Мировая экономика и международные экономические отношения

В мировой практике в настоящее время чистых монополистов сравнительно немного. В 70-80-е годы на мировом космическом рынке чистым монополистом выступали США через компанию НАСА, которая полностью контролировала коммерческие запуски (СССР все-таки по не вполне понятным причинам отсутствовал на этом рынке). Практически чистым монополистом является компания Де Бирс на рынке алмазов.

Монополистическая конкуренция предполагает смешанный тип рынка - на данном рынке присутствуют, как правило, ряд крупных монополистов и значительное число менее сильных фирм, но которые занимают видное место. Характер ценообразования конкурентный, с приоритетом монополизма в пределах рынка дифференцированного фирменного продукта.

Господство крупных фирм одной страны на рынке отдельных товаров ослабляется натиском крупных монополистических фирм другой страны, а также более «легковесных» конкурентов, стремящихся получить свою долю высокой прибыли. В случае взвинчивания цен со стороны монополий всегда находятся конкуренты, способные дать более выгодные предложения, т.е. лучшие цены.

Значительное влияние на цены оказывает конкуренция монополий, представляющих разные отрасли, предлагающие товары с различной товароведческой характеристикой и разными физическими свойствами, но которые используются для одной и той же цели. В качестве примера может служить конкуренция между производителями-поставщиками металла и пластмасс автомобилестроительным концернам. При формировании цен учитывается и конкуренция товаров заменяющих по своим качествам традиционные. Например, компании Австралии и Англии, традиционно поставлявшие на мировой рынок шерсть, сталкиваются с серьезной конкуренцией со стороны производителей-поставщиков химических волокон.

Рынок конкуренции немногих поставщиков - олигополия - характеризуется наличием нескольких крупных компаний производителей-поставщиков, обладающих значительными сегментами рынка, полностью или практически полностью обеспечивающих поставку товаров на мировой рынок. Между фирмами и странами-импортерами, как правило, существуют соглашения о сотрудничестве (т.е. разделены сферы влияния), зачастую фирмы обладают эксклюзивными правами на покупку стратегически необходимого сырья, вкладывают огромные средства на рекламные мероприятия.

Практика ценообразования на поставляемую продукцию показывает, что любое крупное решение, принимаемое экспортером, - установление цены, определение объемов производства, закупок, инвестиций и т.д. - требует взвешивания вероятной реакции конкурентов. Важную роль в плане сохранения компаниями статус-кво играют неафишируемые для широкой публики неофициальные договоренности основных конкурентов. В ходе специальных переговоров достигаются соглашения о фиксировании цен, о разделе рынков сбыта, об объемах производства.

Потребность в относительной координации деятельности на мировом рынке привела компании к созданию специальных механизмов, с помощью которых можно было бы действовать с большей долей предсказуемости. Наиболее простой формой такого механизма является картель, в рамках которого предполагается формальное письменное соглашение относительно объемов производства и ценовой политики. Компании договариваются о разделе рынков сбыта с целью поддержания согласованных уровней цен. Наиболее известным картелем, регулировавшим до недавнего времени мировой рынок нефти, был ОПЕК (Организация стран экспортеров нефти). В течении длительного периода времени картелю удавалось довольно успешно координировать нефтяные рынки.

Для компаний, участвующих в работе подобных механизмов, характерна тенденция к максимизации прибылей, т.е. их поведение в определенной степени напоминает действие чистых монополий. Величина воздействия субъектов олигополистического рынка на уровень цен зависит главным образом от степени монополизации рынка, от того, насколько силен контроль за производством и сбытом товара, источниками сырья и за другими не менее важными факторами. Отмечено, что чем выше степень монополизации, тем выше уровень монопольных цен и тем меньше их колебания.

Вместе с тем ценообразование на рынках машин и оборудования, например, по сравнению с сырьем и полуфабрикатами - процесс значительно отличающийся, а анализ формирования цен на конкретные изделия, поставляемые на международный рынок, затруднен из-за различий конструктивного характера, многообразия оборудования и т.д. Тем не менее, поставщики аналогичной продукции на мировой рынок имеют определенное представление о ценах конкурента. Как правило, уровень цен отражает конкретные производственные издержки с добавлением определенного процента, с учетом конкретного рынка сбыта, партнера, региона и т.д.

Влияние государства на внешнеторговые цены. Государственное регулирование внутренних цен, субсидирование экспорта, поддержка импорта, проведение таможенно - тарифной политики и т.д. в конечном счете, оказывает существенное влияние и на цены внешние, причем тем больше, чем мощнее присутствие компаний данной страны на мировом рынке.

