данных и вывода на печатающее устройство.

Каждое поле на форме предназначено для занесения данных при совершении кассовой операции по обслуживанию клиента.

Перемещения по полям формы можно осуществлять тремя различными способами:

1. Нажатием клавиши TAB.

2. Нажатием клавиши ENTER.

3. При помощи мыши.

В поля РЕЗИДЕНТ, ДОКУМЕНТ, КОД ВАЛЮТЫ и КОД ВИДА ОПЕРАЦИИ встроены выпадающие списки, в которых данные можно выбирать при помощи мыши, либо стрелками на клавиатуре (в момент нахождения поля в фокусе).

При выборе кода валюты в поле КОД ВАЛЮТЫ в соседнем поле ВАЛЮТА появляется автоматически название выбранной валюты.

Для указания сумм полученных от клиента или выданных на руки физическому лицу в поле СУММА ЦИФРАМИ необходимо ввести целое число ( int) и нажать ENTER.

После этого к введенному целому числу добавится точка и два нуля , а введенное число автоматически преобразуется в тип float.

Одновременно с этим в поле СУММА ПРОПИСЬЮ появится указанная сумма, записанная прописью, но заглавными буквами с добавлением в конце точки и двух нулей.

После заполнения всех полей согласно требований ЦентроБанка РФ необходимо нажать кнопку «ОБМЕН ВАЛЮТЫ», если была произведена операция покупки или продажи валюты или кнопку «ПЛАТЕЖНАЯ КАРТА», если проводилась выдача денежных средств по платежной карте («Золотая Корона», «MasterCard» и т.д.).

После нажатия одной из выбранных кнопок появляется окно с перечнем введенных данных и предложением выполнить печать справки клиенту (если это необходимо).

После выполнения процедуры печати, окно можно закрыть.

При закрытии данного окна, в поле НОМЕР ОПЕРАЦИИ главной формы, счетчик операций увеличится на единицу.

В поле ДАТА указывается текущая системная дата в формате дд.мм.гггг. автоматически.

В поле ВРЕМЯ указывается текущее системное время последней операции в формате чч.мм.сс. автоматически.

В момент нажатия кнопки «ОБМЕН ВАЛЮТЫ» или «ПЛАТЕЖНАЯ КАРТА» главный модуль программы производит запись данных в соответствующие поля таблиц

(reestr.dbf, short.dbf ) . Для работы с базами данных используется Borland Database Engine (BDE), установленный предварительно в операционную систему WINDOWS. После успешной записи данных в файлы базы данных производится формирование отчетных документов. В данном случае используется файл шаблона 113_I.xls , который вызывается через OLE модуль на открытие функцией OleOpen() . После того, как данный файл-шаблон был успешно открыт, в него производится запись данных из полей ввода главной формы в фоновом режиме, т.е. без отображения вида структуры файла на экране монитора.

Получив код успешного завершения записи от OLE модуля, файл-шаблон 113_I.xls сохраняется в папке C:113SPR с использованием уникальной идентификации в виде - имя ( день, месяц, год_часы, минуты, секунды).расширение(xls), пример (200804_163744.xls), таким образом формируется архив выданных справок клиентам.

Печать реестра

После нажатия кнопки РЕЕСТР на главной форме появляется дочернее окно с дополнительными функциями обслуживания реестра кассовых операций .

В поле ЧИСЛО автоматически отображается текущая системная дата (сегодняшнее число).

Для просмотра реестра операций за указанную дату и время, необходимо в поле ЧИСЛО указать дату просмотра, а в поле ВРЕМЯ - время в часах, с какого момента необходимо распечатать данные, после чего нажимается кнопка ПЕЧАТЬ РЕЕСТРА.

Если указать число «19.07.2004», время «09» , то на печатающее устройство выведутся все операции произведенные за это число с 09.00 до 24.00 часов.

Соответственно, при указании данных ввода «15.07.2004» и «12» распечатаются операции с 12.00 до 24.00 за 15.07.2004 г.

