Денежно-кредитная политика Центрального Банка России: цели и ориентиры
Роль Центрального банка (ЦБ) в банковской системе Российской Федерации: значение, основные цели и функции. Денежно-кредитная политика: понятие, виды, методы и инструменты. Анализ денежно-кредитной политики ЦБ Российской Федерации в современных условиях.
| Рубрика | Финансы, деньги и налоги |
| Вид | курсовая работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 04.01.2012 |
| Размер файла | 44,2 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Приведение в действие инструментов денежно-кредитной политики (операции на открытом рынке, дисконтирование, изменение нормы обязательных резервов);
Увеличение и сжатие объема денежной массы;
Движение ставки процента на денежном рынке;
Динамика совокупного спроса, связанная, в частности, с активизацией и ослаблением инвестиционной деятельности в экономике;
Изменение совокупного предложения как реакция на изменение совокупного спроса. (6-С.245)
Каждый из указанных элементов запускается предыдущим и в свою очередь приводит в действие последующий рычаг. Поэтому сбой в работе любого рычага ослабляет результативность проведения денежно-кредитной политики.
3. Проблемы и направления совершенствования денежно-кредитной политики ЦБ РФ
В последние годы в условиях благоприятной для России внешнеэкономической конъюнктуры, сильного платежного баланса и проводимых структурных реформ перед Банком России стояла задача по достижению разумного компромисса между снижением инфляции, укреплением национальной валюты и поддержанием устойчивого экономического роста как в краткосрочном, так и долгосрочном аспектах. Согласованные действия Банка России и Правительства Российской Федерации при проведении макроэкономической политики позволили добиться определенных результатов в снижении инфляции.
К настоящему времени Банком России и Правительством Российской Федерации сформированы механизмы регулирования ликвидности банковской системы и сдерживания роста денежного предложения. В условиях сильного платежного баланса Банк России использует инструменты денежно-кредитной политики в первую очередь для связывания свободной ликвидности, однако в необходимых случаях обеспечивает применение инструментов по предоставлению денежных средств банкам. Эффективным механизмом связывания банковской ликвидности стало формирование Стабилизационного фонда Российской Федерации.
Практически восстановлено доверие к российской валюте. С 2002 года темпы роста депозитов в российской валюте стали превышать темпы роста депозитов в иностранной валюте. Последовательно увеличивается монетизация валового внутреннего продукта.
До последнего времени Банку России удается сдерживать рост реального эффективного курса рубля, что позволяет в условиях роста производительности труда сохранить ценовую конкурентоспособность российских товаров по сравнению с иностранными аналогами.
Ситуацию в области проведения денежно-кредитной и курсовой политики в России в последние годы можно охарактеризовать как стабильную и формирующую позитивные ожидания на предстоящий среднесрочный период.
В рамках совершенствования денежно-кредитной политики, создающей условия для стабильного развития экономики, предстоит решить следующие задачи:
повышение действенности системы инструментов денежно-кредитной политики для оперативного и эффективного реагирования на изменение ситуации в денежно-кредитной сфере, а также более активное использование инструментов процентной политики;
дальнейшее развитие системы рефинансирования банков, включая операции прямого РЕПО, ломбардные кредиты, предоставляемые на аукционной основе и фиксированных условиях, кредиты "овернайт", операции "валютный своп", внутридневные кредиты;
расширение Ломбардного списка за счет первоклассных корпоративных ценных бумаг;
обеспечение доступа к механизмам рефинансирования для банков всех регионов Российской Федерации;
использование в качестве операционного ориентира при реализации политики сглаживания колебаний валютного курса корзины из 2 основных мировых валют - доллара США и евро, достаточно хорошо отражающей эффективную стоимость российской валюты по отношению ко всем значимым для российской экономики иностранным валютам.