Государство регулирует цены внутреннего рынка, в основном, с помощью двух инструментов: гарантируя производителям уровень продажных цен и предоставляя субсидии для покрытия издержек производства. Хрестоматийными являются пример поддержки государством сельского хозяйства в США и сельскохозяйственная политика ЕС. В США государство предоставляет субсидии из федерального бюджета в случае понижения рыночных цен ниже гарантированного уровня цен. Специальная правительственная организация по гарантированным ценам принимает в залог у производителей сельскохозяйственные продукты и в случае, если цены рынка превысят залоговые, производитель выкупает свой товар и продает его на рынке. Если цены ниже залоговых ставок, то товар остается в собственности правительственной организации. Таким образом, США, являясь крупнейшим экспортером агропродукции, путем поддержки собственных производителей принимает действенные меры по сохранению такого зазора мировых цен, в результате которых и собственный производитель не остается в проигрыше, и уровень мировых цен остается под контролем.

Что касается машиностроительных и сырьевых отраслей, то воздействие государства на уровень цен, как правило, осуществляется косвенным образом. Например, государство берет на себя часть финансирования НИОКР, проводит преимущественно скрытое финансирование экспорта, ведет протекционистскую таможенную политику. Так, предоставляя экспортные субсидии компаниям, государство позволяет им держать экспортные цены на уровне мировых и не покидать рынок. Устанавливая низкий уровень импортных пошлин, например, на сырье, государство имеет своей целью повышение конкурентоспособности на внешнем рынке тех товаров, на изготовление которых оно идет. Одной из разновидностей воздействия на цены мирового рынка является демпинг. Цель демпинга - завоевание определенным товаром или группой товаров внешнего рынка путем продажи товаров на мировом рынке по ценам ниже внутренних. В дальнейшем убытки покрываются путем повышения цен на внешнем рынке, а затем и за счет проникновения в экономику стран-импортеров.

Имеются и другие механизмы и инструменты, используемые государством для проведения внешнеторговой политики (квоты, добровольное ограничение экспорта и т.д.), использование которых в конечном счете оказывает существенное влияние на уровень цен на мировом рынке, особенно если данная страна является, с экономической точки зрения, крупной.

Практика и методы определения внешнеторговых цен.

Для современного мирового рынка характерно наличие большого количества различных отраслевых рынков товаров и услуг, множественность цен. На практике цена на конкретную продукцию одного и того же рынка может существенно различаться. Поэтому при обосновании, определении и согласовании внешнеторговой цены необходимо иметь четкое представление о характере сделки, диктующей особенность «отбора» цены:

использование цен раздельных экспортных и импортных операций;

цены в условиях оплаты наличными;

цены, формирующиеся в рамках обычных коммерческих сделок.

Исходя из данных посылок ясно, что цены, фиксируемые в рамках долгосрочных межгосударственных соглашений, будут существенно отличаться от цен в сделках, или от цен на товар, оплачиваемый путем сложных банковских операций, в условиях определенных валютных ограничений и т.д.

Поставщики товара на внешний рынок встречаются с существенными колебаниями цен, предоставлением различных скидок, приложением надбавок. Кроме того, практически всегда цены на аналогичную продукцию отличаются, т.к. разные поставщики поставляют товары различного качества, комплектации и т.п. Значительную долю в конечной цене составляют транспортные расходы.

В современной международной торговле, особенно в торговле сырьевыми товарами и полуфабрикатами заметное место занимают посреднические фирмы, также имеющие свою прибыль в результате осуществления продаж. Что же касается торговли машинно-технической продукцией, технически сложными товарами, то здесь цены, как правило, формируются только при непосредственном контакте между продавцом-производителем и покупателем-потребителем. При этом в цену включаются самые различные составляющие - надбавки за гарантию, предпродажный и послепродажный сервис, упаковку и др.

Для изучения и использования на практике ценовых показателей мирового рынка необходимо знать основные источники сведений о ценах. В настоящее время созданы специальные банки данных практически для всех товаров и товарных групп по регионам и временным периодам (для товаров сезонных). Огромные возможности предоставляет система компьютерных телекоммуникаций, позволяющая в считанные минуты получить ориентировку практически на все поставляемые на мировой рынок товары. Однако это будут цены ориентировочные, позволяющие экспортеру и импортеру иметь стартовую площадку для переговоров по ценам поставки. Механизм же ценообразования остался старым: анализ спроса и предложения, проект цены, исходя из ситуации на рынке, и формирование контрактной цены в ходе непосредственных переговоров поставщика и покупателя.

Информацию о ценах мировых товарных рынков принято подразделять на несколько групп.

Контрактная цена - это конкретная цена, которую согласовали между собой продавец и покупатель в ходе переговоров, которая, как правило, ниже цены предложения поставщика. Контрактная цена действительна на весь период действия контракта, если ее не подвергли пересмотру в ходе выполнения поставок. Контрактные цены нигде не публикуются, ибо они представляют коммерческую тайну. В принципе, контрактные цены на определенный товар в определенном регионе и при наличии небольшого круга продавцов и покупателей известны. Практическая задача состоит в сборе информации и создании банка данных.