При условиях «Смена курса валют», «Конец суток» или «Окончание рабочей смены» согласно инструкции № 113-И, необходимо закрывать реестр.

Для этого в поле НОМЕР РЕЕСТРА необходимо указать порядковый номер реестра для печати и нажать кнопку ЗАКРЫТЬ РЕЕСТР.

Должно соблюдаться непременное условие - в поле КАССИР главной формы должна быть указана фамилия кассового работника обменного пункта.

После того, как произошло закрытие реестра и документ был выведен на печать, база реестра (short.dbf) обнуляется (все записи удаляются) и открывается новый реестр.

Если по каким-либо причинам данные в распечатанном реестре не являются достоверными, то можно нажать кнопку ПРОСМОТР РЕЕСТРА , где в стандартной форме Microsoft Excel предоставляется возможность редактирования закрытого реестра и вывода его на печать в исправленном виде.

В момент нажатия кнопки «ПЕЧАТЬ РЕЕСТРА» главный модуль программы производит выборку данных из таблицы reestr.dbf , согласно условиям обозначенным в полях выборки ЧИСЛО и ВРЕМЯ , эти параметры являются критериями выборки из таблицы.

Для работы с таблицами используется Borland Database Engine (BDE), установленный предварительно в операционную систему WINDOWS. После успешной выборки данных из файла базы данных производится формирование отчетных документов. В данном случае используется файл шаблона preestr.xls , который вызывается через OLE модуль на открытие. После того, как данный файл- шаблон был успешно открыт, в него производится запись данных выбранных из таблицы, в фоновом режиме , т.е. без отображения вида структуры файла на экране монитора.

Получив код успешного завершения записи от OLE модуля, файл-шаблон preestr.xls сохраняется в папке C:113RXLS с использованием уникальной идентификации в виде - R_имя ( день, месяц, год_часы, минуты, секунды).расширение(xls), пример (R_200804_163744.xls), таким образом формируется архив сформированных реестров.

В момент нажатия кнопки «ЗАКРЫТИЕ РЕЕСТРА» главный модуль программы производит выборку данных из таблицы short.dbf , согласно условиям обозначенным в полях выборки ЧИСЛО, этот параметр является критерием выборки из таблицы.

После успешной выборки данных из файла базы данных производится формирование отчетных документов. В данном случае используется файл шаблона preestr.xls , который вызывается через OLE модуль на открытие. После того, как данный файл-шаблон был успешно открыт, в него производится запись данных выбранных из таблицы.

Получив код успешного завершения записи от OLE модуля, файл-шаблон preestr.xls сохраняется в папке C:113SXLS и C:FTP_XLS с использованием уникальной идентификации в виде - S_имя ( день, месяц, год_часы, минуты, секунды).расширение(xls), пример (S_200804_163744.xls), таким образом формируется архив сформированных реестров по номерам. После сохранения обозначенного файла происходит полное обнуление таблицы short.dbf , т.е. очищаются все записи в полях.

Связь с банком

После окончания рабочей смены и закрытия кассового реестра или кассовых реестров (если в течении рабочего дня такие операции выполнялись), кассиру необходимо выполнить связь с банком и передать сформированные данные на FTP сервер.

На стороне клиента, каковым является компьютер кассира , запускается стандартный командный .bat файл , который использует встроенную утилиту ftp сервиса Ms WINDOWS . Перед запуском командного файла необходимо выполнить Dial Up дозвон для FTP сервера.

После того, как будет выполнена начальная инициализация входа в систему по имени и паролю, сервером будет предложено ввести снова login и password для входя на FTP сервер, в папку пользователя по умолчанию , в которую данному пользователю разрешен доступ .

Каждый пользователь инициализируется по номеру обменного, например: обменному пункту номер 1 разрешен доступ в папку C:OP_01; обменному пункту номер 2 разрешен доступ в папку C:OP_02 и т.д.

