Однако в XXI веке опровержение равновесной парадигмы для многих экономистов стало свершившимся фактом. Действительно, Дж. Стиглиц и Дж. Акерлоф показали, что экономическая информация формируется в процессе общения субъектов. Следовательно, она по определению не может быть совершенной, так как зависит от сознательных действий экономических агентов и их интересов. В свою очередь, исследования поведения экономических субъектов (Д. Канеман, А. Тверски, В. Смит и др.) дополнили этот вывод. Человеческий выбор является «квазирациональным», а не рациональным, как это принимается в традиционных равновесных теоретических моделях.

Тем не менее, эффекты асимметрии информации (ЭАИ) не «устраняют» рыночное равновесие, а существенно меняют трактовку этого понятия. Во-первых, под влиянием ЭАИ происходит смещение равновесия. Причем в зависимости от институциональной организации рынка можно выделить два альтернативных типа этих смещений: благоприятные и неблагоприятные. Во-вторых, само по себе «равновесие» - не просто некая геометрическая точка (совпадающая с пересечением линий спроса и предложения), а сбалансированное состояние рынка. Если реальное состояние от него значительно отклоняется, нарастают противоречия. Но до известной границы эти отклонения имеют место всегда, причем не как «флуктуации», а как закономерные смещения, направления которых зависят от институциональной структуры рынка.

Кроме того, при описании макроэкономической системы следует помнить, что закономерности, определяющие динамику макросистемы, связаны с микроэкономическими процессами, но несводимы к ним и не выводимы из них. Более того, макродинамические силы сами влияют на поведение отдельных экономических субъектов и деятельность микроэкономических структур. Поэтому в действительности микро- и макроуровни взаимодействуют, являясь качественно различными.

На этой основе видно, что в рамках информационно - поведенческой парадигмы равновесный подход не отвергается, а скорее получает дальнейшее развитие, что открывает новые перспективы как для развития теоретического аппарата экономической науки (в том числе и в плане появления более содержательной теоретической системы по сравнению с классической теорией общего равновесия), так и для ее прикладных аспектов.

Наиболее значимым положением новой парадигмы является вывод о том, что информация генерируется только в процессе общения и взаимодействия экономических субъектов Возможно, такая трактовка не подходит для физической или химической информации, но она вполне отражает специфику информации экономической, которая непосредственно затрагивает интересы субъектов.. Следовательно, распространение достоверной информации не происходит «автоматически», и это связано не только с недостатками в организации инфраструктуры рыночных отношений, но и с тем, что субъекты могут неправильно воспринимать сигналы и (или) неадекватно (сознательно или неосознанно) передавать сигналы вовне. Причем одни индивиды действуют так, чтобы передать определенную информацию (если это соответствует их интересам), другие стремятся ее скрыть, раскрыть частично или преподнести так, чтобы улучшить или, по крайней мере, не ухудшить свое положение. Это ведет к изменению характера функционирования рынков. Как подчеркивал Стиглиц, «действия (включая выбор) передают информацию, участники рынка знают об этом, и это оказывает влияние на их поведение». Поэтому асимметрия информации порождается самими действиями участников рыночного обмена.

Следует подчеркнуть, что ЭАИ действуют не только на товарных, но и на других рынках: на рынке труда они проявляются в том, что, поскольку каждая фирма стремится иметь наиболее умелых и добросовестных работников, эффективная зарплата, назначаемая работодателями, выше рыночной (оборотной стороной такого завышения является наличие определенного уровня безработицы); на кредитном рынке кредиторы понимают, что высокие ставки могут отпугнуть в первую очередь осторожных, добросовестных заемщиков, а не аферистов, поэтому процентные ставки, назначаемые банкирами, ниже равновесных (отсюда некоторый дефицит заемных фондов).

Поскольку любая рыночная сделка предполагает обмен информацией, осуществляемый ex ante, положение о ее атрибутивном несовершенстве вроде бы подрывает основу равновесной парадигмы. Но информация должна быть включена в модель рыночного равновесия как эндогенный фактор. Причем это можно сделать на основе понятия информационной состоятельности рынка, отражающего его институциональную структуру, определяющую направление смещения рыночного равновесия вследствие естественной асимметричности экономической информации.

Важно подчеркнуть, что ситуация информационной состоятельности рынков гораздо предпочтительней не только по сравнению с характерной для несостоятельных рынков, но и по отношению к той ситуации, которая принимается традиционной равновесной теорией рынка в качестве эталонной при явном или неявном допущении о его информационной нейтральности. В кратком виде данное положение можно проиллюстрировать для некоторых рынков так, как это показано в таблице 1.