Справочные цены - это цены продавца, публикуемые в специализированных изданиях, бюллетенях, а также в периодической литературе, в газетах, журналах, в каналах компьютерной информации. Круг товаров, попадающих в ценовые справочники, в основном охватывает внебиржевые сырьевые товары и полуфабрикаты (нефть и нефтепродукты, черные металлы, удобрения и т.д.). В настоящее время справочная литература по ценам на внебиржевые товары получила очень большое распространение. Так, экспортер нефтепродуктов ориентируется на ежедневные котировки цен подтоварные и региональные - публикуемые в справочниках, которые можно получать ежедневно через систему компьютерной связи. Однако следует иметь в виду, что между ценами, публикуемыми в справочных изданиях, и фактическими ценами сделок существует определенный зазор. Как правило, справочные цены несколько завышены. Справочные цены не реагируют быстро на изменения конъюнктуры или на какие-либо политические события, за исключением, может быть, цен на нефть - товар весьма специфичный. Вместе с тем, они отражают динамику цен на данном рынке и тенденции.

Биржевые цены - это цены на товары, торговля которыми производится на товарных биржах. К биржевым товарам относятся в основном сырьё и полуфабрикаты. Цены на биржевые товары оперативно отражают все изменения, происходящие на рынке данного товара. Малейшие изменения в ту или иную сторону конъюнктуры рынка моментально сказываются на биржевых котировках. Это объясняется тем, что сами биржевые котировки являются фактическими ценами сделок именно в данный момент. Следует отметить, что биржевые котировки не отражают «в себе» другие инструменты международной торговли, как-то: условия поставки, платежа и т.д. Существует определенный регламент работы биржи и участия в ее работе. Биржи функционируют ежедневно, и котировочная комиссия регистрирует и публикует котировочные цены в специальных бюллетенях. Котировки бывают двух видов: срочные котировки (фьючерсы) на товары, отсутствующие на данный момент, с условиями поставки через определенное время и котировки на реализуемые товары. Как показывает практика, биржевые котировки, довольно остро реагируя на различные внешние «раздражители», все-таки не могут отражать действительные тенденции в движении цен. Зачастую на биржах проводятся операции, носящие откровенно спекулятивный характер.

В международной внешнеторговой практике специалисты ориентируются на котировки наиболее известных, хорошо зарекомендовавших себя бирж, имеющих персонал исключительно высокой квалификации, таких, как Лондонская биржа металлов (LME - London Metal Ехспапgе),Чикагская биржа (Chicago Board of Trade), занимающаяся котировками и продажами зерновых, или Нью- Йоркская биржа хлопка (NYCE -New York Cotton Exchange).

Цены аукционов - показывают цены, полученные в результате торгов. Это реальные цены, отражающие спрос и предложение в данный временной период. Аукционный вид торговли является достаточно специфичным. На аукционных торгах, например, продается и покупается пушнина, животные, предметы искусства. Статистические внешнеторговые цены - публикуются в различных национальных и международных статистических справочниках. Данные цены, появляющиеся в подобных изданиях, определяются путем деления стоимости экспорта или импорта на объем закупленной или поставленной продукции. Эти цены не показывают конкретную цену конкретного товара. С точки зрения их практического применения они интересны для понимания общей динамики внешней торговли той или иной страны, для статистических расчетов, используются как приблизительный ориентир. В процессе согласования цен экспортер и импортер, основываясь на собственном анализе данных о положении на рынке товара, приступают к переговорам, заранее зная, на какие уступки они могут пойти. В мировой практике ведения внешней торговли известно большое количество различных скидок. Ценовые скидки - метод уторговывания цены с учетом состояния рынка и условий контракта. По оценкам специалистов, существуют около 40 различных видов ценовых скидок и надбавок. К наиболее распространенным относятся следующие: скидка продавца, когда за объем единовременной покупки (партии) или за устойчивость покупок экспортер в процессе торга предоставляет скидку в зависимости от ситуации на конкретном рынке. Может достигать 20-30% к первоначальной цене;

скидка для эксклюзивного импортера, фирма - импортер является единственным поставщиком товара в страну или регион, добивается наилучших условий для продажи этого товара, по существу помогает экспортеру закрепиться на рынке данной страны. Достигает 10-15% от первоначальной цены. Практикуется в условиях рынка монопольной конкуренции;

скидка «сконто», в случае осуществления импортером предоплаты, полной или частичной, за поставляемый товар. Как правило, такая скидка предоставляется и в случае прямого банковского перевода денег при оформлении товарных накладных;

скидка традиционному партнеру (или бонусная), как правило, предоставляется импортеру, длительное время работающему на рынке с одним и тем же экспортером. В данном случае экспортер уверен в своем партнере покупателе с точки зрения правильного и своевременного выполнения контрактных обязательств; скидка предоставляется, как правило, на годовой объем продаж товара. Характерна, в первую очередь, для рынка совершенной конкуренции;

скидки за покупку внесезонного товара, как правило, предоставляется на рынках сельхозпродукции, одежды, обуви и др.