После установления связи с удаленным FTP сервером запускается командный файл, который выполняет команду upload , т.е. загрузку на сервер выбранного файла или выбранную группу файлов.

В данном случае пересылаются все файлы с расширением .xls , находящиеся в папке C:FTP_XLS. После подтверждения об успешной пересылке файла или файлов , связь с удаленным серверов разрывается , а имеющиеся файлы в папке C:FTP_XLS удаляются.

4.2 АРМ «Администратор» и АРМ «Бухгалтер»

АРМ «АДМИНИСТРАТОР» представляет собой автоматический программный модуль, функционирующий в виде сервиса на стороне сервера обработки информации.

Основное назначение модуля dograf.exe - обработка полученных файлов с удаленных обменных пунктов и формирование единой базы данных проведенных операций на сервере в банке. Функционально работа сервиса делится на два этапа:

1. Из папки пользователя FTP сервера с:OP_N, файл с расширением .xls обрабатывается , данные из файла переносятся в базу main_op.dbf, после чего сам файл .xls удаляется. Если по како-то причине данные в исходном файле не удовлетворяют условиям обработки, то формируется уведомление об ошибке и добавляется запись в log - файл.

2. Из таблицы main_op.dbf производится циклическая выборка данных по каждому обменному пункту и формируется средствами Ms Excell файлы с расширением .htm, в которых и распределяется вся информация об операциях произведенных кассиром обменного пункта.

Сервис dograf.exe запускает модуль обработки информации с интервалом в 30 минут, данного интервала вполне достаточно для эффективной работы всей системы (см рис 4.9.).

АРМ «БУХГАЛТЕР» - представляет собой HTML файл с выставленными ссылками на сформированные страницы сервисом dograf.exe.

Задача бухгалтера сводится до минимума - выбрать необходимую страницу и просмотреть итоговую информацию по требуемому обменному пункту, при необходимости данные могут быть распечатаны средствами встроенного браузера Internet Explorer или аналогичного.

5 ТЕХНИКО- ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ РАБОТЫ

5.1 Маркетинговые исследования

Основой для технико-экономического обоснования является техническое задание главного бухгалтера коммерческого банка (… ) базирующееся на инструкции 113-И ЦБ России. В данном случае заказчиком всей системы в целом и потребителем является коммерческий банк, следовательно поиск аналогов программного обеспечения не производится, ввиду его уникальности.

Однако внедрение мероприятий по совершенствованию учета в обменном пункте на основе его автоматизации связано со значительными материальными затратами на разработку и функционирование системы. Поэтому важнейшей задачей является анализ экономической эффективности внедряемой системы. Ее своевременное решение дает возможность сравнивать различные варианты автоматизации и установить оптимальный вариант, оценить его влияние на изменение показателей деятельности организации.

Эффективность внедрения автоматизированной системы обуславливается действием ряда факторов организационного, информационного и экономического характера.

Организационный эффект проявляется в освобождение работников от рутинных операций по систематизации и группировке учетных данных, многочисленных расчетов и записей в реестры и другую документацию, сверки показателей, увеличив тем самым время для проведения анализа и оценки эффективности принимаемых управленческих решений.

Информационный фактор эффективности выражается в повышение уровня информированности персонала.

Экономический фактор проявляется в том, что учетная информация, имеющая целью полное и своевременное отражение и состояние объекта и причин, влияющих на его развитие, в конечном счете направлена на улучшение использование производственных ресурсов.

Опыт эксплуатации комплексов задач показал, что в процессе автоматизации учётно-вычислительных работ достигается снижение трудоемкости отдельных операций, рост производительности и улучшений условий труда отдельных работников, повышение оперативности достоверности, включая подготовку отчетности при постоянно растущем объеме первичной документации без увеличения численности персонала и т.д.

Итак, экономическая эффективность складывается из двух основных компонентов:

Совершенствование производственной, хозяйственной и финансовой деятельности обменного пункта;

Сокращение затрат на проведение вычислительных операций.