макроэкономический равновесие модель

Таблица 1

Краткая характеристика смещенных и равновесных рынков

* Возможно и промежуточное состояние рынков. В этом случае эффекты рационирования и отклонения цен (процентных ставок и заработной платы) от рыночных взаимно компенсируют друг друга.

Следует подчеркнуть, что информационная неопределенность имеет место на любом рынке и носит фундаментальный характер. Даже если мы рассматриваем максимально стандартизированный товар, потребительские свойства которого точно заданы в данный момент, все равно существует вероятность того, что его полезность будет иной по сравнению с той, какой она представляется в момент предполагаемой сделки. Но представьте себе рынок, на котором нет ни одной пары одинаковых товаров, а качество каждого из них очень непросто заранее определить, так как оно проявляется в течение длительного срока и (или) может меняться и (или) может быть выявлено только после совершения сделки. На первый взгляд такой рынок может показаться искусственной конструкцией. Но это не так. Во-первых, рынки такого типа становятся все более типичными для современной экономики Это, например, рынки консультативных услуг, программных продуктов, других информационных ресурсов.. Во-вторых, по мере усложнения производственных процессов и потребительских вкусов многие рынки все более усложняются и индивидуализируются (это относится не только к товарам и услугам, но и к рынку труда, финансов). Поэтому традиционная модель рыночного равновесия, не учитывающая информационно-институциональные характеристики экономики, становится все менее адекватной современным условиям. В экономике, основанной на массовом производстве стандартных товаров и услуг, эффектами асимметрии информации можно было пренебречь. В современных условиях такая роскошь непозволительна.

Если экономика характеризуется низкой степенью информационной состоятельности, это означает не только то, что рынки функционируют неэффективно, но и то, что возникает неблагоприятный тип макроэкономической динамики, который так же, как и альтернативный, усиливает последствия (соответственно негативные или позитивные) от эффектов асимметрии информации.

Макроэкономические рынки (или просто макрорынки) существуют не сами по себе, а во взаимодействии друг с другом. На них действуют конкретные фирмы и субъекты. Но мы не сможем ни описать, ни просто понять взаимодействие макрорынков, если будем анализировать только действия конкретных рыночных субъектов. Каждый из макрорынков имеет свое макроравновесие. Они описываются многочисленными моделями, как общими, охватывающими всю экономику (самой известной из них является модель IS - LM), так и более частными (например, модель спроса на деньги). Равновесие макросистемы в целом (или отдельного макрорынка) существует потому и постольку, поскольку она активно воздействует на экономических субъектов через ставку процента, инфляционную ситуацию, динамику уровня безработицы и т. д. То есть макросистема воздействует на поведение единичных агентов через внешние условия, в которых действуют последние.

Важно то, что равновесие (как классическое, так и введенное нами «смещенное») отражает устремления субъектов экономики и, по существу, имеет психологическую природу. В этом сама суть равновесного метода и его существенное отличие от механистического балансового мышления.

Если рынки информационно состоятельны, то на рынке капитала масштабы рационирования кредита невелики, естественный уровень безработицы является умеренным и не оказывает существенного давления на общий уровень зарплаты, рынки конечных продуктов достаточно разнообразны и «эластичны». В этих условиях необходимая для нормального функционирования и развития индустриальной структуры норма накопления обеспечивается за счет высокой склонности населения к сбережению (которая, при прочих равных условиях, пропорциональна уровню зарплаты), а развитый и информационно прозрачный финансовый рынок обеспечивает трансформацию сбережений в инвестиции. Технический прогресс в этом случае, как правило, приводит к увеличению, а не к снижению спроса на труд, так как прирост объема реализации продукции имеет тенденцию к опережению роста производительности труда в связи с тем, что критическая масса производителей работает на конечные рынки с высокоэластичным спросом. Уровень безработицы относительно невысок, и она не носит «застойного характера». Совокупное денежное предложение масштабно за счет высокой склонности населения к сбережению и значительной доли безналичной составляющей в структуре денежных запасов нефинансового сектора.

Следует отметить, что именно в таких (и только в таких) условиях высокий уровень безработицы в долгосрочном плане является следствием не чрезмерно высокого, а, наоборот, недостаточно быстрого темпа технологической модернизации, роль же экономической политики сводится к достижению традиционных целей макроэкономического регулирования.