Мероприятия Банка России по совершенствованию денежно-кредитной политики в 2007 году
|
Содержание мероприятий |
Срок исполнения |
|
|
Банковская система и банковский надзор |
||
|
1. Участие в подготовке изменений в федеральные законы “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”, “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", направленных на создание правовых условий для дальнейшего приближения к международно признанным подходам российских правил, касающихся включения субординированных заимствований в расчет собственных средств (капитала) кредитных организаций, а также устанавливающих право Банка России определять условия включения субординированных финансовых инструментов в состав источников собственных средств (капитала) кредитных организаций |
I квартал |
|
|
2. Участие в подготовке изменений в Федеральный закон “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в части совершенствования критериев и механизмов контроля за соответствием банков - участников системы страхования вкладов требованиям к участию в системе страхования вкладов, уточнения механизмов, обеспечивающих осуществление выплат вкладчикам, функций и полномочий государственной корпорации “Агентство по страхованию вкладов” |
II квартал |
|
|
3. Участие в подготовке проекта федерального закона “О внесении изменений в федеральные законы “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ” и “О банках и банковской деятельности” в части внедрения в надзорную практику международно признанных принципов консолидированного надзора |
II квартал |
|
|
4. Участие в подготовке проекта федерального закона “О внесении изменений в федеральные законы “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ” и “О банках и банковской деятельности” в части предоставления Банку России права применения мер надзорного реагирования на основе профессионального суждения |
III квартал |
|
|
5. Участие в подготовке проекта федерального закона “О внесении изменений в федеральные законы “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ” и “О банках и банковской деятельности” в части уточнения требований к публикуемой отчетности кредитных организаций (к содержанию и срокам раскрытия) |
II квартал |
|
|
6. Участие в разработке проекта федерального закона “О внесении изменений и дополнений в федеральные законы “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ” и “О банках и банковской деятельности” в части расширения полномочий Банка России по осуществлению надзора за организациями-провайдерами, оказывающими кредитным организациям услуги по осуществлению видов деятельности, функций или процессов, обычно выполняемых самими кредитными организациями (аутсорсинг) |
IV квартал |
|
|
7. Участие в подготовке изменений в Федеральный закон “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части совершенствования процедур ликвидации кредитных организаций, в том числе направленных на создание эффективного механизма реализации активов ликвидируемых кредитных организаций, повышение прозрачности ликвидационных процедур в целях более полного удовлетворения требований кредиторов и вкладчиков, повышения уровня ответственности за доведение до банкротства, совершенствования процедур оспаривания сомнительных сделок |
IV квартал |
|
|
8. Участие в подготовке изменений в Федеральный закон “О кредитных историях” в части обеспечения кредиторами права заемщиков на предоставление информации в бюро кредитных историй (предусматривается обязать источники формирования кредитных историй запрашивать согласие заемщиков на предоставление информации в бюро кредитных историй) |
II квартал |
|
|
9. Участие в подготовке изменений в федеральные законы “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", “О банках и банковской деятельности” в части установления дифференцированных требований по достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций |
IV квартал |
|
|
10. Участие в подготовке изменений в федеральные законы “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", “О банках и банковской деятельности” в части установления требований к кредитным организациям по раскрытию информации, касающейся управления рисками и достаточности капитала |
IV квартал |
|
|
11. Разработка нормативных актов Банка России, направленных на оптимизацию правил и процедур, применяемых при формировании уставного капитала кредитных организаций |
II квартал |
|