дилерская скидка, предоставляется оптовым и розничным торговцам, агентам и посредникам. Эта скидка должна покрывать расходы дилеров на продажу и сервис и обеспечивать им определенный размер прибыли.

4. Экономика США. Экономическая история

В американской экономике издавна сосуществовали различные системы хозяйственной деятельности: независимое крестьянское и кустарное производство, хозяйство, основанное на применении рабского труда и капиталистические. В колониальный период и в революционную эпоху независимое производство доминировало в северных колониях, которые поставляли на рынок сельскохозяйственные товары, рыбу, ром и некоторые промышленные товары (в частности, текстиль). В срединных приатлантических колониях преобладало полуфеодальное производство на землях, дарованных английским королем, хотя существовали и независимые фермы. На южных плантациях применялся труд сначала крепостных, а затем чернокожих рабов. В предреволюционный период экономика колоний целиком зависела от внешней торговли, которая находилась под бдительным контролем британского правительства. Штаты Новой Англии ввозили промышленные товары из Великобритании и вывозили в Африку ром в обмен на рабов. Сахар, использовавшийся при производстве рома, доставлялся из Вест-Индии в обмен на рыбу, которой кормили рабов, занятых на сахарных плантациях. Со временем, отчасти вследствие неудачной британской экономической политики, условия торговли становились все более невыгодными для колоний, что стимулировало рост анти британских настроений, вылившихся в революционный взрыв. Капиталистическое производство восходит к 1814, когда в фабричном поселке Уолтем (шт. Массачусетс) Фрэнсис Лоуэлл, основатель массачусетского города Лоуэлла, впервые внедрил новую систему труда. В «системе Уолтема» использовался труд девушек с окрестных ферм, которые и составили штат первых крупных промышленных предприятий - ткацких фабрик. Работниц размещали в фабричных общежитиях, обучали и платили им больше, чем они могли заработать надомным ткачеством, которое доминировало в ту пору. Недостатка в рабочей силе не было, поскольку началось освоение целинных земель на Западе, существенно подорвавшее экономическое положение фермеров Новой Англии. Когда в Нью-Йорк и Новую Англию прибыли ирландские переселенцы, рынок труда еще больше расширился, а условия фабричного труда стали ухудшаться, приближаясь к британским. На этой почве появились первые ростки американского профсоюзного движения. В то время на Юге основой производства хлопка и других плантационных культур был рабский труд, хотя существовали также независимые фермерские хозяйства и надомное кустарное производство. До 1808 плантации Юга зависели от работорговли, благодаря которой невольничий рынок постоянно пополнялся. После того, как Англия в начале 19 в. отменила работорговлю, условия труда и жизни рабов несколько улучшились, поскольку американские плантаторы были заинтересованы как в поддержании их трудоспособности, так и в появлении у них здорового потомства. Вопрос же о распространении системы рабовладения на вновь осваиваемые территории Запада стал предметом ожесточенных политических дебатов, которые привели к решению Юга выйти из союза штатов и к Гражданской войне 1861. Многие крупные состояния, сколоченные за годы Гражданской войны, в том числе многомиллионные Эндрю Карнеги, Джона Д.Рокфеллера и Филипа Армора, стали финансовой основой для роста промышленности в конце 19 в. Монополистический капитализм складывался в последней трети 19 в. по мере того, как наиболее удачливым дельцам удавалось поглотить своих конкурентов или объединиться в тресты для раздела рынков сбыта и установления фиксированных цен. В тот же период первых успехов достигло профсоюзное движение: по всей стране спонтанно вспыхивали всеобщие забастовки, сотни тысяч рабочих вошли в состав организации «Рыцари труда». Но после расстрела рабочей демонстрации на площади Хеймаркет в Чикаго 4 мая 1886 крупные корпорации и правительство стали успешно сотрудничать в подавлении рабочего движения.

По мере роста производства и укрупнения капиталистических предприятий их владельцы проявили интерес к зарубежным рынкам. В 1890-х годах США вышли на рынки Латинской Америки благодаря претворению в жизнь доктрины Монро, объявившей Западное полушарие сферой своих интересов. Так, в 1895 президент Гровер Кливленд пригрозил войной Великобритании, когда она попыталась закрыть доступ к р.Ориноко в Венесуэле (т.е. к четверти южноамериканского рынка). Кроме того, к 1900 американской дипломатии удалось добиться успехов в проведении политики «открытых дверей» в Китае. Согласно этой политической доктрине, государства получали свободный доступ на гигантский китайский рынок. Все эти дипломатические меры вкупе с территориальными приобретениями во время и сразу после испано-американской войны (1898) ознаменовали рождение американского империализма и обеспечили массу преимуществ для промышленности США.