Как мы видели выше, информационная несостоятельность рынка труда приводит к снижению уровня заработной платы. Соответственно увеличивается доля прибыли. При неблагоприятном типе макроэкономической динамики норма накопления, необходимая для простого и (или) расширенного воспроизводства индустриальной структуры, обеспечивается за счет относительно низкого уровня зарплаты и соответственно относительно высокой нормы прибыли. В этих условиях средняя склонность к сбережению и формированию безналичных активов невысока. С другой стороны, спрос на кредит (вследствие высокой нормы прибыли) значителен.

Технологический уровень большинства секторов в такой экономике относительно низок (прежде всего потому, что технологические предпочтения неблагоприятны). Но это еще не все. Если удается обеспечить рост производительности труда, очень вероятно, что прирост выпуска будет гораздо меньше, так как рынок неэластичен. Поэтому может иметь место парадоксальная ситуация, когда внедрение новой техники приводит к росту безработицы, а противоположная ситуация к потере конкурентоспособности. Активная технологическая политика может приводить и негативным результатам, когда общественная отдача от технического прогресса будет отрицательной даже несмотря на возможный рост эффективности на микроуровне. Такая ситуация не раз имела место в прошлом и сегодня наблюдается во многих развивающихся странах.

Деформализация правил в России делает собственность непрозрачной, а исполнение контрактных обязательств подпадает под «неформальный контроль» теневых структур. Возможно, что такой контроль является не менее жестким по сравнению с государственным. Но беда в том, что подобная система непрозрачна, истинные правила игры и каналы влияния известны только посвященным. Издержки «входа и выхода» слишком велики, а реальные возможности государственного регулирования экономических процессов очень ограниченны. С этой точки зрения развитие отношений собственности не сводится к «разгосударствлению», а является гораздо более общей проблемой.

Итак, главный вывод теоретико-методологического характера заключается в том, что традиционная равновесная парадигма терпит фиаско. Она не в состоянии описать те процессы, которые имеют место на современном рынке. Но в рамках информационно-поведенческой парадигмы равновесная концепция не отвергается, а развивается. Это можно проиллюстрировать с помощью аналогии. Представьте себе, что две магистрали на карте пересекаются в точке А. Мы можем взять лупу и линейку, найти этот перекресток на местности и после осмотра асфальта спросить: «Где это пересечение, не является ли «точка А» фикцией?». Информационно-поведенческая теория значительно ближе к действительности. Традиционное «рыночное равновесие как и геометрия Евклида или «топографическая карта», -- это лишь первое приближение к реальности. Сегодня для адекватного понимания того, что происходит в экономике, мало знать закономерности, составляющие суть равновесной парадигмы. Современный рынок находится в постоянном развитии, ему в гораздо более значительной степени, чем 50 или 100 лет назад, свойственна неопределенность. Но если нельзя найти «точку А» на реальном перекрестке, это не значит, что топографическая карта неправильна.

Информация эндогенна и зависит от институциональных характеристик рынка. Поэтому рыночное равновесие не «отменяется», но смещается в ту или иную сторону в зависимости от институциональных характеристик рынка и экономики. Его следует понимать не как «точку», а как тенденцию, аттрактор, который в наиболее концентрированном виде характеризует состояние и динамику рынка. В свою очередь, информация (по крайней мере экономическая) во многом имеет поведенческую природу. Она возникает на основе сигналов, которыми обмениваются экономические субъекты. Это означает не только то, что информация зависит от поведения, но и то, что действие (или бездействие) субъектов определяется его предполагаемым (в соответствии с рациональным или квазирациональным расчетом) информационным содержанием Ясинецкий Ю., Тихонов А. Новая информационно - поведенческая парадигма: конец равновесной теории или ее второе дыхание? // Вопросы экономики. - 2007. - № 7. - С.35-58. .

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Экономическое равновесие - это такое состояние экономики, при котором произведенная продукция реализована, а спрос удовлетворен. Оно предполагает, что имеющиеся рабочая сила и производственные мощности используются полностью, нарушаемые пропорции постоянно восстанавливаются.

Экономическое равновесие - это согласованное, равновесное развитие всех рынков: товаров и услуг, рабочей силы, денег капиталов, ценных бумаг. Оно достигается в ходе взаимодействия и взаимоприспособления всех сфер, секторов, факторов производства.

Теорию общего рыночного равновесия разработал экономист и математик Л. Вальрас, утверждавший, что всякое рыночное хозяйство стремится к равновесию в виде тенденции. Основным инструментом реализации взаимозависимости и достижения взаимосогласованных пропорций является обмен. Дж. Хикс, Э. Хансен и другие теоретики сформулировали условия равновесия, определили методы достижения равновесности в экономике.