|
12. Подготовка нормативного акта и рекомендаций Банка России по вопросам совершенствования надзора за риском ликвидности на основании концепции денежных потоков с учетом международного опыта и результатов реализации проекта ЕС/ТАСИС “Банковский надзор и отчетность” |
I-II кварталы |
|
|
13. Подготовка нормативного акта Банка России, направленного на внедрение международных подходов к оценке достаточности капитала кредитных организаций, определенных в рамках соглашения “Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы" (Базель II) |
III-IV кварталы |
|
|
14. Совершенствование нормативно-правового регулирования отношений в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и методологического обеспечения деятельности кредитных организаций по контролю операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также по выявлению сомнительных операций |
I-IV кварталы |
|
|
Финансовые рынки |
||
|
15. Участие в работе по развитию законодательства, регулирующего деятельность центрального депозитария |
I-II кварталы |
|
|
16. Участие в работе по развитию законодательства об организованных рынках и биржевой торговле |
II-III кварталы |
|
|
17. Участие в работе по развитию законодательства, регулирующего клиринговую деятельность |
I-II кварталы |
|
|
18. Участие в работе по совершенствованию законодательства в части создания условий для секьюритизации финансовых активов |
I-II кварталы |
|
|
19. Участие в работе по развитию законодательства о рынке ценных бумаг в части правового определения компенсационных механизмов на данном сегменте рынка |
III-IV кварталы |
|
|
20. Участие в работе по совершенствованию законодательства о рынке ценных бумаг в части инструментов и инфраструктуры рынка ценных бумаг |
I-IV кварталы |
|
|
Платежная система |
||
|
21. Завершение комплекса мероприятий по построению системы валовых расчетов в режиме реального времени (система RTGS) Банка России |
II квартал |
|
|
22. Разработка проекта нормативного документа, определяющего политику Банка России по надзору за частными платежными системами, включающего критерии значимости частных платежных систем, требования Банка России к правилам системно значимых частных платежных систем и меры контроля по их выполнению |
I-II кварталы |
Заключение
Денежно-кредитная политика - один из мощных инструментов экономической политики, находящихся в распоряжении государства.
Обладая такими средствами, как пересмотр резервной нормы, изменение учетной ставки и операции на открытом рынке, Центральный банк может оказывать определяющее воздействие на денежное предложение, а через его посредство - на реальный национальный продукт, занятость и индекс цен.
Денежно-кредитная политика во многом определяет валютные курсы, влияя тем самым на эффективность внешнеторговых операций по экспорту и импорту. Ее можно использовать не только для изменения основных внутренних макроэкономических переменных, но и для управления внешнеторговым балансом.
Используя рекомендации представителей различных школ, находя компромиссные решения, Центральные банки реализуют денежно-кредитную политику. Эта деятельность является наиболее демократичным способом экономического регулирования, в наименьшей степени ограничивая рамки экономической свободы субъектов системы бизнеса.
Список литературы
1. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. Лаврушина О.И. М.: Финансы и статистика, 1999.
2. Банковское дело: Учебник / Под ред. Жукова Е.Ф. М.: Единство, 2006.
3. Банковское дело: Справочное пособие / Под ред. Бабичевой Ю.А. М.: Экономика, 2000.
4. Учебник по основам экономической теории / Под ред. Камаева В.Д. М.: Владос, 2001.
5. Финансы и кредит: Учебник / Под ред. Казака А.Ю. Екатеринбург: ЯВА, 1997.
6. Финансы и кредит: Учебное пособие / Под ред. Ковалевой А.М. М.: ФиС, 2002.
7. Вигман С.Л. Финансы, деньги, кредит в вопросах и ответах: Учебное пособие. М.: Проспект, 2005.
8. Миляков Н.В. Финансы. Учебник. М.: ИНФРА-М, 2004.
9. Финансы, денежное обращение и кредит. Учеб. / Под ред. Г.Б. Поляка. М.: ЮНИТИ, 2003.
10. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник /Под ред.В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. М.: Проспект, 1999.
11. Финансы. Учебник / Под ред. В.В. Ковалева. М.: Проспект, 2004.
12. Финансы, деньги, кредит. Учеб. / Под ред. О.В. Соколовой. М.: Юрист, 2001.
13. Банковское дело: Учебник / Под ред. Лаврушина. М.: ФиС, 2003.
14. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
15. Долан Э. Дж и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика/Пер. с англ.В. Лукашевича и др.; Под общ. ред. В. Лукашевича. - Л., 1991
16. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политки на 2007 год // http://www.rg.ru/bussines/docum/
17. Бюджетный комитет Госдумы рекомендует принять к сведению направления денежно-кредитной политики ЦБ РФ на 2007г // Росбизнесконсалтинг, http://www.rbc.ru/
18. "Единая Россия" против денежно-кредитной политики ЦБ на 2007г // Росбизнесконсалтинг, http://www.rbc.ru/
19. Казумова Э. Государство уходит из банков // Новые известия. №211, 2006.
20. Кряжев Д., Сенаторов Ю. Документы // Коммерсантъ. №215, 2006.
21. Кторов С. Депутаты критикуют курсовую политику ЦБ РФ // Комсомольская правда. №171, 2006.
22. Левин В. Минфин и Центробанк саботируют поручения президента? // Комсомольская правда. №171, 2006.
23. http // www.cbr.ru
24. http // www.itar-tass.com
25. http // finmarket.ru
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Функции Центрального Банка Российской Федерации и его роль в денежно-кредитном регулировании экономики. Характеристика механизма денежно-кредитного регулирования. Инструменты и методы денежно-кредитной политики, ее цели и количественные ориентиры.
курсовая работа [1,6 M], добавлен 04.11.2013Понятие и специфика денежно-кредитной политики. Цели, инструменты и принципы в современных условиях. Особенности развития экономики и денежно-кредитной политики. Мероприятия Банка Российской Федерации по совершенствованию банковской и платежной системы.
курсовая работа [118,9 K], добавлен 25.02.2009Цели, объекты и методы денежно-кредитного регулирования. Основные типы денежно-кредитной политики, инструменты ее реализации. Сущность и функции Центрального Банка Российской Федерации. Современные правовые основы регулирования денежно-кредитной политики.
курсовая работа [78,9 K], добавлен 10.05.2016Цели, объекты и методы денежно-кредитного регулирования. Роль Центрального Банка РФ в проведении денежно-кредитной политики. Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБР. Особенности кредитно-денежной политики ЦБ РФ на современном этапе.
дипломная работа [222,8 K], добавлен 24.02.2007Сущность, функции, принципы, цели и основные типы денежно-кредитной политики. Понятие и функции Центрального Банка Российской Федерации. Направления, основные инструменты и современные правовые основы регулирования денежно-кредитной политики России.
курсовая работа [55,0 K], добавлен 13.07.2011Цели и средства денежно-кредитной политики, роль центрального банка в ее проведении. Составляющие финансовой политики государства: денежно-кредитная, налоговая, бюджетная, международная. Характеристика современной денежно-кредитной политики Банка России.
курсовая работа [34,4 K], добавлен 06.12.2009Сущность и виды денежно-кредитной политики банка и его роль в денежно-кредитной политике государства. Основные направления государственного регулирования. Понятие и задачи Центрального Банка. Варианты развития российской экономики в 2009-2011 гг.
реферат [27,1 K], добавлен 14.01.2010Основные инструменты кредитной политики. Сущность кредитной политики государства. Денежно-кредитная политика Центрального банка. Цели и направления денежно-кредитного регулирования. Кредитная политика Республики Беларусь: состояние и перспективы развития.
курсовая работа [32,7 K], добавлен 25.11.2010Система денежно-кредитной политики, ее цели, субъекты и объекты. Особенности применения методов и инструментов денежно-кредитной политики. Роль Центрального банка в денежно-кредитной политике государства. Единая государственная денежно-кредитная политика.
курсовая работа [700,9 K], добавлен 31.05.2014Понятие, этапы и принципы формирования денежно-кредитной политики государства, ее задачи и цели, методы и инструменты практической реализации, особенности в России. Место и значение Центрального банка в процессе становления денежно-кредитной политики.
контрольная работа [26,7 K], добавлен 12.05.2010