Начало 20в. ознаменовалось массовым процессом слияния предприятий; стремительная централизация большинства отраслей промышленности обозначила конец эры конкурентного капитализма. И хотя был принят ряд законов, призванных не допустить монополизацию промышленности (например, антитрестовский закон Шермана 1890), они слабо претворялись в жизнь и оказались малоэффективными. В то время активизировалось профсоюзное движение, выступившее за проведение реформ, в том числе за восьмичасовой рабочий день. Эта борьба увенчалась созданием Американской федерации труда (АФТ). После Первой мировой войны профсоюзное движение несколько ослабло, но тяготы и лишения во время мирового экономического кризиса 1930-х годов вызвали его очередной подъем. Экономический кризис в США, т.н. Великая депрессия, характеризовался резким спадом производства, ростом безработицы и инфляции. Крупные профсоюзные объединения, образовавшиеся в промышленности, провели немало успешных акций, вроде сидячей забастовки на заводах «Дженерал моторс», после которой корпорация вынуждена была признать Объединенный профсоюз рабочих автомобильной промышленности. В 1935 был образован Комитет (с 1938 - Конгресс) производственных профсоюзов (КПП). Попытки администрации Франклина Д.Рузвельта преодолеть последствия экономического кризиса возымели неоднозначные результаты.

Хотя в области социальных программ и инфраструктуры произошли значительные сдвиги, экономика в целом приблизилась к прежнему уровню деловой активности лишь после вступления США во Вторую мировую войну, стимулировавшую рост производства и усиление государственного регулирования. Установление контроля за ценами, введение системы нормирования, крупномасштабная военная мобилизация и международные обязательства страны переломили негативные тенденции в экономике. Крупные корпорации получали огромные прибыли, а АФТ, КПП и независимые от них профсоюзы отказались от проведения забастовок во время войны.

Основные конкуренты США - Германия, Великобритания, Япония и Франция - были разорены войной, тогда как экономика США не только не пострадала, но и упрочилась. План Маршалла (1947) и Бреттон-Вудское соглашение о валютной системе (1944) помогли подготовить почву как для возрождения промышленных держав Европы и Японии, так и для превращения развивающихся стран в приемлемых торговых партнеров. В самих США сменившее послевоенную борьбу неписаное соглашение между профсоюзами и крупным бизнесом способствовало росту производства и расширению внутреннего рынка. Холодная война породила новые экономические стимулы, оправдывая огромные военные расходы в мирное время. Военное присутствие США во многих регионах мира служило надежным гарантом зарубежных инвестиций американских корпораций от непредвиденных местных конфликтов. Все это обеспечило условия для экономического роста, который продолжался на протяжении 1950-х - в начале 1960-х годов. К концу 1960-х годов период стремительного подъема экономики завершился. Во время войны во Вьетнаме американская экономика испытывала острое перенапряжение из-за противоречий между нуждами военного бюджета и государственных социальных программ. Меры, предпринятые странами ОПЕК в середине 1970-х годов, привели к росту стоимости энергоносителей для американских потребителей и производителей, что обусловило снижение темпов экономического развития. Неизбежный отказ в начале 1970-х годов от бреттон-вудского фиксированного курса валют дестабилизировал международные торговые отношения. Успехи послевоенного восстановления Западной Европы и Японии способствовали созданию остроконкурентной среды как внутри США, так и за рубежом. Все эти факторы вызвали в конце 1970-х годов серьезный экономический кризис в США: темпы экономического роста замедлились, инфляция выросла, заработная плата была заморожена, высокого уровня достигла безработица.

Трудовые ресурсы. В 1980-х - начале 1990-х годов занятость в промышленности США существенно уменьшилась. В 1965 в добывающих отраслях, на строительстве и в обрабатывающей промышленности работали 36,1% занятых, а в 1995 этот показатель снизился до 20,6%. С 1980 до середины 1990-х годов в стране было ликвидировано почти 2 млн. рабочих мест в обрабатывающих отраслях и ок. 500 тыс. - в горнодобывающих. С 1979 по 1992 общая занятость увеличивалась в среднем на 1,4% в год, но в сталелитейном производстве она снижалась ежегодно на 6,1%, в металлообрабатывающих отраслях - на 4,5%, в автомобилестроении и производстве оборудования - на 1,5%, а в швейной и текстильной промышленности - на 2%.