Базой для оценки экономической эффективности автоматизированной системы может служить время, затрачиваемое на одного клиента в обменном пункте.

5.2 Определение ожидаемого экономического эффекта

Годовой экономический эффект определяется как разность между годовой экономией (или годовым приростом) и нормативной прибылью.

Э = П - К * Ен , где:

Э - годовой экономический эффект (руб.);

П - годовая экономия (или годовой прирост) (руб.);

К - единовременные затраты (руб.);

Ен - нормативный коэффициент эффективности капитальных вложений (Ен - представляет собой минимальную норму эффективности капитальных вложений, ниже которой они не целесообразны. Значение Ен принимается равным 0.15).

Произведение К * Ен следует рассматривать как нормативную прибыль, которая должна быть получена от внедрения системы.

Коэффициент эффективности капитальных затрат - представляет собой отношение годовой экономии (годового прироста прибыли) к капитальным затратам на разработку и внедрение автоматизированной системы.

Ер = П / К, где

Ер - коэффициент эффективности капитальных затрат.

Срок окупаемости затрат на внедрение модернизируемого проекта машинной обработки информации представляет собой отношение капитальных затрат на разработку и внедрение автоматизированной системы к годовой экономии (годовому приросту прибыли).

Т = К / П, где

Т - срок окупаемости капитальных затрат на внедрение автоматизированной системы (мес.).

Расчет вышеперечисленных обобщающих показателей предполагает предварительное вычисление частных показателей, характеризующих создаваемую автоматизированную систему.

1. Единовременные затраты (К, руб.)

Замечание: предполагается, что доставка и монтаж оборудования производится бесплатно.

2. Эксплутационные расходы (в расчете на обслуживание 1 клиента в обменном пункте).

Приведем пример расчета заработной платы кассира на обслуживание одного клиента.

Рабочее дневное время кассира составляет 7 часов или 420 минут.

Предполагается, что пропускная способность обменного пункта при ручном оформлении документов - 70 человек в день, при машинной - 150 человек в день. Из этого следует, что время, затрачиваемое кассиром на обслуживание одного клиента при ручном оформлении - 6 минут (420/70), при машинном оформлении - 2.8 минуты (420/150).

Заработная плата кассира в месяц при ручном оформлении - 4500 руб./месяц, при машинном - 6600 руб./месяц. Следовательно, в день заработная плата кассира соответственно равна 204.54 руб. и 300 руб., и, в минуту 0.44 и 0.71 руб.

Умножив заработную плату кассира в минуту на время обслуживания одного клиента, получим заработную плату кассира за одного клиента. При ручном оформлении она составляет - 2.64 руб./клиент, при машинном - 1.99 руб./клиент.

В качестве примера опишем технологию расчета заработной платы кассира обменного пункта в расчете на обслуживание 1 клиента при ручном и при машинном оформлении документов.

После этого можно приступить к расчету основных показателей.

1. Прирост прибыли в день рассчитывается по формуле:

Пдень= Qкл * ( С1 - С2), где:

П - прирост прибыли (руб.).

Q - количество клиентов в день при машинной обработке (чел.).

С1, С2 - затраты при ручном и машинном способе оформлении документов(руб.).

Пдень = 150 * ( 4.64 - 3.54 ) = 164 (руб.)

Значит, прирост прибыли в год равен:

Пгод = Пдень * Qр.д., где:

Пгод - количество рабочих дней в году (дн.);

Пгод = 304 * 164 = 49856 (руб.)

2. Годовой экономический эффект (руб.) равен

Э = П - К * Ен

Э = 49856 - 22600 * 0.2 = 45336 (руб.)

3. Коэффициент эффективности капитальных затрат

Ер = П / К

Ер = 49856 / 22600 = 2.2

4. Срок окупаемости капитальных затрат на внедрение автоматизированной системы (мес.)

Т = К / П

Т = 22600 / 49856 = 0.5 года (6 месяцев).

Таким образом, годовой экономический эффект от внедрения системы «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» равен 45336 рублей, срок окупаемости системы составляет 6 месяцев.