Теория общего равновесия предполагает проведение четкого разграничения между «идеальной» моделью (моделями) и фактическим состоянием равновесности экономической системы.

Основоположником методологии макроэкономического анализа является Дж.М. Кейнс. Именно он ввел в практику функциональный анализ макропоказателей, показал ограниченность классической теории общего равновесия. Модели Кейнса и его последователей, в том числе модели AD - AS, IS - LM, помогают уяснить взаимосвязанность основных макропоказателей, представить картину общего рыночного равновесия в динамике.

В отличие от монетарной концепции, согласно которой равновесие в экономике устанавливается автоматически, кейнсианцы исходят из того, что для достижения соответствия между основными параметрами рынка необходимо участие внешних факторов, вмешательство государства.

Если экономика характеризуется высокой степенью информационной состоятельности, возможно, что она сама выйдет на благоприятный тип макродинамики. Но этого может и не произойти, особенно если ее технологическая структура является отсталой. В то же время, как было показано выше, простая активизация технологической политики может приводить к ухудшению макродинамических характеристик (даже несмотря на успехи в модернизации отдельных секторов). Поэтому государство должно регулировать макродинамические связи в экономике, проводя соответствующую промышленную, внешнеэкономическую и структурную политику. Главная цель этого регулирования заключается в том, чтобы «спровоцировать» рост эндогенного спроса на труд как в абсолютном выражении, так и по отношению к спросу на капитал.

Вывод прикладного характера таков: политика рыночных реформ должна основываться не на «Вашингтонском консенсусе», а на информационно-поведенческом подходе к рынку. Из нее следует, что регулирование рыночного равновесия осуществляется посредством формирования институциональной структуры и заключается в достижении информационной состоятельности рынка. Кроме того, необходимо осуществлять макродинамическую политику, воздействуя на динамику макрорынков. Это нужно иметь в виду и при выстраивания политики, направленной на защиту внутренних производителей (по крайней мере, развитые страны, являющиеся членами ВТО, де-факто делают это).

В переходной экономике достижение равновесности является одной из целей проводимых преобразований. Переход к рыночной системе равновесности - весьма сложный, противоречивый и длительный процесс.

ЛИТЕРАТУРА

1. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика. - М.: ИППК МГУ, 2004.

2. Борисов Е.Ф., Волков Ф.И. Основы экономической теории. - М.: Высшая школа, 2005.

3. Гальперин В.М. Макроэкономика: учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. - СПб.: СПбГУЭФ, 2007.

4. Девид Е. Макроэкономика. - СПб.: Нева, 2004.

5. Ильин С.С. Экономика /Ильин С.С., Васильева Т.И. - М.: Слово, Эксмо, 2003.

6. Иохин В.Я. Экономическая теории: учебник / В.Я. Иохин. - М.: Юристъ, 2000.

7. Линвуд Т. Макроэкономическая теория и переходная экономика. - М. ИНФРА-М, 2003.

8. Макконнел Кэмпбелл Р., Брюс Стэнли Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика. Пер. с англ. Т. 2. - М.: Республика, 1993.

9. Макроэкономика. Учебное пособие. /Под ред. Е.В.Красниковой - М: ТЕИС, 2008.

10. Макроэкономика. Учебное пособие./ Под ред. Бункина. - М., 2005.

11. Нуриев Р.М. Основы экономической теории. Макроэкономика. - М.: Высшая школа, 2002.

12. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш. Современный экономический словарь. - М.: ИНФРА-М, 2000.

13. Райхлин Э. Основы экономической теории. Макроэкономическая теория рынков продукции. - М.: Логос, 2002.

14. Рохлин Э. Основы экономической теории. Макроэкономическая теория.- М.: Логос, 2001.

15. Экономика: учебник /Под ред. А.И. Архипова. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Проспект, 2009.

16. Экономика: учебник /Под ред. А.С. Булатова. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Экономист, 2004.

17. Экономическая теория: учебник /Под ред. В.И. Видяпина. - Изд. испр. и доп. - М.: ИНФРА-М, 2007.

Статьи:

1. Ясинский Ю., Тихонов А. Новая информационно-поведенческая парадигма: конец равновесной теории или второе дыхание? // Вопросы экономики. - 2007. - № 7. - С. 35-58.

2. Лихачев М. Теория макроэкономического равновесия в контексте методологических проблем современной экономической науки // Вопросы экономики. - 2008. - № 7. - С.77-88.

Размещено на Allbest.ru