Существенные изменения произошли также в стратегии управления персоналом и отношений с профсоюзами во многих крупных корпорациях. После Второй мировой войны, когда ок. 35% наемных работников были объединены в профессиональные организации, предприниматели совместно с профсоюзами выработали форму скрытого сотрудничества. Профсоюзы отказались от постоянного контроля за производственными решениями в обмен на обязательство корпораций увязывать рост заработной платы с повышением производительности труда. Такая договоренность получила название «трудового соглашения». В первые послевоенные годы экономика переживала расцвет, прибыли росли, а соответственно повышалась заработная плата. Американские рабочие-автомобилестроители и сталелитейщики в ту пору были самыми высокооплачиваемыми «синими воротничками» в мире. Но в конце 1960-х - начале 1970-х годов прибыли корпораций стали уменьшаться. В середине 1960-х годов прибыли за вычетом налогов составили рекордные 10%, а к середине следующего десятилетия упали ниже 6%. Многие корпорации стали добиваться от профсоюзов согласия на снижение заработной платы и более гибкую систему распределения труда, а в некоторых случаях пытались даже избавиться от профсоюзов. Этот процесс достиг апогея к 1981. После неуклонного роста с 1950-х до начала 1970-х годов и достигнутого в 1973 пика реальная заработная плата (с учетом инфляции) рабочих, занятых в несельскохозяйственном производстве, стала снижаться в среднем на 1% в год. Реальная покупательная способность также сократилась. В 1997 минимальная оплата труда (5,15 долл. в час) с учетом инфляции была меньше, чем минимальная оплата (1 долл. в час) в 1956. В 1997 работник с полной занятостью, зарабатывавший 5,15 долл. в час, имел годовой доход ок. 10 тыс. долл. Крупные корпорации возникли в конце 19 в., когда в результате слияния мелких предприятий сформировались такие гиганты, как «Юнайтед Стейтс стил» и «Стандард ойл». В 1995 в США насчитывалось 16,4 млн. некорпоративных частных предприятий несельскохозяйственного профиля, 1,58 млн. партнерских компаний и 4,4 млн. корпораций. Именно корпорации играют наибольшую роль в экономике США. В 1995 доходы не корпоративных частных предприятий составили 807 млрд. долл., доходы партнерских компаний - 853 млрд. долл., доходы же корпораций превысили 14,5 трлн. долл. Большая часть продукции корпораций производится небольшим числом крупнейших фирм. Хотя в 1995 корпорации с капиталом свыше 250 млн. долл. составляли лишь 1,6% всех корпораций страны, на их долю приходилось почти 85% суммарной прибыли.

В банковско-финансовом деле усугубляется концентрация капитала. В 1997 на территории США действовали 9143 банка с общим капиталом 5 трлн. долл. (в среднем по 548 млн. долл. в каждом). Для сравнения: в 1985 в стране было 14 417 банков с общим капиталом (в долларах 1997) 3,7 трлн. долл. (в среднем по 254 млн. долл. в каждом). Банки играют огромную роль в экономике страны. В 1996 доля банков, страховых обществ, компаний по операциям с недвижимостью и кредитных организаций в ВВП составляла 19%. Операции с недвижимостью дали 886 млрд. долл., депозитные институты, включая коммерческие банки, - 247 млрд., страхование - 136 млрд.

В 20 в. государственный сектор в экономике существенно расширился, особенно в годы мирового экономического кризиса и Второй мировой войны, однако расходы федерального правительства в период с 1975 по 1995 оставались относительно стабильными. В 1995 федеральные расходы составили 21,1% ВВП (в 1975 - 21,4%). Правительство имеет возможность влиять на экономику с помощью бюджетной политики, т.е. изменяя уровень расходов или налогообложения. Федеральная резервная система (ФРС) США контролирует объем денежной массы в стране и оказывает колоссальное влияние на финансовые рынки. ФРС принимает решения независимо от федерального правительства, президент США назначает членов совета управляющих на 14-летний срок. Изменяя объем денежной массы, ФРС оказывает значительное влияние на размер процентных ставок. Уменьшая денежную массу, ФРС повышает процентные ставки, тем самым снижая темпы экономического роста. Аналогичным образом, увеличение денежной массы приводит к снижению процентных ставок и стимулирует экономический рост. В 1980 - начале 1990-х годов ФРС проводила антиинфляционную политику, удерживая процентные ставки на высоком уровне, а темпы экономического роста - на сравнительно низком уровне.