С увеличением суммы валюты время, затрачиваемое кассиром на обслуживание клиента возрастает. Однако, по сравнению с ручным оформлением документов, разница во времени достаточно значительна.

6. БЕЗОПАСНОСТЬ И ЭКОЛОГИЧНОСТЬ РАБОТЫ

6.1 Воздействие компьютеров на окружающую среду

Достижение науки и техники, бурное развитие научно технической революции, воздействующие на всю сферу человеческой деятельности, требуют дальнейшего совершенствования управления, стиля и методов работы, повышения качества и эффективности управленческого труда.

Механизация и автоматизация труда требуют от людей постоянного повышения своей деловой квалификации, более глубоких знаний высоких технологии.

Широкое распространение микроэлектроники, компьютеров индивидуального пользования, мощных средств автоматизированной обработки текста и графической информации, высоко эффективных устройств ее хранения и поиска, современных средств связи и сетей электронно-вычислительных машин позволяют некоторым специалистам ставить вопрос о перспективах создания электронных офисов будущего.

Работа операторов, программистов и просто пользователей непосредственно связана с компьютерами, а соответственно с дополнительными вредными воздействиями целой группы факторов, что существенно снижает производительность их труда.

Изучение и решение проблем, связанных с обеспечением здоровых и безопасных условий, в которых протекает труд человека - одна из наиболее важных задач в разработке новых технологий и систем производства. Изучение и выявление возможных причин производственных несчастных случаев, профессиональных заболеваний, аварий, взрывов, пожаров, и разработка мероприятий и требований, направленных на устранение этих причин позволяют создать безопасные и благоприятные условия для труда человека.

Комфортные и безопасные условия труда - один из основных факторов влияющих на производительность людей работающих с ПЭВМ.

Многие пользователи полагают, что главная опасность, исходящая от монитора персонального компьютера - это рентгеновское излучение, вызываемого торможением электронного пучка. В действительности уровни рентгеновского, ультрафиолетового и инфракрасного излучения, как правило, не превышают биологически опасный уровень. Главную опасность для пользователей представляют электромагнитное излучение монитора в диапазоне 20Гц-300Мгц, которое дают многочисленные катушки внутри монитора, и статический электрический заряд на экране.

Электромагнитное излучение низкой частоты распространяется, в основном, в стороны и назад, поскольку экран его ослабляет. Этим объясняется правило организации рабочих мест: монитор соседа должен находиться на достаточном удалении.

Уровень электромагнитных полей в зоне размещения пользователя обычно превышает биологически опасный уровень. Ситуация осложняется и тем, что органы чувств человека не воспринимают электромагнитные поля в рассматриваемом диапазоне частот, пользователь не может сам контролировать уровень излучения и оценить грозящую опасность.

Степень воздействия электромагнитного излучения на человека зависит от интенсивности излучения, частоты и времени действия.

Длительное воздействие на человека электромагнитных полей большой интенсивности вызывает достаточно сильное стрессовое состояние, повышенную утомляемость, сонливость, нарушение сна, головную боль, гипертонию, боли в области сердца. Воздействие полей сверхвысоких частот может вызвать изменение в крови, заболевание глаз (катаракта).

Некоторые нарушения в организме, вызванные биологическим действием электромагнитных полей, способны накапливаться, но являются обратимыми, если прекратить контакт или уменьшить интенсивность излучения. Обратимость функциональных сдвигов зависит не только от указанных факторов, но и от индивидуальных особенностей организма. По обобщенным данным, у работающих за монитором от 2 до 6 часов в сутки, функциональные нарушения центральной нервной системы происходят в среднем в 4.6 раза чаще, чем в контрольных группах; болезни сердечно-сосудистой системы - в 2раза чаще, болезни верхних дыхательных путей - в 3.1 раза чаще. С увеличением продолжительности работы на компьютере соотношение здоровых и больных среди пользователей резко возрастает.