Национальный доход и распределение доходов. В 2003 ВВП США составил10,99 трлн. долл. Значение годового прироста реального ВВП часто используется в качестве индикатора здоровья экономики. С 1960 по 1995 темпы роста ВВП замедлились: в 1960-е годы среднегодовой прирост составлял 4,5%, в 1970-е - 3,5%, в 1980-е - 3,0%, а в 1990-1995 - 2,1%, а в 2003 - 3,1%. Хотя темпы экономического роста США существенно снизились, их экономика остается ведущей в мире. ВВП на душу населения США составляет 37 800 тыс. долл. США. ВВП за вычетом амортизации основного капитала и косвенных налогов на бизнес называется национальным доходом. Он распределяется в виде заработной платы и различных дополнительных выплат, прибылей частных владельцев и ренты, корпоративных прибылей и дивидендов, выплачиваемых в различных секторах экономики - работникам, владельцам недвижимости, владельцам предприятий и финансистам. В период с 1990 по 1995 общий фонд заработной платы в США составлял 60% национального дохода, дополнительные выплаты работникам - 13%, прибыли частных владельцев - 8%, рентный доход - 2%, корпоративная прибыль - 9% и дивиденды - 8%. В целом 73% национального дохода составляла оплата труда, а 27% достались владельцам недвижимости, предприятий и финансовых активов.

В 1996 средний семейный доход в США составил 35 492 долл. Сохраняется, впрочем, значительное неравенство в распределении доходов. Серьезной проблемой остается бедность. В 1996 почти 37 млн. человек жили ниже официальной черты бедности. В зоне высокого риска бедности оказываются дети. В 1996 20% американских детей жили в нищенских условиях. Высока степень этого риска и у женщин. Среди американцев, живших в 1996 ниже черты бедности, женщины составляли 56%, а мужчины 44% (среди последних 48% - подростки до 18 лет).

После второй мировой войны набрал силу процесс глобализации торговли, производства и финансовых систем. В первые послевоенные годы первоочередной целью стала ликвидация торговых барьеров, чему способствовали такие международные торговые соглашения, как, например, Генеральное соглашение о тарифах и торговле (ГАТТ) в 1947. В 1980-х годах глобализация производства и капитала ускорилась.

Все международные экономические операции США фиксируются в сводках платежного баланса. В них четыре раздела: текущий баланс, баланс капиталов, официальные резервы, ошибки и упущения. Текущий баланс отражает экспорт и импорт товаров и услуг, доходы от капиталовложений в самих США и за рубежом, а также все переводные платежи - как исходящие из США, так и поступающие извне. Баланс капиталов отражает их движение за границу и из-за рубежа, например, инвестиции на рынках капитала или прямые зарубежные капиталовложения. В сводке официальных резервов фиксируется динамика запасов иностранной валюты в Федеральной резервной системе. В сводке ошибок и упущений отражаются незарегистрированные сделки и колебания валютных курсов. По определению сумма балансов всех четырех разделов должна быть равна нулю, т.е. торговый дефицит в текущем балансе покрывается поступающим из-за рубежа капиталом и продажами валюты из официальных резервов.

Сводки платежного баланса отражают растущую интегрированность экономики США в мировое хозяйство. В период между 1945 и 1994 происходил неуклонный рост международной торговли, которая достигла 504,5 млрд. долл. по экспорту и 668,9 млрд. по импорту. Значение операций с капиталом, как показывают сводки баланса капиталов, выросло в период между 1980 и 1994. Начиная с 1975 текущий баланс ежегодно фиксирует дефицит торгового баланса, который увеличивался вплоть до 1987, в период с 1987 по 1992 уменьшился, а затем вновь вырос. В 1994 он достиг 151 млрд. долл.: доходы по торговым операциям составили 844 млрд. долл. (504,5 млрд. - экспорт товаров, 196,5 млрд. - экспорт услуг, 137,8 млрд. - экспорт капитала и 5,2 млрд. - переводные платежи), в то время как расходы по торговым операциям составили 995 млрд. долл. (668,9 млрд. - импорт товаров, 137,5 млрд. - импорт услуг, 148,3 млрд. - импорт капитала и 40,3 млрд. - переводные платежи). Начиная с 1986 экспорт рос более быстрыми темпами, чем импорт, но доходы от иностранных инвестиций возрастали быстрее, чем доходы от американских капиталовложений за рубежом. Основными предметами экспорта в 1994 были автомобили (46,3 млрд. долл.) и прочие транспортные средства (32,4 млрд.), промышленное оборудование (22,6 млрд.) и офисная оргтехника (35,4 млрд.). Ввозились в основном автомобили (95,1 млрд. долл.), электротехническое оборудование (57,7 млрд.), офисная оргтехника (52,1 млрд.), телекоммуникационное оборудование (32,5 млрд.), нефть (49,3 млрд.) и одежда (36,7 млрд.). Крупнейшие торговые партнеры США - страны Европейского союза, Канада и Япония.

В период с 1983 по 1992 сводки баланса капиталов ежегодно показывали активное сальдо, а в 1993 - дефицит. Прирост капитала был в основном обусловлен увеличением т.н. «портфельных инвестиций», т.е. покупок иностранных ценных бумаг. Баланс же прямых зарубежных инвестиций был пассивным: американские корпорации больше вкладывали в зарубежные предприятия, чем иностранцы - в американские. Наибольший уровень прямых зарубежных инвестиций в США был достигнут в 1989 (67,7 млрд. долл.), а американских за рубежом - в 1993 (72,6 млрд.). Значительная часть прямых инвестиций США размещена в Западной Европе. Наиболее быстрыми темпами растут инвестиции в Латинской Америке: с 17,1 млрд. долл. в 1976 до 90,7 млрд. в 1992.

Курс валют торговых партнеров оказывает влияние на все международные операции, торговлю и движение капитала. Этот курс может определяться на международных валютных рынках через колебания предложения и спроса, но может и фиксироваться как государственными монетарными институтами, так и многосторонними соглашениями. Наиболее серьезная попытка создать международную систему фиксированных валютных курсов путем привязки к доллару США была предпринята на Бреттон-Вудской конференции в 1944 (это соглашение утратило силу в 1971). С тех пор курс доллара определяется на международных валютных рынках с нерегулярным вмешательством центральных банков. Такая система получила название «управляемого, или регулируемого, плавания».

Значение международных валютных рынков резко возросло в связи с углубившейся интеграцией мирового рынка капитала и ростом числа конвертируемых валют. Увеличение объемов иностранной валюты на рынках при плавающих курсах и свободной конвертируемости способствовало усилению непредсказуемости и нестабильности валютных курсов. Международные валютные рынки предлагают участникам новые виды финансовых операций с целью снижения рисков, вызванных изменениями курса. Однако эти новые сделки (с «фьючерсами» и «форвардсами») привели к росту валютных спекуляций. Общий объем валютных операций на международных рынках составил в 1992 ок. 681 млрд. долл., а в 1993 - свыше 1 трлн.; таким образом, сделки по купле-продаже валют по своим объемам обогнали и торговые сделки, и перекачку капитала в соотношении 5:1. Поскольку емкость мировых валютных рынков превысила емкость национальных экономик, многие страны мира все в большей степени теряют возможность определять собственную экономическую политику и стабилизировать национальную валюту.

С ростом объемов торговых сделок и движения капитала, а также валютных операций усилилось значение международных институтов и многосторонних соглашений. По Бреттон-Вудскому соглашению были учреждены две международные организации - Международный банк реконструкции и развития (Всемирный банк) и Международный валютный фонд (МВФ). Они оказались долговечнее самого соглашения. МВФ был создан как официальный кредитор, облегчающий условия ликвидности для стран-участниц с помощью системы фиксированных валютных курсов и предоставляющий займы менее развитым странам. Всемирный банк был учрежден как банк развития для финансирования конкретных проектов. Впоследствии были созданы аналогичные региональные банки, в том числе Межамериканский банк развития и Европейский банк реконструкции и развития.

Начиная с 1980-х годов МВФ выдает кредиты при соблюдении странами-получателями определенных условий. Эти условия оказывают влияние и на принятие решений о предоставлении займов другими финансовыми организациями, как государственными, так и частными.

Глобализация и экономика США

Границы между национальными экономиками постепенно стираются. Все труднее говорить об экономике США без учета положения дел в японской, мексиканской или европейской экономиках. Транснациональные корпорации (ТНК), включая и американские, все больше стремятся размещать производство за рубежом. Понятие «чисто» американской корпорации (или французской, канадской) все больше устаревает. Например, на предприятиях Форда и ИБМ занято за рубежом соответственно 50 и 45% рабочей силы. В середине 1990-х годов сугубо американские корпорации получили 16% прибыли от оффшорных операций.

В швейной промышленности, к примеру, типична такая ситуация: новая модель одежды разрабатывается в Нью-Йорке, ткань поступает из Сянгана (Гонконга), пошив осуществляется на Филиппинах, а продают готовое изделие в Великобритании. Обычный универмаг в США торгует одеждой, произведенной в 50 странах мира. Аналогичный процесс развивается и в обратном направлении.

Список используемой литературы

1. Булатов А.С. Экономика: Учебник издан. 3 - М., 2006. - 816 с.

2. Иноземцев В.Л. Пределы «догоняющего» развития.- М.: Экономика, 2000.

3. Капица Л.М., Шохина Л.И. Индикаторы мирового развития.- М., 2005.

4. Мировая экономика и международные экономические отношения. Учебник под ред. А.С.Булатова и Н.Н.Ливенцева. М., 2008.

5. Национальная экономика в условиях глобализации. Под ред. И.П.Фаминского. М., 2007. Гл.5,

6. Спиридонов И.А. Мировая экономика: Учебное пособие. - М., 2007.- 256

7. Издательство Института экономики переходного периода, 2005. Экономика США. Учебник под ред. В.Б.Супяна. СПб.: Питер, 2008

8. Шишков. Ю. Уровень бедности в современном мире . МЭ и МО. 2006.

9. Национальная экономика в условиях глобализации. Под ред. И.П.Фаминского. М., 2007.

Размещено на Allbest.ru